合规考试题库剖析.docx
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合规考试题库剖析
个人业务
一、个人业务单选题
1、若遇市场发生剧烈波动，或遇国家有关法律、法规、金融政策出现重大调整并严重影响本理财
产品的收益时，银行（B）提前终止本理财产品。
A.有权有义务B.有权无义筹
仁、无权有义务D.无权无义务
2、以下说法正确的是（A
A.理财人员应向客户诚实尽职地履行信息披露义务，防止误导投资者
B.个人理财产品销售以产品为导向销售
C.客户只能购买风险评级等·j或低于其风险承受能力的理财产品，但是可以为了购买某理财产
品，故意调高其风险承受能力以符合购买条件。
D.以上都对
3、为满足単一机构法人客户及高净值个人客户的投资理财需求，凡客户资金量在（C）万元
（含）以的，'ri「定制任何期限专属理财产品。
（C
A.300B.500
C.600D.800
4、社区银行专供理财可以在（A）购买。
A.社区银行B.网上银行
C.手机银行D.以上都是
5、理财产品到期后，银行将在到期日后（C）个银行T.作日内将投资本金及收益划至投资者
指定理财账户。
A.1B.2
C.3D.5
6、夜市理财的购买时间为
A.1600-1900
C.17:
00-1900
7、基金销售人员在同时销售多只基金时，不得有（C）宣传推介估明利tR胥政策。
B.特征性
A.区别性
D、普遍性
C.歧视性
8、个人存单质押贷款金额起点为（A
A.50元
C.10000元
9、以本行开具的人民币定期存单出质，贷款金额最高为质押权利凭u上m·a贝日ut吕）。
B.95%
A.90%D.80%
10、·个人存单质押贷款期限最长为（C）年，且不得超过质押物到期日。
B.3
A.
D.存单期限
C.5
C
B.1刀刃一2000
D.18:
00-2100
B.1000元
D.100元
11、办理个人存单质押贷款展期，借款人须在贷款到期前的（A）个_1.作日提出书面申请，
在得到贷款人同意后，方可办理。
A.10B.3
C、5D.不可以办理展期
12、薪资贷贷款额度最高不超过借款人在本行近一年代发工资金额的（A）倍，且最高不超
过（A）万元。
A.3,50B.2,30
C.1,10D.2,50
13、下列关于个人薪资贷的说法正确的是（B
A.贷款期限最长为5年，且贷款期限和借款人年龄之和不得晚于借款人退休年龄。
B.申请人可申请中长期贷款。
自厂
C.贷款采取利随本清的还款方式。
D.贷款利率下浮10%。
14、王某用本人名下的一套商铺到我行办理个人房产抵押贷款，下列说法错误的有（C
A.王某商铺的贷款成数上限为70%
B.王某利率执行基准利率上浮30%
C.王某的贷款年限为15年
D、王某贷款的还款方式为等额本金。
15、下列属于个人房产抵押贷款抵押物风险的是（D
A.支付风险借款人由于过高估计自己的还款实力或因失业、工作变动或出现其他经济等原因
造成借款人还贷能力下降使贷款形成风险
B.信用风险因信用体系问题，借款人违约成本较低，造成了违约的随意性
C.交易行为的风险个别房屋买卖人为了获取银行信贷资金而进行二手房不真实的买卖。
D.抵押物产权不明晰如房产涉诉有产权纠纷等，导致抵押物无法进人处置流程。
16、办理个人贷款抵押时，下列（A）做法是不正确的。
A.对于批量的个人房产抵押贷款抵押登记，贷款银行可完全交由中介办理
B.抵押物的财产共有人须出具同意抵押的书面证明
C.应选择变现能力强、易于处置的抵押物
D.通常情况下，抵押物应进行银行内部或外部评估机构进行价值评估
17、某客户在我行存人不同期限的整存整取储蓄存款3笔。
（见下表）
2000年9月
存期到期日面额（元）
1年2000.12.1010,000
2000.203年2003.3.2020,000
一I,刷5l，年15.ooo
LL45,ooo
2000年9月3日，其友李某与该客户持存单及有效身份证件到我行申请贷款43,000元，期限为3
·2A.申请贷款额度超过存单面额合计数的80%B、贷款期限超过存单最迟到期日
C.他人存单D.申请贷款额度超过存单面额合计数的90%
18、下列物品哪项不能作为个人质押贷款的质押物（D
A.本所未到期整存整取存单B.本行他所未到期凭证式国债
C.他行未到期外币定期储蓄存单D.地段位置很好.产权清晰.证件齐全的商铺
19、下列关于个人房产抵押贷款的说法中，不正确的是（D）。
