现金管理业务真题精选.docx
《现金管理业务真题精选.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《现金管理业务真题精选.docx（23页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
现金管理业务真题精选
[判断题]
1、本所收付业务是指营业机构运用现金管理系统，为存款人办理本机构开户的结算账户间以及本机构开户的结算账户与跨系统账户间的收付款结算业务。
参考答案：
对
[判断题]
2、只要营业机构现金量充足，大额取现可不必预约。
参考答案：
错
[判断题]
3、柜员办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的，必须按照业务流程和岗位设置要求，开通相应的柜员应用掩码和交易掩码。
参考答案：
对
[判断题]
4、营业机构柜面办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务涉及上级管理交易行和账户行。
参考答案：
错
[判断题]
5、办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务适用“有偿服务”原则，必须按照中间业务价格管理相关规定向委托人收取相应费用。
参考答案：
对
[判断题]
6、资金池业务是指银行按照与客户的约定，将参与资金管理的账户资金真实或虚拟集中到指定的账户，实现资金的共享使用，并提供资金的内部计价、计息和利息分配等服务。
参考答案：
对
[判断题]
7、多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的用于记载一定时期内资金收付明细和余额的多种类、多层级的明细核算登记簿。
参考答案：
对
[判断题]
8、对公客户活期存款账户透支是指农业银行给予客户在约定期限和信用额度内，通过指定的对公活期存款账户（人民币账户）办理支付结算的可撤销循环融资便利。
参考答案：
对
[判断题]
9、录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，录入员负责原始凭证审查和按照凭证内容录入相关业务信息；确认员负责票据审查、现金收付和业务信息确认。
录入员是办理该类业务的第一责任人。
参考答案：
错
[判断题]
10、柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，接柜柜员负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，运营主管是办理该类业务的第一责任人。
参考答案：
错
[判断题]
11、实时归集关系中的子账户可以开通透支功能。
参考答案：
错
[判断题]
12、反向归集只能建立两层结构，加权平均归集不适用反向归集。
参考答案：
对
[判断题]
13、未开通透支功能的子账户可以使用资金池的资金对外支付。
参考答案：
错
[单项选择题]
14、受理现金管理系统客户现金付款业务时，不列说法错误的是（）。
A.应审核付款人账号是否为本行开立的账号
B.应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致
C.收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件
D.大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批
参考答案：
C
[单项选择题]
15、人民币单位银行结算账户通存通兑业务必须严格遵循（）原则。
A.
“谁办理，谁负责”
B.真实性
C.准确性
D.完整性
参考答案：
A
[单项选择题]
16、录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（）是办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的第一责任人。
A.录入员
B.确认员
C.接柜柜员
D.运营主管
参考答案：
B
[单项选择题]
17、营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务（）发现由于柜员操作失误而引起的错账，严禁交易行抹账或冲账。
A.当日
B.隔日
C.当日及隔日
D.当时
参考答案：
C
[单项选择题]
18、（）是指受理存款人办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的营业机构。
A.交易行
B.账户行
C.清算行
D.以上都不对
参考答案：
A[单项选择题]
19、实时归集关系的建立遵循自上而下的原则,建立关系的账户状态必须为（）账户。
