下半辽宁省基金从业资格《基础知识》：基金管理公司的治理准则考试题.docx

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2016年下半年辽宁省基金从业资格《基础知识》：

基金管理公司的治理准则考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、考察基金经理投资哲学的要点有__。

A．基金经理是否追求中长期战略市场

B．基金经理是否重视公司调研

C．基金经理是否倾向于集中投资

D．基金经理是否追求绝对收益

2、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。

A．5%

B．10%

C．20%

D．30%

3、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__

A．以备支付基金份额持有人的赎回款项

B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配

C．降低资本利得税和基金托管费等费用

D．提高基金的整体收益水平

4、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范

B．公平、公正、公开、公信

C．调整、改革、整顿、提高

D．开拓、求实、严谨、效率

5、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务

C．基金运营

D．受托资产管理

6、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。

A．分销

B．承购包销

C．余额包销

D．代销

7、我国基金销售监管的具体目标包括__。

A．保证市场的公平、效率和透明

B．保证基金最低投资收益

C．保护投资者利益

D．降低系统风险

8、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____

A：

代理机构

B：

中介机构

C：

无形机构

D：

有形机构

9、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

10、截至2007年年底，共有__家基金管理公司获得QDII资格，__只QDII基金进入运作期。

A．5；5

B．5；1

C．12；5

D．12；1

11、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。

A．国家法律

B．部门规章

C．规范性文件

D．自律性规则

12、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__

A．中庸型

B．稳健型

C．保守型

D．积极型

13、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____

A：

受托人与第三人

B：

委托人与第三人

C：

受托人与委托人

D：

其他

14、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。

____

A：

投资标的划分

B：

基金的组织形式不同

C：

投资目标划分

D：

是否可自由赎回和基金规模是否固定

15、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

16、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．稳定性资产配置

D．灵活性资产配置

17、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。

A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

18、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。

A．60%以上

B．80%以上

C．90%以上

D．95%以上

19、中国证监会内部设有____，具体承担基金监管职责。

A：

发行监管部

B：

市场监管部

C：

法律部

D：

基金监管部

20、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。

A：

首次发行未上市的股票

B：

送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：

发行未上市的债券和权证

D：

非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

21、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。

A．有助于培育成熟的投资理念

B．有助于增强基金行业的市场化调节机制

C．有助于增强基金投资者的自我保护能力

D．有助于保障基金投资者的高收益回报

22、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是（）。

A．基金资产总值 

B．基金资产净值 

C．基金份额总值 

D．基金份额净值

23、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D．只销售一家基金公司的产品

24、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失

B．报中国证监会备案

C．预测收益率

D．明确提示风险

25、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律

B．行政法规

C．部门规章

D．自律规则

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、基金经理任职报告材料应当包括__。

A．基金从业资格证明复印件

B．基金经理任职报告和任职登记表

C．具有3年以上证券投资管理经历的证明

D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见

2、以下不属于我国债券发行方式的有__。

A．定向发行

B．承购包销

C．公募发行

D．招标发行

3、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。

A：

1000

B：

2000

C：

3000

D：

5000

4、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。

A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览

B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考

C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现

D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标

5、基金销售中，常用的营业推广手段有__。

A．费率优惠

B．广告促销

C．销售网点宣传

D．举办投资者交流活动

6、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。

A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的

B．股东每持有一份股份，就有一票表决权

C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

7、平衡型基金具有__特点。

A．既注重资本增值又注重当期收入

B．兼具成长与收入双重目标

C．风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

D．与增长型基金相比，风险大、收益高

8、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融期权

B．金融期货

C．金融互换

D．结构化金融衍生工具

9、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有__。

A．企业年金管理

B．特定客户资产管理

C．社保基金管理

D．募集、管理公募基金

10、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。

A．契约型基金是金融信托的一种

B．信托产品的流动性比基金好

C．信托的投资门槛一般比基金高

D．信托的投资范围比基金广

11、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话

B．出具警示函

C．暂停履行职务

D．认定为不适宜担任相关职务者

12、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。

A．保守型

B．稳健型

C．积极型

D．成长型

13、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B．可转换债券具有双重选择权

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

14、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同

B．其分析更多基于预测数据

C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同

D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

15、__指明了该债券的债务主体。

A．债券票面

B．债券持有人名称

C．债券发行者名称

D．债券承销机构名称

16、下面对基金的限定错误的是____

A：

封闭式基金事先确定发行总额和存续期限

B：

封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力

C：

开放式基金具有法人资格

D：

契约型基金不具有法人资格

17、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。

A．债券交易期限

B．债券发行期限

C．利息偿还期限

D．债券有效期限

18、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。

A．上证国债指数

B．上证企业债指数

C．中国债券指数

D．中证全债指数

19、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．基金

B．股票

C．债券

D．衍生品

20、____基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象

A：

成长型基金

B：

收入型基金

C：

平衡型基金

D：

混合型基金

21、《证券投资基金托管资格管理办法》规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。

____

A：

3

B：

5

C：

8

D：

15

22、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有__。

A．规范性

B．多样性

C．适用性

D．灵活性

23、开放式基金非交易过户主要包括__等。

A．继承

B．司法强制执行

C．出售

D．赎回

24、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要__。

A．提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况

B．披露内部监察报告

C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限

25、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于