反洗钱考试中国人民银行反洗钱题一docx.docx
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反洗钱考试-2021年中国人民银行反洗钱题
（一）
1、中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人
员应出示（）否则，金融机构有权拒绝
A.行员证
B.执法证
C.检查证
D.身份证
2、对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱
监测分析中心报告的同时，应向（）报告
A.中国人民银行当地分支机构
B.当地公安机关
C.当地检察机关
D.当地法院
3、中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（）人。
否则，金融机构有权拒绝
A.5
B.3
C.1
D.2
4、我国反洗钱信息中心是（）
A.中国反洗钱监测分析中心
B.中国人民银行反洗钱局
C.中国金融情报中心
D.中国犯罪情报中心
5、《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（）罚款。
A.处50万元以上500万元以下
B.处50万元以上200万元以下
C.处20万元以上500万元以下
D.处30万元以上500万元以下
6、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务时,应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.5万
B.10万
C.20万
D.50万
7、任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（）举报。
A.中国人民银或者检查机关报
B.上级主管单位或者所在单位领导
C.反洗钱行政主管部门或者公安机关
D.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
8、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.五年
B.八年
C.十年
D.十五年
9、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。
A.2006年1月1日
B.2006年10月31日
C.2007年1月1日
D.2007年10月31日
10、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上的款项划转,属于人民币大额交易。
A.20
B.50
C.100
D.150
11、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易
A.10
B.20
C.50
D.100
12、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）
小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A.12
B.24
C.48
D.72
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（）以内。
A.营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天发上。
B.营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。
C.营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天发上。
D.营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续2天发上。
14、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？
A.2007年10月31日
B.2007年1月1日
C.2006年1月1日
D.2006年10月31日
15、什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A.中国人民银行
B.公安部
C.中国反洗钱信息监测中心
D.国务院
16、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.30万元以上50万元以下
D.20万元以上40万元以下
17、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？
A.客户身份识别制度
B.大额交易报告制度
C.交易信息保存制度
D.可疑交易报告制度
18、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？
A.3个工作日
B.5个工作日
C.7个工作日
D.10个工作日
19、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人?
A.3人
B.5人
C.2人
D.4人
20、临时冻结不得超过多长时间？
A.36小时
B.24小时
C.50小时
D.48小时
21、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？
A.7个工作日内
B.8个工作日内
C.5个工作日内
D.10个工作日内
22、《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的？
A.2007年3月1日
B.2007年10月1日
C.2007年1月1日
D.2006年10月31日
23、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间正式
实施的？
A.2006年3月1日
B.2007年1月1日
C.2007年3月1日
D.2006年10月31日
24、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办
法》是由哪个机构制定的？
A.海关
B.中国人民银行
C.公安部
D.司法机关
25、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是
指什么？
A.指10个工作日以内，含10个工作日
B.指10个工作日以内
C.指5个工作日以内，含5个工作日
D.指10个工作日以内
26、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指
什么？
A.指2年以上
B.指3年以上
C.指10年以上
D.指1年以上
27、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。
A.2007年8月1日
B.2007年10月1日
C.2006年8月1日
D.2006年10月1日
28、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？
A.海关
B.中国人民银行
C.公安部
D.国务院
29、《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，洗钱罪情节严重的,处多少年有期徒刑，并处罚金。
A.2年以上5年以下
B.5年以上8年以下
C.5年以上10年以下
D.3年以上10年以下
30、我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？
A.3种
B.4种
C.5种
D.7种
31、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？
A.艾格蒙特组织
B.金融行动特别工作组
C.亚太反洗钱小组
D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
32、《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？
A.5%以上10%以下
B.5%以上30%以下
C.5%以上20%以下
D.10%以上20%以下
33、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担？
A.第三方
B.由该金融机构承担责任
C.不承担责任
D.
