反洗钱阶段终结测试试题库文档格式.docx

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7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识

别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

（对）

8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。

10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）

11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。

12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

（对）

14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。

15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全

面。

16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;

相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。

17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

（对）18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。

20.在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。

21.2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与

扩散融资的国际标准:

FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。

23.金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

25.洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

28.在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。

29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

（错））

30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

33.我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。

34.与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

（错）

36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,

反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理

职能。

39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。

40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。

41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。

（对）

44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的

预防措施。

（错）45.2003年6月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反

洗钱措施,出台了2003年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格、企业文化、风险意识

等因素无关。

49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。

52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。

53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障。

55.客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法

机关颁发,具有法律效力;

另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构,对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。

58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标

准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。

59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。

63.FATF创始国包括西方七国在内的15个国际以及欧盟欧洲委员会。

64.证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

65.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新,证券期货业机构应尽可能实现向观众资料数据的纸质化保存,并进行有效的规范化管理（错）

66.在我国,若是上游犯罪查证属实,但尚未依法宣判的,不影响对洗钱罪的审

判。

67.上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

68.根据《刑法》规定,个人犯洗钱罪的,最高可判20年有期徒刑。

69.洗钱者明知是犯罪收益而清洗,“明知”指的是知道,不包括可能知道（错）

70.一般来讲,国际机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司,信息公开程度都比较高。

71.客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类。

72.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。

73.埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会（错）

74.反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化（错）

75.在我国,客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求,是反洗钱义务主体及其工作人

员必须履行的法定义务（对）

76.反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资和扩散融资风险和威胁的程度（对）

76反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和和威胁的程度（错）

77.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时,要求核对、

登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。

78.反洗钱调查时反洗钱行政主管部门为了核实可疑交易活动而采取的行为,

具有准司法性质（错）

79.客户身份资料包括如各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料（对）

80.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份,构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库,有效保护客户资金安全。

81.在配合对某可以交易主体开展调查过程中,证券期货业金融机构可以向可以主题直接核实发生可疑交易活动的原因。

82.中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体（对）

83可以交易报告是指报告经分析游戏前嫌疑的金融交易信息（包括客户信息）

的行为。

84.在我国,恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。

85.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定,金融机构应当对通过交易检测标准筛选出的交易进行人工分析,确认可疑交易的,应当在可疑

交易报告李有忠完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

86.中国反洗钱分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可以交易报告。

87.证券期货业金融机构必须利用计算机系统的手段辅助完成部分初评工作

88.证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]12号）,确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。

89.证券期货业金融机构的配合调查反馈信息,除向反洗钱调查组反馈外,非依法律规定,不得以任何形式,向任何单位和个人透露。

90.瑞士、美国、法国、加拿大、日本、澳大利亚、新加坡、中国香港、中国

澳门、中国台湾等国家和地区承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

91.金融机构在保存客户身份资料与交易记录时,法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的,应当遵守其规定。

92.中国反洗钱监测分析中心对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、监测。

93.根据《反洗钱法》规定,人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权。

94.涉恐黑名单指有关组织和部门列明的恐怖活动组织、恐怖活动人员名单。

95.证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部门初评工作。

96.金融机构破产和解散时,应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构（错）

97.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构发现

客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资犯罪相关的,应当提交可疑交易报告（对）

98.某自然人客户在A寿险公司通过POS机刷卡一次性支付保费人民币100万元,按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,这笔大额交易应该由

A寿险公司进行报告。

99.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货金融机构,包括证券公司和期货公司（错）

二、单选题

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每（B）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.（C）年,金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐

怖融资方法指引:

高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额（A）以

上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该（C）

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。

A.1997