真题证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案后附最新考纲Word格式.docx
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10证券业协会会员大会的执行机构是（）
A.董事会
B.理事会
C.监察委员会
D.专业委员会
11根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）
A.买卖企业债券
B.证券承销
C.买卖国债
D.买卖股票
12对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）
A.促进全流通
B.保持货币币值稳定
C.促进交易快捷
D.促进国际化
13债券价格变动风险随着期限的增加而（）
A.不变
B.增大
C.下降
D.无法确定
14与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力（）
A.较小
B.较大
C.相同
D.不确定
15可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为（）
A.ETF基金份额
B.普通股票
C.公司债券
D.优先股票
16根据《债券跨市场转托管业务指引》，转入证券交易所市场的国债，可用于交易的起始时间是转托管完成后（）
A.下一交易日
B.当天
C.3个交易日后
D.2个交易日后
17属于银行间债券市场现券交易品种的是（）
A.国债和公司债
B.国债和以市场化形式发行的政策性金融债
C.国债和权证
D.国债和可转债
18我国创业板正式启动的时间是（）
A.2011年
B.2009年
C.2012年
D.2010年
19我国A股账户不可用于买卖（）
A.B股
B.上市基金
C.人民币普通股票
D.债券
20资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元
A.50
B.200
C.150
D.100
21股票本身没有任何价值，但股票是一种代表（）的有价证券
A.资金权
B.债权
C.财产权
D.转让权
22货币期货又称（）
A.股票期货
B.外汇期货
C.债券期货
D.利率期货
23债券回购交易更多的是有（）的属性
A.长期融资
B.信用交易
C.短期融资
D.期货交易
24中期票据发行业务中，（）
A.投资者可以向发行人逆向询价
B.投资者可以向主承销商逆向询价
C.主承销商可以向投资者逆向询价
D.发行人可以向主承销商逆向询价
25在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）
A.首日上市的证券
B.已上市基金
C.已上市B股
D.已上市A股
26一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.认股权证基金
27从托管体系看，四大国有商业银行是中国债券市场的（）
A.二级托管人
B.监管人
C.分托管人
D.总托管人
28下列关于股份有限公司申请股票在全国股价转让系统挂牌应当符合的条件，说法错误的是（）
A.主办券商推荐并持续督导
B.应为高新技术企业
C.依法设立且存续满两年
D.具有持续经营能力
29下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是（）
A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理
B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式
C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成
30下列有关凭证式国债的说法，错误的是（）
A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
B.采取“随买随卖”的方式进行交易
C.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
D.利率按实际持有天数分档计付
31证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为（）
A.证券看跌行市
B.证券价格日常波动
C.证券长期趋势改变
D.证券中级波动
32中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于（）
A.政府支持机构债券
B.金融债券
C.中央银行票据
D.国债
33以下关于公司型基金的说法，正确的是（）
A.基金是独立的法人机构
B.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
C.主要依据基金合同运营基金
D.投资者享有直接管理基金的权利
34央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）
A.公司债券
C.企业债券
D.次级债券
35企业短期融资券应由已在（）备案的金融机构承销。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国家发改委
36银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）
A.三等九级
B.三等六级
C.四等九级
D.四等六级
37关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中错误的是（）
A.债券回购到期日，质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易
B.债券回购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额
C.回购到期交易的融资方，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录
D.债券回购到期日，融资方可将相应的质押券申报转回原证券账户
38根据上海证券交易所《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，下列说法错误的是（）
A.公司债券被上交所实施风险警示之日起，不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风险警示债券
B.上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券
C.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者需要签署风险警示债券风险揭示书
D.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者，其名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户中金融资产价值合计不低于300万元人民币
D
39关于交易制度的说法，正确的是（）
A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出
B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出
C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出
D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出
40保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下，募集人才能偿付本息
A.100%
B.50%
C.75%
D.90%
41在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）
A.资金账号
B.银行账号
C.证券账号
D.身份证号
42通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金
A.期权出售者
B.期权买卖双方均
C.期权买卖双方均不
D.期权购入者
43证券公司应当在每个会计年度结束之日起（）个月内报送柜台市场业务年度报告。
A.3
B.2
C.4
D.1
44VaR就是使用合理的金融理论和理数统计理论，（）进行全面的度量。
