《保险经营管理》教学大纲Word文档格式.docx
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第一节保险商品
1.保险商品的使用价值与价值
2.保险商品的特性
3.保险商品的价格
第二节保险公司的经营环境
1.保险公司的外部环境
2.保险公司的内部环境
第三节：
保险公司的经营原则
1.一般原则
2.特殊原则
第四节保险公司的经营目标
1.长期、中期、短期目标
2.社会贡献目标、公司利益目标和个人利益目标
3.财务稳定性目标、持续发展目标和盈利目标
第二章保险市场管理
6课时
掌握保险市场的组织形式与组织结构；
理解保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作；
了解保险市场的构成要素。
本章的教学重点是保险市场的构成要素，难点是保险市场的供需分析。
第一节保险市场的构成要素
1.保险市场的主体
2.保险市场的客体
第二节保险公司
1.保险公司的概念和特征
2.保险公司的组织形式
第三节保险市场的治理
1.保险公司治理的概念
2.保险公司治理的目标、主体和客体
3.保险公司的治理机制
第四节保险市场的供需分析
1.保险市场的供给
2.保险市场的需求
第三章保险公司营销管理
掌握保险推销的各种方法；
理解保险营销方式的创新，保险营销的风险管理；
了解保险营销的环境。
本章的教学重点是保险推销的方法，难点是理解保险营销的创新。
第一节保险营销的基本程序
1.保险市场的调研
2.目标市场选择
3.制定营销策略
4.实施营销控制
第二节保险商品策略
1.保险价格策略
2.保险商品组合策略
3.保险商品营销生命周期策略
第三节保险营销渠道选择
1.保险营销渠道及其种类
2.保险营销渠道的利弊分析
3.保险营销渠道的选择
第四节保险公司的促销策略
1.广告促销
2.公共关系促销
3.人员促销
第四章保险公司承保管理
掌握承保选择、承保控制和核保要素的基本内容；
理解保险承保风险管理；
了解保险承保的基本程序。
本章的教学重点是保险承保的基本程序，难点是承保风险的管理。
第一节保险承保的基本程序
1.制定承保方针
2.获取和评价承保信息
3.审查核保
4.作出承保决定
5.单证管理
6.续保
第二节承保选择和承保控制
1.核保的概念
2.核保的内容
第三节核保要素分析
1.寿险业务
2.非寿险业务
第四节保险承保实务
第五节保险承保风险管理
1.建立规范的核保制度
2.严格核保程序
第五章保险公司理赔管理
掌握保险理赔的基本程序；
理解保险理赔的风险管理；
了解保险理赔的功能、任务、原则。
本章的教学重点是掌握保险理赔的基本程序，难点是保险理赔的风险管理。
第一节保险理赔的功能和任务
1.保险理赔的功能
2.保险理赔的任务
第二节保险理赔的宗旨和原则
1.保险理赔的宗旨
2.保险理赔的原则
第三节保险理赔的基本程序
1.登记立案
2.单证审核
3.现场勘查
4.责任审核
5.损失赔偿计算和赔付
6.损余物质处理
7.结案
8.代位追偿
第四节保险理赔实务
1.寿险理赔实务
2.非寿险理赔实务
第五节保险理赔风险管理
1.理赔风险
2.理赔风险管理
第六章保险公司投资管理
掌握保险投资的资金来源、形式、原则；
理解保险投资的风险管理；
了解保险投资的可能性和必要性。
本章的重点是保险投资的形式，难点是保险投资的风险管理。
第一节保险投资的可能性和必要性分析
1.保险资金运用与保险投资的界定
2.保险投资的必要性和可能性分析
第二节保险投资的资金来源与性质
1.保险投资的资金来源
2.保险投资的资金性质
第三节保险投资的形式
1.保险投资的主要形式
2.资本市场与保险投资的良性互动
第四节保险投资的原则
1.安全性原则
2.流动性原则
3.盈利性原则
第五节保险投资风险的管理
1.政府的监管
2.保险公司自身的管理
第七章保险公司财务管理
掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理；
理解保险公司的财务稳定性管理；
了解财务分析的基本知识。
本章的重点是保险公司的资产管理、负债管理，难点是保险公司的财务稳定性分析。
第一节保险公司的资产管理
1.保险公司资产的界定
2.保险公司资产的估价
3.保险公司资产的管理
第二节保险公司的负债管理
1.保险公司负债的界定
2.保险公司负债的估价
3.保险公司负债的管理
第三节保险公司的成本费用和利润分配管理
1.保险公司的成本费用
2.保险公司的利润分配
第四节保险公司的财务报表
