最新暑期证券实习报告Word文档格式.docx

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整理实习过程中记录的资料。

查阅相关资料进行实习的总结。

2具体实习内容介绍

1熟悉证券开户流程以及临时情形的处理方法实习的第一天，公司的职员向我们介绍了开户的相关情形,使我们对开户流程有了相关的了解.证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。

股东账户是客户向证券公司申请开立的，用于证券买卖的账户。

股东账户包括上海股东账户和深圳股东账户，他们又各自包括a股股东账户和b股股东账户。

上海b股的股东账户用美金进行交易而深圳的b股股东账户则用港币进行交易。

上海a股的股东账户不能够复开而深圳的能够。

在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三方存管协议。

第三方存管协议有：

客户联、券商联和银行联。

银行联由客户带往相应的银行进行确认。

第三方存管的目的是保证资金安全。

资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账户对应生成的。

基金账户是客户向基金公司获得用于购买基金的账号。

一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账号能够向多个基金公司开立基金账号。

开立a股账户费用为46元人民币，b股账户则为100元人民币，关于三板股票的账户开户费只需三十元。

学习开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能遇到的问题的解决方法。

关于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡。

银行卡必须是中行、建行、工商、兴业、农行、交行，还有华夏和招商等八家之一的银行卡。

客户如要进行同行换卡则可直截了当到对应银行的柜台进行换卡。

但假如客户是要进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即达到零股票零资金。

客户要进行转账必须在营业时刻进行否则资金会被冻结，假如资金是从证券账户转向银行账户，其上限为50万。

2熟悉资本市场的进展情形和证券交易的相关内容金元证券股份乌市黄河路营业部的总经理芦红星先生向我们介绍资本市场和证券交易的相关内容。

第一他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有专门大的进展空间。

它的要紧功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。

在国外资本市场与商业银行混业经营，在中国二者是分业经营。

其次他向我们介绍了证券公司的业务。

其业务包括经济业务、资产治理业务、自营业务和投资银行业务。

接着芦经理向我们介绍个人投资方面的问题。

他说到，个人投资第一要看宏观环境，因为宏观环境反映的是系统风险，是个人无法操纵和幸免的。

其次我们还得关注公司的监管和技术层面的信息。

技术信息要紧在于我们对知识把握的情形。

芦经理讲到要想口袋满就要脑袋满这生动地说明了知识的重要性。

在后面的讲述中他向我们介绍了主动性买盘和被动性买盘以及股市与房产价格之间的紧密关系。

紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备的工作精神。

从事证券行业要具有全力以赴的敬业精神、团结协作精神、个人主义与集体注意相结合、全局观和敢于同意挑战的精神。

5基金募集必须提早6个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基金的募集时刻大致为三个月。

基金要3-6月才会建满仓，因此基金能够用于测算股票的走势。

基金募集的费用包括认购费、申购费和赎回费，其中赎回费会随持有年限的增加而减少。

2实习总结

1实习收成和体会通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识。

在我国证券市场仍旧是一个有待完善和不断进展的市场，它在我国有专门大的进展空间同时也存在许多有待解决的问题。

证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着小心慎重的态度。

在此次实习中我对证券公司差不多业务也有所了解。

不断进展和推出新的业务种类是证券公司不断进展的前提和基础，它能使企业拥有源源不断的生命力。

技术分析也是我们这次实习的对象之一，通过此次实习我对技术分析专门是对k线理论和切线理论有了进一步的认识。

技术分析的价值是建立在市场是非有效的条件上，在一个有效的市场技术分析是没有价值的。

不管是k线理论依旧切线理论的运用差不多上建立在个人体会的基础上。

这些理论看似简单，分析起来看起来有理有据，然而时点的把握需要个人的体会。

例如t字线在高位显现发出的是见顶信号，在途中显现则连续看涨或看跌，在低位显现则发出的是见底信号。

多那个理论的运用第一要判定当前是处于高位、途中依旧低位，判定结果的不同就形成了不同的投资方案。

因此个人投资应注重体会的积存，多看多想。

此次实习促进了我专业能力和技能的提高，使我受益非浅。

2问题与建议

1第三方存管存在的问题以及建议实践出真知，在本次实习中我接触了一些平常无法学习到知识也形成了自己的一些见解。

第三方存管相关于往常的资金治理方法能够更好地保证资金的安全，减少了道德风险，但我个人认为它还存在一些不足的地点。

我觉得它存在以下两方面的问题：

第一它使得账户的开立更加苦恼。

客户第一得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立。

有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银行进行确认，这程序更加烦琐。

其次第三方存管在一定程度上无法根除道德风险。

银行和证券公司存在专门紧密的业务和资金关系，这就无法排除他们会因为业务进展的关系而做出不合法的行为，因此也存在一定的道德风险。

针对以上两个问题我有如下的建议：

其一另外设立一个机构来治理证券资金，而那个机构必须与证券公司不存在利益关系。

如此能够减少客户的困惑，客户只要拥有那个机构的卡或账户就能进行证券账户的开立。

如此能够使第三方存管更加具有科学性。

因此这会给银行带来业务上的缺失，但相关于证券市场的正常稳固运转这种银行业务减少的经济缺失会小得多。

其二对银行存管证券资金这部分资金实行专门的监管。

银监会对银行的监管差不多上整体上的，对细化的业务没有专门严格的监管，因此假如银监会对银行存管证券资金的这部分业务加强监管力度，对其更加重视，那么其中的道德风险也就相应地降低。