A.全封
B.半封
C.部分冻结
D.正常
参考答案：
D
[单项选择题]
20、批量归集关系的建立要遵循自上而下的原则,建立关系的账户状态必须为（）账户
A.全封
B.半封
C.部分冻结
D.正常
参考答案：
D
[单项选择题]
21、资金实时归集关系删除遵循（）的原则。
A.自上而下
B.自下而上
C.先急后缓
D.以上说法都不对
参考答案：
B更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
[单项选择题]
22、平等资金池的删除关系是（）。
A.应先删除子账户，最后删除额度管理企业账户
B.应先删除额度管理企业账户，最后删除子账户
C.应先销企业账户，再删除子账户
D.应先销企业账户，再删除额度管理企业账户
参考答案：
A
[单项选择题]
23、多级账簿号码由（）位数字组成。
A.10
B.14
C.16D.18
参考答案：
A
[单项选择题]
24、现金管理系统批量归集中的反向归集只能建立（）层结构。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：
B
[多项选择题]
25、受理现金管理系统现金存入业务时，审核要点有（
A.现金缴款单各联次账号、户名是否正确，有无涂改
B.现金缴款单各联次大小写金额是否正确，有无涂改
C.收款人账号是否本行开立的账号
D.清点现金实物，核对现金实物与现金缴款单是否相符
参考答案：
A,B,C,D）。
[多项选择题]
26、受理现金管理系统客户现金付款业务时，审核要点有（）。
A.应审核付款人账号是否为本行开立的账号
B.应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致
C.收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件
D.大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
27、受理现金管理系统客户转账付款业务时，审核要点有（）。
A.转账支票、进账单等原始凭证的印刷、要素填写等是否符合《支付结算管理办法》等法规的规定
B.收款人账号应是本行开立的账号
C.付款人账号应是本行开立的账号
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
28、允许办理人民币单位银行结算账户通存通兑的业务种类有（）。
A.现金业务
B.转账业务
C.汇兑业务
D.代理转汇业务
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
29、人民币单位银行结算账户通存通兑业务根据交易行和账户行隶属关系不同可以分为（）业务范围。
A.地市内
B.跨地市
C.跨省
D.以上三种均可
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
30、批量资金归集业务按照归集时间，分为（）。
A.实时归集
B.定时归集
C.普通批归集
D.以上都对
参考答案：
B,C
[多项选择题]
31、以下关于多级账簿的说法正确的是（）。
A.多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的用于记载一定时期内资金收付明细和余额的多种类、多层级的明细核算登记簿
B.账簿自身余额是指本级账簿发生收付业务的轧差数
C.账簿汇总余额是账簿自身余额与所有下级账簿自身余额之和
D.多级账簿实行有偿服务的原则
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
32、以下关于现金管理多级账簿透支业务说法正确的是（）。
A.透支业务只适用于人民币结算账户
B.透支业务实行额度管理、透支额度纳入客户综合授信额度内统一管理
C.透支额度循环使用
D.不得办理外币账户的透支业务
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
33、人民币单位银行结算账户通存通兑业务类型包括（）。
A.收、付款人均不在交易行开户
B.付款人在交易行开户，收款人在系统内其他营业机构开户
C.收、付款人均不在交易行开户，但至少有一方在系统内其他营业机构开户户
D.收款人在交易行开户，付款人在系统内其他营业机构开户
参考答案：
B,C,D
[多项选择题]
34、实时归集的子账户对外支付实行（
A.统收统支
B.以收定支
C.超定额支付
D.汇总下划
参考答案：
A,B,C）等管理方式。
[单项选择题]
35、对于当日及隔日已录入确认的现金通存通兑业务，若柜员操作有误，严禁（）抹账或冲正。
A.账户行
B.交易行
C.对账行
