中级经济法分类模拟题51Word文档下载推荐.docx
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（7）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。
更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。
选项D不需要报批，达到5%以上才需要。
3.某日，甲银行行长卷款潜逃。
根据相关法律。
下列判断正确的是______。
A.该银行即将发生信用危机
B.该银行可以由中国银监会实行接管
C.该银行可以由中国人民银行实施托管
D.该银行可以由当地人民政府实施机构重组
B
[解答]本题考查商业银行的接管。
该银行已经发生信用危机，所以选项A错误。
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以对该商业银行实行接管，所以选项B正确，选项C、D错误。
4.根据《商业银行法》规定，以下关于对贷款人限制的说法中，错误的是______。
A.资本充足率不得低于8%
B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过5%
C.不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外
D.不得向关系人发放信用贷款；
向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
[解答]本题考查点是贷款人的限制。
《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
5.某银行能够做到随时收回资金和付出资金，能够及时地、充分地满足存款者随时提取存款和发放贷款的需要时，该银行遵守的原则是______。
A.效益性原则
B.集中性原则
C.流动性原则
D.安全性原则
[解答]本题考查点是商业银行的经营原则。
流动性原则是指银行能够随时收回资金和付出资金，能够及时地、充分地满足存款者随时提取存款和发放贷款的需要，避免因资产流动性不足引发存款人挤提导致偿付能力危机。
6.根据证券法律制度的规定，下列关于上市公司收购的表述中，不正确的是______。
A.收购人需要变更收购要约的，必须及时公告，载明具体变更事项，并通知被收购公司
B.在要约收购期间，被收购公司董事不得辞职
C.采取要约收购方式的，在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约
D.收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法暂停上市交易
[解答]选项D，收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法“终止”（而非暂停）上市交易。
7.下列股票交易行为中，不违反证券法律制度规定的是______。
A.甲上市公司的董事乙离职后第4个月，转让其所持甲上市公司的股票
B.因包销购入售后剩余股票而持有丙上市公司6%股份的丁证券公司，第3个月转让其所持丙上市公司的股票
C.戊上市公司的收购人，在收购行为完成后的第8个月，转让其所收购股票的60%转让给非关联方己公司
D.庚上市公司持股8%的股东，将其持有的庚上市公司股票在买入后4个月内卖出
[解答]选项A，上市公司的董事、监事、高级管理人员离职后6个月内，不得转让其所持有的本公司股份；
选项B，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票时不受6个月的时间限制；
选项C，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的“12个月内”不得转让；
选项D，上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该上市公司股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的，所得收益归该上市公司所有。
8.鼎盛有限责任公司，是一家经营医疗器械的公司。
2013年3月该公司拟公开发行公司债券，下列选项中，不符合发行条件的是______。
A.该公司净资产为人民币5000万元
B.最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
C.本次发行后累计公司债券余额占最近一期期末净资产额的35%
D.债券利率不超过国务院限定的利率水平
A
[解答]选项A，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。
9.根据证券法律制度的规定，关于公开发行的公司债券与非公开发行的公司债券，下列表述不正确的是______。
A.公开发行的公司债券是指符合规定条件的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以仅面向合格投资者公开发行
B.公开发行的公司债券应当在证券交易所上市交易或者中小企业股份转让系统转让，但发行环节和交易环节的投资者适当性要求应当保持一致
C.非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，可以采用公告、公开劝诱和变相公开发行方式，但每次发行对象不得超过200人
D.非公开发行的公司债券可以申请在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台转让，转让仅限于合格投资者范围内，转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人
[解答]选项C，非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，并不得采用公告、公开劝诱和变相公开发行方式，每次发行对象不得超过200人。
10.根据证券法律制度的规定，关于公司债券的非公开发行与交易中的信息披露，下列表述不正确的是______。
A.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定，并在债券募集说明书中披露
B.非公开发行公司债券，承销机构或依法自行销售的发行人应当在每次发行完成后10个工作日内向中国证券业协会备案
C.发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制
D.非公开发行公司债券的，应当在债券募集说明书中约定募集资金使用情况的披露事宜
[解答]选项B，非公开发行公司债券，承销机构或依法自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会备案。
11.根据保险法律制度的规定，保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的______，超过的部分应当办理再保险。
A.5%
B.10%
C.20%
D.25%
[解答]保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%；
超过的部分应当办理再保险。
12.甲公司购进一台价值120万元的机器设备，向保险公司投保。
保险合同约定保险金额为60万元，但未约定保险金的计算方法，后保险期间发生了保险事故，造成该设备实际损失80万元；
甲公司为防止损失的扩大，花费了6万元施救费。
根据保险法律制度的规定，保险公司应当支付给甲公司的保险金的数额是______。
A.46万元
B.60万元
C.80万元
D.86万元
[解答]保险事故发生后，被保险人为防止或者减少保险标的的损失所支付的必要的、合理的费用，由保险人承担；
保险人所承担的费用数额在保险标的损失赔偿金额以外另行计算，最高不超过保险金额的数额；
保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿保险金的责任。
