顺德职业技术学院经济管理学院金融管理与实务专业人才培养方案.docx

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顺德职业技术学院经济管理学院金融管理与实务专业人才培养方案

顺德职业技术学院经济管理学院金融管理与实务专业人才培养方案

金融管理与实务专业人才培养方案

一、培养目标

本专业旨在培养适应金融服务领域第一线需要的，具有诚信、敬业的良好职业素质,掌握银行会计、风险管理、证券投资、保险理财等金融专业知识，具有银行综合柜台业务、信贷、理财、证券投资分析和经纪、保险和理赔等金融业的基本业务操作技能和市场营销技能，能在银行、证券、保险及其他经济管理部门和企业从事实际事务、管理、服务等一线需要的既会做事又会做人的高素质高技能人才。

二、培养规格

本专业培养人才的主要就业岗位（群）有:

商业银行综合柜员、客户经理。

保险公司的营销员、基层管理人员。

证券、期货公司的基层业务人员。

银行、保险公司和证券公司理财服务员。

与上述业务和管理相关的其它工作岗位。

（一）培养的人才具有以下素质、技能和知识

1．思想政治素质：

热爱社会主义祖国，拥护中国共产党领导，拥护国家的各项方针政策，努力学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，有正确的人生观、价值观、道德观和法制观。

2．人文素养与科学素质：

具有较为宽阔的视野，文理交融，具有一定的科学精神和科学思维，具备健康、高雅的审美情趣和正确的审美观点、较强的审美能力，个性鲜明、学有所长。

3．身心素质：

养成良好的锻炼身体、讲究卫生的习惯，掌握一定的运动技能，达到国家规定的体育锻炼标准；具有坚韧不拔的毅力、积极乐观的态度、良好的人际关系、健全的人格品质。

4．职业素质：

具有良好的职业态度和职业道德修养；具有爱岗敬业、诚实守信、奉公守法、积极进取、团队协作的精神和严谨求实的作风；具有从事银行、证券、保险等金融职业活动所必需的基本能力以及管理和创新素质。