D.管辖行
参考答案：
B
[单项选择题]
36、对已记入多级账簿的当日金融性错账，经运营主管审批后，柜员可按相关规定作（）处理。
A.抹账
B.冲正
C.撤销
D.挂账
参考答案：
A
[单项选择题]
37、对已记入多级账簿的本年度内交易日之前所发生的金融性错账，经运营主管审批后，柜员可按相关规定作（）处理。
A.抹账
B.冲正
C.撤销
D.挂账
参考答案：
B
[单项选择题]
38、尊享版套餐以（）为亮点，为客户提供现金管理服务产品组合，主要面向有现金管理需求的优质对公客户群体。
A.银企通平台
B.企业网银行服务
C.个性化定制服务
D.账户服务
参考答案：
A
[单项选择题]
39、某企业办理结算套餐，收费方式为按笔包月（累进），
（1）汇兑总笔数包含
【000，100】区间的，该档总共收取￥150。
（2）汇兑总笔数包含
【101，200】区间的，该档总共收取￥120。
（3）汇兑总笔数包含
【201，max】区间的，该档每笔收取￥
1.1。
以201202收费周期（
2012.01.252012.02.24），如果账户当月共汇兑201笔，那么应该收取多少手续费？
（）
A.271.1
B.270
C.336
D.272
参考答案：
A
[单项选择题]
40、对公收费周期设定是（）
A.上月20日到本月19日
B.本月1日到本月月末
C.上月21日到本月20日
D.上月25日到本月24
日
参考答案：
D
[单项选择题]
41、中国农业银行现金管理银企通开销情况表按（）打印。
A.月
B.季
C.年
D.天
参考答案：
A[单项选择题]
42、下列关于定期储蓄存款到期日的说法，正确的是（）。
A.定期储蓄存款存入日为到期月份所没有的，以到期月的月末日为到期日。
B.定期储蓄存款存入日为到期月份所没有的，以到期月次月首日为到期日。
C.到期日为法定节假日，客户可以在节假日后首天支取存款，手续按提前支取办理，利率按起息日或转存日利率执行。
D.到期日为法定节假日，客户可以在节假日后首天支取存款，手续按到期日办理，利率按起息日或转存日利率执行。
参考答案：
A
[单项选择题]
43、人民币储蓄存款利率按照（）公布的同期储蓄存款基准利率执行，外汇储蓄存款利率按（）公布的利率执行。
A.中国人民银行；中国人民银行
B.中国人民银行；总行
C.中国人民银行；国家外汇管理局
D.总行；国家外汇管理局
参考答案：
B
[单项选择题]
44、下列关于储蓄存款中利息计算的表述，错误的是（）。
A.存期是指存款存储的时间。
B.利率是指中国人民银行公告的储蓄存款基准利率。
C.以存入日算至取款日的前一天为止，即存款日计息，取款日不计息。
D.日利率=月利率÷30=年利率÷360
参考答案：
B
[单项选择题]
45、下列关于活期储蓄存款计息规则的表述，错误的是（）。
A.活期储蓄存款如遇利率调整，不分段计息，均以结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。
B.未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期存款利率计息至清户日止。
C.活期储蓄存款采用积数计息法按季结息。
D.按结息日挂牌活期存款利率计算的税后利息，并入本金起息。
参考答案：
B
[单项选择题]
46、下列关于零存整取定期储蓄存款计息规则的表述，错误的是（）。
A.
《条例》实施前存入的零存整取定期储蓄存款，在原存期内遇利率调高时，按原利率计息。
B.
《条例》实施前存入的零存整取定期储蓄存款，在原存期内遇利率调低时，按原利率计息。
C.
《条例》实施后存入的零存整取定期储蓄存款，在原定存期内遇利率调整，不论调高或调低，均按开户日所定利率计息。
D.
《条例》实施后存入的零存整取定期储蓄存款，在原定存期内提前支取，按支取日挂牌公告的活期储蓄利率计息。
参考答案：
A
[单项选择题]
47、下列关于人民币教育储蓄存款计息规则的表述，错误的是（）。
A.符合条件的人民币教育储蓄存款，在到期支取时，按实际存期和开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计付利息，六年期按开户日五年期整存整取定期储蓄存款利率计息，并免征储蓄存款利息所得税。
B.符合条件的人民币教育储蓄存款，存期内如遇利率调整，仍按开户日利率计息。
C.无论是否符合条件的人民币教育储蓄存款，在提前支取时，均按实际存期和开户日同期同档次零存整取定期储蓄存款利率计付利息。
D.不符合条件的人民币教育储蓄存款，按人民币同期同档次零存整取定期储蓄存款计息规则计付利息，六年期按开户日五年期零存整取定期储蓄存款利率计息，并征收储蓄存款利息所得税。
参考答案：
C
[单项选择题]
48、下列关于人民币定活两便储蓄存款计息规则的表述，正确的是（）。
A.
