证券投资基金模拟30有答案.docx
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证券投资基金模拟30有答案
证券投资基金模拟30
一、单项选择题
（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。
）
1.下列不属于信息技术系统控制的是。
A.岗位责任制
B.内外网分离制度
C.信息披露制度
D.授权制度
答案：
C
[解答]信息披露制度不是信息控制制度。
故选C。
2.法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括。
A.具有5年以上金融、法律或财务的工作经历
B.有履行职责所需要的时间
C.直系亲属不在拟任取的基金管理公司任职
D.与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系
答案：
D
[解答]与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系不属于关联关系或利益关系，因此可以担任独立董事。
故选D。
3.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是。
A.在基金契约上签字盖章
B.认购基金单位
C.签署个人授权委托书
D.在基金章程上签字盖章
答案：
C
[解答]签署个人授权委托书代表投资人接受基金契约中规定的权利与义务。
故选C。
4.下列不是基金管理人的具体职责的是。
A.办理基金备案手续
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产
答案：
D
[解答]安全保管基金财产是基金托管人的具体职责。
故选D。
5.ETF基金最大的特色是。
A.被动操作
B.指数型基金
C.实物申购赎回
D.一级市场与二级市场并存
答案：
C
[解答]ABCD均是ETF基金的特征，但最大的特色应为C项。
故选C。
6.关于依法处分基金财产的说法正确的是。
A.基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金清算交割
B.基金托管人可以单独处分基金财产
C.基金托管人可以自行运用基金的分红资产
D.托管人应该完全执行基金管理人的指令
答案：
A
[解答]基金托管人不得单独处分基金财产，不可以自行处置基金分红，且如果管理人的要求不合法，则不应当执行指令。
故选A。
7.关于风险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是。
A.一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺指数所进行的业绩排序是一致的
B.夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察
C.一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差
D.基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行
答案：
B
[解答]夏普指数不可以同时对组合的深度与广度加以考察。
故选B。
8.对基金信息披露质量的最重要最根本的要求是哪一项?
A.通俗性
B.真实性
C.时效性
D.全面性
答案：
B
[解答]本题考查基金信息披露原则。
真实性原则是基金信息披露的最低要求，也是最基本、最重要和最根本要求，其他各项也是基金信息披露的要求，但不符合最重要最根本的原则。
故选B。
9.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于。
A.20亿元人民币
B.50亿元人民币
C.60亿元人民币
D.80亿元人民币
答案：
D
[解答]商业银行作为基金托管人的实收资本不低于80亿，且最近3个会计年度的年末净资产不低于20亿元人民币。
故选D。
10.真实性原则要求披露的信息应当是以为基础。
A.主观事实
B.基金盈利最大化
C.客观事实
D.公司董事会的决议
答案：
C
[解答]真实性原则要求披露的信息应当是以客观事实为基础。
故选C。
11.目前我国开放式基金的最低认购金额为元人民币。
A.10000
B.5000
C.1000
D.500
答案：
C
[解答]目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。
故选C。
12.下面是货币市场基金所不能投资的。
A.剩余期限在397天以内的债券
B.可转换债券
C.期限在1年以内的金融债券
D.期限在1年以内的央行票据
答案：
B
[解答]货币市场基金是主要投资于货币市场工具的基金，按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金不得投资于以下金融工具：
①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券。
故选B。
13.在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的。
A.20%
B.40%
C.60%
D.80%
答案：
B
[解答]在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%。
故选B。
14.开放式基金的买卖价格以为基础。
A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金份额净值
D.基金份额总额
答案：
C
[解答]开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