1.资产负债表
2.利润表
3.现金流量表
第五节保险公司财务稳定性分析
1.保险公司财务稳定性的含义
2.保险财务稳定性的度量
3.保险财务稳定性指标的影响分析
第八章保险公司偿付能力管理
掌握保险公司偿付能力的影响因素；
理解保险公司偿付能力的管理；
了解保险公司偿付能力的概念和种类。
本章的重点是保险公司偿付能力的影响因素分析，难点是保险公司偿付能力的管理。
第一节偿付能力的概念和种类
1.偿付能力的概念
2.偿付能力的种类
第二节法定最低偿付能力边际的规定
1.英国的法定最低偿付能力规定
2.美国的法定最低偿付能力规定
3.中国的法定最低偿付能力规定
第三节保险公司偿付能力的影响因素分析
1.保险公司的偿付准备金
2.承保能力控制
第四节偿付能力的宏观管理和自我管理
1.监管机构对偿付能力的管理
2.保险公司对偿付能力的管理
第九章保险公司再保险管理
掌握再保险的安排、规划、管理；
理解保险公司的再保险管理措施。
了解再保险的基本概念。
本章的重点是保险公司再保险的业务安排，难点是保险公司的再保险风险管理措施。
教学要点：
第一节再保险运用的动因分析
1.技术性动因
2.非技术性动因
第二节再保险业务的安排
1.临时再保险
2.合约再保险
3.预约再保险
第三节再保险业务的规划
1.评估风险损失
2.科学选择再保险方式
3.准确确定自留额
4.商订再保险合同
第四节再保险业务的经营管理
1.风险管理
2.行政管理
第十章保险公司经营效益评价
掌握保险公司的经营状况评价；
理解保险公司经营成果评价；
了解寿险公司的利源。
本章的教学重点是保险公司的经营状况评价指标，难点是如何运用保险公司的经营状况评价指标。
第一节寿险公司利源分析
1.营业利润
2.利润来源
第二节保险公司经营状况评价
1.偿付能力评价指标
2.安全性评价指标
3.流动性评价指标
4.财务稳定性评价指标
第三节保险公司经营成果评价
1.经营稳健性评价指标
2.盈利能力评价指标
3.社会贡献能力评价指标
《保险实务》教学大纲
0608022
InsurancePractice
专业必修课
统计专业
保险学原理
3学分,共51学时，其中理论课51学时
平时20%期末80%
李艳荣于2006年3月修订
本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识。
通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识。
郝演苏．《财产保险》．（第1版）．中国金融出版社．2002．
[1]李继熊，魏华林．《海上保险学》．西南财经大学出版社．2001，
[2]刘子操，杜能．《人身保险》．中国金融出版社．2003，
[3]施建祥．《保险学》．立信会计出版社．2004
[4]万峰．《寿险公司经营与管理》．中国金融出版社．2002
[5]魏巧琴．《保险公司经营管理》．上海财经大学出版社．2002
本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，它以《保险学原理》为理论基础，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识，是一门业务实务型课程。
它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于让学生初步掌握财产保险、海上保险、人身保险的主要业务知识和实务运作程序。
通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识等。
主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论。
五、理论教学内容与基本要求
第一编《财产保险》
第一章财产保险概述
4课时
本章要求掌握财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。
理解保险合同的基本知识。
了解财产保险的业务运行和财产保险的发展趋势。
重点是财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。
难点是财产保险准备金的计算。
第一节：
财产保险的含义、特征与分类
1．财产保险的含义
2．财产保险的特征
3．财产保险的分类
4．财产保险的发展趋势
第二节：
财产保险的业务运行
1．财产保险业务运行过程
2．财产保险的承保方式与赔偿方式
3．财产保险合同
4．财产保险准备金的计算
第二章火灾保险