保险公司按照50%（保险金额÷
保险价值即60÷
120）的比例承担赔偿保险金的责任40万元（80×
50%），除非合同另有约定。
本题中，保险公司应赔偿46万元（40+6）。
13.根据保险法律制度的规定，人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为______年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
A.1
B.2
C.4
D.5
[解答]人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为5年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算；
人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为2年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
14.根据《票据法》的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是______。
A.持票人丧失全部票据权利
B.持票人在作出说明后，承兑人仍然应当承担票据责任
C.持票人在作出说明后，背书人仍然应当承担票据责任
D.持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利
[解答]本题考查点是票据的付款提示。
持票人未按照规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。
15.根据我国《票据法》的规定，下列选项中，不属于本票绝对应记载事项的是______。
A.收款人名称
B.付款人名称
C.出票日期
D.确定的金额
[解答]本题考查点是本票应记载事项。
由于本票是出票人自己签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，因此本票无须记载付款人名称。
16.根据票据法律制度的规定，下列有关票据上的签章的表述中，正确的是______。
A.法人在票据上的签章，为该法人的盖章
B.个人在票据上的签章，为该个人的签名加盖章
C.支票的出票人在票据上的签章，为其预留银行的签章
D.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章
[解答]本题考查点是票据的签章。
根据规定，法人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权的代理人的签名或者盖章；
个人在票据上的签章，应为该个人的签名或者盖章；
支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为其预留银行的签章。
17.下列有关票据行为中，导致票据无效的是______。
A.出票人在票据上的签章不符合规定
B.承兑人在票据上的签章不符合规定
C.无民事行为能力人在票据上的签章不符合规定
D.背书人在票据上的签章不符合规定
出票人在票据上的签章不符合规定的，票据无效；
承兑人、保证人在票据上的签章不符合规定的，或者无民事行为能力人、限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力；
背书人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。
18.关于票据行为的代理，下列说法不正确的是______。
A.票据当事人必须有委托代理的意思表示
B.代理人应在票据上表明代理关系
C.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任
D.代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任
[解答]本题考查点是票据代理。
代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。
19.下列选项中，不属于《外汇管理条例》调整范围的是______。
A.国家机关
B.社会团体
C.部队
D.国际组织驻华代表机构
[解答]本题考查点是外汇管理体制。
外汇管理的对象是境内机构、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动，以及境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动。
境内机构，是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。
20.下列选项中，不属于资本项目的是______。
A.资本转移
B.单方面转移
C.证券投资
D.衍生产品及贷款
[解答]本题考查点是资本项目的概念。
资本项目包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。
选项B属于经常项目。
21.根据外汇管理的有关规定，对情节严重的逃汇行为，罚款数额是______。
A.逃汇金额的20%以上3倍以下
B.逃汇金额的30%以上3倍以下
C.逃汇金额的20%以上等值以下
D.逃汇金额的30%以上等值以下
[解答]本题考查点是对逃汇行为的处罚。
对逃汇行为的处罚是，情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。
22.关于资本项目管理，下列选项中，表述正确的是______。
A.境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理备案
B.国务院外汇管理部门负责全国的外债统计与监测，但不对外公布外债情况
C.经国务院批准为使用外国政府或者国际金融组织贷款进行转贷提供对外担保的，无需经过许可
D.银行业金融机构和企业境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款
[解答]选项A，境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理登记；
选项B，国务院外汇管理部门负责全国的外债统计与监测，并定期公布外债情况；
选项D，其他境内机构向境外提供商业贷款，应当向外汇管理机关提出申请。
23.根据我国《外汇管理条例》的规定，外汇包括外币现钞、外币支付凭证或者支付工具、外币有价证券、特别提款权及其他外汇资产。
其中，不属于外币支付凭证或者支付工具的是______。
A.票据
B.银行存款凭证
C.银行卡
D.债券
[解答]本题考查外汇的概念。
外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等。
债券属于外币有价证券。
24.下列各项中，符合股份有限公司股票上市条件的是______。
A.公司股本总额不少于人民币3000万元
B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为15%以上
C.公司最近1年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
D.必须是国家鼓励发展的产业
[解答]根据规定，股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：
（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；
（2）公司股本总额不少于人民币3000万元；
（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；
公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上，因此选项B是错误的；
（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载，因此选项C是错误的。
