股票销售工作总结Word下载.docx
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那
么在此我就说下我选择哈药股份公司是如何选择的，首先，我选择的时候并未做到完全的谨慎，只是一份大胆的猜测，因为如图1所示，在日收盘的时候，哈药股份的股市很不乐观，不断的跌，以至于跌到近期的最低端，对于股票许多情况下都是跌到低谷，然后瞬间开始涨，其次，我看了下这家公司8月31号的报告，认为这家公司的报告会很好的为以后的发展做出了个小小的规划，和之前做了总结，因此选择了这支股票，结果那段时间确实不断涨了。
如图2.
图表1哈药股份8月30日收盘情况
图表2哈药股份9月2日收盘情况
实际我们在选择股票入市之前，还需要在以下几方面有清醒的认识和准备：
第一，时间精力的安排：
要做好股票投资就必须要对一些宏观的、政策的、公司行业的动态信息有及时的关注和掌握，
而且是日复一日年复一年的持续性工
作，您在入市前就得考虑自己是否有足够的时间和精力来做这件事情。
第二，资金安排：
有些投资者、特别是新入市的新股民，对股市的风险缺乏足够了解，因此可能出现把储蓄全部拿来投资股票、甚至产生借钱或者卖房炒股的想法，这是万万要不得的。
股市投资应该是家庭财产的一个有机组成部分，考虑到股市起落和股票流动性的问题，您应该使用一部分富余资金来作投资，这样在心态上才不会过于急功近利，万一投资失手也不至于影响到家庭生活。
第三，正确认识自己的风险承受力：
通过分析自己的家庭状况、收入稳定性、投资目的、证券投资的相关知识和资源等等因素，来明确自己的风险承受力，从而事先规划好本金数额和投资风格。
第四，学会控制情绪：
股市中常常会有追涨杀跌等羊群心理作怪，新股民要学会控制自己的情绪，不要受周围人的行为干扰。
这实际上便是股票的购买量的抉择了，首先我们不是你有多大能力就购买多少的，我们要看清楚自己资本，然后手有余的进行一定的交易。
并且我们在购买的时候无论股市开始跌还是涨要相信自己之前的决定，哪怕你心里有些害怕也可以选择进行更小的金额交易，不要做出太大的金额交易即可。
一般来说，如果股价开得太高，在半小时内就可能会回落，如果股价开得太低，在半小时内就可能会回升。
这时要看成交量的大小，如果高开又不回落，而且成交量放大，那么这个股票就很可能要上涨。
看股价时，不仅看现在的价格，而且要看昨天的收盘价、当日开盘价、当前最高价和最低价、涨跌的幅度等，这样才能看出现在的股价是处在一个什么位置，是否有买入的价值。
看它是在上升还是在下降之中。
一般来说下降之中的股票不要急于买，而要等它止跌以后再买。
上升之中的股票可以买，但要小心不要被它套住.一天之内股票往往要有几次升降的波动。
你可以看你所要买的股票是否和大盘的走向一致，如果是的话，那么最好的办法就是盯住大盘，在股价上升到顶点时卖出，在股价下降到底时买入。
这样做虽然不能保证你买卖完全正确，但至少可以卖到一个相对的高价和买到一个相对的低价。
而不会买一个最高价和卖一个最低价。
通过买卖手数多少的对比可以看出是买方的力量大还是卖方的力量大。
如果卖方的力量远远大于买方则最好不要买。
现手说明计算机中刚刚成交的一次成交量的大小。
如果连续出现大量，说明有多人在买卖该股，成交活跃，值得注意。
而如果半天也没人买，则不大可能成为好股。
现手累计数就是总手数。
总手数也叫做成交量。
有时它是比股价更为重要的指标。
总手数与
流通股数的比称为换手率，它说明持股人中有多少人是当天买入的。
换手率高，说明该股买卖的人多，容易上涨。
但是如果不是刚上市的新股，却出现特大换手率（超过50％），则常常在第二天就下跌，所以最好不要买入。
涨跌有两种表示方法，有时证券公司里大盘显示的是绝对数，即涨或跌了几角几分，一目了然。
也有的证券公司里大盘上显示的是相对数，即涨或跌了百分之几。
2.卖出股票
在9月2日我还做出了一个抉择，就是卖出手上所持有的股票浦东建设（证券代码600284），当然浦东建设的K线图如图3所示，并且我在做出这一决策之前我的判断依据是在8月30日之前都是涨停了，然后且当日浦东建设上市公司发布了一个报告，也说了连续涨停了，从8月23日开始到9月2日就不停的涨停，且涨幅度很大，是浦东建设这段时间最大的一次，所以我认为应当是时候停止所有的交易，因为这样的风险很容易瞬间跌落到最底端。
并且在3号就明显的看出来了，股票确实是开始走下跌趋势。
所以我认为这次的抉择是不错的抉择。
图表3浦东建设9月2日涨停图
股票有三种比较好。
一是成长股，一是价值股，一是热门股。
每个部分可以选择一到三只股票。
而更重要的是看我们自己的资金的抉择，不能总是不断的去花费自己的资本去购买股票，你要能关注那么多股票才是正常的。
不能够只看好哪个就购买，从而让自己的视线无法顾及到所有的股票，不能够一次性的做出很好的判决。
无法在适当的时候卖出自己手上即将出现危机的股票。
那么我来介绍
下这几种股票给大家进行了解：
成长股是指那些具有超级牛股素质的股票。
主要指以下几个方面：
合理的战略目标和产业布局；
积极进取的管理层；
完善的公司治理结构；
持续领先、难以模仿的核心竞争力；
可复制的盈利模式；
广阔的市场空间。
价值股主要指被市场低估的白马股。
是那些行业的龙头企业，投资者甚至社会大众都耳熟能详，但是，价值被市场所低估。
这些股票的特征是，每股盈利在元以上，市净率和市盈率都比较低，比如在和15倍以下，有比较大量的现金可以用于分红。
一般来说，投资这些股票，一年的预期收益率为50%。
热门股是那些当前市场上领涨的并带有板块效应的股票，比如近期持续领涨的医药、科技股。
由于市场的想象力，这些股票往往被投资者追逐，其市场价格往往超出理性估值很大比例。
在该板块启动后，即使没有抓住先机，也可以在其价格仍然比较合理，没有大幅超值的情况下买进，即使其价格已经涨了30%甚至更多。
一般来说，投资这些股票，半年的预期收益率为30%。
当然，这些股票也是风险比较大的品种，买高卖低往往就是这时候出现的。
当我们所购买了一份股票之后，我们不是就放在那儿不理睬，我们要做到关注这家公司的所有事项，对其的业务和财务以及一些重大事件要做到相应的了解。
才能够判断出来股票的涨跌，从而让我们不至于在我们的跌落时候还不知所措，从而也为我们提防了股票的跌落。
三、股票分析方法
股价的基本分析是指从影响股价变动的敏感因素出发，模拟炒股心得体会分析研究影响上市公司及股市运行的各种内、外部的因素，并进行归纳整理和技术处理，预测股价变动的一般趋势。
通过股价的基本分析，有助于把握上市公司经营和股市环境的变化，鉴定股票发行公司的优劣，辩别股票的质量，在有利的时机选择最优质的股票进行投资。
股价基本分析也称股价的经济性分析，基本面包含外交和政治、金融和经济、汇率和利率、国情和人气、社会需求和市场供给、经济周期和股市趋势、管理机构和上市公司、行业前景和产品结构、董事长和管理层、老与新和大与小、企业成长性和市场占有率、负债率和利润率、资源结构和市场容量等等。
股价的技术分析就是利用图表来描绘过去个别股票或整个市场的股票指数运
篇三：
理财销售工作总结
金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得
了部分成绩，但也还存在一定的不足。
在我行进行点转型，提升服务质量，加强点营销。
我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，
开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。
我也从低柜调整到理财室从事个
人理财业务。
虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。
但是，在分行个金部理财中心的指导下、
支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工
作。
以下是11年度个人工作总结报告：
一、11年具体工作总结：