A.定性地对给定资产所面临的政策风险
B.定量地对给定资产所面临的市场风险
C.定性地对给定资产所面临的市场风险
D.定量地对给定资产所面临的政策风险
45投资者发出委托指令的形式不包括（）
A.电话委托
B.传真委托
C.柜台委托
D.全权委托
46根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为（）
A.一般合伙企业
B.有限合伙企业
C.股份有限公司
D.有限责任公司
1、下列各项中属于我国发行的国债种类的是（）。
I.普通国债
II特别国债
Ⅲ.长期建设国债
Ⅳ.无期国债
A.II、Ⅲ、Ⅳ
B.I、II、Ⅲ
C.II、Ⅲ
D.I、IⅢ
2、根据资产证券化的地域划分,可以分为（）。
I离岸资产证券化
‖境内资产证券化
Ⅲ.国内资产证券化
Ⅳ外国资产证券化
A.I、‖、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C‖、Ⅲ、Ⅳ
D.I、‖
3目前,主要的风险管理工具包括（）
I远期
II期货
Ⅲ期权
Ⅳ.互换
A.II、Ⅲ
B.I、II、Ⅲ、Ⅳ
C.I、II、Ⅲ
D.I、Ⅳ
4、属于记账式国债承销程序的有（）。
I.招标发行
II债权托管
Ⅲ.分销
Ⅳ远程投标
A.I、II、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、II、Ⅲ、Ⅳ
5、存钱类金融中介包括（）
I商业银行
II储畜机构
Ⅲ投资银行
Ⅳ信用合作社
A.I、Ⅲ
B.II、Ⅲ、Ⅳ
C.I、II、Ⅳ
6、下列各项中,可以作为股市投资避险工具的有（）。
I股指期货
II股票期货
Ⅲ股指期权
Ⅳ股票期权
B.I、‖
C.I、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
7、根据基金资金来源和用途的不同,可以将基金分为（）。
I在岸基金
Ⅱ离岸基金
Ⅲ系列基金
Ⅳ保本基金
AI、‖
BI、‖、Ⅲ
C‖、Ⅳ
DⅢ、Ⅳ
8目前，场内外市场的概念演变为风险分层管理的概念，即不同层次市场对（ ）做出差异化安排
Ⅰ.信息披露制度
Ⅱ.挂牌条件
Ⅲ.交易结算制度
Ⅳ.证券产品设计
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
金融市场基础知识
目录
第一章金融市场体系
第一节金融市场概述
第二节全球金融市场
第二章中国的金融体系与多层次资本市场
第一节中国的金融体系
第二节中国的多层次资本市场
第三章证券市场主体
第一节证券发行人
第二节证券投资者
第三节证券中介机构
第四节自律性组织
第五节证券监管机构
第四章股票
第一节股票概述
第二节股票发行
第三节股票交易
第四节股票估值
第五章债券
第一节债券概述
第二节债券发行
第三节债券交易
第四节债券估值
第六章证券投资基金
第一节证券投资基金概述
第二节证券投资基金的运作与市场参与主体
第三节基金的募集、申购赎回与交易
第四节基金的估值、费用与利润分配
第五节证券投资基金的监管与信息披露
第六节非公开募集证券投资基金
第七章金融衍生工具
第一节金融衍生工具概述
第二节金融远期、期货与互换
第三节金融期权与期权类金融衍生产品
第四节其他衍生工具简介
第八章金融风险管理
第一节风险概述
第二节风险管理
掌握金融市场的概念；
熟悉金融市场的分类；
了解金融市场的重要性；
掌握金融市场的功能。
掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类；
熟悉直接融资与间接融资的区别；
熟悉直接融资对金融市场的影响。
了解全球金融市场的形成及发展趋势；
了解国际资金流动方式；
熟悉全球金融体系的主要参与者。
了解英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征。
了解建国以来我国金融市场的发展历史；
熟悉我国金融市场的发展现状；
了解影响我国金融市场运行的主要因素。
了解金融中介机构体系的构成；
掌握商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务；
了解我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况；
熟悉我国金融市场的监管架构；
了解“一委一行两会”的职责；
了解金融服务实体经济的要求。
了解中央银行的业务（资产负债表）和主要职能；
熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；
掌握货币政策的概念、措施及目标；
掌握货币政策工具的概念及作用原理；
熟悉货币政策的传导机制。
掌握资本市场的分层特性及其内在逻辑；
掌握中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义。
熟悉场内市场的定义、特征和功能；
熟悉场外市场的定义、特征和功能；
熟悉主板、中小板、创业板的概念与特点；
熟悉全国中小企业股份转让系统的概念与特点；
熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征。
掌握证券发行人的概念和分类；
熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；
熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；
熟悉我国上市公司首次融资与再融资的途径；
掌握金融机构直接融资的特点。
掌握证券市场投资者的概念、特点及分类；
了解我国证券市场投资者结构及演化。
掌握机构投资者的概念、特点及分类；
熟悉机构投资者在金融市场中的作用；
熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类；
掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类；
熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；
掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；
掌握基金类投资者的概念、特点及分类。
掌握个人投资者的概念；
熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。
掌握证券公司的定义；
了解我国证券公司的发展历程；
掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；
掌握证券公司主要业务的种类及内容；
了解证券公司业务国际化。
熟悉证券服务机构的类别；
熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理；
熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理；
熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理；
熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理；
熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理；
掌握我国证券金融公司的定位及业务；
掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；
熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。
掌握证券交易所的定义、特征及主要职能；
熟悉证券交易所的组织形式；
了解我国证券交易所的发展历程。
熟悉证券业协会的性质和宗旨；
了解证券业协会的历史沿革；
熟悉证券业协会的职责和自律管理职能。
熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能；
熟悉证券登记结算公司的登记结算制度。
掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理；
熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。
熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段；
掌握我国的证券市场的监管体系；