A.抵押物可以为将本人或第三人（自然人或法人）的物业
院申请人须有当地常住户口或有效居留身份
C.抵押物的抵押率为40%
D.抵押物的抵押率最高不超过80%
20、抵押担保方式的个人贷款应调查的内容不包括（B）。
A、抵押资料真实性B.抵押物的使用年限
C.抵押物存续状况的完好性D.抵押物的合法性
21、当个人贷款出现抵押物价值下降到可能危及银行贷款时，银行不可以采取的措施有（D
A.要求借款人恢复抵押物价值
C.依法提前收回贷款
22、个人质押贷款的以下说法中，
）0
A.个人质押贷款的风险控制难点在于如何核实质物的真实性、合法性
B.个人质押贷款利率必须执行人行规定的同期同档次贷款基准利率
C.个人质押贷款一般是急用贷款，要求效率较高
D.个人质押贷款办理手续相对较为简便
E.个人质押贷款必须是人民币贷款
23、下列关于调查客户的民事行为能力，错误的是
A.通过查验客户合法有效身份证明，确保借款人年龄高于18周岁，低于法定退休年龄。
B.通过与借款人面谈，确认借款人精神状况健康正常。
C.港澳台及外籍人士不可以在我行申请个人贷款的。
D.调查人员原则上要求户籍或工作单位在异地的借款人在贷款行或抵押物所在地指定一名职业
稳定、信誉可靠的境内人士作为保证人或联系人。
24、下列符合我行个贷信用条件的客户有（C
A.王某贷款账户显示为"呆账"状态。
B.李某申请贷款时有到期未还的逾期贷款20万元。
C.刘某最近24个月仅有一次一天逾期。
D.万某信用卡账户状态显示为"冻结"状态。
25、下列属于消费贷款用途证明材料的有（A
B.销售合同
A.装修合同D.运输合同
C.购货合同
26、个人商用房按揭最长期限为（B）年。
8.1o
A.5D.30
27、·我行最新房产按揭贷款政策规定对贷款购买首套普通自住住房的家庭，首付比例不得低于
B、要求借款人增加抵押物
D、自行强制拍卖
不正确的是（B片
C
\v£}«F
C.蟹R客、乡喇红照片
41中复r原4上应r少期父马后的（林
\,40
（-O
4·为防上飞乍竖销商经营或财务状况妦常
\.&R
C每半年
B.电话指导刷红
D、要求商户监督副f
个自然日内完成汽1分期客户的f《j案FJ八
B.60
D.80
各分支行应至少（c）}r展·次r]离巡翰7佴
B.每季度
n，每年
43HCF.手机支付业本支持以下哪些卡种进?
T绑定?
（A
上仁借记忙B.本行信用卡
（，池行借记卡D.所有银联仁
44联名红网目拓展嘤遍不包括以户哪个方式'?
（n
气，各分交行利用肉身资源优势寻找合作机会、选择合作机构
B.露fT信用红部直接或牵头组织开发
C.奉tr委托书一方公司开发
◆，台林机构向行开发
45H（E乒机交付犍努支持挂文、解桂功能，单笔充值额度及余额1·限为
\,50B.100
C.200D.500
7列四类人群属于我行天天分事业务发卡客群（C
.国有企业B.私营业主
C.事业单位人员D.我行金卡客户
47天天分享额度最低为（D
\,1000元8.2000元
元人民币
C.SOOD兀D.10000元
48天天分享分期业务单笔借款最长期限（C
，30天B.60天
{..100kD.120天
49江西银行信用卡卡号共16位，其中前（C）位为本行卡忙BIN号。
\4B.5
（.6D.7
购江西银行采用（A,的分荧向群村信用仕透支资产的风险程度进行认定
f，用仁仆I.人透支超过1辅大戏迟缴（A）个月以」·的，被调低额度后，一般情况F不
陡疚复信用静度
A.3B.6
C.yD.12
52信用红客户逾期{籽/个月后系统将Fl动停止计算利息和费用
4.3B.6
（.9D.I2
53客户通过按打信用红客服热线调催临时额度的上限为原额度的（气
·5
L£w
28、销售点终端机是安装在商户内，为持卡人提供授权、消费、结算等服务的专用电子设备、销
售点终端机的英文简称是（B）。
A.ATMB.POS
C.JCBD.CW
29、如果交易签购单上无签名，该笔交易损失应由（D）负责。
A.持卡人B.发卡机构
C.收单机构
30、下列描述中，（C）是不正确的
A.娱乐场所因环境复杂，常成为伪卡或假卡使用的目标场所
B.出售贵重物品的商户因商品价格高，易于携带和套现，也容易成为不法分子欺诈用卡的目标
C.小超市因交易笔数多容易成为犯罪分子欺诈用卡的首选地
D.不法分子通常会在机票代售点或手机专卖店频繁刷卡，再以较低折扣将所购商品转手
31、预授权交易是指（D
