中国XX银行境外投资贷款管理办法Word格式.docx

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款。

本办法所指境外地区包含香港特别行政区、澳门特别行政区

和台湾地区。

第五条境外投资贷款用于解决境外投资项目借款人（发

起人）自有资金以外的建设（或收购）资金和运营资金需求，包

括固定资产投资、建设期利息、项目所需流动资金和国家批准的

境外股权投资，以及境外投资项目的前期费用等。

第六条境外投资项目主要包括：

境外资源、能源开发项

目；

带动国内设备、技术、产品、服务等出口的境外加工贸易项

目、境外投资建厂项目、境外工业园区项目和基础设施项目；

提

高国内企业产品研发能力和出口竞争能力的境外研发中心、产品

销售中心和服务中心项目；

开拓国际市场、提高企业国际竞争能

力的境外企业增资、收购、并购或参股项目等。

第七条境外投资前期费用包括：

（一）收购境外企业股权或境外资产权益，按项目所在地法

律规定或出让方要求需缴纳的保证金；

（二）在境外项目招投标过程中，需支付的投标保证金；

（三）在进行境外投资前，进行市场调查（勘探）、租用办

公场地和设备、聘用人员，以及聘请境外中介机构提供服务所需

的费用；

（四）其他与境外投资有关的前期费用。

已获有关主管部门核准的境外投资项目前期所发生的勘探

费视同前期费用。

未附后续开发权、独立的风险勘探项目，原则

上不在本办法支持范围内。

第八条申请境外投资贷款应具备以下条件：

（一）借款人具备与境外投资项目相适应的经济实力和经营

管理能力，财务和资信状况良好，并具有一定的涉外经营管理经

验；

（二）借款人（或发起人）在境外投资项目中出资总额不低

于100万美元，以自有资金出资的比例一般不低于其应出资额的

30%；

（三）拟投资项目获得我国和项目所在国或地区有权部门核

准（批准），投资协议、合作协议等相关文件已经签订；

（四）拟投资的境外项目配套条件落实，预期经济效益良好，

具备偿还贷款本息的能力；

（五）项目所在国投资环境良好；

（六）对国别风险较高的项目应按要求投保海外投资保险；

（七）提供中国XX银行认可的还款担保（经中国XX

银行批准免担保的除外）；

（八）中国XX银行认为必要的其他条件。

第九条申请境外投资前期费用贷款，应具备以下条件：

（二）项目前期费用超过200万元人民币；

以自有资金出资

的比例一般不低于其应出资额的30%；

（三）项目借款人已向国家有关部门提交核准申请或投资意

向；

（四）投资项目或并购项目的中方投资额在500万美元（或

等值货币）以上，注册地在西部地区和东北老工业基地的企业，

其项目金额可在本条规定的基础上下浮20%。

（五）境外投资前期费用贷款优先支持境外资源开发项目，

优先支持信用评级AA级及以上的优质客户，前期费用贷款的还

款来源应立足于借款人的综合收益。

第三章贷款金额、期限与利率

第十条境外投资贷款的贷款金额一般不超过借款人在境

外投资项目中应出资额的70%。

特殊情况如高于70%，需根据项

目具体情况，本着风险可控的原则，进行审慎分析和判断，但不

得突破国家有权部门核定的项目从银行融资比例。

借款人应出资

额按照项目有关出资协议确定。

境外投资前期费用贷款的项目前期费用总金额一般不超过

向境内有关主管部门申请境外投资总额的15%，确实因业务需要

超过15%，需经当地外汇管理部门批准；

境外投资前期费用贷款

的贷款额一般不超过项目前期费用总金额的70%。

特殊情况如高

于70%，需根据项目具体情况，本着风险可控的原则，进行审慎

分析和判断。

第十一条境外投资贷款期限根据项目投资回收期确定，

一般不超过15年。

特殊情况如超过15年，需根据项目具体情况，

