证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案文档格式.docx
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Ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定
Ⅳ.近3年无重大违法违规记录
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案及解析】D企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：
①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。
②具有从事金融债券发行的合格专业人员。
③依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。
④财务公司已发行、尚未兑付的金债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。
⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。
⑥申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足。
⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。
⑧近3年无重大违法违规记录。
⑨无到期不能支付债务。
⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。
6[单选题]最先通过法律允许发行无面额股票的国家是（）。
A.美国
B.英国
C.日本
D.德国
试题难度：
统计：
本题共被作答382次，正确率81%，易错项为B。
参考解析：
【答案及解析】A20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票。
7[单选题]下列属于非证券金融市场分类的是（）。
A.股权投资市场
B.信托市场
C.融资租赁市场
D.主板市场
【答案及解析】D主板市场通常是A股上海证券交易所，属于证券交易市场。
8[单选题]下列关于外国债券的论述中，正确的是（）。
A.在日本发行的外国债券被称为扬基债券
B.在美国发行的外国债券被称为武士债券
C.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券
D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家
【答案及解析】D选项A，在日本发行的外国债券被称为武士债券;
选项B，在美国发行的外国债券被称为扬基债券;
选项C，外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
9[单选题]我国混合资本债券的基本特征不正确的是（）。
A.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回
B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息
C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本
D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
【答案及解析】A混合资本债券的期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。
10[单选题]根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于（）人，并且有基金从业资格。
A.5
B.8
C.13
D.15
【答案及解析】A《证券投资基金托管资格管理办法》规定：
“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。
”
11[单选题]以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是（）。
A.自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权
B.自发行之日起10年内不得赎回
C.自发行之日起10年内具有1次赎回权
D.期限在15年以上
【答案及解析】C我国的混合资本债券的基本特征之一是：
期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。
发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
12[单选题]当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
【答案及解析】C保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
13[单选题]在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费
【答案及解析】D消费的英文是Consume，C表示消费。
14[单选题]关于股利政策，下列叙述错误的是（）
A.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策
B.股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期
C.现会股利指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东一般不需支付利息税
D.获取股票股利暂免纳税
【答案及解析】C对于现金股利，股东需支付利息税。
15[单选题]股票的内在价值就是股票未来收益的（）。
A.当前价值
B.期望价值
C.价值总和
D.期望价格
【答案及解析】A股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，即股票未来收益按照一定的必要收益率折现所得的总和。
16[单选题]有关货币政策传导机制的表述，不正确的是（）。
A.中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标
B.中央银行运用货币政策手段影响中介目标进而实现最终目标的途径和机能就是货币政策传导机制
C.中央银行—金融机构和金融市场—非金融部门经济行为主体—社会各经济变量
D.中央银行运用货币政策工具—中介目标—操作目标—最终目标
【答案及解析】D货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机制。
一般表示为：
中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标最终目标。
17[单选题]上海清算所托管债券的结算方式是（）。
Ⅰ.券款对付Ⅱ.见券付款
Ⅲ.中央对手方Ⅳ.纯券过户
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
【答案及解析】D从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款（PAD）和见款付券等三种方式;
而后者采用“中央对手方”的结算方式。
在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。
18[单选题]我国地方政府不得发行地方政府债券是基于（）的规定。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《中华人民共和国财政法》
C.《中华人民共和国税法》
D.《中华人民共和国预算法》
【答案及解析】D我国自1995年起实施的《预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券（除法律和国务院另有规定外），2014年8月31日，全国人大常委会审议通过了《预算法》修改决定，明确允许地方政府适度举债，2014年9月，国务院印发《关于加强地方政府性债务管理的意见》，进一步明确了地方政府债务管理的整体制度安排，但我国现实市场流通的政府债券仅限于中央政府债券。
19[单选题]（）是整个证券市场的核心。
A.证券交易所
B.证券投资者
C.证券发行人
D.证券公司
【答案及解析】A本题考查证券交易所的定义。
证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。
20[单选题]政府债券的主要特征不包括（）。
A.安全性高
B.流通性强
C.收益性高
D.免税待遇
【答案及解析】C安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇都是政府债券的特征。
一般情况下，政府债券的收益低于其他类型债券。
21[单选题]可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（）。
A.股东的权利
B.债权人的义务
C.债权人的权利
D.债权人的责任
【答案及解析】A可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。
可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。
22[单选题]下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。
A.任一企业单只票据注册金额不超过1o亿元人民币
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
B
【答案及解析】B根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
故B项错误。
23[单选题]（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
【答案及解析】B我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
24[单选题]下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是（）。
A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具
B.金融自由化促进了金融竞争
C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主
D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地
【答案及解析】C金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。
25[单选题]最常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析，竞争力分析通常不包括（）。
A.市场占有情况
B.利率水平
C.创新能力
D.财务健全性
【答案及解析】B最常用的公司竞争力分析框架是所谓的SWOT分析。
对具体公司而言，竞争力分析的侧重点各不相同，但通常会包括市场占有情况、产品线完整程度、创新能力、财务健全性等。
B项属于宏观经济与政策因素分析的内容。
26[单选题]下列不属于国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件的是（）。
A.财务稳健、资信良好，人民币债券信用级别为AA级之上
B.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金要在10亿美元以上
C.所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金
