工商银行专业资格认证考试大纲业务运营序列单证业务考试大纲.docx
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工商银行专业资格认证考试大纲业务运营序列单证业务考试大纲
2010年工商银行专业资格认证考试大纲-业务运营序列-单证业务考试大纲
2010年工商银行专业资格认证考试大纲-业务运营序列-单证业务考试大纲
这是为准备2010年工商银行专业资格认证考试岗位序列认证考试的资料！
做为2010年工商银行专业资格认证考试大纲-业务运营序列-单证业务考试大纲的参考资料！
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认证类别 认证项目 范围 重点内容 适用认证职务层级参考教材
初级 中级 高级
专业知识 基础理论 金融基础理论 金融市场的构成、功能和基本分类，国际金融市场的构成、特点和作用 了解 熟练运用 融会贯通 《国际金融实用教程》（1-4章）
外汇的概念和条件，汇率的标价方法和分类，传统的外汇交易与常见的三种金融衍生工具
国际收支与国际收支平衡表
外汇管理政策法规 中华人民共和国外汇管理条例 了解 熟练运用 融会贯通 《外汇管理文件汇编》
结汇、售汇及付汇管理规定
反洗钱规定
国际结算知识 国际结算中的票据 了解 熟练运用 融会贯通 《国际结算》
汇款 《国际业务培训手册》
托收
信用证
外汇保函
运输单据、保险单据、发票及其他常见单据
外汇会计科目分类
贸易术语
保险险种
国际银行清算—SWIFT基础内容
法律法规 法律常识 担保法主要概念 了解 熟练运用 《担保法》
物权法主要概念 《物权法》
合同法主要概念 《合同法》
《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》
专业知识 国际惯例与审核单据
银行业务运营序列专业资格认证考试-业务处理序列运行管理专业知识认证题库
题号【 3】题型【单选】等级【A】答案【A 】
银行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的，应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日（）计收利息。
A、万分之五 B、千分之五 C、万分之十 D、千分之十
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题号【 4】题型【单选】等级【A】答案【A 】
办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。
A贸易背景 B交易合同 C增值税发票 D商品发运
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题号【 5】题型【单选】等级【A】答案【A 】
支票的有效期为10天，某支票3月5日签发，到期日正常为（）。
A3月14日 B3月15日 C3月16日D3月17日
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题号【 6】题型【单选】等级【A】答案【B 】
批量汇划报文暂挂于收报处理行待（）自动转出处理。
A当日日终B次日C次日日终 D隔日
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题号【 7】题型【单选】等级【A】答案【A 】
柜员在日终轧平现金账务时，使用（）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金，并与现金实物进行金额券别双核对，以确保二者金额券别完全一致。
A1141 B1131C1135D1136
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题号【 8】题型【单选】等级【A】答案【D
银行专业资格认证考试业务运营序列考试题库-业务运营序列客观题题库
题号【 28】题型【判断】等级【A】
单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个一般存款账户。
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题号【 29】题型【判断】等级【A】
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
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题号【 30】题型【判断】等级【A】
存款人在境内外中国银行开立的人民币银行结算账户都适用《人民币银行结算账户管理办法》。
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题号【 31】题型【判断】等级【A】
商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款签发并承兑。
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题号【 32】题型【判断】等级【A】
单位在票据上的签章，只能是该单位的财务专用章加其法定代表人的签名或者盖章。
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题号【 33】题型【判断】等级【A】
票据和结算凭证上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。
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题号【 34】题型【判断】等级【A】
委托收款是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。
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题号【 35】题型【判断】等级【A】