本着风险可控的原则，进行审慎分析和判断。

在确定股权投资项目贷款期限时，应以项目本身收益与借款

人综合收益结合起来加以核定。

境外投资前期费用贷款期限一般不超过1年，最长不超过2

年。

第十二条境外投资人民币贷款按照中国人民银行制定的

出口卖方信贷利率执行。

境外投资前期费用人民币贷款利率执行

中国人民银行制定的商业贷款基准利率，最多下浮10%，上浮不

限。

境外投资项目及前期费用外汇贷款执行中国XX银行规定

的外汇贷款利率。

第四章贷款申请与受理

第十三条中国XX银行信贷业务部门作为授信发起单

位，负责受理境外投资企业贷款申请，并按照规定进行评级、授

信与贷前调查工作，出具贷前调查报告。

第十四条申请境外投资贷款的具体程序如下：

（一）借款人向国家主管部门提交项目申请报告，抄送中国

进出口银行，并向中国XX银行提出贷款申请；

中央管理企业投资的，中方投资额在规定限额（目前为3000

万美元，不含）以下的资源开发类境外投资项目和中方投资用汇

额在规定限额（目前为1000万美元，不含）以下的其他境外投

资项目，由其自主决策并在决策后将相关文件报国家发展改革委

备案，并抄报中国XX银行；

（二）中国XX银行向国家主管部门出具融资意见函，作

为国家主管部门决策的参考依据；

（三）借款人将国家主管部门出具的项目核准文件或中央管

理企业投资项目的备案证明提交中国XX银行，中国进出口银

行正式受理贷款申请。

第十五条申请境外投资贷款应提交以下资料：

（一）借款申请书；

（二）我国及项目所在国（地区）有权部门对境外投资项目

的核准文件或同意借款人开展境外投资项目的有关证明文件；

（三）项目所在国主管部门的审批文件及环境社会影响评价

报告；

（四）投资项目的合资（合作）协议、公司章程及有关的合

同等；

（五）投资项目可行性研究报告；

（六）海外投资保险承保意向性文件（如需投保海外投资

险）；

（七）借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照

副本，近3年经审计的财务报告及本年近期财务报表，其他表明

借款人及担保人资信和经营状况的资料以及在境外所注册公司

的有关资料；

（八）还款担保意向书，采取抵（质）押担保方式的须出具

有效的抵押物、质物权属证明及价值评估报告；

（九）中国XX银行认为必要的其他资料。

第十六条申请境外投资前期费用贷款应提交以下资料：

（一）前期费用贷款申请；

（二）国家主管部门支持开展境外投资项目的函件；

（三）预可行性研究报告或项目立项建议书；

（四）参与投标、并购项目的相关文件（如中外方签署的意

向书、备忘录或框架协议等）；

（五）借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照

（六）还款担保意向书，采取抵（质）押担保方式的须出具

（七）我驻在国经济商务机构对项目的书面意见；

（八）外汇管理部门的批准文件（如前期费用金额超过项目

总投资15%）；

第五章贷款评审与审批

第十七条营业性分支机构的评估审查部门出具评审报

告，报其贷款审批机构审议。

在营业性分支机构审批权限内的，

由其贷款审批机构审批；

超过审批权限的，经贷款审批机构审议

后报总行评估审查部门评审。

总行授信发起单位出具初审报告，报总行评估审查部门评

审。

对总行授信发起单位及超过营业性分支机构审批权限的项

目，经总行评估审查部门评审后，报总行有权审批机构审批。

第十八条境外投资贷款的审查重点包括但不限于：

（一）借款人资格及经营管理、财务状况和实施境外投资项

目的能力；

（二）项目总投资的合理性和配套资金来源可靠性；

（三）项目合规性和项目建设配套条件、拟采用的技术、工

艺和装备的合理性和可靠性；

