《金融市场基础知识》强化提分卷1文档格式.docx
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A.会员大会
B.理事会
C.监察委员会
D.总经理
A
【答案及解析】A根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。
5[单选题]（ ）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。
A.基金募集与销售
B.基金的投资管理
C.基金的会计核算
D.基金运营业务
【答案及解析】D基金运营业务在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。
6[单选题]我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（ ）人民币。
A.8000万元
B.1亿元
C.12000万元
D.15000万元
B
【答案及解析】B我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
7[单选题]以下不可能是我国发行的外国债券的是（ ）。
A.扬基债券
B.龙债券
C.武士债券
D.欧洲债券
【答案及解析】D外国债券是一种传统的国际债券。
在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券；
在日本发行的外国债券被称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券；
龙债券则是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。
三者均是我国发行的外国债券。
8[单选题]次级债务是指由银行发行的，固定期限（ ），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年（包括5年）
B.不低于3年（包括3年）
C.不低于5年（不包括5年）
D.不低于3年（不包括3年）
【答案及解析】A本题考查次级债务的概念。
根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（包括5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
9[单选题]我国基金托管人由（ ）批准的商业银行担任。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国证监会和中国人民银行
D.中国证监会和中国银监会
【答案及解析】D我国基金托管人由中国证监会和中国银监会批准的商业银行担任。
10[单选题]关于债券特征论述不正确的是（ ）。
A.债务人不履行债务时，债券投资不能收回
B.债券收益可以表现为利息收入、资本损益和再投资收益
C.债券在市场上转让因价格下跌而承受损失时，债券投资不能收回
D.债券具有偿还性，因此债券投资一定能够收回
【答案及解析】D选项D错误，债券投资不一定能收回。
11[单选题]根据证券化产品的金融属性不同，分类不包括（ ）。
A.债权型证券化
B.股权型证券化
C.货币类证券化
D.混合型证券化
C
【答案及解析】C资产证券化的分类主要有：
①根据证券化的基础资产不同，可分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）；
②根据证券化产品的金融属性不同，可分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化；
③根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
12[单选题]（ ）是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。
A.证券资产管理业务
B.证券经纪业务
C.融资融券业务
D.证券自营业务
【答案及解析】A证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。
13[单选题]基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（ ）的股东。
A.20%
B.25%
C.33%
D.50%
【答案及解析】B基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东。
14[单选题]投资适当性原则经常被违反的原因不包括（ ）。
A.投资者并不一定能够掌握有关产品的信息
B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，不一定能够评估产品的风险水平
C.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认识
D.证券类产品和服务的风险偏高
【答案及解析】D本题看起来是理解题其实是知识题，投资适当性，指出了部分投资者人傻（无知识）、钱多（缺乏承受能力认识）、盲目（信息不对称）。
15[单选题]金融期货中最先产生的品种是（ ）。
A.股票价格指数期货
B.外汇期货
C.股票期货
D.利率期货
暂无解析
16[单选题]我国的证券监管机构指的是（ ）。
A.证券行业自律性组织
B.证券业协会
C.中国证券监督管理委员会及其派出机构
D.证券信用评级机构
【答案及解析】C证券监管机构：
证监会及其派出机构。
17[单选题]如果中央银行降低再贴现率，则股价（ ）。
A.下跌
B.无变化
C.上升
D.不能确定
【答案及解析】C如果中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面，使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；
另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股价相应提高。
18[单选题]市场利率变化影响股票价格的途径不包括（ ）。
A.利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升
B.利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升
C.利率下降，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降
D.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨
【答案及解析】C市场利率与股票价格成反方向变动的关系，利率上升，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降。
19[单选题]关于自营业务的财产管理，下列说法错误的是（ ）。
A.应建立健全自营账户的审核和稽核制度
B.对自营资金执行独立清算制度
C.自营业务资金的出入必须以公司名义进行
D.可以从自营账户中提取现金
【答案及解析】D证券公司应建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。
对自营资金执行独立清算制度。
自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入、调出资金，禁止从自营账户中提取现金。
20[单选题]发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A.20
