基金从业《基金法律法规》复习题集第3849篇文档格式.docx

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我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

知识点：

基金市场服务机构

4.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可

Ⅱ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

Ⅲ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证

Ⅳ．基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第5节>

对非公开募集基金运作的监管

C

掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：

基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

5.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是（）

A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的

B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

道德

法律与道德的评价标准虽有不同，但在绝大多数情况下是一致或相近的，而且更为明确，所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。

6.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（　　）。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、稳定型基金

D、封闭式基金

第3章>

证券投资基金的分类标准及介绍

专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；

专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；

同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。

7.下列不属于基金监管特征的是（　　）

A、监管内容具有全面性

B、监管对象具有广泛性

C、监管时间具有连续性

D、监管活动具有随意性

基金监管的概念和特征

基金监管的特征：

监管内容具有全面性；

监管对象具有广泛性；

监管时间具有连续性；

监管主体及其权限具有法定性；

监管活动具有强制性。

基金监管的概念与特征

8.合规风险的主要种类包括（）。

Ⅰ.投资合规性风险

Ⅱ.销售合规性风险

Ⅲ.信息披露合规性风险

Ⅳ.监管合规性风险

Ⅴ.反洗钱合规性风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

第26章>

第4节>

合规风险及其种类

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

9.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。

A、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果

B、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息

C、客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人

D、基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密

第23章>

基金投资咨询与互动交流

在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。

10.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。

A、29469．55

B、28389．45

C、13985．33

D、26934．54

第16章>

开放式基金的认购

开放式基金的净认购金额=认购金额／（1+认购费率）=30000／（1+1．8％）=29469．55（元）。

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=29474.55

注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。

11.行政监管的特征不包括（）。

A、监管时间具有连续性

B、监管主体及其权限具有法定性

C、监管活动具有自觉性

D、监管对象具有广泛性

行政监管较之基金行业自律：

基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：

12.基金管理人在基金发售（）前，将相关资料登载在指定报刊和网站。

A、1日

B、3日

C、5日

D、10日

第20章>

基金管理人的信息披露义务

在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；

同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

13.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。

Ⅰ．股票

Ⅱ．债券

Ⅲ．不动产

Ⅳ．保险

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

14.证券公司代销基金具有下列（）特点。

Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选

Ⅱ．网点较多

Ⅲ．客户经理专业服务较好

Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

第21章>

第3节>

销售方式

了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。

互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。

下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：

基金公司非常重视直销业务，投入在加大；

熟悉自身产品，重视资讯；

在购买费率上通常低于传统代销渠道。

但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

15.银行代销基金具有下列（）特点。

Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全

Ⅱ．销售网点众多

Ⅲ．客户经理制度日渐完善

Ⅳ．专注于基金销售

16.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的（　　）为依据。

A、基本目标

B、最高目标

C、基础目标

D、最低目标

第25章>

内部控制的三目标

内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。

所以，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。

17.（　　），“中国概念基金”相继推出。

A、20世纪90年代末期

B、20世纪60年代以后

C、20世纪80年代末期

D、20世纪40年代以后

每个阶段的特点和标志产品

在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。

萌芽和早期发展时期

18.按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。

Ⅰ票据市场

Ⅱ证券市场

Ⅲ衍生工具市场

Ⅳ黄金市场

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

第1章>

金融市场的分类

按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

19.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。

A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

B、封闭式分级基金与开放式分级基金

C、主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金

D、股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等

第9节>

分级基金的分类和规范

按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等。

20.一般而言，将流通市值超过（　　）亿元人民币的公司划归为大盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

股票基金的类型

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。

若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

21.下列关于正当竞争的说法，不正确的是（　　）。

A、公平竞争是正当竞争的前提

B、合法竞争是正当竞争的基础

C、有序竞争是正当竞争的表现

D、公开竞争是正当竞争的原则

诚实守信

竞争是市场经济的核心机制。

公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。

合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。

有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

22.合规独立性不包括（　　）。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

合规管理的意义

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

23.基金职业道德修养的有效途径是（　　）

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德规范

C、基金职业道德实践

D、基金职业道德观念

基金职业道德修养

树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。

积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。

24.基金行为监管的三条底线是（）。

Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利

Ⅱ．不能进行非公平交易

Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东

Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

我国证券投资基金发展的五个阶段

了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；

在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底线。

25.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。

Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项

Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项

Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

Ⅳ．投资者适当性匹配意见

第22章>

普通投资者和专业投资者

掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：

基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：

（1）可能直接导致本金亏损的事项。

（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。

（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。

（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。

（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。

（6）投资者适当性匹配意见。

26.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（　　）。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

内部控制的基本要素

经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

27.ETF份额的认购分为（　　）。

A、现金认购和数量认购

B、证券认购和份额认购

C、现金认购和证券认购

D、数量认购和份额认购

ETF和LOF份额的认购

与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。

现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。

基金的认购

28.经中国人民银行总行批准，（　　）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

A、建业基金

B、昌久基金

C、淄博乡镇企业投资基金

D、武汉证券投资基金

1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

29.基金监管的基本原则具有（　　）特征。

A、原则性和本质性

B、有效性和准确性

C、基础性和宏观性

D、适度性和强制性

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。

30.资产管理的本质具体表现不包含（）。

A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、投资人必须做到“买者自负”

D、交易双方必须做到“风险共担”

资产管理的本质

资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。

31.行政监管的监管时间为（　　）。

A、市场进入时

B、市场活动期间

C、市场退出时

D、基金机构从设立直至终止的全过程

行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

32.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（　　）

A、违规承诺收益或承担损失

B、诋毁其他基金管理人

C、登载其他组织的祝贺性文字

D、不对证券投资业绩进行预测

基金信息披露的禁止行为

为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

对证券投资业绩进行预测。

违规承诺收益或者承担损失。

诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

中国证监会禁止的其他行为。

33.下列关于证券交易所的描述，错误的是（）。

A、证券交易所属于基金自律组织

B、证券交易所以营利为目的

C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施

D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

34.证券交易所属于基金的（　　）。

A、监管机构

B、份额登记机构

C、自律管理机构

D、评价机构

证券交易所是基金的自律管理机构之一。

基金市场监管机构和自律组织

35.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（　　）。

A、通货膨胀风险

B、汇率风险

C、市场风险

D、利率风险

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。

国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

36.按交易性质，金融市场分为（　　）①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。

金融资产的分类

37.一般而言，风险从小到大的顺序是（）。

Ⅰ．货币基金

Ⅱ．收入型基金

Ⅲ．平衡型基金

Ⅳ．增长型基金

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、I

C、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

掌握基金的不同分类标准和基本分类：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

所以货币基金风险最低。

一般而言，增长型基金的风险大、收益高；

收入型基金的风险小、收益较低；

平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间

38.连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

A、1年

B、2年

C、3年

D、6个月

对基金托管人的监管

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

①连续3年没有开展基金托管业务的；

②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；

③法律、行政法规规定的其他情形。

39.可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。

Ⅰ．投资市场

Ⅱ．股票规模

Ⅲ．股票性质

Ⅳ．行业分类

掌握基本基金类型及其特点；

一只股票基金也可以被归为不同的类型。

（一）按投资市场分类