邮储合规考试Word文件下载.docx
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C
6、根据《中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法（试行）》规定，客户存入外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在中国邮政储蓄银行直接办理；
超过上述金额的，凭本人有效实名证件，经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据、购汇水单在中国邮政储蓄银行办理。
A.5000B.10000C.50000D.100000
A
7、根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由支行长（支局长）授权的是（）。
A.多对一加办关系变更
B.客户资料更改
C.密码解挂失
D.密码变更
8、客户凭绿卡办理（）交易时，普通柜员可不使用磁条读写器刷卡读入卡号。
A.换卡
B.存款
C.查询
D.消费
9、退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括（）。
A.提出借方票据退票
B.提出贷方票据退票
C.提入借方票据退票
D.提入贷方票据退票
A,B,C,D
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10、业务印章因损坏、遗失、变更机构名称、增加台席等原因需要重新刻制的，应由营业机构填写“刻制申请单”，向上级（或同级）
（）提出刻制申请。
A.会计结算
B.渠道管理
C.安全保卫
D.法律事务
11、邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超过（）的实际使用量核发。
A.3至5天B.15天
C.一个月
D.三个月
12、下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）.
A.未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交
B.违反规定超前划拨资金的
C.未得到客户委托进行交易的
D.未按照客户委托进行交易的
13、在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.
A.负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪
B.负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施
C.组织全国网点合规检查人员培训
D.制定网点合规检查管理制度实施细则
更多试卷请访问《睦霖题库》14、邮政储蓄银行营业机构为特殊需求客户办理（）小面额人民币支取业务，应执行预约制度。
A.10元以下）B.10元以下（含10元）C.100元以下D.100元以下（含100元）
15、在邮储员工违规行为处理中，受到批评教育的，（）内不得评优评先。
A.6个月B.1年C.2年D.3
年
B
16、在员工违规行为处理中，受到纪律处分的，警告、记过、记大过处分期为（）。
17、下列不属于“违反重要单证、给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
A.为委托单位垫款办理代收付业务的
B.与委托单位的物品，数据交接不规范的
C.使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的
D.未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的
B,D
18、吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上提出的学习和执行”合规大行动活动方案三要素是（）。
A.领导带头、积极组织实施，确保合规大行动取得实效
B.切实加强邮银双方的协同配合，同步落实合规大行动的各项要求
更多试卷请访问《睦霖题库》C.各级行一把手作为本行风险与内控委员会的主任，要定期主持召开委员会会议，分析本行风险内控管理现状，研究解决相关问题
D.将“合规大行动”活动与当前重点工作结合起来
A,B,D
19、吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上”提出的意见包括（）。
A.高度重视合规工作是当前形势的客观要求
B.持续增强合规能力是邮政金融的迫切需要
C.开展“合规大行动”是邮银双方的共同任务
D.真抓实干，全力推进，深入开展“合规大行动”活动
20、下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
A.未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的
B.持有、保留他人银行卡（折）的
C.未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的
D.代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选的
A,D
21、下列不属于“违反代收业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
B.与委托单位的物品、数据交接不规范
B,D更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
22、邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行2014年零售信贷工作点电视电话会议上的报告对强化风险管理，提升零售信贷管理能力提出的几项要求是（）。
A.坚持以信贷规律为基础
B.坚守以合规文化为理念
C.是要加强合规思想建设，握好法律法规、规章制度这把标准尺子，正确看待
更多试卷请访问《睦霖题库》零售信贷业务出现的问题和困哪
D.开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动，在全行形成“人人主动合规，勇于从我做起”的氛围。
23、吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）。
A.讲好“合规一堂课”
B.组织好集体学习
C.开展好自我批评
D.广泛发动群众
24、邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有（）。
A.严密性和完备性
B.依法合规性
C.及时性和协调性
D.适用性和可操作性
25、在新产品风险点“固有风险”评估等级中，“风险损失较大或负面影响很高”的属于（）。
A.风险等级一级
B.风险等级二级
C.风险等级三级
D.风险等级四级
26、根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（2013年修订版）》规定，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。
A.3B.4C.5D.6
27、在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。
A.0.05B.0.1C.15%D.20%
28、在规章制度管理办法中，试行或暂行期届满（）仍未公布正式版本或发布废止通知的，制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。
A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月
