网络学习考试Word文件下载.docx
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B采取多种方式盘活闲置资产
C加大存量资产整合力度
D有序开展企业资产证券化
4、以下不属于债转股对象企业的有（）（16.67分）
A僵尸企业
B失信企业
C发展前景好，但遇到暂时困难的优质企业
D不符合国家产业政策的企业
ABD
1、银行可以直接将债权转为股权。
（16.67分）
A正确
✔B错误
2、本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。
（16.65分）
✔A正确
B错误
1、在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（）的重要结合点。
（20分）
A稳增长
B促改革
C调结构
D防风险
2、通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（）（20分）
A有效降低企业杠杆率
B帮助企业降本增效
C推动企业股权多元化
D加快多层次资本市场建设
3、市场化债转股体现在（）（20分）
A对象企业市场化选择
B价格市场化定价
C资金市场化筹集
D股权市场化退出
4、以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（）（20分）
A有恶意逃废债行为的企业
B债权债务关系复杂且不明晰的企业
C因高负债而财务负担过重的成长型企业
D有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业
1、市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。
（20分）
1、市场化债转股工作的关键点包括（）（20分）
A严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。
B市场化债转股绝不是免费午餐
C债转股资金主要是市场化方式筹集
D政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”
2、以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（）（20分）
A制定规则、完善政策
B维护公平竞争的市场秩序
C确定具体转股企业
D保持社会稳定
3、避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（）（20分）
A不兜底
B不免责
C不强制
D不干预
4、避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（）（20分）
A强化监管
B强化政府职责
C强化信用约束
D强化追责
ACD
5、90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（）（20分）
A转股企业
B转股债权
C实施机构
D资金筹集
1、债委会是由债务规模较大的困难企业（）以上债权银行业金融机构发起成立的。
A二家
✔B三家
C四家
D五家
2、债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。
A三分之一，过半数
B二分之一，三分之二
✔C三分之二，过半数
D三分之一，三分之二
C
1、债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。
A协商性
B自律性
C临时性
D长期性
2、债委会应当按照（）原则开展工作。
A市场化
B法治化
C公平
D公正
3、《债权人协议》内容包括（）（20分）
A债委会组织架构
B议事规则
C权利义务
D共同约定
E相关费用
ABCDE
1、以下承担主体责任的是（）（20分）
✔A债委会
B主席行
C副主席行
D银监会
2、银行业金融机构应于每季度结束后（）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。
A10日
✔B15日
C20日
D25日
1、进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（）（20分）
A企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务
B企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值
C企业发展符合国家产业和金融支持政策
D债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
2、金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（）方式，帮助企业实现解困。
A收回再贷
B调整贷款利息
C展期续贷
D市场化债转股
1、符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。
1、银监会发布802号文的目的包括（）（20分）
A加强金融债权管理
B维护经济金融秩序
C支持实体经济发展
D化解企业债务危机
E防范金融风险
2、802号文要求建立问责机制，问责方式包括（）（20分）
A约谈主要负责人
B通报批评
C责令对有关责任人员给予纪律处分
D撤销职务
3、802号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（）（20分）
A不加入债委会
B不执行债委会决议
C不履行债务重组方案
D采取其他措施影响债务重组顺利推进
4、债务重组的条件包括（）（20分）
