银行反洗钱基础知识培训考试题库Word下载.docx
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A、银监会
B、中国人民银行
C、证监会
D、保监会
银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A、1
B、2
C、3
D、4
C
银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期，并签章。
但临时机构和注册验资需要开立的（）除外。
A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、临时存款账户
D、基本存款账户
（）用于办理各项专用资金的收付。
个人存款账户实名制规定所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括（）以及其他形式的个人存款账户。
A、活期存款账户
B、定期存款账户
D、通知存款账户
ABCD
下列身份证件为实名证件的是？
（）
A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C、中国人民解放军军人，为军人身份证件；
中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；
台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（）、团体、（）、（）、事业单位、其他组织（以下统称单位）、（）和自然人。
A、机关
B、部队
C、企业
D、个体工商户
存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。
单位银行结算账户按用途分为（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有：
A、社会团体
B、异地常设机构
C、外国驻华机构
D、民办非企业组织
对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有：
A、收入汇缴资金和业务支出资金
B、期货交易保证金
C、个体工商户
D、单位设立的独立核算的附属机构
E、粮、棉、油收购资金
ABE
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、临时交纳保证金
ABC
有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户的有：
A、由单位销售货款转存入个人账户的
B、使用支票、信用卡等信用支付工具的
C、办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的
D、有单位借用划转款项，提取现金的
BC
存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户的有：
A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。
B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。
E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。
ABCDE
存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具:
A、开立基本存款账户规定的证明文件
B、基本存款账户开户登记证
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。
正确
代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人不需要出示被代理人和代理人的身份证件。
错误
不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。
存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。
银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。
收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。
自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但是不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。
银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。
金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？
A、隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B、凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C、犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,即为洗钱。
D、隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。
我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有（）类
A、3
B、4
C、5
D、7
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）
A、毒品犯罪
B、恐怖活动犯罪
C、敲诈勒索罪
D、贪污贿赂犯罪
我国最先规定了洗钱罪的是（）。
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：
A、10000美元
B、5000美元
C、15000美元
D、20000美元
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：
A、十年有期徒刑
B、七年有期徒刑
C、五年有期徒刑
D、十五年有期徒刑
中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
下列不属于洗钱特征的是（）
A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化
洗钱的过程一般分为三阶段，下列（）不包括在内。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）。
A、美国
B、法国
C、澳大利亚
D、英国
各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是：
A、德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B、中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C、德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D、中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E、国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
洗钱的一般特征包括：
A、独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B、洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C、洗钱的跨国性特征
D、洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E、洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
ABDE
洗钱的三个阶段包括：
B、处置阶段
C、离析阶段
D、分析阶段
E、融合阶段
ACE
洗钱的主要方式包括：
A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等
反洗钱的目标应该包括：
A、洗钱刑事犯罪化
B、建立起有效的洗钱防范机制
C、增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D、提高相关机构和人员的反洗钱能力
E、在国际开展卓有成效的反洗钱合作
反洗钱的主体包括：
A、司法机关
B、行政机关
C、其他的反洗钱专门机构
D、金融机构
E、国际组织
有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：
A、美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B、我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C、澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D、加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E、中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
BCE
反洗钱法律制度主要包括：
A、对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B、反洗钱内部控制制度
C、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D、客户金融隐私权利的保护
E、现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度
下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有：
A第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B、B第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C、第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D、《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E、《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：
A、从单纯打击转向预防和打击并重
B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C、以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D、反洗钱国际合作机制日益重要
E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。
在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
洗钱行为一定要追究刑事责任。
《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。
我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
金融机构应当根据业务实质重于形式的原则,以（）为交易监测单位,按照《大额和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。
A、客户
B、账户
C、交易
D、机构
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）,恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（）内的交易启动回溯性调查,并按照规定提交可疑交易报告。
A、一年B.二年C.三年D.五年
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。
对涉恐的可疑交易报告,金融机构应当立即提交,最迟不得超过业务发生后的（）。
A、24小时B.三天内C.一年之内D.12小时
金融机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提交一次接续报告。
A、周
B、年
C、三个月
D、六个月
金融机构应当报告客户当日单笔或累计交易人民币（）金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A、1万B.5万C.10万D.20万
金融机构应当报告非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值20万以上（含）的款项划转。
A、10万B.50万C.100万D.200万
金融机构应当报告自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值10万以上（含）的境内款项划转。
金融机构应当报告自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值1万以上（含）的跨境款项划转。
A、10万B.20万C.50万D.200万
《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定报告分析结果。
A、中国人民银行
B、公安部
C、财政部
D、中国银行业监督管理委员会
中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、侦查机关
B、当地政府
C、金融监管机构
D、财政部门
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、代理人
B、被代理人
C、代理人和被代理人
D、受益人
对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。
A、24小时
B、48小时
C、三天
D、七天
客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A、发卡机构
B、收单机构
C、开立账户的金融机构或者发卡银行
D、办理业务的金融机构
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、口头电话
B、电子邮件
C、书面报告
D、手机短信
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（）罚款。
A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万以上
D、一万元以下
公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。
A、电话
B、传真
C、电子邮件
D、信件
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件资料，不能对文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
ABD
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务？
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料保存制度
C、客户交易记录保存制度
D、大额交易和可疑交易报告制度
营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？
（）
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片、有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件
D、客户提供了真实有效的身份证件
金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？
（）
A、账户资料，自销户之日起至少5年
B、账户资料，自销户之日起至少10年
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年
AC
当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。
A、客户要求变更姓名或者名称
B、客户行为或者交易情况出现异常
C、金融机构获得的客户信息与原先掌握的信息不一致的
D、先前获得的客户身份资料的真实性、完整性存在疑点的
中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
A、违反规定进行检查调查或者采取临时冻结措施的
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密.商业秘密或者个人隐私的
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D、其他不依法履行职责的行为
调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）
A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、不得拒绝和阻碍
D、中国人民银行规定的其他义务
金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？
A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况
身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。
（）
客户身份识别中的非面对面识别要求是指：
金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的，处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
对于存取款业务，无论存取款金额是否达到人民币5万元，金融机构都应采取合理方式确认是否代他人办理存取款业务。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。
金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
客户身份识别中的保密性要求是指：
金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。
A、季度
B、半年
C、一年
D、两年
建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）
A、符合依法经营
B、内在需要符合接受外部监管要求
C、是金融业安全的保障基础
D、是参与国际竞争的唯一要求
（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：
高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A、2003年
B、2007年
C、2012年
D、2013年
金融行动特别工作组秘书处设在（）
A、法国巴黎
B、英国伦敦
C、美国华盛顿
D、日本东京
我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
A、5
B、6
C、7
D、8
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）
A、继续为客户办理业务
B、采取临时冻结账户
C、中止为客户办理业务
D、不予理睬
加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年。
A、1997
B、1992
C、2013
D、1990
《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融
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