基金从业《基金法律法规》复习题集第5197篇文档格式.docx
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B、一致
C、长
D、以上都不是
第3章>
第6节>
避险策略基金的前身
B
理解市场上各类特殊类别基金的特点；
为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；
同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。
4.基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。
A、基金销售协议
B、理财服务协议
C、基金合同
D、基金资产托管协议
第22章>
第3节>
基金销售费用具体规范
基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。
未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
5.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（ ）。
A、公募基金和私募基金
B、开放式基金和封闭式基金
C、在岸基金和离岸基金
D、公司型基金和契约型基金
证券投资基金的分类标准及介绍
根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；
离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。
6.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。
A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
基金管理人的信息披露义务
D
基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
7.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（ ）。
A、公开
B、公平
C、公正
D、公允
第4章>
基金监管的基本原则
公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。
8.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。
Ⅰ．股票型基金
Ⅱ．平衡型基金
Ⅲ．债券型基金
Ⅳ．货币型基金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
第2章>
第4节>
证券投资基金在美国及全球的普及性发展
A
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。
在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。
到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。
1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
9.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。
Ⅰ．限制令
Ⅱ．整顿
Ⅲ．托管
Ⅳ．接管
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
对基金管理人的监管
掌握对基金管理人的监管内容；
对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。
10.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。
A、首只
B、最大
C、唯一
D、以上都是
宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；
②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；
③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；
④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
11.（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A、电子信箱
B、互联网
C、“一对一”专人服务
D、电话服务中心
第23章>
基金客户服务提供方式
专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。
12.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。
A、宣传推介材料的形式和用途说明
B、基金管理公司督察长出具的合规意见书
C、基金托管银行出具的基金财产报告
D、相关获奖证明复印件
宣传推介材料的范围和报备流程
报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
13.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。
Ⅰ．自我学习
Ⅱ．自我改造
Ⅲ．自我完善
Ⅳ．自我评价
第5章>
基金职业道德教育的含义
理解基金职业道德教育与修养的内容与途径；
基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
14.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．没有一种基金分类方法能够满足所有的需要
Ⅱ．各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉
Ⅲ．科学合理的基金分类至关重要
Ⅳ．LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象
掌握基金的不同分类标准和基本分类：
科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。
作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。
LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。
这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。
15.基金管理人应对风险的措施主要是（）。
A、回避
B、接受
C、共担或降低
基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施。
风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
16.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。
Ⅰ．安全保管基金资产的条件
Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函
Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函
Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函
对基金托管人的监管
掌握对基金托管人的监管内容；
担任基金托管人，应当具备下列条件：
①净资产和风险控制指标符合有关规定；
②设有专门的基金托管部门；
③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
④有安全保管基金财产的条件；
⑤有安全高效的清算、交割系统；
⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
17.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。
王某的行为违反了（）道德规范的要求。
A、诚实守信
B、专业审慎
C、忠诚尽责
D、客户至上
客户至上
王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严重违反客户至上道德规范。
18.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．债券基金
Ⅲ．指数基金
Ⅳ．分级基金
第16章>
基金募集的程序
了解基金产品注册制度改革；
适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。
19.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（ ）。
A、直销方式仅销售一家基金公司的产品
B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
第21章>
销售方式
C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。
而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
20.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。
宣传推介材料的业绩登载规范
21.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。
A、媒体和宣传手册的应用
B、“一对一”专人服务
C、邮寄服务
在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。
22.基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。
Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查
Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查
Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据
Ⅳ．应优先根据公开披露的信息
基金销售渠道审慎调查
理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
具体包括以下四个方面：
（1）基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
（2）基金管理人通过对基金
23.下列关于金融资产的说法，错误的是（）。
Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
Ⅱ金融资产不能标示明确的价值
Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系
Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主
B、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
第1章>
金融资产与资产管理
Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。
（故Ⅱ错误）
Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。
（故Ⅳ错误）
故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。
24.职业道德是指（ ）。
A、社会道德在职业领域的特殊表现
B、企业上司的指导性要求
C、从业人员的自我约束
D、职业纪律方面的最低要求
职业道德
职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
我国《公民道德建设实施纲要》指出：
“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
”
25.职业素质包括专业技能和（）。
A、道德素养
B、教育背景
C、表达能力
D、执行能力
理解道德与职业道德的含义；
职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。
26.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。
Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益
Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据
Ⅲ．不得泄露非公开信息
Ⅳ．监督基金管理人的投资运作
对基金服务机构的监管
掌握对基金服务机构的监管内容；
27.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括（ ）。
A、采取抽奖方式销售基金
B、压低基金收费水平
C、擅自变更收费标准
D、充分的风险提示
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；
②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;
③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；
④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
28.证券交易所属于基金的（ ）。
A、监管机构
B、份额登记机构
C、自律管理机构
D、评价机构
证券投资基金的参与主体和运作关系
证券交易所是基金的自律管理机构之一。
我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
基金市场监管机构和自律组织
29.下列关于职业道德，说法错误的是（ ）。
A、具有法律强制力
B、调整职业关系
C、提升职业素质
D、促进行业发展
职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。
其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
职业道德的作用
30.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。
A、《证券投资基金销售适用性指导意见》
B、《证券期货投资者适当性管理办法》
C、《私募基金销售适用性实施办法》
D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
基金销售适用性的指导原则和管理制度
目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发[2017]4号）。
基金销售适用性与投资者适当性
31.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
Ⅰ传播有关投资知识
Ⅱ传授有关投资经验
Ⅲ培养有关投资技能
Ⅳ倡导理性的投资观念
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
投资者保护工作的概念和意义
此题考查投资者保护的概念。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。
32.基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。
C、事项结构
D、风险评估
基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。
内部环境的要素包括：
全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
33.投资合规性风险不包括（ ）。
A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库
B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为
D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动
第26章>
投资合规性风险
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
C项属于销售合规性风险。
34.下列关于道德的继承性，说法错误的是（）。
A、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化
B、没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了
C、因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承
D、传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记
道德
没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。
现代道德都深深的烙有传统道德的印记。
道德的继承性
35.基金管理人内部控制应履行的原则不包括（ ）。
A、适用性原则
B、独立性原则
C、有效性原则
D、相互制约原则
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