（二）专业技能和知识

1．柜员基本技能，包括三项基本技能（汉字输入、计算器翻打传票、点钞）、伪钞鉴别及其他综合柜台业务操作技能。

2.掌握银行会计、财务分析、信贷管理、证券投资、保险理财等金融专业知识、基本方法与基本技能，有较强的动手能力和社会适应能力。

3.具备一定的理财规划、证券分析、金融分析等专业能力

4.具备一定的金融企业市场营销能力与管理能力

三、职业范围

学生毕业能够在商业银行、证券公司、保险公司、城乡信用社等金融机构或企业从事相关工作。

岗位

企业类型

主要业务工作

银行柜员

银行、信用社等

存、取款及各种代理和结算业务

股票经纪人

证券公司

委托代理、开户、客户服务

理财经理

商业银行

开发客户、产品营销

保险代理人

保险公司

产品营销、客户服务

四、工作任务与职业能力分析任务领域

工作任务

职业能力

1、综合柜台业务

1-1个人业务

1-1-1具备耐心、细致、热情等服务态度

1-1-2懂得会计基础知识

1-1-3具备良好的沟通能力

1-2对公业务

1-2-1会熟练操作电脑

1-2-2会熟练点钞

1-2-3能识别钞票的真伪

1-2-4熟练运用计算器

1-3代理业务

1-3-1掌握银行的各项操作规范

1-4外汇业务

1-4-1具备良好的沟通能力

1-4-2能熟练运用各种结算方法处理客

户业务

1-4-3具备主动的营销意识

1-4-4了解客户需求并及时反馈给理财经理

1-4-5了解国际业务基本知识

1-5日终结算

1-5-1具备主动了解新业务的意识

1-5-2具备财务会计基础知识

2、产品营销

2-1熟悉银行产品

2-1-1能及时掌握新产品知识

2-2与客户沟通交流

2-2-1能够以多种方式实现与客户的沟通，如上门、电话联系、面谈等

2-2-2能把客户当成朋友

2-2-3知识面广

2-2-4具备谈判技巧

2-3分析客户需求

2-3-1熟悉与金融相关的法律法规、制度

2-3-2能对客户需求做综合分析

2-3-3能制定最佳方案来满足客户需求

2-3-4能根据分析发现新的商机

2-4向客户营销产品

2-4-1能以各种方式减少客户麻烦

2-4-2能创造令客户舒心的环境

2-4-3能经常与客户沟通、联谊

2-4-4善于提高工作效率

3、客户理财

3-1熟悉银行业务、产品

3-1-1熟悉各种产品的操作流程

3-1-2了解产品特性

3-1-3能进行产品对比

3-2了解客户需求

3-2-1会通过细问、聆听和观察的方式了解客户需求

3-3分析客户的风险承受能力

3-3-1能全面分析客户的家庭结构、经济来源等信息

3-3-2了解市场状况

3-4为客户设计理财方案

3-4-1会分析投资收益

3-4-2能准确预测投资风险

4、现场管理

4-1识别、分流客户

4-1-1能主动与人沟通

4-1-2懂得与人沟通的礼节

4-1-3能准确、快速判断客户类别

4-2咨询服务

4-2-1熟悉营业网点的功能及柜台的设置

4-2-2能熟练操作自助设备

4-2-3全面了解银行服务内容

4-3营业厅客户投诉处理

4-3-1具备处理客户投诉的技巧

4-3-2能耐心听取客户投诉

4-3-3能快速判断客户投诉的问题

4-3-4能迅速确定客户问题的解决方案

4-4环境维护

4-4-1熟悉银行内部的操作

4-4-2能简单维护自助设备

4-4-3能及时维护营业厅秩序

4-5产品介绍

4-5-1熟悉银行的各类产品

4-5-2具备很强的表达能力

4-5-3能进行产品特点的比较

5、售后服务

5-1录入新客户信息

5-1-1具备高度的岗位工作认同感与责

任心

5-1-2具备细心、严谨的工作态度

5-2感谢慰问新客户

5-2-1具备细致、耐心的工作态度

5-3VIP客户差别售后维护

5-3-1具备较强的自学能力和反思能力

5-3-2能根据客户的不同需求来变通相关方案

5-3-3具备良好的服务意识

5-4开展客户联谊活动

5-4-1具备营销服务能力

5-4-2具备较强的执行力

5-4-3具备组织、协调能力

5-5与客户保持信息联系

5-5-1对客户需求敏感度高

5-5-2具备吃苦耐劳的精神

6、个人保险销售

6-1熟悉产品

6-1-1具备公关、沟通、承受、市场适应能力

6-1-2掌握产品的分类（保障型、投资型、社会保险）

