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基础知识第四章
1、单项选择题
1．在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ A ）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A．80%
B．70%
C．60%
D．50%
2．一般认为，基金起源于（ C ），是在18世纪末l9世纪初产业革命的推动下出现的。
A．德国
B．美国
C．英国
D．日本
3．对我国证券投资基金的叙述正确的是（ A D）。
A．《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用《证券投资基金法》
B．封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式
C．1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
D．到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金
4．证券投资基金的特点不包括（ BC ）。
A．分散风险
B．专业理财
C．稳定市场
D．集合投资
5．对证券投资基金的认识不正确的是（ CB ）。
A．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B．在美国，有60％左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的50％左右
C．基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，所以，基金对投资的最低限额要求不高
D．基金的发展有利于证券市场的稳定
6．关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（ B ）。
A．反映的经济关系不同
B．投资主体不同
C．所筹集资金的投向不同
D．风险水平不同
7．按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（ A ）。
A．契约型基金和公司型基金
B．封闭式基金和开放式基金
C．国债基金、股票基金、货币市场基金
D．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
8．基金按（ D ），可分为封闭式基金和开放式基金。
A．投资标的划分
B．基金的组织形式不同
C．投资目标划分
D．基金运作方式不同
9．下列选项中，对契约型基金描述正确的是（ A ）。
A．指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C．是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D．契约型基金起源于美国，后来在中国香港、
新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
10．下列选项中，对公司型基金描述正确的是（ A ）。
A．公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务
B．契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资大些
C．基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D．投资者既是基釜的委托人，又是基金的受益人
11．下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（ D ）。
A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B．基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C．基金份额持有人不得申请赎回
D．投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的要卖
12．下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是（ CD ）。
A．封闭式基金有阎定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年；开放式基金没有固定期限
B．封闭式基金的基金规模是固定的；开放式基金没有发行规模限制
C．封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不司；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小
D．开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
13．目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（ A ）。
A．剩余期限在397天以内（含397天）的证券
B．可转换债券
C．股票
D．流通受限的证券
14．对指数基金认只正确的是（ CB ）。
A．投资组合模仿共一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
B．由于指数基金的投资非常分散．可以完全消除投资组合的非系统风险
C．指数基金的管理费较高，但是交易费用较低
D．指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
15．下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（ DB ）。
A．收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B．固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
C．收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
D．—般可分为固定收入型基金和股票收入型基金
16．下列事项中，对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定描述错误的是（ A ）。
A．代表基金份额20％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额20％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
B．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
C．更换基金管理人、基金托管人
D．基金扩募或者延长基金合同期限
17．对基金管理人的概念认识错误的是（ B ）。
A．基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
D．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
18．（ D ）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
A．保本基金
B．QDIl基金
C．ETF
D．LOF
19．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ C ）担任。
A．实力雄厚的证券公司
B．信托投资公司
C．商业银行
D．基金公司
20．下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（ D ）。
A．是委托人、受益人与受托人的关系
B．基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金髑额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C．是所有者和经营者之间的关系
D．是相互制衡的关系
21．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
ETF结合了（ B ）的运作特点；
A．契约型基金与公司型基金
B．封闭式基金与开放式基金
C．股票基金与货币基金
D．成长型基金、收入型基金
22.下列关于基金托管费的阐述正确的是（ A ）。
A．托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B．日前，我国封闭式基金按照O．33％的比例计提基金托管费
C．我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25％
D．股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
23．基金资产净值是指基金资产总值减去（ BA ）后的价值。
A．基金负债
B．证券基金的费用
C．各类证券的价值
D．基金应收的申购基金款
24．按照新会计准则和栩关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是（ A D）。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况于持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
25．公FF披露的基金信息不包括（ C ）。
A．基金资产净值和基金份额净值公告
B．涉及基金管理人、基金财产、基会托管业务。
的诉讼
C．对证券投资业绩进行的预测
D．基金份额发售公告、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
26．证券投资基金的主要投资风险不包括（ BC ）
A．市场风险
B．管理能力风险
C．汇率风险
D．巨额赎回风险
27．按照《证券投资基金管理办法》的规定，耋闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基釜年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ B ），封闭式基金一般采用（ ）方式分红。
A．70％，现金
B．90％，现金
C．70％，红利再投资
D．90％，红利再投资
28．下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是（ D ）。
A．期货基金
B．期权基金
C．认股权证基金
D．黄金基金
29．根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投瓷，并应当（ CA ）进行收益分配。
A．每日
B．每两日
C．每周
D．每15日
30．下面关于LOF的阐述，错误的是（ C B）。
A．LOF是一种开放式基金
B．对申购和赎回有一定的规模上的限制，可以在交易所申购、赎回
C．LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
D．LOF的申购和赎回均以现金进行
31．在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ A ）以上的基金资产投资子股票的，为股票基金。
A．60％
B．70％
C．80％
D．90％
32．货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（ D A）。
A．1年以内
B．1年以上2年以内
C．1年以上5年以内
D．5年以上
33．平衡型基金一般将（ C ）的资产投资于债券及优先股。
A．10％～15％
B．15％～25％
C．25％～50％
D．50％～75％
34．对平衡型基金认识不正确的是（ C ）。
A．将资产分别投资于两种不同特性的证券上
B．在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡
C．一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股
D．特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大
35．QDIl基金是指在一国境内设立，经该国有关．部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金，（ B ）年我国推出了首批QDIl基金。
A．2006
B．2007
C．2008
D．2009
36．关于证券投资基金的市场风险描述错误的是（ AD ）。
A．能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
B．无法消除市场的系统风险
C．证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化
D．投资者购买基金，相对于购买债券而言，由于能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利
37．（ BA ）是衡量基金经营业绩的一个主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
A．基金份额净值
B．基金资产狰值
C．基金资产总值
D．基金资产的估值
38．我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于（ B C）人民币。
A．5000万元
B．1亿元
C．2亿元
D．5亿元
39．按照（ A C）．证券投资基金可以区分为主动型基金和被动型基金.