故选C。
15.长期来看，小公司投资回报率与大公司的投资回报率相比。
A.要高于大公司
B.要小于大公司
C.等于大公司
D.没有明确的结论
答案：
A
[解答]长期来看，小公司投资回报率要高于大公司的投资回报率，但相应的风险也更大。
故选A。
16.下列不是关于ETF份额交易的是。
A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行
C.基金申报价格最小变动单位为0.01元
D.基金申报价格最小变动单位为0.001元
答案：
C
[解答]封闭式基金申报价格最小变动单位为0.001元，C项表述错误。
故选C。
17.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金托管协议
D.基金招募协议
答案：
A
[解答]基金发起人协议是基金管理公司成立时的协议，而基金托管协议是基金管理人和托管人之间的协议，基金募集协议是基金管理公司和基金持有人之间的协议。
故选A。
18.是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.直接控制
B.外部控制
C.内部控制
D.间接控制
答案：
C
[解答]内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
故选C。
19.证券的贝塔系数大于零表明。
A.证券与市场收益正相关
B.证券与市场收益负相关
C.证券与市场收益无关
D.以上说法均不正确
答案：
A
[解答]证券的贝塔系数大于零，证券的变化和市场同方向。
故选A。
20.下列内容不属于ETF的特点的是。
A.被动操作的指数型基金
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.招募说明书中明确规定了相关的担保条款
D.独特的实物申购赎回机制
答案：
C
[解答]ETF的特点有被动操作的指数型基金、实行一级市场与二级市场并存的交易制度和独特的实物申购赎回机制。
故选C。
21.完全预期理论。
A.只承认市场流动性影响远期利率
B.只承认对未来短期利率的预期可能影响远期利率
C.市场流动性可以系统地影响远期利率
D.承认存在其他因素影响远期利率
答案：
B
[解答]完全预期理论认为远期利率是未来短期利率的平均。
故选B。
22.根据沪、深证券交易所现行的资金清单规则，交易资金采用日交割制度。
A.T+3
B.T+2
C.T+1
D.T+4
答案：
C
[解答]沪、深证券交易所现行的资金清单规则，交易资金采用T+1日交割制度。
故选C。
23.在基金合同生效的在指定报刊和管理入网站上登载基金合同生效公告。
A.当日
B.第三日
C.次日至第三日
D.次日
答案：
D
[解答]在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
故选D。
24.下列负责处理基金公司自身费用支付的部门是。
A.行政管理部
B.财务部
C.信息技术部
D.决策部
答案：
B
[解答]财务部负责处理基金公司自身费用支付的部门。
故选B。
25.基金管理公司的回报主要来源于。
A.自有资产的运用
B.管理费和手续费
C.基金资产回报
D.佣金
答案：
B
[解答]基金管理公司的回报主要来源于管理费和手续费。
故选B。
26.基金管理公司的核心业务是。
A.基金设立
B.基金投资
C.基金发行
D.风险管理
答案：
B
[解答]基金投资，获得收益才是基金管理公司的核心业务。
故选B。
27.动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高报酬。
A.短期
B.长期
C.中期
D.不确定
答案：
B
[解答]动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬。
故选B。
28.实际上，的销售主要分为直销和代销两种方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
答案：
A
[解答]开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
故选A。
29.我国的证券投资基金收益分配不得低于基金净收益的。
A.70%
B.80%
C.90%
D.60%
答案：
C
[解答]我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。
故选C。
30.基金的会计复核没有。
A.基金账务复核
B.基金头寸复核
C.基金业绩复核
D.基金规模复核
答案：
D
[解答]基金的会计复核不包括基金规模复核。
故选D。
31.我国封闭式基金的存续期一般为年。
A.5～10
B.5～15
C.10～15
D.10～20
答案：
B
[解答]我国的封闭式基金的存续期一般为5～15年。
故选B。
32.是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。
A.基金面值
B.基金的发行价格
C.1元
D.基金单位的资产净值
答案：
D
[解答]基金单位的资产净值是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以之为中心上下波动。
故选D。
33.我国目前只能由担任基金管理人。
A.基金发起人
B.基金管理公司
C.基金托管银行
D.基金投资者
答案：
B
[解答]在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
故选B。
34.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日?
