基金从业《基金法律法规》复习题集第495篇文档格式.docx
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C、基金投资者
D、证监会
第2章>
第2节>
证券投资基金的参与主体和运作关系
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
证券投资基金的参与主体
4.可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。
Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的
Ⅱ．未能勤勉尽责的
Ⅲ．在履行法定职责时存在重大失误的
Ⅳ．依法解散的
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第4章>
对基金托管人的监管
掌握对基金托管人的监管内容；
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责．在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。
5.投资基金按照资金募集方式可以分为（）。
Ⅰ．公募基金
Ⅱ．私募基金
Ⅲ．开放式基金
Ⅳ．封闭式基金
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第1章>
第4节>
投资基金的主要类别
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。
6.基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。
A、内部环境
B、目标设定
C、事项结构
D、风险评估
第25章>
第1节>
内部控制的基本概念及其含义
A
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。
内部环境的要素包括：
全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
7.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。
A、销售支付
B、份额登记
C、投资顾问
D、以上都是
对基金服务机构的监管
D
掌握对基金服务机构的监管内容；
依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。
8.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
第22章>
宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。
宣传推介材料的业绩登载规范
9.对所有基金从业人员均有约束效力的是（）。
A、保守秘密
B、客户至上
C、忠诚尽责
D、诚实守信
保守秘密
保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
对所有的基金从业人员均有约束效力。
10.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?
（）
A、可转换债券
B、现金
C、信用等级AA+级以下的企业债券
D、股票
第3章>
货币市场基金的投资对象与货币市场工具
货币市场基金不得投资的金融工具包括：
①股票；
②可转换债券；
③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
④信用等级在AA+级以下的企业债券；
⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：
①现金；
②期限在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；
③剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
11.基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A、1／2
B、1／3
C、2／3
D、1／4
对基金管理人的监管
基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。
每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
12.基金行业从业人员诚实守信的本质是（）。
A、真诚老实
B、表里如一
C、言而有信
诚实守信
掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
13.ETF份额的认购分为（ ）。
A、现金认购和数量认购
B、证券认购和份额认购
C、现金认购和证券认购
D、数量认购和份额认购
第16章>
ETF和LOF份额的认购
与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。
现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
基金的认购
14.指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。
Ⅰ．较好地跟踪指数
Ⅱ．投资操作透明
Ⅲ．管理费率低
Ⅳ．交易方便
全球基金业发展的趋势与特点
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。
15.客户服务流程包括（）。
A、投资咨询与基金咨询
B、受理投诉
C、投资跟踪与评价
第23章>
基金客户服务内容和规范
理解客户服务流程；
为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
16.基金市场营销主要有以下（）策略。
Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品
Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构
Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络
Ⅳ．多种促销手段并用
销售策略
理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略：
基金市场销售策略：
1、产品策略
在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。
当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
除此之外，ETF、LOF、分级基金、浮动费率基金等创新产品的出现，也大大丰富了基金的产品线。
在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，
17.下列关于LOF份额认购的说法中，错误的是（）。
A、LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
B、LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点
C、LOF份额认购方式为场内认购和场外认购
D、LOF的场内认购需具有沪、深证券账户
场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。
18.基金份额登记机构的主要职责包括（ ）。
A、基金份额的募集与客户服务
B、基金的销售与基金投资
C、基金份额的注册登记
D、基金份额的募集与运作管理
基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资者的基金账户。
②负责基金份额的登记。
③基金交易确认。
④代理发放红利。
⑤建立并保管基金份额持有人名册。
⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
19.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批
Ⅱ．未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动
Ⅲ．基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续
Ⅳ．允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
第5节>
非公开募集基金的基金管理人登记
掌握非公开募集基金管理人登记事宜；
我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；
但是，法律、行政法规另有规定的除外。
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
中国证监会
20.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。
A、充分说明保本基金与银行存款的一致性
B、充分说明基金经理的过往业绩
C、充分说明保本基金的收益率
D、充分揭示保本基金的风险
基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
21.以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。
A、应在招募说明书中载明费率标准
B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C、基金的申购费必须在申购时收取
D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金
基金销售费用具体规范
B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；
C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；
D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
基金销售费用的具体规范
22.基金客户个性化服务包括（）。
Ⅰ做好客户的动态分析
Ⅱ基金客户档案管理与保密
Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求
Ⅳ做好客户的参谋
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金客户个性化服务
客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。
因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。
包括：
①做好客户的动态分析；
②通过加强客户沟通了解客户深度需求；
③做好客户的参谋。
23.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A、向投资人承诺收益
B、进行基金投资人风险承受能力调查
C、介绍投资人想要了解的基金产品情况
D、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品
专业审慎
基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。
24.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。
A、基金份额持有人
B、基金管理公司
C、基金公司股东
D、基金公司员工
掌握对基金管理人的监管内容；
当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
25.关于保本基金的宣传推介，正确的是（ ）。
A、保本基金能保证最低收益
B、保本基金与金融机构同业存款相似
C、保本基金与银行存款相似
D、保本基金仍存在本金损失的风险
保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
26.证券投资基金的分类标准包括（）。
Ⅰ．根据投资目标分类
Ⅱ．根据投资理念分类
Ⅲ．根据投资对象分类
Ⅳ．根据所有制分类
证券投资基金分类的实践
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
证券投资基金的分类标准及介绍
（一）根据投资对象分类
（二）根据投资目标分类
（三）根据投资理念分类
（四）根据基金的资金来源和用途分类
（五）特殊类型基金
27.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？
（ ）
A、《证券投资基金销售管理办法》
B、《证券投资基金信息披露管理办法》
C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》
中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。
28.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。
Ⅰ．股票
Ⅱ．债券
Ⅲ．不动产
Ⅳ．保险
C、Ⅱ、Ⅲ
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
29.（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A、投资者信任
B、基金职业道德观念教育
C、基金监管法规
D、职业道德素养
基金职业道德教育的内容与途径
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
30.合规风险的主要种类不包括（ ）。
A、投资合规性风险
B、销售合规性风险
C、投机合规性风险
D、信息披露合规性风险
第26章>
合规风险及其种类
合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
31.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。
A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
第20章>
基金管理人的信息披露义务
基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
32.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。
Ⅰ．1年以内的银行存款
Ⅱ．期限在1年以内的债券回购
Ⅲ．期限在1年以内的中央银行票据
Ⅳ．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
掌握基本基金类型及其特点；
按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：
（1）现金：
（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
33.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（）。
A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案
B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告
C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息
对非公开募集基金募集行为的监管
依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案（A项错误）；
对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告（B项错误）；
基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容（D项错误）。
故C项正确。
34.（ ）的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。
A、职业道德要求
B、职业道德教育
C、职业道德规范
D、职业道德原则
基金职业道德教育的含义
职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。
基金职业道德教育
35.按交易性质，金融市场分为（ ）①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
金融市场的分类
按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。
金融资产的分类
36.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（ ）。
A、诚信体系不健全
B、高层管理人员不重视
C、薪酬绩效体系不完善
D、合规管理意识缺乏
近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。
应该
升级会员 