《条例》实施后存入的定活两便储蓄存款，存期不满三个月的，按实际天数计付活期利息。
B.存期三个月以上（含），不满半年的，按存入日整存整取定期储蓄三个月存款利率打六折计息。
C.存期半年以上（含），不满一年的，按存入日整存整取定期储蓄半年期存款利率打六折计息。
D.存款一年以上（含），无论存期多长，整个存期一律按支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打九折计息。
参考答案：
A
[单项选择题]
49、下列符合填单的大额标准，不正确的是（）。
A.有折现金存款≥5万元人民币或≥5000美元等值外币。
B.有折过渡存款≥50万元人民币或≥5万美元等值外币。
C.无折存款≥1万元人民币或≥1000美元等值外币。
D.无折过渡存款≥50万元人民币或≥5万美元等值外币。
参考答案：
D[单项选择题]
50、下列关于存折取款业务审核的表述，不正确的是（）。
A.活期存折支控方式含“凭印鉴”时，应严格审查个人业务凭证上加盖的印鉴章是否与预留银行印鉴一致。
B.过渡取款时，应严格审查使用范围，必须确认仅在能够使用组合交易进行资金划转时使用。
C.外币现金取款当日累计等值1万美元（含）以上时，应按监管部门要求提供相关材料。
D.过渡取款时，应严格审查使用范围，必须确认仅在不能使用组合交易直接进行资金划转时使用。
参考答案：
B
[单项选择题]
51、下列关于存取款业务错账抹账业务的表述，不正确的是（）。
A.对于免填单存取款业务，若出现记账串户、记账金额错、户名不符、资金反收付等差错，需办理抹账的，必须以客户是否已经签名确认为界限，区别情况进行处理。
B.当发现差错时，客户尚未在出错的凭证上签名确认的，柜员可直接经运营主管审批同意后进行抹账，再操作正确交易。
C.当发现差错时，客户已在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。
D.请客户在出错的抹账交易凭证上写上“同意抹账”字样并签名确认（当免填单办理且客户已在原交易凭证上签名确认时）。
参考答案：
D
[单项选择题]
52、下列关于存取款业务错账抹账业务的表述，不正确的是（）。
A.当发现差错时，客户已在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。
B.对客户必须按规定填写个人业务凭证和提供有效身份证件的无折或无卡续存业务，交易成功后发现打印内容与客户填写内容不一致的，柜员可直接经运营主管审批同意后办理抹账。
C.在办理抹账后，若客户要求取消办理存款业务的，柜员必须要求客户在原个人业务凭证上注明“取消存款”字样并签名确认。
D.对于其他差错，柜员则应通过部分冻结方式冻结客户资金后，及时通知客户前来办理错账处理，并妥善保管该笔业务的录像，待客户前来时应立即通过抹账方式进行处理，注意应要求客户在抹账传票和原交易传票上签名确认。
参考答案：
D[单项选择题]
53、下列关于抹账时用红字批注的出错类型的表述，不正确的是（）。
A.记账串户
B.记账金额
C.户名不符
D.资金反收付
参考答案：
B
[单项选择题]
54、纸币呈正十字形缺少（）的，按原面额的一半兑换。
A.二分之一
B.三分之一
C.四分之一
D.五分之一
参考答案：
C
[单项选择题]
55、柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，（）根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现金箱编号。
A.管辖行
B.安全保卫部
C.运营管理部
D.分行
参考答案：
A
[单项选择题]
56、下列关于主出纳说法错误的是（）。
A.营业期间柜员间现金调拨
B.营业机构与金库间现金调缴款
C.日终集中其他柜员缴存的现金
D.处理库房类现金交易
参考答案：
D
[单项选择题]
57、关于金库运营业务基本原则下列说法错误的是（）。
A.坚持“不相容岗位相分离”的原则
B.实物出入库坚持“实物入库先记账后入库，实物出库先出库后记账”的原则。
C.实物调拨坚持“根据指令、见单调拨、岗位制约、控制有效”的原则。
D.门控密钥管理坚持“分管分用、平行交接”和不断提升门控科技水平的原则。
参考答案：
B
[单项选择题]
58、系统外及超限额现金调拨需经（）部门审批后进行操作。
A.运营管理部门
B.资产负债管理部门
C.现金中心
D.财务会计部
参考答案：
B
[单项选择题]
59、报经（）逐笔审批同意的特殊物品，可封箱入库保管，但必须与现金、贵金属划分区域存放。
A.业务主管
B.金库主任
C.主管行长
D.行长
参考答案：
D
[单项选择题]
60、外部机构不得进入保管区，如有特殊情况需要进入的，必须报经（）批准。
A.一级分行
B.二级分行
C.金库所属行
D.现金中心
参考答案：
A
升级会员 