基金从业资格《销售基础》练习题15.docx

基金从业资格《销售基础》练习题15.docx

《基金从业资格《销售基础》练习题15.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格《销售基础》练习题15.docx（29页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

基金从业资格《销售基础》练习题15

2015年基金从业资格《销售基础》练习题1

一、单项选择题

1.根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A.1B.5C.10D.20

正确答案:

D　解题思路：

除《证券投资基金法》对基金托管资格应当具备的条件作出规定外，《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。

如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格;有安全保管基金}财产的条件等。

2.下列不属于基金市场服务机构的是（）。

A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所

D.中国证券业协会

正确答案:

D　解题思路：

除ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。

D项中国证券业协会属于行业自律组织。

3.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照（）买卖某种标的金融资产的合约。

A.市场价格B.现货价格C.约定价格D.未来价格

正确答案:

C　解题思路：

金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为"远期价格"）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

4.若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（）倍。

A.10B.15C.20D.40

正确答案:

A　解题思路：

金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制10倍于所投资金额的合约资产，即1/10%=10（倍）。

5.下列金融产品中，具有较好流动性的是（）。

A.证券投资基金B.银行理财产品C.券商集合计划D.银行定期存款

正确答案:

A　解题思路：

通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。

相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。

二、不定项选择题

6.金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.跨期性B.杠杆性C.稳定性D.高风险性

正确答案:

ABD　解题思路：

金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品。

它具有的显着特性包括：

跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

7.通过强制性信息披露，可以消除（）等问题带来的低效无序状况。

A.道德风险B.逆向选择C.基金投资风险D.基金价格波动性

正确答案:

AB　解题思路：

通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。

8.证券市场的产生与发展主要归因于（）。

A.信用制度的发展B.股份制的发展C.商品经济的发展D.社会化大生产的发展

正确答案:

ABCD　解题思路：

证券市场是在商品经济高度发展的基础上产生和发展的。

证券市场的产生与发展主要归因于以下因素：

①社会化大生产和商品经济的发展;②股份制的发展;③信用制度的发展。

9.根据层次结构，证券市场可以分为（）。

A.初级市场和次级市场B.发行市场和交易市场

C.一级市场和二级市场D.股票市场和债券市场

正确答案:

ABC　解题思路：

证券市场按其层次结构可以分为发行市场和交易市场：

前者又称为"一级市场"或"初级市场";后者又称为"二级市场"或"次级市场"。

10.基金会计报表至少应包括（）。

A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益（基金净值）变动表

正确答案:

ABD　解题思路：

根据有关规定，基金管理公司应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。

基金财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

财务会计报告包括会计报表、会计报表附注和其他应当在财务会计报告中披露的相关信息和资料。

会计报表至少应包括资产负债表、利润表和所有者权益（基金净值）变动表。

三、判断题

11.基金业绩归因分析的重要内容之一是分析资产配置的差异及效果。

（）

A.对B.错

正确答案:

A　解题思路：

资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。

相关研究表明，资产配置对投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。

12.商业本票属于货币证券。

（）

A.对B.错

正确答案:

A　解题思路：

货币证券包括两大类：

一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。

13.基金营销渠道是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

营销组合的四大要素-产品（PToduct）、费率（Price）、渠道（Place）和促销（Promotion）是基金营销的核心内容。

其中，基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。

题干描述的是促销的定义。

14.股份有限公司向发起人发行的记名股票可以另立户名或者以代表人姓名记名。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。

15.在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司。

2015年基金从业资格《销售基础》练习题2

一、单项选择题

1.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指（）。

A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.识别原则

正确答案:

B　解题思路：

销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：

①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。

其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。

2.在基金营销环境中，（）是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A.微观环境B.宏观环境C.政治环境D.法律环境

正确答案:

A　解题思路：

通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。

微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。

3.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括（）。

A.基金收益公告B.基金份额净值

C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形D.货币市场基金净值表现

正确答案:

B　解题思路：

货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：

①货币市场基金收益公告;②偏离度公告;③货币市场基金净值表现;④货币市场基金投资组合报告。

4.下列各项中，（）属于基金市场营销特殊性的具体表现。

A.规范性B.多样性C.有形性D.非持续性

正确答案:

A　解题思路：

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。

基金市场营销的特殊性具体表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。

5.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.TB.T+1C.T+2D.T+3

正确答案:

C　解题思路：

认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。

其中，关于确认方面，投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。

认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

二、不定项选择题

6.基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括（）。

A.风险提示B.基金的运作方式C.基金的投资D.招募说明书摘要

正确答案:

ABCD　解题思路：

除ABCD四项外，基金销售人员应重点关注的信息还包括：

①从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;②基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;③基金净值的计算方法和公告方式。

7.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（）。

A.证券投资咨询公司B.律师事务所C.证券信用评级机构D.资产评估机构

正确答案:

ABCD　解题思路：

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。

8.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在（）。

A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则p.经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

正确答案:

ABCD　解题思路：

证券交易所是基金的自律管理机构之一。

一方面封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则;另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控管理职责。

9.关于股票分割与合并，以下说法正确的有（）。

A.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D.股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

正确答案:

ABD　解题思路：

股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。

股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。

从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。

但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动。

股票分割通常适用于高价股，拆细之后股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股，并股后，流动性提高导致估值上调。

10.下列关于期权交易的表述，正确的有（）。

A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

正确答案:

BC　解题思路：

期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。

期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

三、判断题

11.利率互换、货币互换均属于金融互换。

（）

A.对B.错

正确答案:

A　解题思路：

金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

12.货币市场基金的最近7日年化收益率是以最近7个工作日日平均收益率折算的年收益率。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。