6-1-3财产保险（理财顾问）

6-1-4代理人的持证培训

6-1-5掌握专业化销售流程

6-2寻找目标市场

6-2-1学习力强，协调、上进心强

6-2-2缘故市场能力

6-2-3转介绍市场能力

6-2-4职团开拓能力

6-3针对不同需求提供方案

6-3-1能吃苦耐、销售技巧强

6-3-2客户需求分析能力

6-3-3自身产品组合能力

6-3-4专业理财规划能力

7、团体保险销售

7-1熟悉产品

7-1-1市场开拓能力

7-1-2公关能力

7-1-3市场团体险的产品分类能力

7-1-4掌握团体意外险与团体健康险所提供的保障范围

7-1-5熟练掌握财产保险的承保范围和理赔程序

7-2寻找目标市场

7-2-1竞争对手分析能力

7-2-2学生、团体、社会机关分类分析能力

7-2-3掌握企业、建筑工程、权益保障等方面的专业知识

7-3针对不同需求提供方案

7-3-1金融方向的专业知识、投资理财分析能力

7-3-2能够针对费率及承保内容的不同进行分析

2-3-3掌握理赔时效性

8、银行保险销售

8-1熟悉产品

8-1-1市场开拓能力

8-1-2能对同类银行产品进行比较

8-1-3熟悉银行保险的特性及分析市场占有的情况

8-1-4熟悉中介业务（客户经理）

8-2寻找目标市场

8-2-1竞争对手分析能力

8-2-2中高端客户开发能力

8-2-3能够进行资金保障及收益分析

8-3针对不同需求提供方案

8-3-1能够全面掌握金融知识、具备较强的投资分析能力

8-3-2结合银行储蓄特性，为客户提供资金的快捷、保证、保障服务

9、客户服务

9-1风险评估

9-1-1能够客观、正确地进行风险评估

9-1-2能分析保单的有效性

9-1-3能对客户风险进行评估

9-1-4能识别和控制代理人的风险危机

9-2售前交流

9-2-1专业、销售技能熟练

9-2-2能科学地进行需求分析

9-2-3能合理地为客户提供保障

9-2-4能针对客户的家庭财务状况进行科学的分析

9-3设计理财方案

9-3-1熟练掌握专业化销售方案

9-3-2合理建议客户理财保障

9-3-3熟知保障类、投资理财类产品

9-4给付理赔

9-4-1责任心强、诚实负责

9-4-2公司理赔速度、时效性

9-4-3事前理赔关注到位

9-5日常售后服务

9-5-1热情、诚恳，对公司及客户公正心态服务

9-5-2继续跟踪客户保单

9-5-3对老客户进行回访

9-5-4及时结算分红利率

9-5-5代理人诚信教育

9-5-6诚信稳健

10、综合柜台业务

10-1日常业务

（开户、销户、保证金转入、转托管）

10-1-1快速录入字符

10-1-2时常注意自己的专业仪表

10-1-3证券、银行关系业务

10-1-4了解各项操作流程

10-1-5熟悉证券投资基本知识

10-1-6具有一定的沟通技巧

10-1-7具备较强的语言表达能力

10-2电话咨询

10-2-1具备较强的营销能力

10-2-2熟练掌握各项操作流程

10-2-3熟悉证券投资基本知识

10-2-4具有一定的沟通技巧

10-2-5具备较强的语言表达能力

10-3会计管理

10-3-1熟练掌握财务知识

10-3-2熟练掌握证券知识

10-3-3熟练掌握电脑知识

10-3-4熟练掌握会计基础知识

10-3-5熟悉证券公司会计处理方法

10-4电脑维护

10-4-1硬件维护

10-4-2软件编制

10-4-3网络黑客防御、病毒防御等

10-4-4熟悉各类证券软件

11、开拓、维系客户

11-1寻找客户

11-1-1市场分析

11-1-2客户分析

11-1-3竞争对手分析

11-1-4具有较强的营销常识和营销技巧

11-1-5挖掘周边的社会关系

11-1-6具备良好的沟通能力

11-2分析客户需求

11-2-1客户层次分析

11-2-2客户心理分析

11-2-3具有一定的证券知识、财务知识、心理学知识

11-2-4了解各项投资特征

11-3客户资产管理

11-3-1熟悉客户资产转帐管理

11-3-2熟悉证券资产管理

11-3-3熟悉证券交易管理

11-3-4熟悉证券业务、财务知识、统计知识

11-3-5能把握市场走势

11-3-6具备较强的股票分析能力

11-3-7能进行技术面和基本面的分析

11-4客户关系维护

