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银行合规部考试题库

[试题分类]:

合规风险类\不良贷款责任追究实施细则

有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

答案:

错误

题型:

判断题

本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和___人员.

答案:

贷后管理人员

题型:

填空题

本行不良贷款责任追究的责任有哪几种?

A.全部责任

B.主要责任

C.次要责任

D.同等责任

答案:

A|B|C

题型:

多选题

本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少?

A.8:

B.7:

C.6:

答案:

题型:

单选题

本行不良贷款责任追究中,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

A.支行调查环节负主要责任

B.总部业务发展部调查环节负主要责任

C.支行调查环节负次要责任

D.总部业务发展部调查环节负次要责任

答案:

A|B

题型:

多选题

信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在___内提出并说明理由.

答案:

三个月&3个月

题型:

填空题

本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门?

A.稽核审计部

B.业务发展部

C.监察保卫部

D.合规风险部

答案:

题型:

单选题

本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些?

A.警告

B.记过,记大过

C.撤职

D.降级

E.解除劳动合同

答案:

A|B|C|D

题型:

多选题

本行不良贷款责任追究时，根据责任人___,故意,失职,___等四种性质，给予相应的行政处理。

答案:

蓄意|失误&失误|蓄意

题型:

填空题

本行不良贷款责任追究进行扣款（扣收贷保证金）时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额（不按户和数）套用不同档次处理.

答案:

正确

题型:

判断题

本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款

A.50万元以下（含）,扣款1000元

B.50-100万元（含），扣款2000元

C.50万元以上的，扣款2000元

D.100万元以下（含）,扣款1000元

答案:

A|B

题型:

多选题

本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少?

A.100%

B.80%

C.60%

D.50%

答案:

题型:

单选题

凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的___予以赔偿.

答案:

3%&百分之三&百分之3

题型:

填空题

本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施?

A.2010年5月15日

B.2010年5月29日

C.2010年6月1日

D.2010年7月1日

答案:

题型:

单选题

[试题分类]:

合规风险类\到期未收回贷款责任追究实施细则

当年到期未收回贷款包括哪些贷款?

A.当年新发放当年到期未收回贷款

B.以前年度发放于当年到期未收回的贷款

C.重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷

款

答案:

A|B|C

题型:

多选题

按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为___%.

答案:

题型:

填空题

[试题分类]:

合规风险\贷款合规性和风险审查指导意见

贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?

A.借款人主体

B.经营项目

C.担保状况

D.贷款手续

答案:

A|B|C|D

题型:

多选题

对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些?

A.营业执照

B.税务登记证

C.组织机构代码证

D.贷款卡

答案:

A|B|C|D

题型:

多选题

对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。

答案:

错误

题型:

判断题

自然人作为借款人的，对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件？

A.驾照

B.户口簿

C.护照

D.军官证

E.警官证

F.工作证

答案:

B|C|D|E

题型:

多选题

借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。

答案:

正确

题型:

判断题

个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

A.承担有限责任

B.以投资额为限承担有限责任

C.与家庭成员承担无限责任

D.以个人财产承担无限责任

答案:

题型:

单选题

公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。

答案:

错误

题型:

判断题

某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗?

A.有抵押权

B.没有抵押权

C.与他人按比例享有抵押权

答案:

题型:

单选题

公司董事、监事持有的本公司股份在（）内不得转让。

A.1年

B.3年

C.5年

D.任职期

答案:

题型:

单选题

商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。

答案:

错误

题型:

判断题

本行的关联人不包括（）

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.持有本行5%以上股份的股东

E.有权决定贷款的人员

答案:

题型:

单选题

本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的___%.

答案:

题型:

填空题

[试题分类]:

合规风险类\抵债资产管理实施细则

本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？

A.协议

B.购买

C.法院裁决

D.仲裁机构裁决

答案:

A|C|D

题型:

多选题

下列哪些财产不能用于抵债？

A.法律规定的禁止流通物

B.权属不明或有争议的财产

C.欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值

D.已确定征收的房屋

答案:

A|B|C|D

题型:

多选题

本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起___内予以处置。

答案:

一年&1年

题型:

填空题

本行抵债资产处置原则上应采用公开拍卖方式进行。

答案:

正确

题型:

判断题

本行抵债资产处置除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式？

A.协议处置

B.招标处置

C.内部处置

D.打包出售

E.委托销售

答案:

A|B|D|E

题型:

多选题

[试题分类]:

合规风险类已核销呆账和已置换不良贷款管理暂行办法

本行已核销呆账贷款实行分类管理，即将已核销呆账贷款分为___和___两类。

答案:

有可能收回|无法收回&无法收回|有可能收回

题型:

填空题

已核销呆账贷款实行___的原则进行管理。

答案:

帐销案存

题型:

填空题

已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。

答案:

错误

题型:

判断题

对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？

A.申请支付令

B.下催收通知

C.起诉

D.申报破产

答案:

A|B|C|D

题型:

多选题

对已核销呆账贷款催收中，支行、直属分理处客户经理对借款人愿意一次性清偿贷款的，可以决定利息减免优惠。

答案:

错误

题型:

判断题

[试题分类]:

合规风险类\人民银行法

中国人民银行在___领导下,制定和执行___,防范和化解金融风险,维护金融稳定.

答案:

国务院|货币政策

题型:

填空题

货币政策目标是___,并以此促进经济增长.

答案:

保持货币币值的稳定

题型:

填空题

中国人民银行就哪些重要事项作出的决定,必须报国务院批准后方可执行?

A.年度货币供应量

B.汇率

C.利率

D.国务院规定的其他重要事项

答案:

A|B|C|D

题型:

多选题

中国人民银行应当向___提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.

A.国务院

B.国务院总理

C.全国人民代表大会常务委员会

D.全国人民代表大会

答案:

题型:

单选题

中国人民银行行长的人选,根据___的提名,由全国人民代表大会决定;全国人民代表大会闭会期间,由全国人民代表大会常务委员会决定,由___任免.

答案:

国务院总理&总理|中华人民共和国主席&国家主席

题型:

填空题

中国人民银行副行长由国务院总理任免.

答案:

正确

题型:

判断题

中国人民银行的工作人员不得在任何金融机构兼职,但可以在企业或基金会兼职.

答案:

错误

题型:

判断题

人民币的单位为___,人民币辅币单位为___.

答案:

元|角\分&分\角

题型:

填空题

人民币由统一发行，发行新版人民币，应当报批准。

A．人民银行;国务院

B．银监会;国务院

C．人民银行;全国人民代表大会

D．人民银行;全国人大常委

答案:

题型:

单选题

下列哪些行为违反了《人民银行法》?

A.伪造\变造人民币

B.持有\使用伪造\变造的人民币

C.不小心毁损人民币

D.在宣传品\出版物上使用人民币图样

答案:

A|B|D

题型:

多选题

中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列哪些货币政策工具?

A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

B.确定中央银行基准利率

C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现

D.向商业银行提供贷款

E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

答案:

A|B|C|D|E

题型：

多选题

中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久?

A.六个月

B.一年

C.两年

D.三个月

答案:

题型:

单选题

中国人民银行不得对政府财政透支,但可以直接认购、包销国债和其他政府债券.

答案:

错误

题型:

判断题

中国人民银行不得向任何单位和个人提供___.

答案:

担保

题型：

填空题

残缺\污损的人民币,由中国人民银行负责___.

A.兑换

B.收回

C.销毁

D.修复

答案:

B|C

题型:

多选题

任何单位和个人不得印制\发售___,以代替人民币在市场上流通.

答案:

代币票券

题型:

填空题

中国人民银行不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外.

答案:

正确

题型：

判断题

中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?

A.执行有关存款准备金管理规定的行为

B.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为

C.执行三个办法一个指引的行为

D.执行有关外汇管理规定的行为

E.执行有关反洗钱规定的行为

答案:

A|B|D|E

题型:

多选题

中国人民银行根据需要建议国务院银行业监督管理机构对金融机构进行检查监督的,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起___日内予以答复.

答案:

三十&30

题型:

填空题

中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表\利润表以及其他财务会计\统计报表和资料.

答案:

正确

题型:

判断题

中国人民银行实行独立的财务预算制度,自负盈亏.

答案:

错误

题型:

判断题

[试题分类]:

合规风险类\商业银行法

商业银行是指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、___等业务的企业法人。

答案:

办理结算

题型:

填空题

商业银行可以经营以下的业务有哪些?

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.买卖政府债券

D.保险业务

E.提供保管箱服务

答案:

A|B|C|E

题型:

多选题

商业银行的经营范围由中国人民银行批准。

答案:

错误

题型：

判断题

商业银行以___、___、___为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

答案:

安全性|流动性|效益型

题型:

填空题

商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些?

A.平等

B.自愿

C.公平

D.公开

E.诚实信用

答案:

A|B|C|E

题型:

多选题

设立商业银行，应当哪个机构审查批准?