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；
通过前台柜台输送，运用银掌柜
crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；
2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投
资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同
时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；
3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些
效果；
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币
周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，
脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。
在自身的努力学习下，今年7月通过了全国
组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；
通过afp系统规范培训，经
过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方
案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己
的工作目标。
能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二、存在的不足：
不足处：
1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴
趣爱好）缺少对客户的维护；
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；
3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信
息；
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速
发展我行的理财业务，
2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；
进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好XX年个人工作计
划。
篇二：
理财经理工作总结理财经理XX年上半年工作总结今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认
真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具
体情况总结如下：
一、热爱本职工作，进一步提高工作水平“做好一份工作，首先要爱这份工作”。
从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效
利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行
好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户
认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提
高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提
供全面化、个性化服务。
二、学习专业知识，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，
更是一种境界。
在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个
人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸
索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成
了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。
三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻
以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有
答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。
正确认真的对待每一项工作，全身心的
投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，
做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。
四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能
够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满
足。
在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话
题，解决客户急需解决的问题。
同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，
精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心
的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。
截至今年6月底，维护
优质客户共位，销售代理保险万、。
在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，
提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户
的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务，
努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。
篇三：
理财经理工作总结理财经理工作总结
（一）迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意
银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。
工作重点目标是本着点
中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。
不断学习充
实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为点整体业绩
提升多尽一份力量。
20**年工作中营销理念的改变：
日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合
点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。
利用下班
晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给点领导提供好
的参谋建议，与点领导配合默契，按照上级风向标做好本点营销理财工作。
个人在营销中的理念：
我不是推销卖给客户银行产品直销人员；
而是我帮助客户买好银
