基金从业考试题库.docx
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基金从业考试题库
[单项选择题]
1、增值服务的价值包括（）。
Ⅰ．提高投资回报Ⅱ．规避投资风险Ⅲ．降低投资风险Ⅳ．改变公司股权结构
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
增值服务的价值包括提高投资回报、降低投资风险。
[单项选择题]
2、（）的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值。
A.房地产有限合伙
B.房地产权益基金
C.房地产投资信托基金
D.房地产股份合伙
参考答案：
C[单项选择题]
3、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财
参考答案：
A
[单项选择题]
4、基金业协会颁布《基金从业人员执业行为自律准则》的时间是（）。
A.2004年8月20日
B.2014年12月15日
C.2005年9月12日
D.2014年8月20日
参考答案：
B
参考解析：
2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。
[单项选择题]
5、基金销售机构是受（）委托从事基金销售的机构。
A.基金机构投资者
B.中国银监会
C.中国证监会
D.基金管理公司
参考答案：
D
参考解析：
基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的销售。
商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金销售业务资格，从事基金的销售业务。
[单项选择题]
6、（）是基金公司提供个性化服务的基础。
A.加强业务培训
B.防范投资风险C.挖掘客户需求
D.以上全部
参考答案：
C
参考解析：
深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
[多项选择题]
7、公司债券作为公司为筹措资金而公开负担的一种债务契约，其特征为（）。
A.契约性
B.优先性
C.风险性
D.股权性
参考答案：
A,B,C[判断题]
8、部分抵现当现金取款凭证金额大于现金存款凭条金额时，系统按差额进入收款配款画面，柜员按付款操作程序进行配款、支付，其他操作参照现金付款业务。
参考答案：
错[单项选择题]
9、（）是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。
A.可回售债券
B.可转换债券
C.可赎回债券
D.资产证券化
参考答案：
D[单项选择题]
10、建立健全私募行业自律管理规则和标准，通过登记备案、分类公示、自律检查、纪律处分、黑名单、信息共享等制度措施，不断（）。
Ⅰ．完善事中事后自律监管机制Ⅱ．强化行业信息收集Ⅲ．强化统计分析和风险监测Ⅳ．强化自律管理守则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
A
参考解析：
建立健全私募行业自律管理规则和标准，通过登记备案、分类公示、自律检查、纪律处分、黑名单、信息共享等制度措施，不断完善事中事后自律监管机制，强化行业信息收集、统计分析和风险监测。
[单项选择题]
11、（）一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。
A.基金公司
B.中介机构
C.基金托管人
D.证券监管机构
参考答案：
D
参考解析：
证券监管机构一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。
[单项选择题]
12、在向投资者推介私募基金之前，募集机构对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，评估结果有效期最长不得超过（）年。
A.2
B.1C.3D.5
参考答案：
C[判断题]
13、支票没有金额起点也没有最高限额。
参考答案：
对[单项选择题]
14、（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。
A.汇率
B.利率
C.GDP
D.预算
参考答案：
A[单项选择题]
15、基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（）
A.依法撤销
B.持有人大会解聘
C.连续2年亏损
D.依法取消基金管理资格
参考答案：
C[单项选择题]
16、流动比率小于1时，赊购原材料若干，将会（）
A.增大流动比率
B.降低流动比率C.降低营运资金
D.增大营运资金
参考答案：
A
[单项选择题]
17、以下关于投资风险说法错误的是（）。
A.投资风险来源于投资价值的波动
B.市场价格是投资风险的主要因素之一
C.借款方还债能力与意愿是投资风险的主要风险之一
D.合规风险属于投资风险
参考答案：
D
参考解析：
合规风险属于操作风险。
[单项选择题]
18、某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份额为30亿份，则该基金的基金份额净值为（）元。
A.1
B.0.4
C.0.6
D.0.67
参考答案：
A
参考解析：
基金份额净值等于基金资产净值除以基金总份额，其中基金资产净值等于基金资产扣除基金负债。
[单项选择题]
19、证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，（）应当相互分离，并由不同人员负责。
Ⅰ.投资品种的研究Ⅱ.投资组合的制定和决策Ⅲ.投资方式的审批Ⅳ.交易指令的执行A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：
C
参考解析：
证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责；投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。
[单项选择题]
20、销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足以下（）条件：
Ⅰ、在中国证监会注册取得基金销售业务资格Ⅱ、成为中国证券投资基金业协会会员Ⅲ、接受基金管理人委托（签署销售协议）Ⅳ、公司注册机构达到1000万元人民币
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：
B[单项选择题]
21、跨境直接投资包括外国直接投资（FDI）和（）两种具体形式。
A.对外直接投资（ODI）
B.国内直接投资
C.全球直接投资
D.国外直接投资
参考答案：
A
参考解析：
跨境直接投资包括外国直接投资（FDI）和对外直接投资（ODI）两种具体形式，前者指境外投资者对我国境内企业的直接投资，后者指我国境内投资者对境外企业的直接投资。
[单项选择题]
22、下列关于指数复制的说法中，正确的是（）。
A.指数复制在理论和操作上都非常简单
B.指数复制的价格等同于指数复制所用的收盘价
C.指数复制的成本包括佣金等交易费用
D.指数复制的成本不包括建立和管理指数组合的费用
参考答案：
A[多项选择题]
23、基金的自律组织主要有（）。
A.证券交易所
B.基金行业自律组织
C.律师事务所
D.会计师事务所
参考答案：
A,B[单项选择题]