因此那个建议无法解决开户烦琐的问题，因此要提高各种银行卡的通用性，这就要求各大银行不断创新自己业务。

2混业经营带来的金融控股公司监管问题及其建议在实习中老师提到了分业经营和混业经营。

在中国目前的市场差不多显现了混业经营，许多金融机构不仅经营资金治理业务，也经营保险和证券业务。

然而当前中国资本市场的治理体制是分业治理体制。

这就形成金融控股公司治理的矛盾。

针对以上问题我提出如下建议：

建立伞型的治理模式来解决金融控股公司的监管问题。

所谓的伞型治理模式确实是在保留分业治理的条件下设立一个上级的治理机构负责统一的和谐和监督。

银监会仍旧监管银行，证监会仍旧监管证券公司，保监会仍旧监管保险公司，新设立的机构将三者的职责和监管范畴进行划分，同时也和谐三者之间的矛盾。

在中国如此的市场环境下采纳伞型模式能使控股公司的监管更加明朗化。

3基金业务进展存在的问题和建议基金相关于股票来说具有适当风险和适当收益的特点，它更适合中国人民投资。

因为在中国大部分投资者对证券的分析技巧的把握还比较欠缺，而股票是高风险的。

当前基金业务在中国的进展还存在许多问题，表现在如下几方面第一基金的买卖相对股票来说比较不方便。

投资者常常专门难买到开放式基金，封闭式基金就更不用说。

大多投资者需要在银行排专门长时刻的队才能买到基金，甚至最后没有买到自己想要购买的基金。

其次基金的购买需要资金，关于小投资者比较难进行基金的买卖。

股票的最少购买数是100手，即使投资者只有几百块钱的资金也能够进行投资。

因此针对以上的问题我提出如下建议：

第一，降低基金买卖的门槛吸引的投资者，引导我国投资更好地进行投资，选择适合他们的投资产品。

第二，加强多基金业务的宣传让投资者熟悉基金业务。

投资产品的缺少也是中国股市的过度火暴的缘故之一，投资者流淌性过度的条件下只能选择股票这种较为熟知的投资产品。

因此使消费者更加了解基金能分散他们的投资方向。

第三，创新基金品种。

投资者专门难买到自己想要的基金专门大缘故在于我国基金产品过少，因此要解决那个问题的关键在于基金产品的创新，为投资提供的选择。

因此这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。

尽管当前我国的资本市场还有专门大的进展空间然而资本市场的进一步进展还需要健全的体制与之相配套。

理财产品的进展也需要相适应的政策和机制的支撑，因此基金的进一步进展不仅需要改变基金本身的运作方式，同时也需要国家政策和机制的配合。

基金的进展需要一种更加能活的买卖机制。

3终止语股市多风险，入市需慎重。

股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭受缺失或损害的可能性。

就证券投资而言，风险确实是投资者的收益和本金遭受缺失的可能性。

从风险的定义来看，证券投资风险要紧有两种：

一种是投资者的收益和本金的可能性缺失;

另一种是投资者的收益和本金的购买力的可能性缺失。

从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。

市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由阻碍所有同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。

经济、政治、利率、通货膨胀等差不多上导致市场风险的缘故。

市场风险包括购买力风险、市场价格风险和货币市场等。

非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风险。

例如，治理能力、劳工问题、消费者偏好变化等关于证券收益的阻碍。

由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，不管投资者如何分散投资资金都无法排除和幸免这一部分风险;

非市场风险与整个市场的波动无关，投资者能够通过投资分散化来排除这部分风险。

不仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关系。

投资者承担较高的市场风险能够获得与之相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益补偿。

尽管投资证券有一定的风险，但通过专业性的分析大多数是可幸免的。

我觉得选择股票第一应该从以下标准考虑：

1.公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地同意并应用;

公司的治理水平如何，是否有品牌优势;

3.公司的业绩如何，是否为绩优股。

当我选择的股票满足上述的标准时，我会坚决地买入并持有它们。

当我买卖股票的时候，我时刻提醒自己要做到以下几点：

1.相信自己的分析与选择。

要平复地分析市场的变化。

3.要做到快，准，狠。

股票不单是钱的游戏，更是人的心理游戏，因此一定要有良好的心理素养。

感谢金元证券给了我这次来之不易的实习机会!