D.近3年盈利
【答案及解析】D本题考点需要记忆。
国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件不要求近3年盈利。
27[单选题]股票分割通常情况下会使股票价格（）。
A.下跌
B.上涨
C.没变化
D.无法判断
【答案及解析】B股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。
通常会刺激股价上升。
28[单选题]证券投资基金业协会成立于（）年7月。
A.2012
B.2009
C.2010
D.2011
【答案及解析】A中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复。
29[单选题]依据《机构问私募产品报价与服务系统管理办法（试行）》，报价系统参与人应满足的条件中错误的是（）。
A.中华人民共和国境内设立的企业法人和其他机构
B.是证券业协会、期货业协会、证券投资基金业协会、上市公司协会或证券业协会认可的其他自律组织会员
C.遵守证监会相关规定、证券业协会自律规则及报价系统业务规则，签署报价系统参与人声明
D.最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币2亿元
【答案及解析】D参与人应该满足“最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币1亿元”。
30[单选题]股票市场的发行人为（）。
A.无限责任公司
B.股权两合公司
C.股份有限公司
D.有限责任公司
【答案及解析】C股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
只有股份有限公司才能发行股票。
因此，股票市场的发行人为股份有限公司。
31[单选题]下列关于短期融资券发行操作要求的说法正确的是（）。
A.短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化方式确定
B.企业发行注册时信用级别低于主体信用级别的，短期融资券发行注册自动失效
C.中国银行间市场交易商协会为企业指定主承销商
D.短期融资券在债权债务登记日即可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让
【答案及解析】A本题考查短期融资券发行操作要求。
选项B，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，短期融资券发行注册自动失效;
选项C，企业自主选择主承销商;
选项D，短期融资券在债权、债务登记日的次一工作日，就可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让。
32[单选题]下面关于有面额股票的叙述不正确的是（）。
A.股票的发行或转让价格较灵活
B.可以明确表示每一股份所代表的股权比例
C.股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额
D.能为股票发行价格的确定提供依据
【答案及解析】A本题考查有面额股票的相关内容。
无面额股票的发行或转让价格较灵活。
33[单选题]社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。
A.企业债
B.金融债
C.股票
D.国债
【答案及解析】D社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。
34[单选题]下列陈述中，不属于现阶段我国多层次资本市场存在的主要问题的是（）。
A.单个市场组织过度发达
B.市场间缺乏联通机制
C.产品单一，没有建立多元、差异化的产品创设机制
D.没有与多层次资本市场相适应的参与主体，造成了“小行业大市场”的格局
【答案及解析】A目前我国资本市场存在的问题不包括单个市场组织过度发达，而是有一些地方产权交易市场规模零散，市场定位不明确，缺乏统一的规则。
35[单选题]风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本
【答案及解析】A2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。
该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
36[单选题]基金估值应遵循的基本原则不包括（）。
A.配股和增发新股，按成本估值
B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
C.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价
格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
【答案及解析】A送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。
所以选项A说法有误。
37[单选题]普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在（）的要求上。
A.所持股份多少
B.股东义务
C.经济利益
D.股权大小
【答案及解析】C普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。
38[单选题]IB制度起源于（），目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、中国台湾地区等）得到普遍推广并取得了巨大成功。
A.日本
B.中国香港
C.美国
【答案及解析】CIB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区得到普遍推广并取得了巨大成功。
39[单选题]（）机制是ETF最大的特色。
A.现金申购、赎回
B.实物申购、赎回
C.跨系统转登记
D.完全复制或抽样复制
【答案及解析】B实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。
40[单选题]根据发行主体的不同，债券可以分为（）。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和地方债券
【答案及解析】C按发行主体分类，根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类。
41[单选题]交易者买人看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会（）。
A.难以判断
B.下跌
C.上涨
D.不变
【答案及解析】B交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。
如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价格卖给期权的卖方，将赚取协定价格与市价的差额;
如果判断失误，则放弃行权，损失期权费。
42[单选题]代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托（）和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。
A.投资咨询机构
B.证券交易所
C.证券业协会
D.资信评级机构
【答案及解析】B代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托证券交易所和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。
43[单选题]一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是（）。
A.政府债券
B.金融债券
C.信誉卓著的大公司发行的公司债券
D.一般公司发行的公司债券
【答案及解析】D一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高;
金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用;
公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。
但少数大公司经营良好，信誉卓著，也发行信用公司债券。
44[单选题]（）对人民币债券发行利率进行管理。
A.中国证监会
B.财政部
C.中国人民银行
D.中国银监会
【答案及解析】C中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。
45[单选题]投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商
【答案及解析】D在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。
换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
46[单选题]股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。
所以说，股票是（）。
A.设权证券
B.资本证券
C.要式证券
D.证权证券
【答案及解析】D本题考查股票的性质——股票是证权证券。
47[单选题]我国债券市场的主体部分是（）。
A.固定收益债券市场
B.全国银行间债券市场
C.交易所市场
D.企业债市场
【答案及解析】B经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。
48[单选题]对证券自营业务认识错误的是（）。
A.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性
B.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可
C.证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为1亿元
D.证券公司开展自营业务，要求证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险
【答案及解析】C本题考查证券自营业务。
证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。
49[单选题]股票账面价值又称为（）。
A.股票净值
B.净收益
C.股票面值
D.股票内在价值
【答案及解析】A股票账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。
50[单选题]下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是（）。
A.在性质上属于企业法人
B.其法律责任由自身承担
C.设立分公司，应当经中国证监会批准
D.证券营业部属于证券公司分公司
【答案及解析】C分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。
故A、B项说法错误。
根据《证券公司分公司监管规定（试行）》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。
51[单选题]通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是（）。
A.实物债券
B.凭证式债券
C.记账式债券
D.票券式债券
【答案及解析】C记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。
目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。
投资者进行记账式债券买卖，必须
升级会员 