B.30
C.60
D.100
【答案及解析】C发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
21[单选题]2008年4月12日，中国人民银行颁布了（ ），并于4月15日正式施行。
A.《短期融资券管理办法》
B.《短期融资券承销规程》
C.《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》
D.《短期融资券信息披露规程》
【答案及解析】C2008年4月12日，中国人民银行颁布了《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，并于4月15日正式施行。
22[单选题]属于非交易过户的行为有因（ ）等原因而发生的股票、基金、国债等记名证券的股权在出让人和受让人之间的变更。
Ⅰ．赠予Ⅱ．继承
Ⅲ．财产分割Ⅳ．法院判决
A.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ
【答案及解析】A非交易过户的情形包括：
①自然人因遗产继承办理公众股非交易过户：
申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。
申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。
②自然人因出国定居向受赠人赠予公司职工股办理非交易过户：
申请人填写股份非交易过户申请表，并提交赠予公证书、赠予方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件、受赠方身份证及复印件、当事人双方证券账户卡及复印件、上市公司出具的确认受赠人为该公司职工的证明。
本题的最佳答案与解析是A选项。
23[单选题]下列关于中央银行执行货币政策的描述正确的是（ ）。
A.当中央银行采取紧的货币政策时，股价将下跌
B.中央银行提高法定存款准备金率，货币供应量增加
C.中央银行提高再贴现率，货币供应量增加
D.中央银行在公开市场上买入有价证券，证券价格将下跌
【答案及解析】A中央银行提高再贴现率，货币供应量下降。
中央银行在公开市场上买入有价证券，证券价格将上升。
24[单选题]下列有关金融期权的表述不正确的是（ ）。
A.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利
B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
D
【答案及解析】D期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；
期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
25[单选题]相对普通股而言，优先股的特征不包括（ ）。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.具有优先认股权
【答案及解析】D优先股的特征有：
①股息率固定；
②股息分派优先；
③剩余资产分配优先；
④一般无表决权。
26[单选题]由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（ ）。
A.经济周期波动风险
B.购买力风险
C.利率风险
D.违约风险
【答案及解析】B选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险；
选项C，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性；
选项D，违约风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
题中所述的风险属于购买力风险。
27[单选题]金融期权交易实际上是一种权利的（ ）有偿让渡。
A.双方面
B.单方面
C.多方面
D.互相
【答案及解析】B金融期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。
期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；
28[单选题]反映股票基金经营业绩的指标不包括（ ）。
A.已实现收益
B.基金分红
C.净值增长率
D.净值增长率标准差
【答案及解析】D反映股票基金经营业绩的指标主要有已实现收益、基金分红、净值增长率等。
29[单选题]下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（ ）
A.某些重要领域可能会因政府保护，而在外部冲击下股价没有大幅下降
B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌
C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升
D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌
【答案及解析】D选项D属于不可抗力因素对公司股价的影响。
30[单选题]储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处不包括（ ）。
A.发行对象不同。
记账式国债机构和个人都可以购买，而储蓄国债（电子式）的发行对象仅限于机构
B.发行利率确定机制不同。
记账式国债的发行利率是由记账式国债承销团成员投标确定的；
储蓄国债（电子式）的发行利率由财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定
C.到期前变现收益预知程度不同。
记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，其收益是不能预知的，并要承担市场利率变动带来的价格风险；
而储蓄国债（电子式）在发行时就对提前兑取条件作出规定，投资者提前兑取所能获得的收益是可以预知的
D.流通或变现方式不同。
记账式国债可以上市流通，可以从二级市场上购买，需要资金时可以按照市场价格卖出；
储蓄国债（电子式）只能在发行期认购，不可以上市流通，但可以按照有关规定提前兑取
【答案及解析】本题考查储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同。
储蓄国债是针对个人投资者，不向机构投资者发行；
而记账式国债是向社会发行的。
31[单选题]经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后（ ）年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣（ ）。
A.1，20%
B.2，50%
C.4，25%
D.5，20%
【答案及解析】D经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。
32[单选题]非累积优先股票的特点是股息分派以（ ）为界，当年结清。
A.每个产业周期
B.每个营业年度
C.每个经营周期
D.每个生产周期
B
【答案及解析】B非累积优先股票是指股息当年结清、不能累积发放的优先股票。
非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。
33[单选题]下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是（ ）。
A.中央银行提高法定存款准备金率