（四）项目所在国国别风险及投资环境；

（五）市场风险及项目市场营销规划合理性及可靠性；

（六）项目基础财务数据和报表、财务效益和偿债能力、项

目不确定性；

（七）项目主要信贷条件合规性，贷款担保可靠性；

（八）除考虑项目经济效益外，还要考虑社会效益与环保要

求；

（九）境外企业股权收购项目，借款人应为实力雄厚且处于

行业领先地位的大企业，有较强的综合还款能力，除项目本身收

益外，应将借款人综合收益作为项目的主要还款来源；

（十）其他与投资项目有关的内容。

第十九条境外投资前期费用贷款的审查重点包括但不限

于：

（一）借款人资格及经营管理和财务状况；

（二）前期费用的合理性和资金来源可靠性；

（三）项目所在国国别风险及投资环境；

（四）项目主要信贷条件合规性，贷款担保可靠性；

（五）其他与投资项目有关的内容。

第六章贷款使用与偿还

第二十条贷款获得批准后，中国XX银行授信发起单

位负责落实放款条件，与借款人、担保人签订有关合同，办理抵

（质）押以及保险权益转让等有关手续。

授信发起单位备齐有关

授信业务发放的法律文件资料，经初步审核后提交授信发放审核

岗人员审核。

第二十一条授信发放审核岗人员比照授信批复文件要

求，逐项审核授信业务的授信发放条件落实情况，并提出书面授

信发放审核意见。

在审核无误后，按规定办理放款手续。

第二十二条获得前期费用贷款的境外投资项目获得有关

部门核准后，借款人正式向我行申请境外投资贷款，前期费用纳

入中方境外投资总额，贷款批准后，借款人应及时归还此前发放

的前期费用贷款，可以同一项目的境外投资贷款进行置换。

境外投资项目未获核准，或者获核准后借款人未向我行申

贷，借款人应按约定归还前期费用贷款。

第二十三条借款人必须严格按照借款合同的规定使用贷

款，不得挪作他用，并按时归还贷款本息。

第二十四条经中国XX银行同意，借款人可以提前还

款，一般需提前20个工作日向中国XX银行提出书面申请，

具体安排以双方协议为准，中国XX银行有权就提前还款部分

收取提前还款违约金，具体收取标准按照有关费率管理办法办

理。

第二十五条借款人因客观原因不能按原还款计划还款，

一般需在贷款到期日前45个工作日向中国XX银行提出贷款

展期或调整还款计划的书面申请。

第二十六条借款人到期不能归还贷款本息，中国XX

银行按照借款合同和担保合同的有关规定行使权利。

第七章贷款管理

第二十七条中国XX银行对境外投资贷款（含境外投

资前期费用贷款）实行贷后检查制度，借款人、担保人应给予配

合。

授信发起单位应按照《中国XX银行贷后管理办法》、《中

国XX银行风险预警管理办法》等相关规定的要求，对境外投

资贷款项下的境内外企业和境外项目进行跟踪管理，并做好贷款

质量分类工作。

第二十八条借款人应在中国XX银行或其指定的代理

行开立人民币或外汇结算账户，境外投资贷款项下的资金划拨、

收结汇和本息偿还通过该账户进行。

借款人在代理行开立的账户

接受中国XX银行的检查和监督。

第二十九条借款人应按借款合同的规定，定期向中国XX银行报送有关财务报表和生产经营管理资料，报告境外投资

项目的进展情况和建成投产后的经营管理、经济效益情况，接受

中国XX银行及代理行的检查和监督，并履行借款合同规定的

其他义务。

第三十条在贷款期内，借款人、担保人或境外投资项目

发生重大事项，须及时报告中国XX银行。

第八章附则

第三十一条项目融资不适用本办法，相关管理办法另行

制定。

第三十二条本办法由中国XX银行制定、解释和修改。

第三十三条本办法自印发之日起执行，原《中国XX

银行境外投资贷款管理办法》（XX银发[2007]3号）、《关于境

外投资项目前期费用贷款有关问题的通知》（XX银发[2007]

380号）同时废止。