客户自己承担
34、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
（）
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
35、客户洗钱风险等级分类的原则包括：
（）
A.全面性
B.定性与定量相结合
C.持续性
D.保密性
36、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包
括：
（）
A.姓名或者名称
B.身份证件或者身份证明文件种类
C.身份证件号码
D.注册资本
E.法定代表人
37、长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应：
（）
A.及时提示客户出示有效身份证件
B.对客户的有效身份证件进行联网核查
C.作实名登记后再办理业务
D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景
38、客户身份识别的基本原则有：
（）
A.真实性
B.有效性
C.完整性
D.持续性
39、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期资金通过金融机构流转具有下列（）特点，有可能属于可疑付交易。
A.集中转入，集中转出
B.集中转入，分散转出
C.分散转入，集中转出
D.分散转入，分散转出
40、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？
（）
A.安全性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.保密性原则
41、关于临时冻结措施有哪些规定？
（）
A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结
B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施
C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结
D.临时冻结不得超过48小时。
42、建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构反洗钱的一个义务，具体要求是什么？
（）
A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，
应当至少保存5年
C.与客户签订期货经纪合同
D.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构
43、洗钱的过程一般分为哪几个阶段？
（）
A.分为处置阶段
B.交易阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
44、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括哪些？
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
45、目前国际上有哪些专门的反洗钱组织？
（）
A.艾格蒙特组织
B.金融行动特别工作组
C.亚太反洗钱小组
D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
46、目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么？
A.以服务行业掩护进行洗钱
B.通过各种投资工具进行洗钱
C.通过拍卖行进行洗钱
D.通过赌博或博彩业进行洗钱
47、我国反洗钱的原则是什么？
（）
A.审慎原则
B.保密原则
C.信息共享原则
D.全面合作原则
48、金融机构主要承担哪些反洗钱义务？
（）
A.建立内部控制制度和组织机构
B.建立客户身份识别制度
C.建立客户身份资料和交易记录保存制度
D.执行大额交易和可疑交易报告制度
E.开展反洗钱培训和宣传工作
49、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？
（）
A.预防洗钱活动
B.维护金融秩序
C.遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D.打击犯罪
50、我国已签署和批准加入的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公
约分别是哪几个公约？
（）
A.《联合国禁毒公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D.《联合国反腐败公约》
51、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？
（）
A.电话询问
B.书面询问
C.走访金融机构
D.约见金融机构高级管理人员谈话
52、我国目前反洗钱监管的手段有哪些？
（）
A.政策指导
B.评估金融机构风险
C.非现场监管
D.现场检查
E.监管报表
53、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有哪种形式？
（）
A.以英国为代表的可疑交易报告制度
B.以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度
C.以法国为代表的大额交易报告制度
54、保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么？
（）
A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
C.为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据
D.为打击反洗钱活动提供依据
55、洗钱犯罪活动的特点是什么？
（）
A.具有严密的组织性和隐蔽性
B.风险底、收益丰厚
C.具有较强的跨国流动性
D.具有较强的专业性和技术性
56、金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？
（）
A.安全
B.及时
C.准确
D.完整
E.保密的原则
57、反洗钱非现场监管的主要内容是什么？
（）
A.信息收集
B.信息分析评估
C.非现场监管措施
D.信息归档
58、代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？
（）
A.应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件
B.填写姓名、联系方式、身份证件
C.其他证明文件的种类和号码等信息
D.住址、电话
59、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通
报哪些部门？
（）
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.国务院
60、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”是如何规定的？
（）
A.名称
B.住所
C.经营范围
D.组织机构代码
E.税务登记证号码
61、我国《刑法》中规定与“洗钱”有关的“上游犯罪”有（）。
A.恐怖活动犯罪
B.贪污贿赂犯罪
C.破坏金融管理秩序犯罪
D.金融诈骗犯罪
62、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
（）
A.开立账户
B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易
C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易
D.大额取现服务
E.大额存现服务
63、下列哪些交易行为是可疑交易（）
A.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。
B.没有客户交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途。
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。
D.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。
64、谁是洗钱活动的受害者？
（）
A.国家
B.企业
C.个人
D.银行
65、洗钱活动有哪些途径。
（）
A.通过地下钱庄
B.利用别人的账户提现
C.通过购买彩票、房产、珠宝古董进行洗钱
D.设立空壳公司
升级会员 