行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。
简单说：
我不是卖产品，而是帮助客户买产品。
只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；
工作效果必然不同。
由被动变
为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让
银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20**年做好本点优质客户数量的提升：
在管理点300名客户中有理财金卡客户数量
并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。
工作中通过耐心解答宣传引
导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。
经过辛勤努力
20**年点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。
个人业绩从接手时，
全行点排名由194名提升到60名以内。
三季度评为先进点受到嘉奖。
20**年工作业绩汇报如下：
一年中常规理财产品营销金额亿多元、灵通快线8500
多万，工银货币基金1600多万元。
今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金
700多万元。
20**年一月至十一月为点赢得重点营销积分份取得分行排名56名支
行排名第一。
今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在点拥有理财金客户数量达到410
多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150
位六星级以上客户群，为点综合客户素质提高勤奋工作。
理财经理工作总结
（二）当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。
回首这
一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，
以下是我这一年来的工作总结。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户新增户，完成111%。
贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：
20**年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基
金、等从业资格。
3、工作上：
1）、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。
接
下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了
几家银行，我主动向其介绍了我行的上银行汇款方便、快捷、而且优惠。
后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。
2）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。
一个老客户，
不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。
后来我
得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后
陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手
续费。
3）、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。
在遇到股市大幅
波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。
记得有一次，周末
我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某
银行客户经理打电话一直不接。
做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客
户给我打电话就是对我的信任。
>
在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x
和xx-x单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
营销力度
有待提高。
三、XX年的工作打算：
业务方面：
对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高
大客户对我行的忠诚度。
营销方面：
要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵
活变通。
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！
理财经理工作总结（三）大家好！
我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许
我向大家介绍一下我的基本情况。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有
信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。
通过**年底开
始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的
匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。
在为客户办理理
财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了
自身营销的能力；
并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。
我
深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。
三、有在一线点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据
不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。
努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。
让客户把我们当作自己人来看待。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。
首先是加强理财知识的学习。
这是关键，不能够熟悉个人理财业
务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。
更谈不
上客户的开发。
其次是营销的技能。
在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的
目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。
我们每天都会面对许多形形色色的客户，
要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。
通过对学习
和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。
（）这种营销，既立足当前，更着眼于未来。
善待客户，就是善待自己；
提升客户价值，就是
升级会员 