A.人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.工商行政管理机关

答案:

题型:

单选题

设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

答案:

题型:

单选题

设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

答案:

题型:

单选题

设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

答案:

题型:

单选题

设立商业银行的申请经审查符合规定的,申请人应当填写正式申请表,并提交任职的董事、高级管理人员的资格证明、股东名册及其出资额、股份、经营方针计划和下列哪些文件资料?

A.章程草案

B.可行性研究报告

C.法定验资机构出具的验资证明

D.持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料

E.营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

答案:

A|C|D|E

题型:

多选题

商业银行根据业务需要按照行政区域在中华人民共和国境内设立分支机构.

判断题:

错误

题型:

判断题

商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的___.

答案:

百分之六十&60%

题型:

填空题

商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担.

答案:

正确

题型:

判断题

商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多久未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证?

A.1个月

B.15天

C.3个月

D.6个月

答案:

题型:

单选题

商业银行变更下列哪些事项,应当经国务院银行业监督管理机构批准?

A.变更名称

B.变更注册资本

C.变更股东

D.调整业务范围

答案:

A|B|D

题型:

多选题

下列选项中的哪些选项不符合《商业银行法》的规定?

A.商业银行发放贷款应以担保为主

B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

C.商业银行对关系人不能发放贷款

D.商业银行可以发放短期，中期和长期贷款

答案:

题型:

单选题

商业银行贷款必须满足下列哪项内容?

A．借款人必须提供担保

B．必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率

C．期限不能超过10年

D．必须报县级以上人民银行批准

答案:

题型:

单选题

任何单位和个人购买商业银行股份总额___以上的，应事先经国务院银行业监督管理机构批准.

答案:

5%&百分之五&百分之5

题型:

填空题

有下列哪些情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?

A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会

经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的.

B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经

理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的.

C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并

负有个人责任的.

D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的.

答案:

A|B|C|D

题型:

多选题

根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个?

A.张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚

B.王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理

C.李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人

D.赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿

答案:

题型:

单选题

商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、____的原则.

答案:

为存款人保密

题型:

填空题

对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外?

A.法律\法规

B.法律

C.法律\法规\行政规章

答案:

题型:

单选题

下列关于对单位存款查询、冻结、扣划的规定正确的说法有哪些?

A.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外

B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外

C.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外

D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外

答案:

B|D

题型:

多选题

下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些

A．人民检察院

B．公安机关

C．审计机关

D．海关

答案:

题型:

单选题

有权查询客户银行资料的单位有哪些？

A.法院

B.检察院

C.公安机关

D.海关

答案:

A|B|C|D

题型:

多选题

农村信用社在协助扣划存款时，可以按照有权机关的要求，将存款直接划入制定的账户，或者让其提取现金。

答案:

错误

题型:

判断题

商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个?

A.商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况

B.商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息

D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

答案:

题型:

单选题

人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（）。

A.借走资料原件

B.抄录资料原件

C.复印资料原件

D.对资料原件照相

答案:

题型:

单选题

商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存___，留足备付金.

答案:

存款准备金

题型：

填空题

商业银行贷款，应当实行___、分级审批的制度.

答案:

审贷分离

题型:

填空题

商业银行贷款，借款人应当提供担保,但经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保.

答案:

正确

题型:

判断题

商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。

合同应当约定的内容除了借款金额、利率、还款期限外还应当包括哪些?

A.贷款种类

B.借款用途

C.还款方式

D.借款方式

E.违约责任

答案:

A|B|C|E

题型:

多选题

商业银行贷款,贷款余额与存款余额的比例不得超过___.

答案:

百分之七十五&百分之75&75%

题型:

填空题

商业银行贷款,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

答案:

错误

题型:

判断题

商业银行贷款,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?

A.8%

B.15%

c.20%

D.10%

答案:

题型:

单选题

根据《商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于多少?

A．10%

B．8%

C．15%

D．25%

答案:

题型:

单选题

下列哪些属于商业银行的关系人?

A.商业银行的董事、监事

B.商业银行的管理人员

C.商业银行的员工

D.商业银行的董事、监事的近亲属

E.商业银行的监事投资的公司

答案:

A|B|D|E

题型:

多选题

下列关于商业银行向关系人发放贷款的说法不正确的有哪些?

A.商业银行不得向关系人发放贷款

B.商业银行不得向关系人发放信用贷款

C.商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类

贷款的条件

D.商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人