单位卡一律不得支取现金。
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题号【 36】题型【判断】等级【A】
票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者记载不一致时，票据无效。
题号【 3】题型【单选】等级【A】答案【C 】
我行个人外汇买卖的名称是（）
A、即时通
B、稳得利
C、汇市通
D、汇财通
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题号【 4】题型【单选】等级【A】答案【A 】
自动柜员机现金应实行定期或不定期检查制度。
使用部门的业务主管人员须不定期检查，每月至少（）
A、一次
B、二次
C、三次
D、四次
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题号【 5】题型【单选】等级【A】答案【A 】
临时存款账户应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，最长不得超过（）
A、2年
B、6个月
C、1年
D、1年6个月
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题号【 6】题型【单选】等级【A】答案【A 】
银行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的，应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日（）计收利息。
A、万分之五
B、千分之五
C、万分之十
D、千分之十
银行专业资格认证考试业务运营序列考试题库-业务序列客观题题库
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题号【 2】题型【判断】等级【A】---
资金清算活动须在规定的营业时间内统一进行。
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题号【 5】题型【判断】等级【A】---
代销、寄销、赊销商品的款项，可以办理托收承付结算。
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题号【 6】题型【判断】等级【A】---
持票人超过规定期限提示付款的，银行汇票、银行本票的出票人、商业汇票的承兑人，在持票人作出说明后，仍应当继续对持票人承担付款责任。
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题号【 8】题型【判断】等级【A】---
金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，若符合大额交易标准必须报送大额交易报告。
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题号【 10】题型【判断】等级【A】---
会计科目分为表内科目和表外科目，属于会计要素的核算内容使用表内科目。
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题号【 12】题型【判断】等级【A】---
办理长期现金业务上门服务必须与客户签订“现金业务上门服务协议书”，办理临时现金业务上门服务则不必与客户签订“现金业务上门服务协议书”
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•业务运营序列运行管理专业技能认证题库
序列业务运营
专业运行管理
知识点业务运行管理有关制度规定
业务运营序列运行管理专业资格认证题库
序列业务运营
专业运行管理
知识点业务运行管理有关制度规定
一、计算机操作
二、文字综合
三、案例分析
（注：
1-10为难度1；11-17为难度2；18-21为难度3）
1、某分理处主办宋某，利用工作之便，以客户查询账户余额为由，经常使用查询交易查询企业账户余额，掌握一些长期不动用资金的客户账户信息，在查询往来户账户明细时，发现某公司账面有300多万存款，并且公司一年多没有动用过银行账户资金，进而利用工作之便盗取了并伪造了印鉴和结算证，购买了支票，盗用公司存款103万元。
要求：
（1）分析案件暴露的主要问题。
（2）结合实际工作简单阐述该案件对日常管理工作的启示。
答案：
（1）暴露的主要问题
①印鉴卡片保管不善，给
②
③长期不动户未按规定处理。
公司一年多没有动用的账户资金未根据要求通知客户做销户处理或转入待处理久悬未取款项，被犯罪分子利用，造成客户资金损失。
（2分）
（2）启示
严格制度执行；按照加强营业期间印鉴卡管理和对长期不动户的定期清理。
2、
（1）某日，我行一营业网点的受理柜员受理了某人民检察院查询扣划业务。
检察院人员持有县级相关的协助查询法律文书和执法人员的身份证，查询被告人的个人储蓄存款。
请问你认为该情形下是否可以办理查询业务，并说明理由？
•银行业务处理序列运行管理专业资格认证考试题库
银行业务处理序列运行管理专业资格认证考试题库（附答案）
这是银行业务处理序列运行管理专业资格认证考试题库（附答案）的资料。
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题号【4】题型【单选】等级【A】答案【】
办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。
A贸易背景B交易合同C增值税发票D商品发运
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题号【5】题型【单选】等级【A】答案【】
支票的有效期为10天，某支票3月5日签发，到期日正常为（）。
A3月14日B3月15日C3月16日D3月17日
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题号【6】题型【单选】等级【A】答案【】