掌握国务院证券监督管理机构及其组成；
熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。
掌握股票的定义、性质和特征；
熟悉普通股票与特别股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；
掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。
掌握普通股股东的权利和义务；
掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序；
熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。
熟悉优先股的定义、特征；
了解发行或投资优先股的意义；
了解优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较；
了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。
了解我国各种股份的概念；
了解我国股票按投资主体性质的分类及概念；
了解我国股票按流通受限与否的分类及概念；
熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。
熟悉股票发行制度的概念；
了解我国股票发行制度的演变；
掌握审批制、核准制、注册制的概念与特征；
掌握保荐制度、承销制度的概念；
了解股票的无纸化发行和初始登记制度。
掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；
熟悉增发的发行方式、配股的发行方式；
了解新股网上网下申购的要求。
熟悉股票退市制度。
掌握证券交易原则和交易规则；
熟悉做市商交易的基本概念与特征；
熟悉融资融券交易的基本概念与操作。
掌握证券账户的种类；
掌握开立证券账户的基本原则和要求；
了解证券托管和证券存管的概念；
了解我国证券托管制度的内容；
了解证券委托的形式；
掌握委托指令的基本类别；
熟悉委托指令的内容；
熟悉委托受理的手续和过程；
了解委托指令撤销的条件和程序；
掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；
了解涨跌幅限制等市场稳定机制；
了解证券买卖中交易费用的种类；
了解股票交易的清算与交收程序；
了解股票的非交易过户。
熟悉股票价格指数的概念和功能；
了解股票价格指数的编制步骤和方法；
熟悉我国主要的股票价格指数；
了解海外国家主要股票市场的股票价格指数。
熟悉沪港通和深港通的概念及组成部分；
了解沪港通和深港通股票范围及投资额度的相关规定。
掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；
熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因；
了解影响股票价格变动的相关因素；
了解基本分析、技术分析、量化分析的概念。
熟悉货币的时间价值、复利、现值、贴现的概念；
熟悉影响股票投资价值的因素；
了解股票的绝对估值方法和相对估值方法。
掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；
熟悉债券与股票的异同点。
掌握政府债券的定义、性质和特征；
掌握中央政府债券的分类；
了解我国国债的品种、特点和区别；
掌握地方政府债券的概念；
熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法；
了解我国国债与地方政府债券的发行情况。
掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；
了解我国金融债券的品种和管理规定；
熟悉各种公司债券的含义；
了解我国企业债的品种和管理规定；
了解我国公司债券的管理规定；
熟悉我国公司债券和企业债券的区别。
掌握国际债券的定义、特征和分类；
掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点；
了解我国国际债券的发行概况。
掌握资产证券化的定义与分类；
熟悉资产证券化各方参与者；
熟悉资产证券化的具体操作要求；
熟悉资产支持证券概念及分类；
熟悉资产证券化的主要产品；
了解资产证券化兴起的经济动因；
了解美国次级贷款及相关证券化产品危机；
我国资产证券化的发展历史。
掌握我国国债的发行方式；
熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序；
熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。
了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。
熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定；
了解次级债务的概念、募集方式；
了解混合资本债券的概念、募集方式。
熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形；
了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求。
熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织；
熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。
熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；
了解证券公司次级债券的发行条件；
了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容；
熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排。
了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。
掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念；
熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别；
掌握债券报价的主要方式；
熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定；
熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定。
掌握债券评级的定义与内涵；
了解债券评级的程序；
熟悉债券评级的等级标准及主要内容。
了解银行间债券市场的发展情况；
了解交易所债券市场的发展情况；
熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；
熟悉债券市场转托管的定义及条件。
熟悉债券估值的基本原理；
熟悉影响债券价值的基本因素；
了解债券报价与实付价格；
了解零息债券、附息债券、累息债券的估值定价；
了解债券当期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、赎回收益率的概念；
了解利率的风险结构和期限结构的概念。
掌握证券投资基金的概念和特点；
掌握基金与股票、债券的区别；
掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别；
熟悉股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金的概念；
熟悉公募基金与私募基金的区别；
掌握交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点；
熟悉保本基金、QDII基金、分级基金、基金中基金以及伞形基金的概念；
了解证券投资基金的起源与全球证券投资基金业发展概况；
熟悉我国证券投资基金的发展概况。
熟悉我国证券投资基金的运作关系；
熟悉基金投资管理过程；
熟悉基金投资面临的外部风险与内部风险；
熟悉基金市场参与主体。
熟悉拟募集基金应具备的条件；
熟悉基金的募集步骤；
熟悉开放式基金的认购步骤、认购方式、认
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