基金销售从业资格基金法律法规精选试题文档格式.docx

基金销售从业资格基金法律法规精选试题文档格式.docx

《基金销售从业资格基金法律法规精选试题文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金销售从业资格基金法律法规精选试题文档格式.docx（16页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

6、关于ETF，以下说法错误的是（）。

A.申购ETF需要用现金像基金公司购买

B.中小投资者一般不参与ETF的一级市场交易

C.ETF本质上是一种指数基金

D.ETF赎回时得到的是一篮子股票

7、基金管理人的基金宣传材料须向公众分法或者发布之日起（）个工作内向中国证监会一级中国证监会派出机构备案。

A.3

B.2

C.4

D.5

8、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。

Ⅰ、其本人、配偶不得进行证券投资Ⅱ、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务Ⅲ、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

9、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

A.前十名债券明细

B.全部股票明细

C.全部债券明细

D.前十名股票明细

10、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。

专门委员会通常不包括（）。

A.基金份额持有人工作委员会

B.专户投资决策委员会

C.公募基金投资决策委员会

D.风险控制委员会

11、公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人元在行使权力或者履行职责时，应当遵循（）利益优先的原则。

A.基金管理人员工

B.基金份额持有人

C.基金管理人股东

D.基金管理人

12、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是（）。

A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动

B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构

C.在法律层面有效保证率私募基金管理嗯的资金实力和专业能力

D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失

13、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用

B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除

C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容

D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费

14、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（）。

A.确定基金份额申购价格

B.编制基金财务会计报告

C.为基金财产开设证券账户

D.制定基金收益分配方案

15、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，以下说法正确的是（）Ⅰ、接受全部赎回Ⅱ、部分延期赎回Ⅲ、全部拒绝赎回Ⅳ、全部延期赎回

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

16、下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是（）

A.不动产

B.房地产抵押按揭

C.贵重金属

D.银行存款

17、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值

A.每天

B.每10天

C.每月

D.每周

18、基金募集期限一般不超过（）

A.20天

B.1个月

C.3个月

D.6个月

19、关于货币市场基金的说法，正确的是（　）

A.没有投资风险

B.只适合长期投资

C.只适合短期投资

D.既适合短期投资，也适合长期投资

20、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）

A.确保投资者的利益优先

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.回避

21、我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）

A.期限在1年以内（含1年）的可转换债券

B.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D.期限在1年以内（含1年）的债券回购

22、基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这一原则是（）

A.独立性原则

B.相互制约原则

C.有效性原则

D.健全性原则

23、以下关于ETF说法错误的是（）

A.ETF是进行被动投资的指数基金

B.与传统的指数基金相比，ETF成本较高

C.机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易

D.一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近

24、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，管理人应采取的信息披露措施是（）

A.编制并发布临时报告

B.请监管机构核准

C.在半年度报告中披露偏离信息

D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

25、以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（）

A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

B.债券基金的平均到期日常常会相对固定

C.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

D.单一债券的信用风险比较集中

26、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）

A.每一交易日股票基金只有1个价格

B.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判

C.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

D.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

27、投资者未被收取销售服务费，持有基金5个月，收取赎回费应符合（）。

A.收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

B.收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产

C.收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产

D.应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

28、投资者赎回100000份基金，昨日基金净值是1.024，当日基金净值是1.025，赎回费率是0.25%，那么赎回费是（）元。

A.256.25

B.250

C.256

D.256.23

29、基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

30、下列关于金融机构的说法，错误的是（）。

A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构

B.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道

C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色

D.金融机构是货币政策的传递者和承受者，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用

31、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。

A.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

B.期限在1年以内（含1年）的债券回购

C.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

D.期限在1年以内（含1年）的可转换债券

32、下列属于货币基金申购和赎回原则的是（）。

Ⅰ、未知价交易原则Ⅱ、确定价原则Ⅲ、金额赎回原则Ⅳ、份额赎回原则

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

33、货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）元不变。

A.1

B.0.1

C.10

D.100

34、下列不属于内控健全性原则的是（）。

A.内部控制应当包括公司的各项业务

B.内部控制应当包括公司的各个部门（或机构）和各级人员

C.涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

D.以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

35、下列属于基金重大事件的是（）。

Ⅰ、开放式基金发生巨额赎回并按期全额支付Ⅱ、基金托管人的基金托管部门负责人发生变动Ⅲ、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼Ⅳ、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36、ETF建仓期不超过（）。

A.1个月

B.2个月

37、下列关于巨额赎回的说法，错误的是（）。

A.巨额赎回的认定是单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

B.巨额赎回的处理有接受全额赎回、部分延期赎回

C.当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%时，对其余赎回申请延期办理，延期办理的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，发生巨额赎回及部分延期赎回应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内披露消息

D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请;

已经接受的赎回申请不得超过正常支付时间10个工作日，并应当披露消息

38、当基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。

A.当日

B.2日

C.3日

D.7日

39、内幕交易的违法行为以获取内幕信息为条件，以下不属于“内幕信息”的特征的是（）。

A.必然性，即信息内容确定必然会在未来发生

B.来源可靠性，即信息来自内部人，如上市公司的董事、监事、高级管理人员等

C.未公开性，即信息尚未公开

D.重要性，即信息一旦公开会对证券价格产生重大影响

40、关于债券基金与债券的区别，以下描述正确的是（）。

A.两者投资风险不同

B.债券基金的收益比债券利息固定

C.债券基金的收益率比债券收益率更容易预测

D.债券基金有明确的到期日

41、以下正确的是（）。

A.基金资产60%以上投资于股票的为股票基金

B.基金资产60%以上投资于债券的为债券基金

C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中的基金

42、根据股票性质的不同,通常可以将股票分为（）

A.价值型股票与成长型股票

B.小盘股票、中盘股票与大盘股票

C.蓝筹股和垃圾股

D.基础行业股票、资源类股票、房地产股票等

43、关于保本基金,以下错误的是（）

A.最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金

B.保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券

C.保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

D.保本基金从本质上讲是一种债券基金

44、关于证券投资基金认购的计算,以下公式正确的是（）

A.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）

B.净认购金额=认购金额-认购金额×

认购费率

C.认购费用=认购金额-净认购金额

D.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值

45、某销售机构在基金发行时,基金宣传材料中出现“业内最强基金经理操刀,坐享财富增长”、“抢!

抢!

枪!

”等语并登载某研究机构对市场点位的判断该宣传材料违反的规定包括（）。

I.预测基金的投资业绩Ⅱ.登载单位或者个人的推荐性文字ⅢI.片面强调集中营销时间限制Ⅳ.使用可能使投资人忽视风险的表述

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、ⅣV

C.I、Ⅲ、Ⅳ

46、某投资者赎回其持有的开放式基金10000份,持有时间为0.5年,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位净值为1.035元,则其可得净赎回金额为（）。

A.10298.25元

B.10300元

C.10350元

D.9900元

47、根据基金销售适用性原则，应对（　　）做出评价。

A.基金管理人、基金销售机构、基金经理

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金投资人、基金经理、基金投资策略

D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

48、道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是（）。

A.道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断

B.都属于上层建筑范畴

C.二者在根本目的上具有一致性

D.法律对传播道德具有促进作用

49、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

50、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

B.5

C.7

D.9

51、（　　）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。

A.企业

B.居民

C.金融机构

D.政府

52、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

53、ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最小申购、最大赎回份额

54、投资者教育的内容，应当突出（）

A.分析市场趋势

B.个人资产配置

C.推荐基金产品

D.优选基金经理

55、关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

56、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A.可以接受投资者的现金

B.可以自行更改投资者的交易指令

C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现