证券投资基金考前冲刺试题2Word下载.docx
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AT-1
B.T+1
C.T-2
D.T+2
11.对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为（ ）。
A.替代金额=替代证券数量×
该证券最新价格×
现金替代溢价比例
B.替代金额=替代证券数量×
、（1-现金替代溢价比例）、
C.替代金额=替代证券数量×
（1+现金替代溢价比例）
D.替代金额=替代证券数量×
该证券最新价格÷
12.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）工作日内，对该
申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1个
B.3个
C.5个
D.7个
13.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（ ）人民币。
A.8000万元
B.1亿元
C.15000万元
D.3亿元
14.对于成长型的股票，（ ）是最常用的辅助估值工具。
A.速动比率
B.资产负债率
C.每股盈余成长率
D.现金流折现
15.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（ ）聘任，并应当经全体独立董事
同意。
A.董事长
B.董事会
C.股东会
D.监事会
16.公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，这体现了基金管理公司内部控
制应遵循的（ ）。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
17.依法设立的商业银行申请取得基金托管资格，应当具备相应条件，并经（ ）核准。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国银监会和中国人民银行
D.中国证监会和中国银监会
18.QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内托管银
行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业
务职责，但托管业务的责任仍由（ ）承担。
A.境外托管人
B.境内托管人
C.QDII基金
D.次托管人
19.交易所交易资金清算流程中，（ ）托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付
执行。
A.T日
B.T+1日
C.T+2日
D.T+4日
20.内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营
管理活动的始终，这体现了基金托管人内部控制的（ ）.
A.合法性原则
B.独立性原则
C.有效性原则
D.审慎性原则
21.（ ）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产
品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场
将产品销售给客户。
A.促销
B.直销
C.传销
D.分销
22.下列基金费用不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的是（ ）。
A.认购费
B.托管费
C.申购费
D.赎回费
23.存在以下（ ）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
A.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项
B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求
C.违法违规行为被监管机构调查
D.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
24.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（ ）。
A.违规承诺收益或者承担损失
B.预测该基金的证券投资业绩
C.登载基金过往业绩
D.登载单位或者个人的推荐性文字
25.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行重新估算，进
而确定基金资产公允价值的过程。
A.净资产
B.全部资产
C.全部资产及所有负债
D.所有负债
26.估值方法的（ ）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的
估值规则。
A.长期性
B.一致性
C.公开性
D.及时性
27.QDII基金份额净值应当至少（ ）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在
（ ）计算并披露。
A.每月，每周
B.每日，每日
C.每月，每个工作日
D.每周，每个工作日
28.在基金投资风格分析中，持仓集中度分析是通过计算（ ）股票投资市场占基金资产
净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。
A.前5只
B.前10只
C.前15只
D.前20只
29.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期（ ）。
A.收益
B.收入
C.损益
D.可变成本
30.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金
融负债等公允价值变动形成的应计人当期损益的利得或损失，并于（ ）对基金资产
按公允价值估值时予以确认。
A.年末
B.月束
C.估值日
D.周末
31.对于每日按照（ ）进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式
约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
A.市值
B.面值
C.份额净值
D.最近7日年化收益率
32.下列关于基金税收的说法正确的是（ ）。
A.基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税
B.基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收20%的企业所得税
C.基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收10%的企业所得税
D.基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收5%的个人所得税
33.基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。
A.完些性原则
B.准确性原则
C.真实性原则
D.公平披露原则
34.基金管理人需在基金份额发售的（ ）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定
报刊和管理人网站上。
A.1
B.2
C.3
D.4
35.当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管
理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A.5%B10%
C.15%
D.200A
