00150金融理论与实务赠送历年真题文档格式.docx
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14．在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后（）
A．帮助客户选配合适的交易对象进行交易
B．寻找价格合适的经纪人交易
C．寻找专门的做市商交易
D．先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易
15．我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的（）
A．经常账户B．资本和金融账户
C．储备资产账户D．净误差与遗漏
16．目前我国的人民币（）
A．实现了经常项目下的可自由兑换B．实现了金融项目下的可自由兑换
C．是可自由兑换货币D．是完全管制货币
17．我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指（）
A．客户从银行买入外汇时使用的价格
B．银行从客户买入外汇时使用的价格
C．客户从外汇市场买入外汇时使用的价格
D．中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格
18．中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为（）
A．广义货币B．狭义货币
C．准货币D．基础货币
19．由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于（）
A．流通混乱型通货膨胀B．成本推动型通货膨胀
C．结构失调型通货膨胀D．需求拉上型通货膨胀
20．制订和实施货币政策的金融机构是（）
A．商业银行B．专业银行
C．中央银行D．投资银行
二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
21．金融行业面临的风险主要有（）
A．信用风险B．利率风险
C．汇率风险D．操作风险
E．政策风险
22．商业银行的组织形式有（）
A．单一银行制B．分行制
C．银行持股公司制D．连锁银行制
E．跨国联合制
23．信托行为形成需要的条件有（）
A．信托当事人的真实意思表示B．特定的合法目的
C．以财产为中心D．以信任为基础
E．以处理为目的
24．债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有（）
A．购买后一直持有到期的策略B．利率免疫策略
C．通过利率预测进行投资的策略D．综合采用利率预测和利率免疫的策略
E．选择市场时机进行债券投资的策略
25．采用普通股筹资的不利因素主要有（）
A．普通股的资金成本高B．普通股的发行费用高
C．经济波动时还本压力大D．普通股会分散公司控制权
E．增发新股会降低普通股每股收益
26．下列关于外汇的表述正确的有（）
A．外汇与外币是同一个范畴
B．通常只有可以自由兑换的外币才是外汇
C．外汇的主要内容是外币支付凭证
D．我国的外汇包括外币有价证券
E．持有大量外汇要承担外汇贬值的风险
27．我国法规规定的外债包括（）
A．国际金融组织贷款B．外国政府贷款
C．外国银行和金融机构贷款D．外国企业贷款
E．发行外币债券
28．马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有（）
A．待销售的商品数量B．单位商品价格
C．其他金融资产的收益率D．持有货币的流动性效用
E．单位货币流通速度
29．通货膨胀的度量指标包括（）
A．投资者信心指数B．国民生产总值平减指数
C．消费物价指数D．批发物价指数
E．基准利率水平
30．相对于货币政策，财政政策（）
A．可控性强B．透明度低
C．认识时滞短D．决策时滞长
E．在实行紧缩政策时阻力较大
三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）
31．2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78％，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。
若2007年通货膨胀率为4.6％，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。
全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题
1．银行券属于（）
A．实物货币B．商品货币
C．金属货币D．信用货币
2．货币的两个最基本的职能是（）
A．价值尺度与流通手段B．价值尺度与支付手段
C．流通手段与支付手段D．价值尺度与价值贮藏
3．提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是（）
A．凯恩斯B．马克思
C．费雪D．马歇尔
4．企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（）