A.1
B.2
C.3
D.4
答案：
A
[解答]开放式基金每周至少有1天为基金的开放日。
故选A。
35.开放式基金价格的主要决定因素是。
A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金单位净值
D.基金单位面值
答案：
C
[解答]开放式基金价格的主要决定因素是基金单位净值。
故选C。
36.持有一定时期后（一般是3～5年，最长也可达10年），投资者会获得投资本金的特定百分比（例如100%的本金）的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.保本基金
答案：
D
[解答]保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。
保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
故选D。
37.要通过股票组合取得更好的非系统风险的效果，应当。
A.选择同一行业的股票
B.选择每股收益差别很大的股票
C.选择不同行业的股票
D.选择相关性较差的股票
答案：
D
[解答]相关性越小则投资的总体风险越小，从而非系统风险越小。
故选D。
38.什么不是证券投资基金市场营销的核心?
A.产品设计
B.定价
C.促销
D.费率
答案：
B
[解答]基金的产品、费率、渠道和促销是基金营销的核心内容。
故选B。
39.是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.证券投资基金
B.股票
C.封闭式基金
D.开放式基金
答案：
A
[解答]题干叙述的是基金的定义。
故选A。
40.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按支付。
A.日
B.周
C.月
D.年
答案：
C
[解答]我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
故选C。
41.基会投资于股票的债券和所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了的发生。
A.防止漏税
B.防止重复征税
C.限制持有人参与分红
D.鼓励投资
答案：
B
[解答]基金投资于股票和债券的所得不征收所得税，主要是避免重复征税。
故选B。
42.以下说法正确的是。
A.封闭式基金没有规模限制
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易
答案：
C
[解答]封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。
开放式基金份额不固定，投资者可按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。
故选C。
43.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于人，且不得少于董事会人数的1/3。
A.5
B.4
C.3
D.2
答案：
C
[解答]基金公司独立董事人数不少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
故选C。
44.证券投资基金在运作中要实行“三权分立”的原则，“三权分立”中的三方当事人一般是指基金的。
A.管理人、托管人和投资人
B.持有人、管理人和投资人
C.托管人、发起人和投资人
D.受益人、管理人和投资人
答案：
A
[解答]证券投资基金作用中的三方当事人中，基金投资人又称为基金份额持有人或基金受益人，出资购买基金单位，并成为基金资产所有者。
基金管理人和基金托管人都是投资人的受托人。
管理人管理、运作基金资产，托管人保管基金资产，三者相互独立、相互制约。
故选A。
45.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起个工作日内予以书面确认。
A.2
B.3
C.5
D.7
答案：
B
[解答]中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。
故选B。
46.资本市场线的Y轴截距代表。
A.无风险收益率
B.风险溢价
C.风险的价格
D.效用等级
答案：
A
[解答]资本市场线所在坐标横轴为投资组合的风险，纵轴为投资收益，根据资本市场线，截距rf为无风险利率。
故选A。
47.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险银行储蓄。
A.大于
B.小于
C.基金接近
D.等于
答案：
A
[解答]证券投资基金与银行储蓄相比较，性质不同，风险不同，证券投资基金需要承担投资的损失，前者风险大于后者；同时，收益一般也比银行储蓄要高。
故选A。
48.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是。
A.所持每份基金单位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权
D.作为基金托管人的商业银行具有否决权
答案：
A
[解答]每份基金的投票权一致。
故选A。
49.即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A.资产保管
B.资金清算
C.会计复核
D.投资监督
答案：
A
[解答]资产保管即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
故选A。
50.基金监管目标中，保证市场公平的含义下列表述中不正确的是。
A.保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中
B.保证交易价格形成的公平性
C.发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为
D.恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等地交易
答案：
A
[解答]A项是公开的要求，而不是市场公平的内容。
故选A。
51.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担?