本章要求掌握企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。
理解两种保险的保险费率、保险金额与赔款计算。
了解间接损失保险的基本内容。
重点为企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。
难点为间接损失保险的基本内容。
企业财产保险
1．企业财产保险的承保范围
2．企业财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算
3．间接损失保险的基本内容
家庭财产保险
1．家庭财产保险的承保范围
2．家庭财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算
第三章国内运输工具保险
本章要求掌握机动车辆保险的基本内容。
理解国内船舶保险的基本内容。
了解飞机保险的基本内容。
重点为机动车辆保险的基本内容。
难点为机动车辆保险的赔付计算。
机动车辆保险
1．机动车辆保险的概念、分类
2．机动车辆保险的基本险简介
3．机动车辆保险的附加险
国内船舶保险
1．船舶保险的承保范围
2．船舶保险的保险费率、保险金额和赔偿处理
飞机保险
1．飞机保险的承保范围
2．飞机保险机身险
3．飞机第三者责任险与旅客法定责任险
第四章国内货物运输保险
本章要求掌握国内货物运输保险的种类。
理解几种国内货物运输保险的特点。
了解国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。
重点为国内货物运输保险的种类。
难点为国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。
国内货物运输保险概论
1．国内货物运输保险的种类
2．国内货物运输保险的特点
国内水路、陆路货物运输保险
1．国内水路、陆路货物运输保险的承保范围
2．国内水路、陆路货物运输保险的保险期限
3．国内水路、陆路货物运输保险的保险金额和保险费率
4．国内水路、陆路货物运输保险的赔偿处理
国内航空货物运输保险
1．国内航空货物运输保险的承保范围
2．国内航空货物运输保险的保险期限
3．国内航空货物运输保险的保险金额和保险费率
4．国内航空货物运输保险的赔偿处理
第五章工程保险
本章要求掌握工程险和建筑险的概念。
理解工程险和建筑险的基本内容。
了解安装险的基本知识。
重点是工程险和建筑险的概念。
难点是安装险的基本知识。
工程保险概述
1．工程保险的概念
2．工程保险的分类
建筑工程一切险及第三者责任险
1．建工险的承保范围
2．建工险的保险期限
3．建工险的保险金额和保险费率
4．建工险的赔偿处理
安装工程一切险及第三者责任险
1．安工险的承保范围
2．安工险的保险期限
3．安工险的保险金额和保险期限
4．安工险的赔偿处理
第六章责任、信用与保证保险
本章要求掌握责任保险的概念和种类。
理解保证保险和信用保险的概念。
了解保证保险和信用保险的基本内容。
重点是责任保险的概念和种类。
难点是保证保险和信用保险的区别。
责任保险
1．责任保险概述
2．产品责任保险
3．公众责任保险
4．雇主责任保险
5．职业责任保险
保证保险
1．保证保险的概念
2．保证保险的种类
信用保险
1．信用保险的概念
2．信用保险的种类
第二编《海上保险》
第七章海上保险概述
2课时
本章要求掌握海上保险的含义、特征和分类。
理解海上保险合同的内容。
了解海上海上保险的承保和理赔。
重点为海上保险的含义、特征和分类。
难点为海上保险的承保和理赔。
海上保险的含义、特征和分类
1．海上保险定义
2．海上保险的特点
3．海上保险的分类
海上保险合同
1．海上保险合同的特点
2．海上保险单的格式和内容
海上保险的承保和理赔
1．海运货物保险的投保与承保
2．船舶保险的承保与理赔
第八章海上保险的风险、损失及赔偿
本章要求掌握海上保险理赔中的几个常见做法。
理解海上损失和海上费用的概念。
了解几种海上风险的来源。
重点为海上保险理赔中的几个常见做法。
难点为共同海损的构成和分摊。
海上风险
1．普通海上风险
2．外来风险
3．污染风险
海上损失和费用
1．海上损失
2．海上费用
海上保险理赔中的几个常见做法
1．委付
2．共同海损的构成和分摊
3．船舶碰撞责任及其赔偿
第九章海上保险的主要险种
本章要求掌握海上货物、船舶保险的基本概念和分类。
理解海上货物、
船舶保险的基本内容。
了解运费保险和保赔保险的基本内容。
重点为海上货物、船舶保险的基本概念和分类。