11-4-1电话回访

11-4-2投资建议及投资报告

11-4-3VIP客户的特殊服务（售后服务）

11-4-4良好的沟通能力

11-4-5认真负责的态度

11-4-6以朋友的关系对待客户

五、学习年限和毕业要求

（一）学习年限

基本学习年限3年，弹性学习年限为3-6年。

（二）毕业要求

1.学分要求

（1）课内127学分，其中：

公共平台课：

47学分

公共必修课：

38学分

公共限选课：

6学分

公共任选课：

3学分

专业课学分：

80学分，其中：

专业必修课：

71学分

专业限选课：

7学分

专业任选课：

2学分

（2）课外19学分，其中：

大学生素质拓展：

15学分

大学生体育技能测试：

2学分

社会实践：

2学分

2．证书要求：

（1）通过高等学校英语应用能力A级考试。

（2）通过国家或高等学校计算机等级一级或二级考试。

（3）获得与专业相关的职业证书

六、主要课程学习内容与要求

（一）主要公共课学习内容与要求

1．毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论

主要学习内容与要求：

该课程是高校马克思主义理论课的公共必修核心课程。

本课程的主要内容分三个部分,第一部分概述马克思主义中国化进程中的理论成果和马克思主义中国化理论成果的精髓；第二部分讲述中国新民主主义革命和社会主义改造的理论和经验；第三部分讲述建设中国特色社会主义理论，即中国特色社会主义的三个基本问题、总体布局、祖国完全统一和外交政策、依靠力量和领导核心。

本课程坚持理论联系实际，坚持“三贴近”，引导和帮助学生了解近现代中国社会历史发展和革命运动的规律，认清只在中国共产党领导下坚持社会主义道路才能救中国和发展中国，增强执行党的基本路线和基本纲领的自觉性和坚定性，树立建设中国特色社会主义的坚定信念。

2．思想道德修养与法律基础

主要学习内容与要求：

该课程是一门用马克思主义理论指导大学生成长成才道路的公共必修核心课程。

本课程综合运用马克思主义的基本立场、观点和方法，以正确的人生观、价值观、道德观、法制观和廉洁修身教育为基本内容，在理论与实际的结合上，对当代大学生面临和关心的实际问题予以科学的有说服力的回答，帮助学生树立科学的理想与信念以及为人民服务为核心的价值观念，树立体现时代精神和中华民族特色的社会主义价值标准和道德规范，塑造健全的人格，培养依法治国、依法行政、依法办事的法律意识，引导大学生提高思想道德素质、法律素质及廉洁修身意识，做“有理想、有道德、有文化、有纪律”的社会主义建设者和接班人。

3．哲学基础

主要学习内容与要求：

该课程是我校为全体学生开设的一门融基础性、综合性和人文性于一体的公共必修课程。

该课程的主要学习内容有：

绪论、中国哲学概说、西方哲学概说、马克思主义哲学概说、哲学与人生、哲学与科技、哲学与管理、哲学与艺术及哲学与辩论等九个部分。

该课程在教学中注重理论与实践紧密结合，旨在通过该课程的学习，使学生在理解哲学的含义和功用的基础上，了解哲学的一般理论和应用领域以及中西哲学的发展历程，培养哲学的思维方法，锻炼理论思维能力，提高思辩水平，发展道德精神境界，为学习其它专业课程打下良好的知识基础、思维基础和人文基础。

4．计算机应用基础

主要学习内容与要求：

该课程是高校大学生的一门公共基础课，它是一门介绍计算机应用技术的课程，主要学习内容包括：

计算机基础知识、操作系统及办公自动化软件（Office）的使用、计算机网络及Internet应用等八个部分。

该课程全部安排在机房使用多媒体上课，理论与实践紧密结合，并设有课程网站，集多种教学方法和教学手段为一体。

通过本课程的学习，使学生了解计算机的基础知识、基本结构，并具有独立操作计算机和用计算机解决实际问题的能力，为今后在学习、工作和生活中运用、操作计算机打下必要的基础。

5．高职英语

主要学习内容与要求：

该课程是一门必修的基础课程。

它是以英语语言知识与应用技能、学习方法和跨文化交际为主要内容，以外语教学理论为指导，并集多种教学模式和教学手段为一体的教学体系。

《高职英语》教学旨在开发培养学生的英语综合应用能力，特别是听说能力，使他们在今后工作和社会交往中能用英语有效地进行口头和书面的信息交流，同时增强其自主学习能力、提高综合文化素养，以适应本地区、社会和我国经济发展和国际交流的需要。