批量汇划报文暂挂于收报处理行待（）自动转出处理。
A当日日终B次日C次日日终D隔日
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题号【7】题型【单选】等级【A】答案【】
柜员在日终轧平现金账务时，使用（）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金，并与现金实物进行金额券别双核对，以确保二者金额券别完全一致。
A1141B1131C1135D1136
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题号【8】题型【单选】等级【A】答案【】
在填写票据出票日期时，10月30日规范的填写是（）
A拾月叁拾日B零拾月零叁拾日
C壹拾月叁拾日D零壹拾月零叁拾日
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题号【9】题型【单选】等级【A】答案【】
《中华人民共和国票据法》所指的票据包括（）。
A、汇票、支票
B、汇票、本票和支票
C、汇票、本票
D、汇票、本票和存单
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题号【10】题型【单选】等级【A】答案【】
下列（）不属于《中华人民共和国票据法》中所指的票据。
A、支票
B、信用证
C、汇票
D、本票
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题号【11】题型【单选】等级【A】答案【】
单位、个人和银行签发票据、填写结算凭证，单位和银行的名称应当记载全称或者（）。
A、单位名称
B、简称
C、单位预留印鉴
D、规范化简称
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题号【12】题型【单选】等级【A】答案【】
背书是指在票据背面或者（）上记载有关事项并签章的票据行为。
A、凭证
B、进账单
C、粘单
D、票据
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题号【13】题型【单选】等级【A】答案【】
票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载（）和背书日期。
A、被背书人名称
B、被书原因
C、背书有效期
D、背书人名称
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题号【14】题型【单选】等级【A】答案【】
第一次背书转让的背书人是票据上记载的（）
A、付款人
B、出票人
C、被背书人
D、收款人
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题号【15】题型【单选】等级【A】答案【】
票据要素填写出现（）的银行不予受理。
A、日期小写
B、大写金额角后面未写“整”
C、日期为壹月的未写成规范的零壹月
D、大写金额用繁体字书写
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题号【16】题型【单选】等级【A】答案【】
银行汇票上出票人的签章，为该银行的（）加其法定代表人或者其授权代理人的签名或者盖章。
A、业务公章
B、结算专用章
C、辖内往来专用章
D、汇票专用章
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题号【17】题型【单选】等级【A】答案【】
在填写票据出票日期时，10月30日应填写成（）
A、拾月叁拾日
B、零拾月零叁拾日
C、壹拾月叁拾日
D、零壹拾月零叁拾日
题号【43】题型【单选】等级【A】答案【】
支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为（）
A、公章加法人私章
B、财务公章加法人私章
C、其预留银行的签章
D、合同专用章加授权经办私章
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题号【44】题型【单选】等级【A】答案【】
下列行为中，（）是非票据债务人对出票等行为所产生的债务予以保证的法律行为。
A、背书
B、承兑
C、保证
D、贴现
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题号【45】题型【单选】等级【A】答案【】
办理汇划查询、查复业务时，应根据（）填写和录入查询查复书，经业务主管人员授权方可发出。
A、原始凭证
B、记账凭证
C、一般凭证
D、特殊凭证
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题号【46】题型【单选】等级【A】答案【】
承兑银行在为承兑申请人办理银行承兑汇票时，应按承兑金额的（）收取承兑手续费。
A、千分之五B、千分之十C、万分之五D、万分之十
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题号【47】题型【单选】等级【A】答案【】
银行承兑汇票的签发人是（）
A、承兑申请人B、承兑人C、收款人D、付款人
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题号【48】题型【单选】等级【A】答案【】
委托收款结算每笔的金额起点为（）
A、无起点
B、1000元
C、5000元
D、10000元
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题号【49】题型【单选】等级【A】答案【】
办理托收承付结算的款项是指（）
A、代销的款项
B、寄销的款项
C、赊销商品的款项
D、商品交易或属因商品交易而产生的劳务供应的款项
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题号【50】题型【单选】等级【A】答案【】
日间库存现金的真实性由网点（）负责。