A.预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易。
B.持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
C.持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
D.商户就持卡人向发卡行索取日后付款的承诺
32、商户收单业务是指商户按照与我行的协议约定受理银行卡交易，我行为商户提供（B
等服务并收取商户结算手续费的业务。
A.资金B.结算
C.资金结算D.POS机具
33、拓展POS商户时，应当遵循（A）原则，确保拓展的商户是依法设立、从事合法经营活
动的商户，并承担特约商户收单业务管理责任。
A.了解你的客户B.尊重你的客户
C.真实性D.合规性
34、如果与禁止发展类商户签约，（D）需承担自签约日起相关欺诈交易的退单损失。
A.第三方转接机构B.中国银联
C.发卡机构D.收单机构
35.POS机具应按照（C）保管。
A.机具管理岗B.商户管理岗C.重要空白凭证管理岗D.商户营销岗
36、对于撤机的POS商户档案必须保留至少（D）年。
A.三B.三
C.四D.五
37、快餐店的扣率为（A
A.交易金额的0.78%B.交易金额的1.25%C.O
38、车位分期业务中，同一个客户以及同一套房产，原则上最多仅能申请；一二一二虿石
A.
B.2
（飞
39、以下哪项材料是信用卡大额分期业务认可的财力文件（B
A.总车龄不超过3年的二手车产B.持有满4个月的国债
C.村委会开具的房产证明D.市值超过2000万的股票
4o、车位分期放款流程中，分支行经办员需要做到（A
4
D.商户
A.现场陪同刷卡B.电话指导刷卡
41、·分支行原则上应于分期交易后的（B）'个自然日内完成汽车分期客户的档案lj·I档
B.60
A.40
42、·为防止汽车经销商经营或财务状况异常，各分支行应至少（C）开展一
A.每月B.每季度
c.每半年O、每年
43、目前，HCE手机支付业务支持以下哪些卡种进行绑定·!
（A
A.本行借记卡B.本行信用卡
C.他行借记卡D,所有银联卡
44、联名卡项目拓展渠道不包括以下哪个方式?
（D
A.各分（支）行利用肉身资源优势寻找合作机会、选择合作机构。
B.由总行信用卡部直接或牵头组织开发。
C.本行委托第三方公司开发。
D.合作机构自行开发。
45.HCE手机支付业务支持挂失、
一次门Jti巡检1.作。
B）元人民币
A.50B.100
C.200D.500
46、下列哪类人群属于我行天天分享业务发卡客群（C
A.国有企业B.私营业主
C.事业单位人员D.我行金卡客户
47、天天分享额度最低为（D
A.1000元B.2000元
C.5000元D.10000元
48、天天分享分期业务单笔借款最长期限（C
B.60天
A.30天
D.120天
C）位为本行卡卡BIN号。
B.5
C.6D.7
50、江西银行采用（A）的分类标准对信用卡透支资产的风险程度进行认定。
A.MO-M6B.MU-M12
C.MI-M6D.Ml-M12
5]、信用卡持卡人透支超过180天或迟缴（A）个月以上的，被调低额度后，一般情况下不
能恢复信用额度。
A.3B.6
C.9D.12
52、信用卡客户逾期（B）个月后系统将肉动停止计算利息和费用。
A.3B.6
C.9D.12
53、客户通过拨打信用卡客服热线调整临时额度的上限为原额度的（A
解挂功能，单笔充值额度及余额上限为
C.100天
49、江西银行信用卡卡号共16位，其中前
八，4
»W&I:
m
C.7D.10
55、江西银行信用卡按最低还款额未还部分的（C）计收滞纳金，最低5元。
A.1%B.3%
C.5%D.10%
56、江西银行信用卡专属客服热线为（B
A.4008896266B.4008892666
C.4007896266D.4007892666
57、针对信用卡单户透支本金在2万元（含）以下，逾期后经追索1年以上，并且不少于（B
次追索，确实无法收回的剩余款项符合信用卡呆账核销追索类的条件
A.3B.6
C.9D.12
58、信用卡申请人具有完全民事行为能力，年龄在（D）周岁（含）以上，原则上不超过
D）周岁。
A.1855B.1650
C.2055D.1860
59、信用卡附属卡申请人须年满（C）周岁（含），且经主卡申请人或主卡持卡人同意。