此次实习不管在知识的巩固依旧体会的积存上都使我有专门大的进步。

在证券市场那个大海洋里个人只有不断磨练直到成熟才能取得成功。

在今后的时刻里我还需要查找机会不断的锤炼自己，并积存体会为自己以后从事这方面的工作奠定基础。

通过这次的实习，有了实战体会，使我受益匪浅。

学习到了在书本上学不到的，感受不到的的东西，而且也激发我的斗志，立下理想，今后做一名优秀的分析师。

内容。

芦经理介绍说证券市场有一级市场、一级半市场和二级市场。

一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场，而一级半市场非法的。

之后他向我们介绍了权证的相关内容。

其中他要紧介绍了期货和基金。

现在期货要紧以金融期货为主。

基金与理财产品的要紧区别在于基金的资金全部来自投资者而理财产品的资金部分来自券商，部分来自投资者。

最后芦经理向我们介绍了金元的要紧情形。

他向我们介绍了金元的交易方式，理财中心和前、中和后台的治理。

前台要紧负责营销，中台负责咨询，而后台则负责总的治理。

1.

3熟悉k线理论的实际操作公司的客服部经理张海斌老师向我们介绍k线理论的实践操作。

k线是判定多空双方力量的重要工具。

张老师第一介绍了单根k线的相关知识。

一根k线描述了最高价、最低价、开盘价和收盘价。

红色的k线是阳线，蓝色是阴线。

红色的代表低开高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，卖盘大于买盘。

有一些专门的k线同阶线，它们分别是十字星、t字线、倒t字线和一字线。

按时刻长短能够将k线分为日k线、周k线、月k线和年线。

日k线代表短期走势，周k线、月k线和年k线代表中长期走势。

另外还有五分、十五分、三十分、六十分k线，它们代表的是超短期走势，适用于权证模式的分析。

其次，张老师向我们介绍了k线组合。

第一是见底形状和上升形状。

这包括了早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线和红三兵。

早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线差不多上在跌势的末端显现。

早晨之星代表的是转势信号，显现好友反攻能够适当买入，到了旭日东升则能够大胆买入，因为它发出的转势信号最强。

其次是见顶形状和下跌形状。

它要紧包括了黄昏之星、淡友反攻、乌云盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种组合。

它们都显现在涨势的末端，发出的差不多上推出的信号。

最后张老师了介绍了后势上升和下降都有可能的几中k线。

十字星在涨势末端显现发出的是见顶信号而在跌势末端显现则发出的是见低信号。

t字线在高位显现发出的是见顶信号，在途中显现则连续看涨或看跌，在低位显现则发出的是见底信号。

倒t线与t线类似。

一字线在涨势中显现连续看涨，在跌势显现则连续看跌。

4熟悉切线理论的实际操作公司安排张老师向我们介绍切线理论，也叫趋势理论。

所谓趋势确实是指股票价格市场的运动方向。

趋势要紧包括要紧趋势、次要趋势和短暂趋势。

要紧趋势是指市场的要紧趋势，次要趋势是指在要紧趋势中显现的插曲，短暂趋势则是指构成要紧趋势的一个个小的趋势。

趋势要紧有向上、下降和水平这三中方向。

其中水平方向常被忽视，但却是专门重要的。

趋势理论中最要紧的两条线是压力线和支撑线。

压力线是通过上升趋势高点的直线，也称阻碍线。

其要紧作用是临时阻碍股票价格创新高的能力。

支撑线也称抗击线，是通过下降趋势低点的直线，其要紧的作用是临时或永久地阻碍股价创新低。

压力线与支撑线是相互区别的但二者也是能够相互转化的。

同时通过一个高点和一个低点的直线即是压力线也是支撑线。

股价要创新高或者新低都要突破压力线和支撑线才能达到。

这种突破需要达到三个条件：

时刻、空间和成交量。

时刻一样为2到3天，空间为3%，成交量要与之相配合，当成交量不配合时就会显现假突破。

最后张老师向我们介绍了趋势线、轨迹线和8浪主线。

趋势线是将两个或多个下降趋势的高点或上升趋势的低点连接起来的直线，轨迹线是两个或多个上升趋势的高点或下降趋势的低点连接起来的虚线。

8浪主线要紧是分析当前我国的股市行情。

5熟悉基金的相关内容公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。

基金具有利益共享、风险共担、组合投资和专业治理的特点。

基金是间接的投资产品，它的风险适当收益较高。

基金要紧有以下三个当事人：

投资者、基金治理公司和基金托管公司。

基金的投资者确实是基金的受益人，基金的治理者使用基金的资金进行投资，要紧有银行的投资银行等，基金托管公司负责治理基金所筹集的资金，要紧是各国有商业银行。

基金按照运作方式划分能够分为开放式和封闭式基金。

开放式基金的规模是变动的，时刻可长可短，一样在一级市场交易。

封闭式基金的规模固定，时刻固定，能够转让但不能卖，一样在二级市场进行。

按组织形式分分为契约型和公司型。

契约型要紧通过签定合约来运作基金，公司型则是组成基金公司来运作。

按投资目标不同分为股票型、基金型、债券型、货币型和混合型。

假如把资金的60%-80%投资于股票则称之为股票型，假如资金的大部分投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种投资方式并存的基金。

这几种基金的风险和收益依次递减。

按投资的方向分可分为成长型、收益型和平稳型。

成长型追求的是以后收益，收益型追求的是当前收益，平稳型则处于二者之间。

按投资理念分为主动型、被动型和指数型。

按募集的方式分为公募基金和私募基金。

按资金的用途和来源分为在举基金和离岸基金。