A．基金运作方式不同
B．投资目标划分
C．投资理念的不：
同
D．投资标的划分
40．关于交易型开放式指数基金（ETF）的描述，不正确的是（ AB ）。
A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
B．加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）是严格意义上现存最早出现的ETF
C．ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份
D．根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等
41．目前，我国股票基金大部分按照（ C ）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（ ），货币基金的管理费率为0．33％。
A．2．5％，2％
B．2％，2．5％
C．1.5％，1%
D．1％，1．5％
42．证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（ A ）。
A．基金管理人
B．基金持有人
C．基金托管人
D．基金投资者
43．基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（ B D）。
A．25％
B．20％
C．15％
D.10％
二、不定项选择题
1．下列对证券投资基金认识正确的是（ BD ABD）。
A．通过公开发售基金份额募集资金
B．由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
C．基金与股票和债券一样，是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业
D．与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一
2．证券投资基金的特点是（ ABCD ABC）。
A．集合投资
B．分散风险
C．专业理财
D．稳定市场
3．货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括（ ABD ABCD）。
A．银行短期存款
B．国库券
C．公司短期债券
D．银行承兑票据及商业票据
4．对证券投资基金的特点认识不正确的是（ D ）。
A．基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
B．以科学的投资组合降低风险、提高收益
C．基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略和投资组合方案
D．虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
5．证券投资基金的作用有（ ABC AC）。
A．基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B．基金丰富了投资者的投资方式
C．有利于证券市场的稳定和发展
D．有利于证券市场的国际化
6．我国证券投资基金发展呈现的特点是（ ABD ABCD）。
A．基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式
B．基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化
C．中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快
D．基金收益较好，大型基金公司不断涌现
7．对基金、股票与债券认识正确的是（ ACD CD）。
A．股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系,但公司型基金除外
B．债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C．基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D．基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
8．契约型基金与公司型基金的区别是（ ABC ）。
A．资金的性质不同
B．投资者的地位不同
C．基金的营运依据不同
D．对投资额的限制不同
9．关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（ ABCD ）。
A．封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定
B．封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配
C．开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
D．封闭式基金一一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布
10．下列选项中，属于公司型基金特征的是（ ABD ）。
A．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
B．按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上
C．投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D．基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有
11．决定基金期限长短的因素主要有（ ABC BC）。
A．发行规模
B．宏观经济形势
C．基金本身投资期限的长短
D．基金份额交易方式
12．属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（ ADABCD ）。
A．投资策略不同
B．基金份额交易方式不同
C．发行规模限制不同
D．期限不同
13．下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（ ACDCD）。
A．开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
B．绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C．开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
D．开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响
14．基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（ ABCD ）行为。
A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预测
C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构
D．违规承诺收益或者承担损失
15．按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ABCD ）。
A．1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
B．期限在1年以内（含1年）的债券回购
C．期限在1年以内（含1年）的中央银行票据
D．剩余期限在397天以内（含397天）的债券
16．下列对股票基金认识正确的是（ BCD BC）。
A．股票基金是重要的基金品种，仅次于圜债基金
B．各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市
C．股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
D．按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
17．我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有（ ABC ）。
A．分享基金则产收益
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．按照规定要求召开基金份额持有人大会
D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
18．（ B ）通常又被称作指数基金。
A．主动型基金
B．被动型基金
C．ETF
D．LOF
19．下面关于ETF的描述，正确的是（ ABCD ）。
A．ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金
B．ETF最大的特点是实物申购赎回机制
C．ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D．现存最早的ETF是美国证券交易所（AMEX）于1993年推出的标准普尔存托凭证（SPDRs）
20．衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包恬（ ABC ）。
A．期货基金
B．期权基金
C．认股权证基金
D．指数基金
21．我国《基金法》规定，下列事项应当通过：
开基金份额持有人大会审议决定（ ABCD ）。
A．提前终止基金合同
B．基金扩募或老诞长基金合同期限
C．转换基金运作方式
D．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
22．我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（ ABCDABD ）。
A．净资产不低予2亿元人民币
B．在最近1个季度末资产管理规模不低于2l亿元人民币或等值外汇资产
C．经营行为规范，管理证券投资基金3年以上
D．最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查
23．对基金管理人的概念理解正确的是（ ABC AB）。
A．不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
B．由依法设立的基金管理公司担任
C．基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
24．我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（ CD ）。
A．注册资本不低于5000万元人民币，并且必须为实缴货币资本
B．主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
C．取得基金从业资格的人员达到法定人数
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
25．我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有（ ABCD AD）行为。
A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
C．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
26．具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（ ABCDBCD ）条件。
A．净总资产和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门
C．有安全保管基金财产的条件
D．有安全高效的清算、交割系统
27．我国基金管理公司的主要业务范围包括（ ABCDABD ）。
A．证券投资基金业务
B．受托资产管理业务
C．企业年金管理
D．投资咨询服务
28．基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（ ABCD ）。
A．占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的
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