A．商业信用B．消费信用
C．银行信用D．民间信用
5．目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（）
A．市场利率B．公定利率
C．官定利率D．实际利率
6．肩负“最后贷款者”职责的金融机构是（）
A．商业银行B．中央银行
7．目前我国的中央银行制度类型属于（）
A．单一型B．复合型
C．准中央银行型D．跨国型
8．“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是（）
A．中国工商银行B．中国人民银行
C．中国银行D．中国建设银行
9．可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在（）
A．2年以上B．3年以上
C．4年以上D．5年以上
10．属于投资性资金信托的是（）
A．信托贷款B．委托贷款
C．信托投资D．信托存款
11．下列不属于保险合同当事人的是（）
A．保险人B．投保人
C．被保险人D．受益人
12．关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是（）
A．只允许办理经纪业务B．只允许办理自营业务
C．可同时办理经纪业务和自营业务D．不可同时办理经纪业务和自营业务
13．对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是（）
A．股票和债券发行皆为注册制B．股票和债券发行皆为核准制
C．股票和债券发行皆为审批制D．股票发行为核准制，债券发行为审批制
14．以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为（）
A．募集发行B．出售发行
C．竞标发行D．拍卖发行
15．一直对汇率采取间接标价法的国家是（）
A．美国B．英国
C．日本D．中国
16．目前我国定期存款属于的货币层次是（）
A．M0B．M1
C．M2D．不确定
17．目前我国划分货币供给层次的依据是（）
A．收益性B．流动性
C．安全性D．风险性
18．马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是（）
A．成正比B．成反比
C．不相关D．不确定
19．货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（）
A．数量B．重量
C．批量D．次数
20．货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为（）
A．法定存款准备金率B．流动性比率
C．货币乘数D．基准利率
21．商业银行在经营过程中面临的风险主要有（）
A．国家风险B．信用风险
C.利率风险D．汇率风险
E．流动性风险
22．信托关系的当事人包括（）
A．债权人B．债务人
C．委托人D．受托人
E．受益人
23．按保险标的的不同可将保险分为（）
A．财产保险B．营利保险
C．人身保险D．责任保险
E．信用保证保险
24．保险中介人一般包括（）
A．保险合作社B．保险公估人
C．保险代理人D．保险经纪人
E．保险公证人
25．下列属于不可保财产的有（）
A．土地B．电脑资料
C．危险建筑D．稀有金属
E．枪支弹药
26．在投资者对收益和风险的权衡中，一般的组合形态有（）
A．低收益、高风险B．低收益、低风险
C．高收益、高风险D．高收益、低风险
E．高收益、无风险
27．下列属于货币市场工具的是（）
A．国库券B．商业票据
C．债券D．股票
E．大额可转让定期存单
28．投资基金具有的特点是（）
A．多元化投资B．无风险
C．专家理财D．保本
E．流动性强
29．按发行主体的不同可将债券分为（）
A．国家债券B．地方政府债券
C．金融债券D．企业债券
E．国际债券
30．下列表述正确的有（）
A．直接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值
B．直接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值
C．间接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值
D．间接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值
E．美元标价法下，汇率数值变大意味着美元升值
31．2006年某国家一年期定期存款的利率水平为3.5％，当年该国的消费物价指数为102.8（上年=100），试计算该国存款者的实际收益率。
32．设银行专项呆账准备金的计提比例为：
损失类贷款100％，可疑类贷款50％，次级类贷款20％，关注类贷款5％。
某银行有一笔500万元的贷款被核实为可疑类贷款，一笔1000万元的贷款被核实为次级类贷款。
请计算该银行需要计提的专项呆账准备金总额。
四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）
33．简述我国外汇的构成。
34．简述国家信用在经济生活中的积极作用。
35．简述政策性金融机构的特点。
36．简述融资性租赁的功能。