A.18B.20
C.16D.10
60、信用卡附属卡一般不超过（C）张，原则上仅限申请人或主卡持卡人的父母、子女、配
偶办理。
63、信用卡申请人本人具备相应申请资质，但无法提供完全符合本行认可的证明文件时，可通过
追加（A）的方式进行申办，（A）应符合担保追加的授信规则，并承担连带责任担保。
A.担保人B.亲属
C.家属D.联系人
64、信用卡申请调高永久信用额度的基本条件不包括（D
A.账户启用180天以上
B.账户正常使用且无不良记录
C.持卡人职业、收入等基本情况发生良性变化
D.信用卡有POS消费记录
65、我行信用卡卡级别产品不不包含（B
6·
A.金卡
C.白金卡
66、信用卡按照市场定位不同分为
A.IC卡
C.标准卡
67、信用卡按信息载体不同分为
A.磁条卡
B.钻石卡
D.普卡
C）、联名卡、认同卡和主题卡。
B.磁条卡
D.员工卡
A）和芯片（IC）卡。
B.标准卡
D.金卡
C.银联卡
68、本行信用卡卡面由总行统一管理和设计。
本行信用卡卡号共（D
位，其中前6位为本
行卡BIN号。
A.108.13
C.15D.16
69、信用卡按是否向发卡银行交存备用金，又分为贷记卡和（A）两种占
A.准贷记卡B.借记卡
70、·信用卡按卡片信息的存储方式不同，可分为磁条卡、IC卡和复合金融卡，目前我行发行的信用
B.IC卡
D.白金卡
B.领航计划
C.车易享D.白金卡
72、我行标准信用卡预借现金额度根据信用额度而定，包含在信用额度内，
B.80%
A.100%
D.50%
B
为信用额度的
U.JUW
C.60%
73、根据中国人民银行的相关规定我行信用卡每卡每日预借现金累计金额不得超过（A）兀
人民币。
A.2000B.5000
C.10000D.6000
74、信用卡（C）密码是为客户在通过网上银行或电话银行进行账户查询和管理时使用的密
码
76、我行信用卡的发卡组织为（A
A.银联B.万事达
C.VISAD.]CB
77、透支。
指持卡人使用发卡机构为其核定的信用额度进行支付的方式，不包括（D
B.取现透支
A.消费透支
D.信用透支
C.转账透支
·7·
卡属于（C）。
A.磁条卡
C.复核金融卡
71、以下哪个属于我行信用卡联名/认同卡
A.天天分享
78、金e稳利产品发售规则：
（A
A.每周一至周五1300、17:
00发售B.每周一至周正.1700发售
C.每周一至周四12:
00发售D.每周一至周四】300至1700发售
79、。
金e融。
客户注册时应填写（A）为有效推荐码，
A、推荐人手机号B.推荐人电子账户号
C.推荐人身份证号D、推荐人员r号
80、以下哪款产品由保险公司保障投资人本息收益（D）
A.多利盈B.好享理财一保本基金
C.好享理财一定开债基金D.金户求金一金e稳利
81、。
推荐有礼。
活动中，被推荐人开通金e融电子账户，需在注册日起的（C）内投资指定
固定期限产品，推荐人和被推荐人均可按照投资金额的（C）获得红包奖励、
A.10天、万分之五B.20天、千分之一
C.30天、千分之一D.40天、万分之五
82、根据2016年金e融营销方案，凡成功营销客户购买平台产品、推荐人可按已实现中收的
C）获得营销费用奖励。
A.5%B.8%
C.10%D.15%
83、小明（营销人员）推荐小红开通金e融直销银行app，绑定他行卡，转入10万元，在第10
天购买10万元金e稳利1年期产品（年化中收l%），在第15天又转入2万元购买好享理财半年期产
品（年化中收0.6%）。
请问小明可以获得多少元现金红包奖励（A
A.140元B.106元
C.120元D.135元
84、小明（营销人员）推荐小红开通金e融直销银行app，绑定他行卡，转入10万元，在第10
天购买10万元金e稳利1年期产品（年化中收l%），在第15天义转人2万元购买好享理财半年期产
品（年化中收0.6%）。
请问小明可以获得多少元营销费用奖励（B
A.140元B.106元
C.120元D.135元
85、小明（营销人员）推荐小红开通金e融直销银行app，绑定他行卡，转入10万元，在第10
天购买10万元金e稳利1年期产品（年化中收l%），在第15天又转人2万元购买好享理财半年期产
C）
86、客户在金e融Wp购买产品时如何确认业绩（D
A.开户行B.系统R动确认
C.客户在购买金e融产品时填写营销人员推荐码
D.客户注册金e融时填写营销人员推荐码