6．职业生涯规划

主要学习内容与要求：

通过学习，一方面能全面客观地剖析自我，分析所处的环境，了解自己、了解职业，懂得一些职业生涯规划的基本理论和方法，了解职业生涯的发展和规划的决策方式，从而更有针对性地选择学习和生活方式，培育及早规划人生的意识，度过充实而有意义的大学生活；同时，结合学生自己的个性规划职业生涯，使其在职业生涯道路上不断进行有效地做出职业决策，保持在正确的职业发展道路上。

另一方面，全面了解就业和就业过程的基本知识，重点分析掌握当前大学毕业生的就业形势，掌握国家有关就业政策，使学生树立正确的择业标准，掌握初步的求职方法和技巧，从个人实际出发，主动适应社会需要；学会自己求职择业；形成正确的与市场相适应的职业观、价值观和择业观，提高就业竞争力。

7．大学生心理健康教育

主要学习内容与要求：

该课程旨在系统讲授大学生心理健康知识，使学生了解自身的心理发展特点和规律，学会和掌握心理调解的方法，解决成长过程中遇到的各种心理问题，提升心理素质，开发个体潜能，促进学生身心健康全面发展。

8．大学国文

主要学习内容与要求：

该课程旨在向我院学生进行国文基本教育和传统文化思想教育。

一方面，提高学生语言陈述、阅读和写作能力，为学习人文社会科学搭建后续发展的平台；另一方面，通过对先秦至汉代相关经典的学习，了解中华元典的基本内涵，汲取传统文化的精华。

经典的学习不求系统全面，重在于吉光片羽中寻找古人灵光闪射的思想智慧，使学生感受中国人自强不息的奋斗精神，崇德重义的高尚情怀，整体和谐的价值取向，客观辨证的审美原则，增强爱国主义情感，为更好锻造自身人格、成功做人做事，提供强有力的思想源的支撑。