A业务主办B业务主管C总会计D会计监管员
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题号【52】题型【单选】等级【A】答案【】
柜员之间因交接班或确属业务临时需要，往出、往入空白重要凭证的应经（）授权后办理往入、往出业务。
A、业务主办B、业务主管C、主管行长D、会计监管员
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题号【54】题型【单选】等级【A】答案【】
柜员钱箱次日由本人继续使用的应在日终坚持（）
A、双人结账B、柜员自己结账C、核对即可D、不需要结账
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题号【55】题型【单选】等级【A】答案【】
临柜柜员发现假币应立即向交款人声明，并报告（）进一步鉴定。
A、管库员B、结算员C、业务主办D、业务主管
•银行业务运营序列运行管理专业资格认证考试题库
银行业务运营序列运行管理专业资格认证考试题库（附答案）
这是银行业务运营序列运行管理专业资格认证考试题库（附答案）的资料。
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大量题库，DOC文档196页！
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一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
（注：
1-150为难度1；151-278为难度2；279-334为难度3）
1、会计档案的查询、调阅和保管应严格执行（）。
会计档案一律不准外借。
A、登记制度
B、查询制度
C、调阅制度
D、安全和保密制度
选项个数：
4
标准答案：
2、交接不清而出现问题的，除追究交接双方人员责任外，（）（属于流程管理）员应承担连带责任。
A、管理人
B、负责人
C、监交人
D、主管人
选项个数：
4
标准答案：
3、业务公章按营业机构配备，由（）保管使用。
A、业务主管B、总会计C、经办人员D、网点负责人
选项个数：
4
标准答案：
4、存单（折）专用章通过编列印章序号进行区分，由（）人员保管使用。
A业务主管B经办人员C网点负责人D总会计
选项个数：
4
标准答案：
5、中国工商银行股份有限公司的会计核算划分（），分期结算账目和编制财务会计报告。
A、会计期间
B、会计中期
C、会计期末
D、会计末期
选项个数：
4
标准答案：
6、以下不属于会计期末的是（）
A、日末
B、月末
C、季末
D、年末
选项个数：
4
标准答案：
7、有价证券的销毁工作比照人民币销毁办法按照（）的原则办理。
A、谁保管、谁销毁
B、谁兑付、谁销毁
C、谁发行、谁销毁
D、谁印制、谁销毁
选项个数：
4
标准答案：
8、柜员轧账时必须按外币分账制的原则，分（）进行轧账。
A、币种
B、网点
C、柜员
D、柜组
选项个数：
4
标准答案：
10、隔日或以后发现的错账，应填制错账冲正凭证，经（）审查签批后办理。
A、业务主办
B、业务主管
C、主管行长
D、运行督导员
选项个数：
4
标准答案：
11、所有空白重要凭证纳入表外科目核算，以（）为记账单位。
A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元
选项个数：
4
标准答案：
98、上门收款人员须持统一制作的（）和本人工作证办理现金上门服务。
A、上门服务核对卡。
B、居民身份证。
C、假币收缴资格证。
D、上门服务证。
选项个数：
4
标准答案：
99、临时存款账户有效期限最长不超过（）。
A、1年B、3年C、2年D、5年
选项个数：
4
标准答案：
100、开户行为单位客户开立一般存款账户应于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。
A、2B、3C、5D、10
选项个数：
4
标准答案：
101、单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。
A、临时存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户
选项个数：
4
标准答案：
102、除银行与客户另有约定外，对日均余额在（）元（不含）以下的存款账户可不再进行余额对账。
A、10万B、5万C、1万D、2万
选项个数：
4
标准答案：
103、（）和结算凭证是办理支付结算的工具。
A、现金B、票据C、现金和票据D、银行系统
选项个数：
4
标准答案：
183、只可以发送汇划贷报的业务种类有（）。
A、信用卡
B、银行汇票
C、资金调拨
D、汇兑
选项个数：
4
标准答案：
184、即时通付款凭证的付款期自签发之日起（）内有效。
A、30日
B、15日
C、10日
D、7日
选项个数：
4
标准答案：
185、以下说法错误的是：
（）。
A、经办行办理实时清算业务时应坚持事权划分原则
B、对于金额在5万元以上（含）的批量资金汇划业务需经业务主管授权
C、办理查询查复需经业务主管授权
D、办理汇票签发业务时必须坚持“印、押、证”分管分用原则
选项个数：
4
标准答案：
186、特大额发报授权额度（）。
A、100,000（含）元；
B、10亿元；
C、5,000,000（含）元；
D、1,000,000（含）元；
选项个数：
4
标准答案：
187、下列属于交易授权的业务是（）
A、资金汇划业务B、银行汇票
C、应解汇款D、现金调拨及出、入库
选项个数：
4
标准答案：
D
189、岗位轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。
监交人员对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清追究交接双方人员责任外，监交人员应负（）。
A、全面责任B、连带责任
C、直接责任D、间接责任
选项个数：
4
标准答案
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