难点为运费保险和保赔保险的基本内容。
海上运输货物保险
1．海上运输货物保险概念
2．海上货物运输保险的险别和内容
3．海上货物运输保险的保险期限
4．索赔期限
海上船舶保险
1．海上船舶保险的概念
2．船舶保险的险别及内容
3．保险期限
运费保险条款
1．运费保险的概念
2．运费保险的承保方式
第四节：
保赔保险
1．保赔保险的概念
2．保赔保险的特点
3．保赔保险的内容
4．保赔保险承保的风险
第三编《人身保险》
第十章人身保险概述
5课时
本章要求掌握人身保险的概念和分类。
理解人身保险的特征。
了解人身保险的业务运行。
重点为人身保险的概念和分类。
难点为人身保险的精算。
人身保险的含义、特征和分类
1．人身保险的含义
2．人身保险的特征
3．人身保险的分类
4．人身保险的现状与发展
人身保险的业务运行
1．人身保险业务运行过程
2．人身保险合同
3．人身保险的精算
第十一章人寿保险
本章要求掌握传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。
理解各险种的基本内容。
解特种人寿保险的种类。
重点为传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。
难点为各险种的基本内容。
人寿保险概述
1．人寿保险概念
2．人寿保险分类
普通人寿保险
1．死亡保险
2．两全保险
3．实务险种介绍
年金保险
1．概念
2．分类
3．主要险种实务简介
现代人寿保险
1．分红保险
2．变额人寿保险（投资联接）
3．万能人寿保险
4．险种实务简介
第五节：
特种人寿保险
1．简易人寿保险
2．团体人寿保险
3．次标准体保险
第十二章人身意外伤害保险
本章要求掌握意外伤害保险的概念、特点和内容。
理解意外伤害保险的基本内容。
了解意外伤害保险的分类和常见的意外伤害保险的险种。
重点为意外伤害保险的概念、特点和内容。
难点为意外伤害保险的基本内容。
意外伤害保险概述
1．意外伤害的概念
2．意外伤害保险的概念
3．意外伤害保险的特点
4．意外伤害保险的分类
意外伤害保险的基本内容
1．承保范围
2．保险期限
3．保险金额和保险费率
4．赔付处理
意外伤害保险的实务险种和案例分析
1．险种介绍
2．案例分析
第十三章健康保险
本章要求掌握健康保险的概念、特征和内容。
理解健康保险合同的主要内容。
了解健康保险的分类和常见的健康保险产品。
重点为健康保险的概念、特征和内容。
难点为健康保险合同的主要内容。
健康保险概述
1．健康保险的概念
2．健康保险的主要分类
3．健康保险的特征
健康保险合同的主要内容；
险种介绍和案例分析
第十四章团体人身保险
本章要求掌握团体人身保险的概念、特点和分类，理解团体人身保险的基本规定。
了解团体人身保险的常见险种。
重点为团体人身保险的概念、特点和分类。
难点为团体人身保险的基本规定。
团体人身保险的概述
1．团体人身保险的概念
2．团体人身保险的特点
3．团体保险的分类
团体人身保险的基本规定
险种简介和案例分析
1．险种简介
《保险学原理》教学大纲
0607613
保险学概论
InsurancePrinciple
专业基础课
金融、保险、统计专业
西方经济学，货币银行学
3学分,共51学时，其中理论课51学时，实验0学时
平时30%期中0%期末70%实验0%
施建祥于2006年3月修订
保险学主要介绍保险与风险的基本内涵和类型，保险合同的基本原则，保险合同的特征、主客体和基本条款，保险费率的厘定方法，财产保险、人身保险、海上保险、再保险、政策保险和社会保险的主要业务内容，保险监管的目标、内容与方法。
施建祥主编，《保险学》（一版二次），上海：
立信会计出版社，2004年7版。
[1]魏华林、林宝清主编，《保险学》（修订版）北京：
高等教育出版社，1999年
[2]张洪涛、郑功成主编，《保险学》，北京：
中国人民大学出版社，2000
[3]许谨良主编，《保险学》，上海：
上海财经大学出版社，2003年
[4]袁宗蔚著，《保险学》，北京：
首都经济贸易大学出版社，2000年
[5]JamesS.Trieschmann《风险管理与保险》（英文版），北京：
北京大学出版社，2003年
保险学原理是金融专业和保险专业的专业基础课程之一，是一门阐述保险基本概念、基本原理的课程，在此基础上可以进一步学习财产保险、人身保险、海上保险、再保险、社会保险等保险业务课程。
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