A.证券交易所和登记结算公司
B.基金自身设立的注册登记机构
C.基金托管人
D.基金销售机构
答案：
A
[解答]证券交易所和登记结算公司对封闭式基金的交易确认和账户管理负责。
故选A。
52.代办开放式基金登记业务的机构，可以接受基金管理人委托开办下列业务。
A.建立并管理投资者基金份额账
B.负责基金份额登记
C.确认基金交易
D.代理发放证明书
答案：
D
[解答]代办开放式基金登记业务的机构，可以接受基金管理人委托开办代理发放证明书业务。
故选D。
53.T日闭市后，托管人通过接收交易数据。
A.加密传真
B.卫星系统
C.电话
D.E-mail
答案：
B
[解答]T日闭市后，托管人通过卫生系统接收交易数据。
故选B。
54.包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。
A.交易所交易资金清算
B.场内资金清算
C.场外资金清算
D.全国银行间债券市场交易资金清算
答案：
D
[解答]全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。
故选D。
55.基金管理公司研究部的研究内容一般不包括。
A.宏观与策略研究
B.行业研究
C.个股研究
D.风险研究
答案：
D
[解答]基金管理公司研究部的研究内容一般包括宏观和策略研究、行业研究和个股研究，风险控制是风险管理部门的职责。
故选D。
56.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是。
A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系
B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系
C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责
D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人
答案：
C
[解答]常识。
故选C。
57.下列关于封闭式基金的募集的陈述不正确的有。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.类似于上市公司股票发行
C.募集是一次性的
D.由证券公司和商业银行代销
答案：
D
[解答]开放式基金可以由证券公司和商业银行代销，而封闭式基金则不可。
故选D。
58.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止。
A.按市价高于配股价的差额估值
B.按该股的市价估值
C.按配股价估值
D.暂不估值
答案：
A
[解答]配股权证从配股除权日起到配股确认日止按市价高于配股价的差额估值。
故选A。
59.指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》等法律规定为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。
A.基金账务的复核
B.基金头寸的复核
C.基金资产净值的复核
D.业绩表现数据的复核
答案：
C
[解答]基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》等法律规定为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。
故选C。
60.证券市场监管的核心任务是，也是规范证券市场的根本目的。
A.加强法制建设
B.规范市场
C.保护投资者利益
D.打击违法犯罪
答案：
C
[解答]证券市场监管的核心任务是保护投资者利益。
故选C。
二、不定项选择题
（以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项符合题目要求。
）
1.中国证监会基金监管部主要通过方式实现基金监管。
A.市场准入监管
B.市场退出监管
C.基金管理人监管
D.日常持续监管
答案：
AD
[解答]中国证监会对基金的监管主要有市场准入监管和日常持续监管。
故选AD。
2.以下属于基金管理费的来源的是。
A.基金的股息
B.基金的利息收益
C.基金资产
D.另向投资者收取
答案：
ABC
[解答]《证券投资基金管理暂行办法》第三十六条规定：
基金托管人的托管费、基金管理人的报酬以及可以在基金资产中扣除的其他费用，应当按照国家有关规定执行并在基金契约和托管协议申明确约定。
故选ABC。
3.可以计入证券投资基金费用的有。
A.基金管理费
B.基金认购费
C.基金上市年费
D.证券交易费用
答案：
ACD
[解答]基金费用主要包括：
基金管理费、基金托管费、证券交易费、基金运作费，其中基金运作费用主要包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费用、开户费等。
故选ACD。
4.依照《证券投资基金管理暂行办法》实施准则，不列入基金费用的项目包括。
A.基金管理人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失
B.基金上市费用
C.基金托管人为基金运作购置设备发生的费用
D.基金份额持有人大会费用
答案：
AC
[解答]A选项中基金管理人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失应由基金管理人以自身的资产承担；C选项中基金托管人为基金运作购置设备发生的费用，应由基金托管人自身承担。
故选AC。
5.基金会计的特殊性体现在等方面。
A.会计主体是证券投资基金
B.突破了会计确认的实现原则
C.基金的会计披露内容更丰富
D.采用公允价值计量属性，逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值
答案：
ABCD
[解答]题中四个选项均正确。
故选ABCD。
6.基金管理公司开展特定客户资产管理业务应符合下列哪些条件?
A.净资产不低于2亿元人民币
B.已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务
C
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