36.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.期末利润
B.期末可供分配利润
C.本期利润
D.本期基金份额净值增长指标
37.证券交易所自律管理的内容不包括（ ）。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的管理
C.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
D.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
38.不可以向中国证监会申请基金销售业务资格的机构有（ ）。
A.证券公司
B.商业银行
C.专业基金销售机构
D.证券交易所
39.货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（ ）天。
A.60
B.120
C.90
D.180
40.督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起
（ ）个工作日内向中国证监会报告。
D.5
41.下面关于利益冲突管理制度的表述错误的是（ ）。
A.投资管理人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券投资活动
B.除法律、行政法规另有规定外，公司员工及其直系亲属均不得买卖股票
C.投资管理人员履行职责时，对可能产生个人利益冲突的情况应当及时向公司报告
D.投资管理人员不得直接或间接接受证券公司、投资公司、上市公司等其他任何机构
和个人提供的礼金、旅游服务等各种形式的利益
42.证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（ ）于1952年系统提出。
A.夏普
B.詹森
C.马歇尔
D.马柯威茨
43.从组合线的形状来看，相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小，特别
是在（ ）的情况下，可获得无风险组合。
A.不相关
B.正完全相关
C.负完全相关
D.不完全负相关
44.最优证券组合是指，相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的（ ）是使投资
者最满意的有效组合。
A.位置最低
B.位置最高
C.弯曲度最大
D.弯曲度最小
45.根据行为金融理论，投资者可以利用（ ）而长期获利。
A.人们的爱好
B.投资者的专业知识
C.人们的行为偏差
D.投资者的地域差异
46.（ ）是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A.资产配置
B.资产重组
C.债券投资组合管理
D.基金绩效衡量
47.在资产配置基本方法中，（ ）假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过
去的经历推测未来的资产类别收益。
A.历史数据法
B.行为分析法
C.系列数据法
D.综合分析法
48.当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时,恒定混合
策略的表现优于买入并持有策略，而投资组合保险策略的表现（ ）买入并持有策略。
A.劣于
B.优于
C.相当
D.不确定
49.股票投资组合管理的目标就是（ ）。
A.实现结构最大化
B.实现价格最大化
C.实现风险最小化
D.实现效用最大化
50.（ ）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资
风格。
A.消极的股票风格管理
B.积极的股票风格管理
C.稳定的股票风格管理
D.动荡的股票风格管理
51.一般买卖双方对价格的认同程度通过（ ）得到确认。
A.成交金额大小
B.成交量大小
C.报价的高低
D.交易时间的早晚
52.复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（ ），调整所花费的交易成本（ ）。
A.越小，越低
B.越小，越高
C.越大，越低
D.越大，越高
53.已知债券价格、债券利息、到期年数，可以通过（ ）计算债券的到期收益率。
A.现值法
B.试算法
C.单利法
D.复利法
54.在实践中，可以根据某种债券的（ ）来判断其流动性风险的大小。
A.买卖差价
B.到期期限
C.一年中付息的次数
D.发行数量
55.麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权
平均数，它能够体现利率（ ）的大小。
A.相对变动额
B.绝对变动额
C.弹性
D.连续性
56.陡峭的收益率曲线预示长短期债券之间（ ）。
A.收益差额没有关系
B.收益差额是递增的
C.收益差额是递减的
D.收益差额连续波动
57.现金流匹配策略为了达到现金流与债务的配比而必须投入（ ）必要资金量的资金。
A.低于
B.等于
C.高于
D.小于等于
58.以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的（ ）原则即注重对基金的长期评价，培育和引导投资人的长期投资理念，不得以短期、频繁的
基金评价结果误导投资人.
A.客观性
B.全面性
D.长期性
59.关于特雷诺指数，以下表述错误的是（ ）。
A.特雷诺指数用的是全部风险
B.无法衡量基金经理的风险分散程度
C.基金分散程度提高时，特雷诺指数可能并不会变大
D.给出了基金份额系统风险的超额收益率
60.成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（ ）来对基金择时能力进行衡量的方法。
A组合风险
B.各种证券持有量
C.预期收益率
D.现金比例的百分比
二、多项选择题（本类题共40小题，每小题1分，共40分。
每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。
多选、少选、错选、不选均不得分）
1.证券投资基金的主要特点表现为（ ）。
A.利益共享、风险共担
B.组合投资、分散风脸
C.独立托管、保障安全
D.集合理财、专业管理
2.在我国，契约型基金依据（ ）之间所签署的基金合同设立。
A基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金监管部门
3.以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有（ ）。
A.为公司型封闭式基金
B.于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立
C.60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司
D.于1993年8月在上海证券交易所最早挂牌上市
4.公募基金具有的主要特征有（ ）。
A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广
B.基金募集对象不固定
C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
5.货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A.剩余期限超过397天的债券
B.期限在1年以内（含1年）的债券回购
C.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
D.期限在1年以内（含1年）的商业银行票据
6.投资人认购开放式基金，一般通过（ ）办理。
A.商业银行
C.证券交易所
D.经国务院证券监督管理机构认定的其他机构