A企业预计不能偿还到期金融债务
B企业产品、服务具有一定的重组价值
5、银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（）（20分）
A稳定预期
B稳定信贷
C稳定退出
D稳定支持
1、信息资产，按性质不同，可以分为（）（20分）
A人员
B硬件
C软件
D电子数据
E服务
2、信息安全的三要素是指（）（20分）
A保密性
B有形性
C完整性
D可用性
3、信息安全，是哪三者紧密结合的系统工程（）（20分）
B操作
C技术
D服务
1、信息是有形的。
2、信息安全是不断演进、循环发展的动态过程。
1、以下情形中，网络运营者需用户提供真实身份信息的有（）（20分）
A移动电话入网
B域名注册服务
C信息发布
D即时通讯
2、银行可以采取以下哪些措施，加强信息安全保护（）（20分）
A加强对《网络安全法》的学习宣传和培训
B推进信息安全标准化体系建设
C建立信息安全应急管理机制
D加强信息安全复合型人才培养
1、为维护国家安全，不需要经国务院决定或者批准，就可以在特定区域对网络通信采取限制等临时措施。
2、网络运营者为用户办理业务需用户提供真实身份信息，用户不提供的，网络运营者不得为其提供相关服务。
3、建立信息安全应急管理机制，所有银行都要积极建设“两地三中心”。
1、以下不属于个人身份信息的是（）（16.67分）
A姓名
B收入
✔C民族
D职业
2、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的,应当在事件发生之日起（）个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构.（16.67分）
A5
✔B7
C10
D15
1、个人金融信息，包括以下哪些信息（）（16.67分）
A个人身份信息
B个人财产信息
C个人账户信息
D个人信用信息
E个人金融交易信息
F衍生信息
ABCDEF
2、银行在收集个人金融信息时，要遵循（）原则。
A合法
B合规
C合理
D合情
AC
3、银行业要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在以下哪些环节中不被泄露。
A收集
B传输
C加工
D保存
E使用
1、在中国境内收集的个人金融信息的储存、处理和分析应当在中国境内进行。
1、个人金融信息保护范围，涉及（）（20分）
2、以下属于个人财产信息的有（）（20分）
A个人收入
B不动产
C公积金缴存金额
D账户余额
3、金融机构，可以采取以下哪些措施加强个人金融信息保护？
A采取物理隔离、防火墙等措施加强技术防范
B建立内控制度
C建立员工行为准则
D规范查询本人、代理查询他人金融信息的程序
1、写错、作废的金融业务单据，可以随意丢弃。
2、提供个人身份证复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途，以防身份证复印件被移作他用。
1、黑客通过收集互联网已泄露的用户和密码信息，生成对应的字典表，尝试批量登陆其他网站，得到一系列可以登录的用户。
这种诈骗方式属于（）（20分）
A网络钓鱼
✔B撞库
C木马病毒
D社会工程
1、客户办理业务时，银行员工要做到（）（20分）
A看凭证内容
B听客户诉说
C了解客户基本情况
D坚持“四必问”制度
2、社会工程的供给方式有（）（20分）
A环境渗透
B身份伪造
C冒名电话
D信件伪造
3、木马病毒的伪装形式有（）（20分）
A程序包
B压缩文件
C图片
D视频
1、发现账户资金被盗之后，要在第一时间修改账户密码，同时转出余额资金。
1、第一家在华设立的外国银行是（）（25分）
✔A丽如银行
B汇丰银行
C德华银行
D法兰西银行
2、我国自己创办的第一家银行是（）（25分）
A交通银行
✔B通商银行
C中南银行
D盐业银行
3、中国人民银行是在哪一年成立的（）（25分）
A1947年
✔B1948年
C1949年
D1950年
1、“南三行”，是指哪三个银行（）（25分）
A上海商业储蓄银行
B浙江兴业银行
C浙江实业银行
D大陆银行
1、货币的形态最初是（）（14.29分）
✔A实物货币
B金属货币
C信用货币
D电子货币
2、某商品标价为1000元，这是执行货币的（）（14.29分）
✔A价值尺度职能
B流通手段职能
C贮藏手段职能
D支付手段职能
3、货币层次划分中，流动性最高的是（）（14.29分）
AM0
✔BM1
CM2
DM3
4、当货币在商品交换中起媒介作用时，执行（）（14.29分）
A价值尺度职能
✔B流通手段职能
1、货币的形态有（）（14.29分）
A实物货币
2、货币的基本职能有（）（14.29分）
A世界货币
B价值尺度
C流通手段
D贮藏手段
E支付手段
BC
1、目前，货币层次的划分主要是以货币流动性作为划分依据。
（14.26分）
1、名义利率在整个借贷期间不随借贷资金供求关系和物价水平的变动而变动的利率,叫做（）（20分）
✔A固定利率
B可变利率
C市场利率
D官定利率
2、短期利率一般是指融资期限在（）以内的利率。
A6个月
✔B1年
C2年
D3年
1、利率，会受到以下哪些因素的影响（）（20分）
A平均利润率
B资金的供求情况
C物价变动幅度
D政策性因素
1、单利计算法通常适用于短期借贷。
2、市场利率是在借贷资金市场上由货币资金供求关系决定的利息率,当资金供大于求时，利率呈上升趋势。
1、以下不属于衍生金融工具的是（）（20分）
A外汇期权
B金融期货
C远期合约
✔D股票
D
1、金融工具的特征有（）（20分）
A期限性
B流动性
C收益性
D风险性
2、金融工具按照发行者的性质分类，可以分为（）（20分）
A债权凭证
B直接金融工具
C所有权凭证
D间接金融工具
BD
