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[9]客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司

[9]法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。

担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预

[10]

受要约。

证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其[11]市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

占|a.对

[12]信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券

[12]公司因向客户融资融券所生债权的证券。

[13]客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。

*B.错

[14]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证

[14]券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。

■J|b.错

[15]客户维持担保比例不得低于150%

|a.对

刁B.错

[16]客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证

[16]券公司损失的可能性。

[17]客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价；

当天没有

[17]产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。

丁|a.对

[18]客户维持担保比例不得低于150%

[19]如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分

其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公

司保留对客户的追索权。

（）

[20]融资利息、融券费用每日计算，每日从客户信用账户扣收。

一、单选题（每题1分，答错不扣分）

）明细账户。

[1]客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（

A—级

级

C三级

D初始

[2]下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件

A客户在公司证券资产达50万或50万以上

B非交易所重点监控对象

C开户时间达18个月或18个月以上

*D最近一年盈利

[3]投资者信用证券账户可以融券卖出（）

A证券交易所上市的所有证券

广B

沪深300指数股票

C证券公司公布的标的证券

D可充抵保证金证券

[4]投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括

A签订《融资融券交易风险揭示书》

B提交资信证明材料及担保资产

C签订《融资融券合同》

其他三项都包括

A信用证券账户

B信用资金账户

C担保物

D信用账户内的总资产

客户信用账户维持担保比例首日日终低于（）130%寸（T日），融资融券部

[6]向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后

的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%则融资融券部将于T+3日

开市后，对客户信用账户进行强制平仓。

130%,150%

C150%,150%

D100%,130%

[7]融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）

A收盘价

*B最新成交价

C前一日平均收盘价

D净值

[8]客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融

[8]券卖出该上市公司的证券。

A董事

□B

B监事

C高级管理人员

以上三项均是

[9]客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与

[9]融资交易金额的比例，计算公式是（）

/（融资买入金额+融券卖出证

/（融券卖出金额+融资买入证

r_n维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公[10]式为（）。

A维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）.券数量*买入价格+利息及费用）*100%

B维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）.券数量*市价）*100%

C维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）.券数量*买入价格+利息及费用）*100%

*D维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）

.券数量*市价+利息及费用）*100%

[11]以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（）

A融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归

.还的证券，不得用于证券买卖

B融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资

.金

C客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司

.因向客户融资融券所生债权的证券

*D信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算

可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按

[12]其证券市值进行折算的比率。

某投资者信用账户内有100万元现金和200

[]万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%账户内无未了结融资融券

交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（）万元。

B265

*C230

某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金[13]比例为80%则该投资者最多可融资买入（）万元市值的证券。

D225

[14]保证金可用余额是指（）的余额。

A投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算*八后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利

.息、费用

B投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算

B后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利

C投资者用于充抵保证金的现金及相关利息

D投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈

[15]

客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融资买入50万元的标的证券B,A和B的折算率均为60%，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（）。

A140%

B200%

C201%

*D300%

[16]

客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%勺标的证券，融资保证金比例为80%客户应提交的保证金为（）。

A^一

70万兀

B80万元

120万元

150万兀

[17]营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为？

A负责对客户进行征信调查

B负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作

C负责持续跟踪客户的资信变化

以上都是

--营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个[18]方面

A客户基本情况,客户财产与收入状况.

B客户证券投资经验,客户风险偏好.

C客户信用记录

D以上都是

[19]营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的（）进行审查？

A真实性，规范性

B亠、"

有效性

完整性

[20]融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检

A客户信用账户累计亏损达到50鸠上的

B客户财务和经营情况发生重大变化的

C其他公司认为需进行信用等级重检的情形

二、多选题（每题3分，答错不扣分）

[1]公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：

（）

A信用交易证券交收账户

信用交易资金交收账户

融资专用资金账户

“D

客户信用交易担保资金账户

『2]根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业务

[]决策委员会职责的是：

*A一一

负责制定融资融券业务实施细则和业务流程

*B一一

选择可从事融资融券业务的分支机构

丿C

确定对单一客户和单一证券的授信额度

确定融资融券的期限和利率（费率）

[3]公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包

[3]括：

“A

A融券专用证券账户

』B

客户信用交易担保证券账户

』C信用交易证券交收账户

丿D

[4]在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。

A直接还券

融券卖出

直接还款

卖券还款

[5]可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易

[5]所认可的（）。

-B债券

债券

C证券投资基金

其他证券

[6]充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（）

[6]折算率进行折算。

“A上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过

.70%其他股票折算率最高不超过65%

B一

ETF折算率最高不超过90%

C国债折算率最高不超过98%

其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%

[7]投资者开立信用证券帐户的程序有（）。

A投资者向证券公司提出开户申请

证券公司办理客户征信

证券公司与投资者签订融资融券合同

D证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户

[8]投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务（）

“A营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册,.并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险

-B向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物

.而被强制平仓等可能导致的投资损失风险

C指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款

“D告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户

.妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码

[9]下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：

』A

A客户现金

宀B

客户融资买入的全部证券

』C

C客户融券卖出所得全部价款

D客户融资融利息费用

[10]标的证券为股票的，应当符合的条件有（）。

在交易所上市交易满3个月

—b

融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

•£

股东人数不少于4000人

近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%

[11]为有效控制担保证券价格波动带来的风险，公司采取的措施包括

A对客户信用账户设置警戒线

“B对客户信用账户设置平仓线

C、、^

制定完善的逐日盯市制度

』D

D制定完善的强制平仓制度

[12]融资融券业务中，所称对证券发行人的权利，包括（）等因持有证券而产

[]生的权利。

请求召开证券持有人会议

参加证券持有人会议、提案、表决

配售股份的认购

请求分配投资收益

[13]融资融券交易具有（）基本功能。

A价格发现功能

市场稳定功能

C增强流动性功能

D风险管理功能

客户融入证券后、归还证券前，在下列何种情形下，公司须按照融资融券[14]合同约定，向客户收取与所融出证券可得利益相等的证券或者现金。

包括

A证券发行人分配投资收益

’B

证券发行人向证券持有人配售证券

C证券发行人向证券持有人无偿派发证券

证券发行人发行证券持有人有优先认购权的证券的

[15]证券公司向上海证券交易所申报融资融券交易包括（）。

融资交易申报

』R

融券交易申报

C担保品交易申报

D平仓申报

[16]营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容包括（）几个方面

A客户基本情况

个人客户财产与收入状况（机构客户是财务状况）

客户证券投资经验

D客户风险偏好

[17]投资者融资买入证券时，需至少满足以下（）条件。

证券公司有足够的资金可供融出

投资者加上本次融资余额的累计融资余额不超过授信额度

C融资买入品种属于标的证券

执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时帐户的保证金可用余额

[18]融资融券业务投资者教育的目的包括：

宀A

让投资者充分了解融资融券业务的特点和风险

丿B

B使投资者熟悉融资融券业务的法律法规

C增强客户风险防范意识，依法维护自身合法权益

-D帮助投资者理解融资融券业务流程

[19]公司在开展融资融券业务时，证券营业部在公司总部的集中监控下，按照

公司的统一规定和决定，具体负责：

A客户征信

“B签约、开户

厂C

确定对具体客户的授信额度

D逐日盯市与平仓处理

[20]当客户信用账户维持担保比例低于150%时，（）

公司通知账户所有人自觉补仓

厂B

客户必须立即补仓

“C

C公司提示客户如账户维持担保比例进一步下降将面临平仓风险

D公司将执行强制平仓

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