25.根据规定，下列有关上市公司的信息中，属于应当公告的重大事件是______。
A.持有公司3%以上股份的股东发生变化
B.公司增资的决定
C.公司的监事会主席发生变动
D.股东大会决议被撤销
[解答]根据规定，公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，或者依法进入破产程序、被责令关闭，属于临时报告中需要披露的重大事件，所以B选项错误。
持有公司5%以上股份的股东发生变化属于重大事件，所以选项A错误。
公司董事、1/3以上监事或者经理发生变动属于重大事件，所以选项C错误。
股东大会决议被撤销属于重大事件，所以选项D正确。
26.在收购要约期限届满前一定期限内，收购人不得变更收购要约，但出现竞争要约的除外。
该期限是______。
A.5日
B.15日
C.25日
D.30日
[解答]在收购要约期限届满前15日内，收购人不得变更收购要约，但出现竞争要约的除外。
二、多项选择题
1.甲是A有限责任公司（下称A公司）的董事，同时又是B银行的董事。
A公司因生产经营需要向B银行申请贷款30万元。
下列关于B银行能否向A公司发放贷款的表述中，符合商业银行法律制度规定的有______。
A.不得向A公司发放信用贷款
B.可以向A公司发放信用贷款，但发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
C.可以向A公司发放担保贷款，但发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
D.可以向A公司发放担保贷款，发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件
AC
[解答]商业银行不得向关系人发放信用贷款；
向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
关系人是指：
商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属以及上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
2.根据《商业银行法》的规定，接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。
国务院银行业监督管理机构的接管决定应明确的有______。
A.接管理由
B.接管期限
C.接管目的
D.被接管的商业银行名称
ABD
[解答]本题考查点是商业银行接管的实施与终止。
国务院银行业监督管理机构的接管决定应明确被接管的商业银行名称、接管理由、接管组织和接管期限。
3.根据我国《商业银行法》的规定，商业银行可以经营的业务有______。
A.从事同业拆借
B.发放短期、中期和长期贷款
C.代理收付款项及代理保险业务
D.代理承销政府债券
ABCD
[解答]本题考查点是商业银行存款业务规则。
4.某上市公司因重大重组，拟向特定对象非公开发行股票。
根据证券法律制度的规定，下列情形中，不得非公开发行股票的有______。
A.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除
B.上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除
C.上市公司最近一年及最近一期财务报表被注册会计师出具了保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告
D.上市公司现任董事、高级管理人员最近12个月内受到过中国证监会的行政处罚
[解答]选项C，上市公司最近一年及最近一期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，不得非公开发行股票；
但所涉及事项的重大影响已经消除或者本次发行涉及重大重组的除外。
5.根据证券法律制度的规定，下列属于证券公开发行情形的有______。
A.向不特定对象发行证券的
B.向累计不超过200人的不特定对象发行证券的
C.向累计不超过200人的特定对象发行证券的
D.采取电视广告方式发行证券的
ABC
[解答]有下列情形之一的，为公开发行：
（1）向不特定对象发行证券（无论是否超过200人）（选项A、B）；
（2）向累计超过200人的特定对象发行证券（选项C）；
（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。
非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式（选项D）。
6.根据上市公司收购法律制度的规定，下列情形中，属于表明投资者获得或拥有上市公司控制权的有______。
A.投资者为上市公司持股50%以上的控股股东
B.投资者可实际支配上市公司股份表决权超过30%
C.投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会1/3成员选任
D.投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响
[解答]有下列情形之一的，表明已获得或拥有上市公司控制权：
（1）投资者为上市公司持股50%以上的控股股东；
（2）投资者可实际支配上市公司股份表决权超过30%；
（3）投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任；
（4）投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响；
（5）中国证监会认定的其他情形。
7.根据证券法律制度的规定，在特定情形下，如无相反证据，投资者将会被视为一致行动人，下列各项中，属于该特定情形的有______。
A.投资者之间存在股权控制关系
B.投资者之间为同学、战友关系
C.投资者之间存在合伙关系
D.投资者之间存在联营关系
ACD
[解答]投资者之间存在股权控制关系，投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系的，除非有相反证据，均可视为一致行动人。
8.保险所承保的是可保危险，即危险中可能引起损失的偶然事件，其特征包括______。
A.危险发生与否很难确定
B.危险何时发生很难确定
C.危险发生的原因与后果很难确定
D.危险的发生必须是针对被保险人的故意或非故意的行为
[解答]本题考查点是保险的构成要素。
危险的发生必须是对于投保人或被保险人来说，是非故意的。
9.以下选项对于保险的分类描述正确的有______。
A.根据保险人是否转移保险责任划分，保险可分为原保险和再保险
B.根据保险人的人数划分，保险可分为单保险和复保险
C.根据保险设立是否以营利为目的划分，保险可分为财产保险与人身保险
D.根据保险标的划分，保险可分为商业保险和社会保险
AB
[解答]本题考查点是保险的分类。
根据保险标的划分，保险可分为财产保险与人身保险；
根据保险设立是否以营利为目的划分，保险可分为商业保险和社会保险。
10.关于保险代理人，以下选择正确的有______。
A.保险代理人的保险代理活动所产生的法律后果，由保险代理人承担
B.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任
C.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托
D.如果保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险人的名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为有效
BD
[解答]本题考查点是保险代理人的概念。
保险代理人以保险人的名义，在保险人授权范围内代为保险业务的行为
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