7.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（ ）。
A.拒绝全额赎回
B.接受全额赎回
C.部分延期赎回
D.全部延期赎回
8.ETF申购、赎回清单公告的内容包括（ ）。
A.T日预估现金部分
B.现金替代
C.基金份额净值
D.T-1日现金差额
9.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（ ）。
A.基金清算
B.信息披露
C.核算与估值
D.基金注册登记
10.董事会审议下列（ ）事项应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司和基金审计事务
B.聘请或者更换会计师事务所
C.公司管理的基金季度报告
D.公司及基金投资运作中的重大关联交易
11.基金托管人的作用主要体现在（ ）。
A.可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全
B.有利于保护基金份额持有人的权益
C.基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的
真实性、准确性
D.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作
基金资产
12.基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》
《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》等法律法规为依据，对基金管理
人的估值结果即（ ）进行的核对。
A.基金份额净值
B.基金份额累计净值
C.期末基金份额净值
D.期初基金份额净值
13.基金托管人内部控制的原则除及时性原则和有效性原则外，还包括（ ）。
A合法性原则
B.审慎性原则
C.完整性原则
D.独立性原则
14.基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（ ）。
A.服务性
B.专业性
C.规范性
D.适用性
15.证券投资基金设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备
的软、硬件设施，以系统化的方式，应用（ ）实现客户服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.互联网的应用
D.“一对一”专人服务
16.基金销售机构在基金销售活动中，不得进行的行为有（ ）。
A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C.募集期间对认购费用打折
D.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
17.下列可以从基金财产中列支的费用有（ ）。
A.基金管理费
B.基金托管费
C.基金合同生效前的信息披露费用
D.基金合同生效后的会计师费和律师费
18.基金会计报表附注包括（ ）。
A.重要会计政策和会计估计
B.关联方关系及其交易
C.报表重要项目的说明
D.会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
19.投资收益是指基金经营活动中因（ ）等实现的损益。
A.衍生工具投资产生的相关损益
B.ETF替代损益
C.因股票、基金投资等获得的股利收益
D.买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益
20.下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有（ ）。
A.每日进行收益分配
B.货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配包括周六和周日的利润
C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
21.关于机构投资者买卖基金的税收，以下说法正确的是（ ）。
A.对金融机构买卖基金的差价收人征收营业税
B.对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税
C.企业投资者买卖基金份额印花税暂免征收
D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入不征收企业所得税
22.基金信息披露的原则体现在对披露（ ）方面的要求。
A.时间
B.对象
C.形式
D.内容
23.当发生对（ ）产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报
中国证监会及其证监局备案。
A.基金价格
B.基金管理****益
C.基金托管****益
D.基金份额持有****益
24.QDI1基金在披露相关信息时，下列说法正确的是（ ）。
A.可同时采用中、英文，并以英文为准
B.QDI1基金应至少每周计算并披露一次净值信息
C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
D.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息
25.基金公司会员部的职责包括（ ）。
A.负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作
B.教育组织基金管理公司会员遵守证券法律、行政法规
C.全面提高基金从业人员素质
D.组织拟订基金业自律规则和业务标准，并监督实施
26.基金募集信息披露监管的内容包括（ ）.
A.基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查
B.对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的
监管
C.对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管
D.对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核
27.证券组合管理的特点包括（ ）。
A.投资的分散性
B.投资的集中性
C.风险与收益的匹配性
D.收益的最大化
28.下列关于无差异曲线的特点表述正确的是（ ）。
A.无差异曲线向左上方倾斜
B.元差异曲线向右上方倾斜
C.无差异曲线之间互不相交
D.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高
29.会计异常是指会计信息公布后发生的股价变动的异常情况，体现在（ ）。
A.市盈率效应
B.盈余意外效应
C.市净率效应
D.小公司效应
30.在现代投资管理体制下，投资一般分为（ ）三个阶段。
A.规划
B.实施
C.投资评估
D.优化管理
31.采用历史数据分析方法，一般将投资者分为（ ）型。
A.风险厌恶
B.风险中性
C.风险偏好
D.流动性偏好
32.恒定混合策略在市场变动时的行动方向是（ ）。
A.下降时买入
B.下降时卖出
C.上升时卖出
D.上升时买入
33.按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为（ ）。
A.能源类
B.稳定类
C.周期类
D.增长类
34.逆时针曲线理论的八大循环包括（ ）。
A.价稳量缩，价跌量缩
B.价涨量稳，价涨量缩
C.价稳量增，价量齐升
D.价格快速下跌而量小，价稳量增
35.下列可能影响债券风险溢价的因素包括（
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