第一篇证券反洗钱工作总结Word文件下载.docx

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时间xx年10月8日星期五早上900-1600，地点东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。

我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开始布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。

员工为现场客户提供业务、反洗钱咨询，讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样洗钱”等相关知识；

围绕当前反洗钱的发展形势，介绍反洗钱基本知识以及公民反洗钱义务等，宣传反洗钱工作的重要意义，同时和社会公众（尤其是客户）深入探讨反洗钱工作的热点及难点问题，宣传相关部门反洗钱工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反洗钱宣传的社会效果。

活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民能够充分意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。

群众积极参与，了解相关反洗钱知识，索取反洗钱宣传资料。

总结本次活动，达到了预期效果，让群众认识到反洗钱的相关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

我部会继续加强对投资者的反洗钱宣传，加大反洗钱的宣传力度，让更多人了解并认识反洗钱活动，维护社会及金融秩序稳定。

　　第二篇证券公司反洗钱工作总结及计划

　　证券公司反洗钱20XX年工作总结及20XX年工作计划

　　为了预防洗钱活动，规营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。

现将反洗钱工作总结如下一、20XX年营业部完成的主要工作

（一）、内控制度建设与执行情况营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。

（二）、营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

　　（三）、组织机构建设情况

　　设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。

　　设立反洗钱专干全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

　　（四）、大额交易和可疑交易报告情况对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。

并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。

严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。

　　（五）、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况

　　1、业务办理中客户身份识别情况

（1）、在开户环节对客户身份识别

　　在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询”核查客户身份证明件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客

　　户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。

并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明件的种类、号码和有效期限等信息。

　　对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

（2）、客户相关信息资料变更

　　我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或提供服务。

　　（3）、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

　　营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。

　　（4）、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务；

　　（5）、客户风险等级划分

　　根据公司20XX年5月31日下发的《关于印发<

反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则>

的通知》。

营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。

　　（6）、20XX年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规；

　　2、客户身份资料和交易记录保存情况

　　营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。

营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。

　　（六）、宣传培训开展情况营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，（请您继续关注认真落实反洗钱工作。

　　1、营业部随件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。

　　2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。

　　3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识问答》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。

　　4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营业部显著位置。

　　5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩序”的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。

　　6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，dvd滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及led屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。

　　7、3月15日、10月30日、12月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。

让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更地配合金融机构的反洗钱工作。

　　（七）、相关资料报送情况营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。

　　（八）、法定备案资料报送情况营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。

　　（九）、创业板投资者适当性管理工作营业部认真做创业板投资者教育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与；

加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。

　　（十）、每周的合规工作每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别；

每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。

以上形成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。

　　（十一）、其他需向合规部报送的工作每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。

　　二、20XX年反洗钱工作计划

　　1、定期组织员工认真学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的能力，提高员工的反洗钱工作水平。

　　2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将采取积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求及时、准确完成划分工作。

　　3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。

加强营业部投资者

　　的反洗钱教育工作。

　　4、将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务和职责，认真执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防洗钱风险。

　　二○一一年十二月二十八日

　　第三篇证券公司20XX年最新反洗钱工作总结

　　营业部反洗钱宣传月活动总结

　　根据中国人民银行台州市中心支行《关于开展20XX年台州市反洗钱宣传月活动的通知》的精神，我营业部严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作。

在员工宣导上，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性，严格履行反洗钱义务。

在客户宣传中，针对近期络诈骗洗钱、非法络集资等络相关犯罪活动频发的事实，组织员工针对性宣传、生动化讲解，将反洗钱的意义传达给每位客户。

现将本次反洗钱工作汇报如下

　　一、全员学习，提高员工“反洗钱”认识。

　　增强员工的理论知识，要求员工认真学习《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等，增强了员工的反洗钱意识，巩固了员工反洗钱的知识。