24、股权投资基金通常需要（）年才能完成投资的全部流程实现退出。
A.2～6B.3～7C.4～7D.5～8
参考答案：
B
参考解析：
由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要3～7年才能完成投资的全部流程实现退出，股权投资因此被称为“耐心的资本”，股权投资基金也因而具有较长的封闭期。
[单项选择题]25、2014年3月4日，A股上市公司ST超日”
（股票代码：
002506）公告称“11超日债”本期利息将无法于原定付息日3月7日按期全额支付，付息比例仅为4.5%，并正式宣告违约，成为国内首例违约债券，这种风险属于债券的（）。
A.提前赎回风险
B.流动性风险
C.利率风险
D.信用风险
参考答案：
D
[单项选择题]
26、中国证监会将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员诚信信息记人证券期货市场诚信档案数据库；根据私募基金管理人的信用状况，实施（）监管。
A.等级化
B.科学化
C.差异化
D.扁平化
参考答案：
C
参考解析：
《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十二条规定，中国证监会将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员诚信信息记入证券期货市场诚信档案数据库；根据私募基金管理人的信用状况，实施差异化监管。
[单项选择题]
27、下列行为不属于战略资产配置的是（）。
A.确定今年对股市的最高投资比例B.确定今年对债券投资的下限
C.确定未来三年内最低的收益目标
D.确定对XX股票的投资比例
参考答案：
D
参考解析：
对单个资产的调配一般属于战术性资产配置。
[单项选择题]
28、以下不属于股权投资基金管理人禁止性行为的是（）。
A.在不损害投资者利益的前提下，将投资者活动中知悉的被投资企业未公开信息提供给第三方使用
B.用其管理的不同的基金在不同的时点以不同的价格投资于同一家被投资企业
C.将管理人自有财产与基金财产混在一起进行投资
D.临时用基金财产偿还管理人债务，事后连本带利归还
参考答案：
B[单项选择题]
29、金融衍生工具的基本特征不包括（）。
A.跨期性
B.收益性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
参考答案：
B
参考解析：
与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。
[单项选择题]
30、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。
A.3%，5元B.3%，15元C.0.3%，5元D.0.3%，15
元
参考答案：
C
参考解析：
按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。
目前，封闭式基金交易不收取印花税。
[多项选择题]
31、电话营销的技巧有（）
A.简单扼要，点到即止
B.引发客户兴趣
C.让声音有表情
D.准备应答文稿
参考答案：
A,B,C,D[单项选择题]
32、（）是最大的不动产管理公司。
A.麦格理集团
B.高盛公司
C.世邦魏理仕全球投资集团
D.贝莱德
参考答案：
C[单项选择题]
33、关于项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是（）。
A.主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等，投资机构应重点关注财务报表的真实性
B.投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展
C.主要经营指标包括收入、净利润、增长率等，公司企业价值与这些指标高度负相关
D.主要管理指标包括公司战略与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等
参考答案：
C[单项选择题]
34、资产负债表的作用不包括（）。
A.资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质
B.资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础
C.资产负债表可以为收益把关
D.资产负债表可以反映企业投入与产出的关系
参考答案：
D
参考解析：
反映企业投入与产出关系的是利润表。
[单项选择题]
35、保本基金起源于（）
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本
参考答案：
B[单项选择题]
36、下列关于投资政策说明书包含的内容，说法错误的是（）。
A.投资回报率目标
B.业绩比较基准
C.投资范围
D.最低收益保障
参考答案：
D
参考解析：
投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制（包括期限、流动性、合规等）、业绩比较基准。
有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。
[单项选择题]
37、（）指基金发起人通过证券承销商发行基金。
A.公募发行
B.私募发行
C.自行发行
D.代理发行
参考答案：
D
[单项选择题]
38、下列各项中（）不是基金监管的原则。
A.依法监管原则
B.充分信息披露风险提示原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则
参考答案：
B
参考解析：
基金监管的基本原则包括六个方面：
高效监管；适度监管；依法监管；审慎监管；保障投资人利益；公开、公平、公正监管。
[单项选择题]
39、关于契约型基金，下列说法错误的是（）。
A.契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。
契约型基金具有法律实体地位。
B.契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。
C.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。
D.契约型基金按照基金合同来运营
参考答案：
A
参考解析：
契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。
契约型基金不具有法律实体地位。
所以A错误[单项选择题]
40、可以发行政策性金融债的机构不包括（）。
A.中国人民银行
B.国家开发银行
C.中国农业发展银行
D.中国进出口银行
参考答案：
A
参考解析：
政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。
[判断题]
41、积极推进“基金服务万里行”活动，做好基金销售专业化服务。
参考答案：
对
[单项选择题]
42、用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序包括（）。
（1）选定相当数量的可比案例或参照企业；
（2）分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业；
（3）在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间。
A.