87、客户在个人网银、手机银行、企业网银购买产品时如何确认业绩（D
A.开户行B.系统向动确认
C.客户在开通个人网银、手机银行、企业网银时填写推荐码
D.客户在购买页面填写营销人员推荐码
88、多利盈产品赎回到账时间（A
A.T+O实时赎回
B.T+l赎回
品（年化中收0.6%）。
请问小红可以获得多少元现金奖励
A.140元
B.106元
C.120元
D.135元
C.T+2赎回D.T+3赎回
89、。
多慧存"产品计息起点金额（8）元
A.O元B.50兀
C.1000元D.10000兀
90、投融资平台为具有投融资需求的客户搭建线辷交易撮合平台，由我-I为投资人和融资人提供
信息（C）服务，撮合双方进行资金交互，
A.担保B.保障
C.见证D.评估
91、多利盈产品起点金额（A
A.1分B.1元
C.1000元D.50000元
92、。
好享理财。
是江西银行。
金e融。
代理销售的（C）产品（如基金、保险等），
A.我行B.他行
C.第三三方D.其他
93、。
金e求金"是"金e融"平台发行（D）的产品
A.多利盈B.好享理财
C.多慧存D.投融资系列
94、弱金e融"对公理财定制的起点要求（B
A.100万B.500万
C.1000万D.2000万
95、。
金e融"对公理财定制的起点要求（B
A.100万B.500万
C.1000万D.2000万
96、。
金e求金。
系列产品起点金额（B
A.1分B.100元
C.1000元D.50000元
97、金e融"支持（C）家全国性银行绑定。
A.4B.10
C.15D.16
98.2016年。
金e融。
推出。
注册立送体验金活动。
，赠送客户（C）元体验金。
A.10元B.100元
C.1000元D.10000元
99、。
金e融。
赠送。
体验金。
，可享受（B）。
A.体验金本金B.体验金所产生收益
C.体验金本金及产生收益
100.2016年"金e融"推荐有礼活动是按照注册新客户内注册日起（8）日内交易总额的
O.】喔给予注册客户及其推荐人提现红包奖励。
A.]5B.30
L.45D.60
10】、多利盈产品的操作时间（A
A.7*24/1'时B.T作日900-1500
L.hH900-]500
·9·
103、江西银行的客户服务热线是（B
A.96256
B.96266
C.95256
D.95266
104、江西银行官方网站地址是（C
a.www.jxbank.（umb.www.jxbank.com.cn
c.www.jx-bank.comd.www.jx-bank.cnm.（
105、我行目前电下银行业务的交易替代率是（B
A.93%B.94%C.95%
106、U前，我行企业短信管家的收费标准是（C
D.96t
A.3元/月/手机号
C.5元/月/手机号
107.U前，我行企业短信管家业务一个企业账号WE（匕/I丁vu'''
A.1B.2
C.3D.4
108、我行个人手机银行一无卡取现"功能的额度是（C）元
A.2000B.2500
C.3000D.3500
109、我行个人网银、手机银行和微信银行代缴省内话费的运营商有（D
A.移动B.联通
C.电信D.王者均可
110、我行网上银行向从（B）年起上线并开始对客户提供网银服务，
A.2007年B.2008年
C.2009年D.2010年
III.我行个人网上银行默认的日累计转账限额是（B元人民币，
A.1万B.2万
C.4万D.5万
112、我行个人网上银行日累计转账（D）元人民币之后需要网银开户行进行ia
A.5Tj
C.50万
113、我行企业网上银行公转私日累计到
A.20Ti
C、80万
114、我行企业网上银行大额预约日累计到
落地审校，
进行落地审
户行进行羽
建市枝
星行落地iF
核，
A.50力B.100万
C.150）iD.200万
l]5、我行中人网1银行业务须申请人年龄满（B）周岁方可办理。
A.15岁B.16岁
C，17岁D.18岁
·IO·
B.4元/月/手机号
D.6元}月/手机号
导
B.20万
D.100万
D）元人民币之后需要网银开户行诎
B.知万
D.100万
D）元人民币之后需要网银开f
116、我行网上银行
A.同城清算系统
C.跨行清算系统
117、我行网上银行
它支持（A）元人民币以下的跨行转账交易。
A.5万B.
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