29、网点合规检查要建立在对所有网点检查和评价的基础上，突出对重点岗位、重点人员、关键环节以及监管部门重点关注的事项进行检查。
这属于王点合规检查的（）原则。
A.统一组织原则
B.重点突出原则
C.持续跟踪原则
D.邮银协作原则
30、新产品研发部门应将新产品风险自评估表（包括其相关附件）及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。
A.5B.10C.15D.2
31、下列不属于商业银行各分支机构之间现金调拨的是（）。
A.分金库向中心库领交现金
B.营业机构向中心库领交现金
C.营业机构向分金库领交现金
D.中心库向人民银行领交现金
32、在固定资产配置标准制定分工中，不属于渠道管理部负责制定范围的是（）。
A.自用办公房屋及建筑物的面积、装修、报废标准
B.营业用房及建筑物的面积、装修、报废标准
C.配合技术部门制定营业用设备配置、报废标准
D.配合安全保卫部门制定安全保卫设备配置、报废标准
33、组织员工违规行为调查应由（）或以上工作人员共同进行。
A.一名
B.两名
C.三名
D.四名
34、转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。
A.现金到账户的转账
B.账户到账户的转账
C.行内转账
D.跨行转账
C,D
35、中国邮政储蓄银行绿卡（借记卡）是由中国邮政储蓄银行发行，具有（）等全部或部分功能的金融支付工具。
A.消费
B.转账结算
C.存取现金
D.透支
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A,B,C
36、在员工违规行为调查中，调查部门应在启动调查后（）个工作日内完成调查工作。
A.7B.10C.15D.30
37、在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。
A.情节严重或后果严重
B.可在规定的处理幅度内从轻处理
C.可免予处理
D.可给予经济处理
38、在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工作。
A.员工经济处理
B.员工组织处理
C.员工批评教育
D.员工纪律处分
39、在邮储员工违规行为处理中，应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括（）。
A.在处理期间内再次违规的
B.决策、授意、指使、强令、胁迫他人违规的，按照其授意、指使、强令、胁迫他人所为的违规行为从重处理
C.发生案件故意漏报、迟报、错报案件信息的
D.初次或者过失违规的
40、在邮储员工违规行为处理中，引咎辞职、受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。
41、在邮储员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。
A.违规后逃匿的
B.隐瞒违规行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的
C.授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规行为的事实真相或者伪
D.阻挠和抗拒调查、处理或整改的造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的
42、在邮储员工违规行为处理中，轻微违规行为应当主要给予（）。
A.经济处理
B.批评教育
C.组织处理
D.纪律处分
43、在邮储员工违规行为处理中，可在规定的处理幅度内从轻处理的情形包括（）。
A.初次或者过失违规，情节较轻的
B.认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的
C.主动检举揭发他人的违规行为，并且查证属实的
D.主动追缴或赔偿因违规所造成的损失的
44、在邮储员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。
A.已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、鉴章、票据、支付凭证、存单（折）、卡、本外币等，B.已按制度规定完成尽职调查、审查、管理，仍形成风险或损失的形成风险或
更多试卷请访问《睦霖题库》损失的
C.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并
D.有证据证明，发现案件、事故前，已指出问题、隐患或发出整向上级报告的改建议，并向本行领导和上级行主管部门报告的
45、在邮储员工违规行为处理中，除轻微违规行为以外的违规行为可给予（）。
46、在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于（）。
A.可在规定的处理幅度内从轻处理
B.应当在规定的处理幅度内从重处理
D.开除处理
47、在预约汇款中，汇款种类必须是（）。
A.按址汇款
B.密码汇款
C.入账汇款
D.商务汇款
48、在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年龄要求的是（）。
A.12岁以上B.14岁以上C.16岁及以上D.18岁及以上
49、在理财类业务中，由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险指的是（）。
A.法律风险
B.操作风险
C.声誉风险
D.流动性风险
50、在个人跨行汇款业务中，（）元以下的跨行汇款业务，根据客户需要可选择普通方式通过小额支付系统转发交易，也可选择加急方式通过大额支付系统转发交易。
51、邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括（）。
52、邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。
A.事实清楚、证据充分
B.定性准确、宽严适度
C.手续完备
D.程序合法
53、邮政储蓄银行网点营业人员要遵守的印章使用管理制度有（）。
A.业务用章应做到由专人保管和使用，随用随盖，离柜入箱，B.建立和健全业务用章的领取、使用、作废登记制度严格禁止事先盖章
更多试卷请访问《睦霖题库》C.名章不得随意更换，必须严格管理，做到人在章在，离柜收起
D.业务印章的刻制必须按总行规定的统一规格式样刻制
54、中国邮政储蓄银行总行（）应将“三重一大”决策制度执行情况，作为对领导人员考察、考核的重要内容和任免的重要依据。
A.办公室
B.人力资源部门
C.审计部门
D.纪检监察部门
55、在员工违规行为处理中，引咎辞职，受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。
56、在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于（）。
C.可免于处理
57、在新产品风险风险评估管理中，（）指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险。
A.操作风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险
58、在新产品风险风险评估管理中，（）指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。
A.开发立项前的风险
B.固有风险
C.试点期间的风险
D.控制措施有效性
59、在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.
60、在网点合规检查中，专项检查每年至少组织开展（）次.A.2B.3C.4D.5
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