（1）
（3）
（2）
B.
（2）
（1）
（3）
C.
（2）
（3）
（1）
D.
（1）
（2）
（3）
参考答案：
D
参考解析：
用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序包括：
（1）选定相当数量的可比案例或参照企业；
（2）分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业；
（3）在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间。
[判断题]
43、第一只证券投资基金诞生于美国。
参考答案：
错
•
参考解析：
一般认为，基金起源于英国，是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。
•
[单项选择题]
44、下列说法中，错误的是（）。
A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异
B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同
C.封闭式基金主要通过交易所进行交易
D.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回
参考答案：
D[单项选择题]
45、影响投资需求的关键因素不包括（）。
A.投资期限
B.收益要求
C.风险容忍度
D.系统性风险
参考答案：
D[单项选择题]
46、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：
（）
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.对冲基金
D.契约型基金
参考答案：
B[单项选择题]
47、在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
A.30B.45C.60D.15
参考答案：
D
参考解析：
在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
[多项选择题]
48、证券从业人员的行为准则规定内容包括（）。
A.保证性行为
B.自律性行为
C.道德性行为
D.禁止性行为
参考答案：
A,D[单项选择题]
49、以下不属于金融市场的是（）
A.上海黄金交易所
B.北京石油交易所
C.中国外汇交易中心
D.银行间同业拆解中心
参考答案：
B[单项选择题]
50、以下（）不属于财务尽职调查报告的内容。
A.目标企业法律风险的识别
B.评估目标企业的财务健康程度
C.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程
D.提供交易条款的述议
参考答案：
A[单项选择题]
51、下列关于CAPM中的贝塔系数说法错误的是（）。
A.贝塔系数度量的是系统性风险
B.贝塔系数取决于证券或证券组合与市场组合相关性的大小
C.贝塔系数越高的证券对市场组合变动就越敏感D.贝塔系数与证券的方差成正比
参考答案：
D
参考解析：
按照贝塔系数的定义，其取决于与市场组合的相关性，而与其方差的关系不明确。
[单项选择题]
52、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5B.10C.15D.20
参考答案：
C[单项选择题]
53、根据《私募投资基金合同指引1号》的规定，私募基金管理人应当单独编制（）作为合同附件。
A.投资风险书
B.风险揭示书
C.目标企业风险函
D.特殊风险提示书
参考答案：
B[多项选择题]
54、证券市场在财产权利交换过程中（）。
A.转让所有权或者债权
B.转让收益权
C.转让风险
D.转让价值
参考答案：
A,B,C,D[单项选择题]
55、股票的价值不包括（）
A.票面价值
B.折旧价值
C.清算价值
D.内在价值
参考答案：
B[单项选择题]
56、某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么债券的现值为（）。
A.472.35B.680.58C.731.96D.895.47
参考答案：
B
参考解析：
本题考查终值、限制和贴现。
该债券的现值为：
1000/（1+8%）5=680.58元。
[单项选择题]
57、关于投资后管理，以下描述正确的是（）。
A.投资后管理包括对接投资企业的监控活动和参与被投资企业决策两大类
B.完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于投资后管理期间
C.投资后管理可以消除项目投资风险，保证投资增值
D.出资人应当积极参与被投资企业的重大经营决策，实施良好的投资后管理
参考答案：
B[单项选择题]
58、市商务委负责（）外商投资股权投资管理企业设立审批及外商股权投资企业在沪投资审批工作。
A.契约制
B.公司制
C.信托制
D.合伙制
参考答案：
B[单项选择题]
59、股权转让是指（）的股东依法将自己的股份让渡给他人，使他人成为公司股东的民事法律行为。
A.上市企业
B.非上市企业
C.股份有限公司
D.有限责任公司
参考答案：
B[单项选择题]
60、关于认股权证的内在价值，下列说法正确的是（）。
A.内在价位可以是正数也可以是负数
B.内在价值反映权证有效期内股票价格波动所隐含的收益
C.无论股票价格是多少，只要股价上深，认股权证的内在价值就增加
D.只有股票市价高于行权价格时，认股权证的内在价值才大于零
参考答案：
D
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