　　结合证券行业的特征，我部于11月5日进行全体员工的反洗钱合规培训，要求员工人人都掌握反洗钱知识。

反洗钱知识培训主要分为反洗钱基础知识、大额交易和可疑交易的报告、客户身份识别和反洗钱工作保密几项内容。

培训通过动漫、视频等形式将名人反洗钱犯罪的典型案例进行形象的阐述，加深了员工对反洗钱重要性的认识，

　　培训也为全体员工更地履行反洗钱义务，增强反洗钱意识，提供了良的学习交流平台，巩固了员工反洗钱的知识。

　　二、营造氛围，引导客户“反洗钱”学习。

　　1、在营业部现场醒目处悬挂反洗钱横幅和设置反洗钱宣传展板，走马灯循环播放反洗钱内容。

营业部现场摆放反洗钱宣传资料,与此同时还在散户大厅电视屏幕播放反洗钱宣传视频。

　　2、在开展投资者教育活动时，结合反洗钱知识，对客户进行政策宣讲，宣传中增加了最新犯罪案例和一些名人犯罪的真实案例，同时向客户发放反洗钱宣传资料。

　　3、在宣传活动期间，我部挑选了本营业部资金量较大的客户，向该类客户发送手机短信或电子邮件进行宣传反洗钱工作，例如尊敬的客户，保护自身利益。

保护账户、密码及身份信息，谨防电话诈骗。

或者尊敬的客户，不要出售，出租账户和银行卡，防他人用于洗钱等短信。

11月合计发送反洗钱提醒短信31336条。

　　4、11月5日在营业部外设点进行反洗钱宣传，对反洗钱知识进行讲解并发放宣传资料。

此次宣传知识主要包括客户账户密码安全保护、反洗钱的基础知识及每位公民反洗钱的义务等方面。

参与活动的22名客户对反洗钱知识的宣传具有非常高的热忱，对于其中的8名提出反洗钱疑问的，我们合规宣传员为客户耐心进行讲解，直至客户满意离开为止。

　　三、健全结构，设立专人负责“反洗钱”。

　　营业部门选派了从业经验丰富、业务技能扎实、综合素质较高的人员兼职担任反洗钱管理员，负责合规知识培训、宣传、反洗钱工作。

同时，还在营业部现场，设立反洗钱咨询岗，可以随时为客户解答反洗钱的有关问题。

　　四、完善客户身份识别和客户身份资料的保存

　　在日常业务运行中，我部坚持按照客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料发生变更的，及时进行了处理，做到了客户资料在系统内外及时更新，对变更后的资料归档在原开户资料中。

　　具体如下我部账户状态正常的a股账户数共xxxx户，其中无有效期账户xxxx户，身份证有效期过期账户xxxx户。

我部账户状态正常的b股账户数共xxxx户，其中无有效期账户xxxx户，身份证有效期过期账户xxxx户。

截止11月底我部完成身份证有效期补录xxxx户。

我部在身份证有效期通知，采取先统一发送短信形式再电话通知的形式。

提醒客户及时更新账户信息，特别是身份证有效期即将过期或已过期的客户及时在营业部工作时间来我营业部进行身份信息的更新。

　　客户身份识别是对客户负责、对公司负责、对自己负责，是做有针对性的客户服务的前提。

营业部通过在历史档案扫描的同时，严格把关身份证有效期的补录，并通过员工复核制度对身份证有效期的

　　核查。

　　在今后工作的开展中，我部将健全反洗钱制度办法及实施细则，加强对反洗钱业务的学习，加强对反洗钱工作的检查和监督。

切实做反洗钱的各项工作，防金融风险，打击一切不法洗钱犯罪活动，维护维护社会稳定、金融体系稳定，促进证券业务的快速健康发展。

　　第四篇证券营业部反洗钱工作报告

　　xx证券有限公司xx

　　证券营业部反洗钱工作报告

　　根据公司要求，为了提高反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质量，xx证券xx营业部通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，并积极开展反洗钱工作培训，取得良成效。

现将我反洗钱工作总结如下

　　一、完善组织体系

　　为了做反洗钱工作，成立了以营业部经理为组长、全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，并确定了反洗钱工作的具体措施和实施方法，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

　　二、提高工作认识

　　为增强对反洗钱工作的认识，xx营业部全体员工首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一方面，为了深刻领悟反洗钱工作的重要性，通过宣读和学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等等反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识；

另一方面，xx营业部全体员工于12月13日下午三点半在营业部一楼大厅组织学习了人民银行反洗钱规学习课件，进一步提高了自己的认识水平和法律意识。

　　三、严控业务流程

　　根据有关政策要求，无极营业部按照规定建立客户身份识别制度，不为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不为客户开立

　　匿名账户或者假名账户，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，重新识别客户身份；

对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

　　今后，我们将进一步加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性；

不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度；

并且加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。

把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，为保持金融业的稳定安全贡献自己的力量。

　　xx证券营业部

　　第五篇银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划

　　银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划

　　人民银行市中心支行:

　　今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下

　　一、今年反洗钱工作开展情况

（一）组织机构建设方面

　　1、及时调整反洗钱工作领导小组。

今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。

今年12月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。

　　今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。

　　2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。

今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。

　　各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。

（二）内控制度建设方面

　　1、及时落实上级行精神。

反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

　　2、建章立制，加强内控管理。

根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；

明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；

落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；

明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

　　各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。

　　（三）履行反洗钱义务方面

　　1、做反洗钱可疑交易的报送。

今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，8594亿元，其中对公报送5671笔，2531亿元；

对私报送59641笔，6063亿元。

外币可疑交易笔数890笔，236391万美元，其中对公报送808笔，232644万美元；

对私82笔，3647万美元。

　　今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户pos个

　　体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

　　2、确实履行客户尽职调查义务。

我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银20XX253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比；

对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。

同时，做大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。

　　3、做反洗钱非现场监管报表报告。

我行根据非现场监管报表填

　　报要求，认真做报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。

　　4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。

同时做点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈点。

　　5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。

今年3月，根据

　　人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》（福银调（20XX）第45号）要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。

今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。

　　（四）反洗钱宣传、培训、检查方面

　　1、开展反洗钱宣传。

今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。

本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反洗钱意识为宣传目的，体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。

宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。

由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。

本次活动共接受咨询200多人次，分发反洗钱知识宣传材料1500多份，取得了良的宣传效果。

　　8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。

10月份，根据省分