37．简述国际收支平衡表的主要内容。
38．简述需求拉上型通货膨胀的含义及成因。
五、论述题（本大题14分）
39．试述货币政策最终目标间的矛盾和冲突。
全国2009年7月自考金融理论与实务试题
1.货币在商品交换中起媒介作用时执行（）
A.价值尺度职能B.流通手段职能
C.贮藏手段职能D.支付手段职能
2.马克思认为货币是（）
A.价值尺度与流通手段的统一B.流通手段与支付手段的统一
C.价值尺度与支付手段的统一D.流通手段与贮藏手段的统一
3.我国企业投融资体制从财政主导型转为金融主导型的年份是（）
A.1978年B.1979年
C.1983年D.1994年
4.一般来说，当物价水平上升时，名义利率将（）
A.上升B.下降
C.不变D.不确定
5.在一国利率体系中起决定性作用的是（）
A.名义利率B.市场利率
C.基准利率D.优惠利率
6.专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是（）
A.商业银行B.中央银行
C.投资银行D.储蓄银行
7.中国人民银行成立于（）
A.1948年12月1日B.1949年12月1日
C.1953年12月1日D.1984年1月1日
8.主张商业银行的资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的经营管理理论是（）
A.商业贷款理论B.资产转移理论
C.预期收入理论D.负债管理理论
9.国际上通行的一种评价借款人信誉状况的原则是（）
A.“3C”原则B.“4C”原则
C.“5C”原则D.“6C”原则
10.客户以现款交付银行，由银行把款项支付给异地受款人的业务被称为（）
A.结算业务B.支付业务
C.汇兑业务D.信托业务
11.受托人在管理和处理信托财产时不得侵犯信托财产的（）
A.公益性B.独立性
C.真实性D.共有性
12.中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（）
A.为国有资产保值增值B.防止市场操纵
C.运用经济手段进行宏观调控D.让利于民
13.狭义的金融市场是指（）
A.商品市场B.货币市场
C.证券市场D.衍生产品市场
14.如果预期标的物价格上升，投资者可以选择（）
A.购买买进期权B.购买卖出期权
C.售出买进期权D.售出标的物
15.还本付息以国家财政做担保的债券是（）
A.金融债券B.国家债券
C.地方政府债券D.公司债券
16.我国人民币汇率采用的标价方法是（）
A.直接标价法B.间接标价法
C.美元标价法D.中间标价法
17.对外投资收入记入国际收支平衡表中的（）
A.经常账户B.资本与金融账户
C.储备资产账户D.净误差与遗漏
18.我国的企业定期存款处于（）
A.M0层次B.M1层次
C.M2层次D.M3层次
19.基础货币不包含（）
A.流通于银行体系之外的现金B.商业银行在中央银行的存款准备金
C.商业银行的库存现金D.商业银行吸收的企业活期存款
20.通货膨胀现象反映（）
A.社会总需求大于社会总供给B.社会总供给大于社会总需求
C.货币供给量不足D.货币购买力上升
21.消费信贷的积极作用体现在（）
A.是国家解决财政困难的较好途径
B.有助于商业银行调整信贷结构、分散风险
C.提高居民生活质量
D.引导企业加快技术改造和新产品生产
E.筹集大量资金，改善投资环境
22.下列关于商业信用的表述正确的有（）
A.信用规模无限制
B.商品赊销是其典型做法
C.具有方便、简单、快速的特点
D.与银行信用是一种相互支持、相互促进的关系
E.“口头信用”是其规范形式
23.1994年设立的政策性银行是（）
A.中国人民银行B.中国工商银行
C.国家开发银行D.中国进出口银行
E.中国农业发展银行
24.商业银行进行证券投资的目的是（）
A.获取收益B.分散风险
C.增强流动性D.增加资本金
E.扩大声誉
25.保险补偿的内容包括（）
A.危险转移B.损失分散
C.实施补偿D.返还保费
E.再保险
26.采用优先股筹资的有利方面主要有（）
A.无到期日B.不会分散股东控制权
C.资金成本比债券低D.资金成本比普通股低
E.可增强公司资金实力
27.期货合约的特点有（）
A.每份合约都有买卖双方当事人
B.每份合约都要持有到期并进行实物交割
C.期货合约需要设立保证金账户
D.期货合约账户是每天交割的
E.期货合约都是标准化的
28.下列关于国际收支平衡表的表述正确的有（）
A.平衡表上的数据是“流量”而非“存量”
B.平衡表上的数据是“存量”而非“流量”
C.按复式薄记原理编制
D.收入项目记在贷方，支出项目记在借方
E.收入项目记在借方，支出项目记在贷方
29.下列属于国际收支平衡表经常账户的有（）
A.进出口贸易B.金融服务
C.通信服务D.职工报酬
E.证券投资
30.通货紧缩的主要衡量标志有（）
A.物价水平的持续下降B.货币供给增长率的负增长
C.货币流通速度加快D.货币流通速度减慢
E.市场繁荣
31.北京某企业准备向银行借款5000万元，期限为2年。
如果工商银行北京分行2年期贷款的年利率为7％，单利计息；
渣打银行北京分行同期限的年利率为6.7％，按年复利计息，那么，该企业向哪家银行借款的利息成本较低?