其中，最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。

13.业界普遍认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有上百年的历史。

最早的基金究竟诞生于何时，目前并没有一致性的看法。

一些人认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金可能是世界上最早的基金。

但封闭式的投资信托基金是在后来的英国生根发芽、发扬光大的，因此，目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的"海外及殖民地政府信托基金"（TheForeignandColonialGovemmentTrust）看作是最早的基金。

14.证券市场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。

（）

A.对B.错

正确答案:

A　解题思路：

证券市场是股票、债券等有价证券发行和交易的场所。

证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。

15.任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰落期四个阶段。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。

处于不同生命周期阶段的行业，其所属股票价格通常也会呈现相同的特征。

2015年基金从业资格《销售基础》练习题3

一、单项选择题

1.在债券合约中未规定利息支付的债券是（）。

A.浮动利率债券B.凭证式债券C.零息债券D.固定利率债券

正确答案:

C　解题思路：

零息债券也称零息票债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。

通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。

2.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。

A.未来价格B.资产价格C.约定价格D.市场价格

正确答案:

C　解题思路：

金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为"远期价格"）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

此约定价格为交易双方均认可的固定价格。

3.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为（）。

A.清算B.结算C.交收D.结账

正确答案:

A　解题思路：

资金结算分清算和交收两个环节：

清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。

4.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是（）。

A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格，、熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

正确答案:

C　解题思路：

证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括：

①注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本;②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历;③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

5.证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起（）的运营模式。

A.以服务为中心、客户至上B.以产品为中心、客户至上

C.以服务为中心、公司至上D.以产品为中心、公司至上

正确答案:

A　解题思路：

证券公司的业务主要面向股票及债券市场。

证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，首发销售与持续销售并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。

二、不定项选择题

6.金融衍生工具可能存在的风险有（）。

A.结算风险B.市场风险C.法律风险D.操作风险

正确答案:

ABCD　解题思路：

除ABCD四项外，金融衍生工具存在的风险还包括信用风险和流动性风险。

7.以下属于货币证券的有（）。

A.商业汇票B.商业本票C.金融债券D.银行汇票

正确答案:

ABD　解题思路：

货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

货币证券主要包括两大类：

①商业证券，主要是商业汇票和商业本票;②是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。

8.用于货币市场基金收益分析的指标主要包括（）。

A.日每万份基金净收益B.最近7日年化收益率

C.周每万份基金净收益D.最近10日年化收益率

正确答案:

AB　解题思路：

货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。

日每万份基金净收益是把货币市场基金每天的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为单位进行衡量的一个数值;最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。

9.基金市场营销的特殊性表现在（）。

A.规范性B.持续性C.灵活性D.适用性

正确答案:

ABD　解题思路：

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，具体表现在五个方面：

规范性;服务性;专业性;持续性;适用性。

10.股票具有的特征包括（）。

A.风险性B.永久性C.流动性D.参与性

正确答案:

ABCD　解题思路：

股票具有以下5个方面的特征：

①收益性，是股票最基本的特征;②风险性，股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，即实际收益与预期收益之间的背离;③流动性，是指股票可以通过依法转让而变现的特性;④永久性，是指股票所载有权利的有效性是始终不变的;⑤参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

三、判断题

11.发行金融债券所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。

（）

A.对B.错

正确答案:

A　解题思路：

金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，发行金融债券的目的主要有：

①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。

12.由银行发行的股票、债券均属于银行证券。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币索取权的有价证券，银行证券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票。

银行发行的股票、债券属于资本证券。

13.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

14.美式权证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可以在失效日当日行权，百慕大式权证则可以在失效日之前一段规定时间内行权。

15.基金定期定额投资不具有自动投资的特点。

（）

A.对B.错

正确答案:

B　解题思路：

由于基金定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，因此以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。

2015年基金从业资格《销售基础》练习题4

1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的（）提取。

A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答]D

2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元。

A.152B.53C.153D.52[答]D

3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。

A.1B.2C.3D.4[答]C

4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存（）。

A.15年B.60天C.1年D.15天[答]D

5.自基金终止之日起（）个工作日内成立清算小组。

A.3B.5C.7D.15[答]A

6.基金终止并报中国证监会备案后（）个工作日内由清算小组公告。

A.3B.5C.7D.15[答]B

基金托管人更换

7.新任基金托管人由（）提名。

A：

基金主要发起人B：

基金管理人C：

基金管理人或基金主要发起人

D：

基金持有人大会[答]B

8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后（）个工作日内公告。

A：

7B：

15C：

5D：

3[答]C

9代表基金份额（）以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。

A：

15%B：

50%C：

51%D：

30%[答]D

基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前（）个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：

30B：

15C：

60D：

7[答]A

2015年基金从业资格《销售基础》练习题5

1.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前（）天公布提案。

A：

5B：

7C：

0D：

30[答]C

2.基金主要发起人要求有（）年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A：

1B：

2B：

3D：

4[答]C

开放式基金销售方式

3下列不是清算小组成员的是（）。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答]C

4.基金清算账册由（）保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答]B

封闭式基金的发行

5.我国规定，封闭式基金的发行可以采用（）的形式。

A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答]A

6.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过（）方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答]B

7.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫（）。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可

8.（）指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答]A

9.（）指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答]B

10.（）指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答]C

2015年基金从业资格考试《基金销售基础》训练题1

1、按投资市场的不同，股票型基金可分为（）几大类。

A、国内股票型基金B、国外股票型基金C、全球股票型基金D、QDII

2、关于基金周转率的说法，正确的是（）。

A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比

C、周转率为基金平均持股时间D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有

3、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（）。

A、债券型基金收益的稳定性不如债券B、债券型基金没有确定的到期日

C、投资风险不同D、投资对象完全不同

4、债券型基金的主要投资风险包括（）。

A