B.中央银行提高再贴现率
C.中央银行通过公开市场业务大量买人股票
D.政府大幅提高税率
【答案及解析】C选项A政策导致商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股价下降；
选项B政策收紧银根，使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧；
再贴现率又是基准利率，它的提高必定使市场利率随之提高。
资金供应趋紧和市场利率提高将导致股价下降；
选项D政策使企业税负增加，税后利润下降，股息减少，进而股价下降。
只有选项C项政策使得投放中央银行基础货币的同时又增加股票的需求，使得股价上升。
34[单选题]加强证券市场监管的重要意义不包括（ ）。
A.提高证券市场效率
B.维护市场良好秩序
C.保障广大投资者的权益
D.完善证券市场体系
【答案及解析】A本题考查证券市场监管的意义。
其意义包括：
①加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要；
②加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要；
③加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；
④准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。
35[单选题]保险公司募集的定期次级债务应当在到期日前按照一定比例折算确认为认可负债，以折算后的账面余额作为其认可价值。
剩余年限在1年以内的，折算比例为（ ）；
剩余年限在1年以上（含1年）2年以内的，折算比例为（ ）。
A.60%，80%
B.70%，60%
C.80%，70%
D.80%，60%
【答案及解析】D本题考查保险公司定期次级债务的相关知识。
在到期日前按一定比例折算成认可负债：
剩余年限在一年以内的，折算比例为80%；
剩余年限在1年以上（合1年）2牟以内的，折算比例为60%；
剩余年限在2年以上（合2年）3年以内的，折算比例为40%；
剩余年限在3年以上（含3年）4年以内的，折算比例为20%；
剩余年限在4年以上（含4年）的，折算比例为零。
36[单选题]市价委托是指客户向证券经纪商发出买卖某种证券的委托指令时，要求证券经纪商按证券交易所内（ ）买进或卖出证券。
A.最合理的价格
B.最高的价格
C.最低的价格
D.当时的市场价格
【答案及解析】D市价委托是指客户向证券经纪商发出买卖某种证券的委托指令时，要求证券经纪商按证券交易所内当时的市场价格买进或卖出证券。
37[单选题]以下反映货币市场基金风险的指标不包括（ ）。
A.投资组合平均剩余期限
B.收益的标准差
C.融资比例
D.浮动利率债券投资情况
【答案及解析】B反映货币市场基金风险的指标主要有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况。
38[单选题]下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具不包括（ ）。
A.期权合约
B.OTC交易的衍生工具
C.期货合约
D.股票期权产品
【答案及解析】B交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约以及期权合约等。
39[单选题]关于债券的基本性质，下列描述错误的是（ ）。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权
【答案及解析】D债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。
40[单选题]货币市场基金能够进行投资的金融工具主要不包括（ ）。
A.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C.期限在1年以内（含1年）的债券回购
D.期限在1年以内（含1年）的商业银行票据
【答案及解析】D本题考查货币市场基金能够进行投资的金融工具，选项A、B、C正确，选项D应为中央银行票据。
41[单选题]因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，其估值办法不正确的是（ ）。
A.如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值
B.如果收盘价低于配股价，按配股价高于收盘价的差额估值
C.如果收盘价等于配股价，估值为零
D.如果收盘价低于配股价，估值为零
【答案及解析】B因持有股票而享有的配股权，其估值办法是，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。
收盘价等于或低于配股价，估值为零。
42[单选题]优先股票的“优先”主要体现在（ ）。
A.对企业经营参与权的优先
B.认购新发行股票的优先
C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利
D.股息分配和剩余资产清偿的优先
【答案及解析】D选项A、B属于普通股票的权利；
选项C，公司盈利很多时，其股息低于普通股股利。
43[单选题]发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
【答案及解析】B发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于2亿元人民币。
44[单选题]下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（ ）。
A.定期存款单的远期合约
B.远期汇率协议
C.一揽子股票的远期合约
D.单个股票的远期合约
【答案及解析】A债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券和商业票据等固定收益证券的远期合约。
45[单选题]资产评估机构申请证券评估资格说法不正确的是（ ）。
A.在执业活动中受到刑事处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
B.在执业活动中受到行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满5年
C.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
D.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
【答案及解析】B本题考查资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形。
根据《财政部证监会关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》要求，资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形之一：
①在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年；
②因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；
③申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申
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