32.假设存款准备金率为15%，货币乘数为5，试计算现金提取率。
如果存款准备金率下降到10%，现金提取率不变，那么新的货币乘数是多少？
33.简述不兑现信用货币制度下国际货币的特点。
34.简述中央银行作为银行的银行的具体表现。
35.简述信托的职能。
36.简述最大诚信原则对被保险人的要求。
37.简述货币市场在金融市场中的作用。
38.简述成本推动型通货膨胀的含义及其成因。
五、论述题（本题14分）
39.结合法定存款准备金政策的作用原理分析我国近三年的货币政策操作。
全国2009年4月自学考试金融理论与实务试题
1.为商品定价时货币发挥（）
C.支付手段职能D.贮藏手段职能
2.货币形态演变的历程是（）
A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币
B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币
C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币
D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币
3.商业信用最典型的做法是（）
A.银行贷款B.发行股票
C.商品赊销D.政府拨款
4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为（）
A.13%B.8%
C.2%D.-2%
5.下列利率中可以承担基准利率作用的是（）
A.企业债券利率B.银行长期贷款利率
C.政策性银行贷款利率D.同业拆借利率
6.不以盈利为目的的金融机构是（）
A.商业银行B.投资银行
C.中央银行D.保险公司
7.英格兰银行成立于（）
A.1656年B.1694年
C.1844年D.1913年
8.中国农业发展银行是一家（）
C.中央银行D.政策性很行
9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是（）
10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的（）
A.4%B.5%
C.8%D.12%
11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是（）
A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密
B.存款自愿、取款自由、存款有息
C.存款自由、取款自由、为储户保密
D.存款自由、取款自愿
12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的（）
A.财务管理职能B.资金融通职能
C.信用服务职能D.信用创造职能
13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是（）
A.交通工具B.设备
C.土地D.原材料
14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是（）
A.受益人B.被保险人
C.保险代理人D.保险经纪人
15.关于期货合约表述正确的是（）
A.可以用来套期保值，但不能用来投机
B.可以用来投机，但不能用来套期保值
C.既可用来套期保值，又可用来投机
D.既不能用来套期保值，又不能用来投机
16.对期权合约的购买者来说（）
A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大
B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限
C.买进期权和卖出期权的风险都无限大
D.买进期权和卖出期权的风险都有限
17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是（）
18.基础货币属于（）
A.商业银行的负债项目B.中央银行的负债项目
C.投资银行的负债项目D.政策性银行的负债项目
19.我国制定货币政策的银行是（）
A.中国银行B.中国建设银行
C.中国工商银行D.中国人民银行
20.当前我国货币政策的最终目标是（）
A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定
B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
C.经济增长
D.物价稳定
21.目前主要的国际储备货币有（）
A.美元B.人民币
C.日元D.欧元
E.泰铢
22.下列关于银行信用的表述正确的有（）
A.突破了商业信用规模上的局限性B.突破了商业信用方向上的局限性
C.是我国最主要的信用形式D.与商业信用相互支持、相互促进
E.最主要采用“挂账信用”的形式
23.商业银行的职能有（）
A.信用中介职能B.支付中介职能
C.信用创造职能D.金融服务功能
E.财富贮藏职能
24.中央银行制度的类型有（）
A.单一型B.复合型
C.分散型D.准中央银行型
E.跨国型
25.下列属于商业银行资产业务的有（）
A.现金资产B.贷款
C.证券投资D.汇兑
E.向中央银行再贷款
26.资金信托的种类有（）
A.融资性资金信托B.投资性资金信托
C.基金性资金信托D.房产性资金信托
E.地产性资金信托
27.货币市场包括（）
A.国库券市场B.商业票据市场
C.大额可转让存单市场D.同业拆借市场
E.回购市场
28.投资基金的特点有（）
A.无风险B.多元化投资
C.专家理财D.流动性强
E.不可转让
29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有（）
A.货币流通速度B.法定存款准备金率
C.超额存款准备金率D.提现率
E.存贷款比率
30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有（）
A.提高法定存款准备金率B.增加再贷款
C.在公开市场上买进有价证券D.在公开市场上卖出有价证券
E.提高存贷款利率
31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股，一年后以每股9元的价格卖出，期间享受了一次每10股派1.5元的分红，在不考虑税收和交易成本的情况下，试计算该企业此笔投资的年收益率。
32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元，流通中的货币量为10亿元，试计算同期的货币流通速度。
若货币流通速度变为5，请计算流通中每单位货币的实际购买力。
33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。
34.简述可保利益原则确定的根据和意义。
35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。
36.简述股票投资决策的基本方法。
37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的
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