1、金融工具是证明债权、债务关系的合法书面凭证。
2、金融工具期限越长，价格波动越大，风险越大。
1、金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（）（20分）
✔A客户身份识别制度
B大额和可疑交易报告制度
C客户身份资料和交易记录保存制度
D以上都不是
1、完整有效的内部控制制度体系，会包括以下哪些方面的内容（）（20分）
A制定核心管理制度
B建立反洗钱工作责任制
C建立严格的考核、评估和内部审计制度
D建立反洗钱培训宣传制度
E建立配合反洗钱调查制度和保密制度
2、为做好客户身份识别工作，金融机构应建立（）（20分）
A黑名单库
B白名单库
C政治敏感人物名单库
D高风险客户识别系统
1、反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点，实现静态管理。
2、金融机构内部控制评估是指对内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。
1、为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是（）（20分）
A控制环境
B风险评估
✔C控制活动
D监督与纠正
1、反洗钱内部控制的构成要素包括（）（20分）
C控制活动
D信息与交流
E监督与纠正
2、反洗钱内部控制建立，需遵循以下哪些原则（）（20分）
A全面性原则
B审慎性原则
C有效性原则
D独立性原则
1、反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效性。
2、反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合。
1、客户身份识别内容包括（）（20分）
A了解客户本人的真实身份
B了解客户的交易目的和交易性质
C了解客户的资金来源和用途
D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
2、客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（）（20分）
A真实性
B完整性
C有效性
D持续性
E差异性
3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）（20分）
A《中华人民共和国反洗钱法》
B《金融机构反洗钱规定》
C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
4、金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（）（20分）
A身份资料
B交易情况
C交易目的
D交易性质
1、业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。
1、客户身份识别的必要环节是指（）（14.29分）
A核对
B了解
✔C登记
D留存
1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（）（14.29分）
C登记
E销毁
2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（）（14.29分）
A客户变更姓名
B客户行为出现异常
C客户有洗钱嫌疑
D客户变更身份证明文件种类
3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。
（）（14.29分）
A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B回访客户
C实地查访
D向公安、工商行政管理等部门核实
4、以下属于纸质介质的有（）（14.29分）
A业务办理申请书
B合同
C凭证
D业务系统
1、金融机构应当承担核实义务。
（14.29分）
2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。
1、以开立账户等方式与客户建立业务关系时，执行的客户身份识别流程为（）（20分）
✔A了解、核对、登记、留存
B了解、核对、登记
C核对、登记
D核对、登记、留存
1、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要求是相同的。
2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件。
3、变更职业、联系方式、住所地或单位地址等身份基本信息时，如其他身份其本信息未发生变化，可仅登记更新后的信息。
4、代理识别的规定仅适用于金融机构知道或应当知道代理关系存在的情形。
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）工作日内划分其风险等级（16.67分）
A5个
✔B10个
C15个
D20个
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。
A1年
B2年
✔C3年
D5年
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）（16.67分）
A12个月
B9个月
✔C6个月
D3个月
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67分）
A风险相当原则
B全面性原则
C同一性原则
D动态管理原则
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。
（）（16.67分）
A客户特性
B地域
C业务
D行业
升级会员 