吉林省下半基金从业资格：基金销售的风险防范措施试题.docx

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吉林省2015年下半年基金从业资格：

基金销售的风险防范措施试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是__指数的表现，属于__基金。

A．超越；主动型

B．超越；被动型

C．复制；主动型

D．复制；被动型

2、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。

A．基金合同

B．基金销售业务流程

C．招募说明书

D．产品特征

3、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

4、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。

A．投资损失由基金管理人承担

B．享受到专业化的投资管理服务

C．用较少的资金进行多样化的资产配置

D．基金财产的保管安全有保障

5、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。

A．25%

B．30%

C．45%

D．50%

6、下列操作中，可以打开Windows帮助窗口的有（）。

A．在[开始]菜单中运行[帮助]命令

B．选择桌面并按F1键

C．在使用应用程序过程中按F1键

D．按Alt+F1组合键

7、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜

B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责

C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨

D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算

8、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行

C．基金申报价格最小变动单位为0.001元

D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出

9、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法

C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

10、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。

A．交易对账单

B．投资策略报告

C．基金通讯

D．理财月刊

11、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%

B．7.97%

C．4.26%

D．3.87%

12、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

B．基金规模越大，基金管理费率越高

C．基金风险程度越高，基金管理费率越高

D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

13、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告

C．移动电视媒体

D．网站在线服务

14、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货

C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品

D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的

15、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

这体现了基金市场营销的____

A：

服务性

B：

专业性

C：

持续性

D：

适用性

16、基金合同生效不足__个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。

A．2

B．3

C．6

D．9

17、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市

B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市

C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市

D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市

18、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄

B．直属的分支机构网点

C．直销队伍

D．独立投资顾问

19、金融期货一般不包括__。

A．期权期货

B．利率期货

C．股票指数期货

D．货币期货

20、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。

A．风险控制委员会

B．督察长

C．监察稽核部门

D．投资决策委员会

21、基金临时信息披露主要指在____期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。

A：

基金赎回

B：

基金清盘

C：

基金募集

D：

基金存续

22、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%

B．0.3%

C．0.2%

D．0.1%

23、基金对所投资的上市公司的__变动，必须进行基金会计核算。

A．资产

B．利益

C．净资产

D．负债

24、关于基金监管目标，下列说法错误的是____

A：

保护投资者利益

B：

保证市场的公平、效率和透明

C：

消除系统风险

D：

推动基金业的规范发展

25、下列不属于基金利润来源的是__。

A．存款利息收入

B．发放贷款利息收入

C．投资收益

D．公允价值上升带来的收益

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。

A．基金未分配利润

B．未分配利润中已实现收益

C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数

D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数

2、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%

B．7.97%

C．4.26%

D．3.87%

3、____即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A：

基金份额持有人

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

基金市场服务机构

4、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。

__

A．1000；2亿

B．2000；5亿

C．500；1亿

D．100；5000万

5、证券投资基金的特点包括__。

A．集合理财、专业管理

B．组合投资、分散风险

C．利益共享、风险共担

D．严格监管、信息透明

6、优先认股权是指__。

A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利

B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利

C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

7、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展

B．商品经济的发展

C．股份制的发展

D．信用制度的发展

8、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象____

A：

股票

B：

可转换债券

C：

剩余期限超过397天的债券

D：

流通不受限的证券

9、下列关于（证券投资基金托管资格管理办法）规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币

B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格

C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统

D．最近3年无重大违法违规记录

10、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。

A．价值型

B．成长型

C．纯债型

D．偏债型

11、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。

A．营销能力

B．研究能力

C．投资能力

D．风险控制能力

12、基金投资风险控制的具体措施包括__。

A．实行内部监察稽核控制

B．采取投资风险管理技术和控制程序

C．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度

D．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征

13、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。

A．受托投资资金

B．营运资金

C．自有资本

D．银行贷款

14、招募说明书中最为重要的信息是____

A：

基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等

B：

基金运作方式

C：

从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

D：

基金资产净值的计算方法和公告方式

15、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A：

基金账务的复核

B：

基金头寸的复核

C：

基金资产净值的复核

D：

基金财务报表的复核

16、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。

A．以股票投资为主的基金

B．以债券投资为主的基金

C．以浮动收益投资为主的基金

D．以固定收益投资为主的基金

17、对于指数型基金，一般可从__方面进行分析。

A．留存收益

B．基金分红

C．跟踪标的指数

D．跟踪误差

18、下列费用中不由基金资产承担的有__。

A．基金转换费

B．基金管理费

C．基金托管费

D．信息披露费

19、以下不属于独立衍生工具的是（）。

A．期权合约 

B．期货合约 

C．债券返售条款 

D．互换交易合约

20、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。

A．临时信息披露

B．基金年度报告

C．基金托管协议

D．基金份额净值公告

21、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。

A．1/3

B．1/2

C．2/3

D．2/5

22、基金销售机构针对__，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的投资者群体促销基金产品。

A．保险公司

B．财务公司

C．工商企业

D．公众投资者

23、证券市场中介机构是指____

A：

进行证券的发行、交易的各类机构

B：

对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门

C：

为证券的发行、交易提供服务的各类机构

D：

为证券的发行、交易筹集资金的各类企业

24、关于基金风险的划分，下列说法正确的有__。

A．系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性

B．对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的

C．内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失

D．当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散

25、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．混合型基金

D．平衡型基金