（二）专业核心课程学习内容与要求

本专业的主要课程包括：

证券投资实务、商业银行会计、商业银行综合柜台业务、银行信贷实务、顶岗实习、毕业调研等。

主要实践性教学环节包括：

“银行基本技能实训”、“银行综合柜台业务实训”、“信贷业务实训”、“证券业务实训”、“保险业务实训”、“金融项目教学”、“创业实训”等。

课程

工作任务

职业能力

主要教学内容

技能考核项目与要求

参考学时

商业银行综合柜台业务

1.岗前准备

2.存款业务

3.贷款业务

4.银行卡业务

5.支付结算业务

6.代理业务

7.日终处理

1．熟练掌握银行营业场所各种软、硬件的使用方法。

2．熟悉柜面业务所涉及的会计科目代码、票据、单证以及专用印章的使用和管理。

3．快速、准确操作各种柜面业务，具有较强的柜面业务处理能力。

4．能够灵活应对业务现场可能出现的突发和意外情况，具备初步的现场协调能力。

1.银行柜员岗位设置

2.银行柜员工作流程

3.银行柜员服务礼仪

4.银行员工礼仪修养基本准则

5.活期储蓄存款业务流程及规定

6.定期储蓄存款业务流程及规定

7.对公存款业务流程及规定

8.个人信贷业务柜台处理流程及规定

9.公司贷款业务柜台处理流程及规定

10.银行卡业务柜台处理流程及规定

11.辖内业务的处理流程及规定

12.同城业务的处理流程及规定

13.电子联行业务的处理流程及规定

14.代理业务的主要类型

15.代理业务的操作规程

签到；现金和重要凭证的领用与出库；仪容仪表；银行柜员服务技巧；活期存款开户业务；活期储蓄续存业务；活期储蓄取款业务；活期存款销户业务；活期存折换折业务；活期储蓄异地存款业务；活期储蓄异地取款业务；定期存款开户；定期存款销户；整存整取部分提前支取业务；零存整取业务；定期一本通续存业务；定期一本通取款业务；通知存款业务业务；定活两便储蓄存款业务；个人通知存款业务；教育储蓄存款业务；外币储蓄业务；挂失业务；查询业务；冻结业务；扣划业务；单位活期存款开户业务；单位活期存款现金续存业务；单位活期存款现金支取业务；单位活期存款转账业务；单位活期存款销户业务；单位定期存款开户业务；单位定期存款部分提支业务；单位定期存款到期销户业务；个人住房贷款发放；个人住房贷款收回；个人汽车贷款发放；个人汽车贷款收回；单位贷款账户开户；单位贷款发放业务；单位贷款回收业务；银行卡开户、蓄存、支取、汇款、挂失、销户；辖内现金通存业务、通兑业务；辖内转账通存业务、通兑业务；提出代付业务、代收业务；提入代付业务、代收业务；同城资金清算业务；电子联行业务；代收天然气费、自来水费、有线电视用户缴费、移动话费缴费业务；代发工资业务；领取养老金业务；凭证式国债发行业务；凭证式国债到期兑付业务；凭证式国债逾期兑付业务；凭证式国债提前兑付业务；证券投资基金认购（申购）业务；证券投资基金赎回业务；银证转账开通业务；银证转账资金划转业务；代收保险费业务；代理人民币兑换外币业务；结平现金；核对重要空白凭证；结平账务等

保险实务

1.保险从业准备

2.人寿保险经营

3.健康保险和人身意外伤害保险经营

4.团体人身保险经营

5.企业财产保险经营

6.家庭财产保险经营

7.运输工具保险经营

8.其他财产损失保险经营

9.责任保险和信用保证保险经营

1能熟悉保险业务过程中各环节的主要流程；

2能熟悉各项保险产品；

3能敏锐地捕捉目标市场上的潜在目标；

4能根据客户的不同需求设计不同的保单；

5能进行基本的风险评估；

6能掌握日常售后服务的技巧。

1.人类面临的风险和风险管理的方式；

2.可保风险的要件；

3.保险的四大职能；

4.保险市场的构成要素；

5.保险经营的一般程序；

6.保险中介的主要业务内容。

7.人寿保险的经营流程；

8.人寿保险的险种及其内容；

9.人寿保险的核保和承保条件；

10.人寿保险合同的原则、变更和争议处理；

11.人寿保险理赔的流程和内容；

12.人寿保险客户服务内容。

13.健康保险的经营流程；

14.健康保险的特殊规定；

15.健康保险的主要险种；

16.人身意外伤害险的险种；

17.人身意外伤害险的核保和理赔。

18.团体人身保险展业应注意的问题；

19.团体人身保险核保应注意的问题；

20.团体人身保险理赔过程中特殊性。

21.企业财产保险展业的渠道；

22.企业财产保险的主要险种及其内容；

23.企业财产保险合同；

24.企业财产保险的核保承保事项；

25.企业财产保险理赔事项。

26.家庭财产保险的险种及其基本内容；

27.家庭财产保险的理赔事项。

28.机动车辆保险的业务流程；

29.机动车辆保险基本险和附加险的内容；

30.机动车交通事故责任强制保险的内容；

31.机动车辆保险理赔事项；

32.飞机和船舶保险的内容。

33.国内货物运输保险的险种及其主要内容；

34.我国海洋货物运输保险的的险种及其主要内容；

35.进出口货物运输保险的赔款处理；

36.建筑工程保险的主要内容和赔偿处理；

37.安装工程保险的主要内容和赔偿处理；

38.机器损坏保险的主要内容和赔偿处理。

39.公众责任保险的险种及其主要内容；

40.信用保证保险的险种及其主要内容。

能识别各类风险并设计相应的风险管理方案；能利用保险转移来进行可保风险管理；能分析保险市场的供求要素；能根据客户需要设计人寿保险方案；能运用一定的技巧进行人寿保险展业；能处理人寿保险合同的订立、变更和纠纷；能进行人寿保险核保和理赔业务处理；能进行人寿保险售后服务；能进行健康险的核保承保业务；能根据健康保险合同的特殊规定进行保险事故分析；能处理健康险的理赔事项；能进行人身意外伤害保险责任的界定；