银行业务差错整改.docx
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银行业务差错整改
银行业务差错整改
篇一：
差错整改报告
本机构在2021年四季度发生次年柜面业务发展差错三笔，分别为：
一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺失于次日找回。
二、单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。
三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。
分析四至以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：
一、由于该柜员于2021年七月开始
独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对软性，因此对部分生疏业务较少遇
到，造成对滚轮某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不偏差熟练形成业务差错。
二、日终勾对
流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证
或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对归还的传票审阅不够，未真正起
到二次核对作用。
三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现环境问题，
风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。
专门针对以上几点原因，在日常工作我着重从以下
几点加强督导精准度：
一、督促柜员培植工作责任心，改变粗心大意的个性，人才培养认真仔细审慎的个性，每一
万多块职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要有创新的个性，老师需要爱心等，银行柜
员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎谨慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。
二、
加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注
重细节，认真仔细办理每一笔业务，在办理业务操作者时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生
怎样的风险等风险问题，而不算一味教条主义，生搬硬套的办理业务。
三、加强财务人员录入系统信
息与原始凭证的审核，培养转账事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个
环节，每一个动作固定奇迹般地，养成喜好办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作
技能发展水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。
篇二：
交换差错报告收到人行反馈来的差错情况通报，我行高度重视。
2021年10月30日早，召开了全体运
营人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：
一、认真分析、查找原因。
1..阿维兹县开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短，在工作中个别人
员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作过程中所思想麻痹，片面的追求速度，从而在具
体操作过程中会放松要求，未做到双人复核。
这是形成差错的主要原因。
2.对仍未制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于
形式，落实考核力度不够。
作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重
速度而相对业务质量的现象。
3.同城票据交换业务表现在我行业务繁忙时工作难度得尤为次要，我行人员有限，由库
管员和副库管员实习，我行有大量损卷的回笼是我行实际情况，库管员统整损卷业务繁忙，
对同城票据交换业务未做到认真细致，归根到底不够存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。
对
上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分析差错，查找差错，同
时制定整改措施，切实防止差错的发生。
二、正视差错、加强整改。
1、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报以后，迅速组织工作有关人员，
认真学习通报精神，结合通报要求相关人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，
找差错根源，分析同城交换业务工作中存在存的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训强化责任
心，认真履职，禁止类似差错的发生。
2、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，初审我行再实行双人复核的基础上，
要求业务主管对封包时进行核实和抽查。
避免差错的再一次发生，同时根据同城票据交
换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝失误事故隐患，落实相关
相关人员业务发展的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求，并落实到一般性管理人员，
责任人。
3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。
通报所涉及的风险问题，已经影响到我行的业
务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城
票据交换人员的培训和考核评价力度。
建立同城票据交换差错责任级级累积问责制。
组织员工学
习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。
对造成差错的相关人员将按规定结合考核办
法给予严肃处理并列入个人业绩考核。
我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。
同时加大考核办法力度。
对制度执行毫不
迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认真纠错为运营人员
的基本素质。
严格执行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换业
务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。
桃花潭支行
2021-10-30篇三：
银行业务差错检讨关于
xx支行遗漏上介尾箱事件的检讨及整改报告在当前现状全行内控合规以及案件防范形势非常严峻的国际背景下，xx支行发生了营业结束遗漏
上所介尾箱的严重差错，给xx支行带来了不良的影响，也给分行的内控工作带来了管理的被
动。
作为业务经理部门负责人，我诚恳的接受分行领导严厉的批评教育，深刻反省，吸取教训，
做出深刻的检讨。
自年初迄今xx农行的内控内控工作做出了一定的成绩，没有发生较大的内控案件和差错，这
归功于的领导一如既往分行风险教育和基层员工的共同努力。
年近结尾，网点管理业务经营任务
压力骤增，加之it蓝图及相关培训等研修纷至沓来，无形之中使得业务经理以及柜员产生了麻痹、
松懈思想，这是导致此次该事件导至主要根源。
虽然当时事件发生时我不在现场，但柜员暴露出的
责任意识和大局意识的缺乏，相当程度上来源于我近来对员工风险内控教育的放松。
作为业
务经理负责人，我难辞其咎。
通过分行领导的批评和指导，使我深刻认识到，内控管理是一
个永不竣工的工程建设，内控安全只有起点，没有终点，怎么强调都不过分，怎么行政管理都不过格，
怎么处理都不过冰，怎么投入经费都不过头；如果风险防控意识仅仅流于形式，不扎根于员工的
心里，就形成不了积极向上的风险文化，内控运行机制落实就不到位，此类该事件就还有发生的可
能。
事件发生后xx支行一把手、业务员负责人以及新寿柜员都高度认识，严肃对待，认真进行
了反思。
在xx支行该事件分析例会上，我首先作出了自我检讨，并一致性分析了当前xx部分员工（包括我自己）浮现的安全意识放
松和责任意识淡薄的怪现象，全面比对我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和近期出
现的不规范操作等关键问题，通过深刻反省我们在观念、工作上存在的差距和问题，大家进一步
感受项目管理到了内控管理的紧迫性、严峻性和重要性，并有针对性地提出了改进的措施。
往事不可追，来者尤可鉴。
作为业务经理有关负责人，我深知责任甚重，一定以此事件为鉴，
时时自照，刻刻自省，日日面对，确保此类事件绝无再次发生的可能，确保个别事件绝无产
生的机会。
言出法随，以观后效，希望分行领导给予及时的监督和指正。
xx支行xxxx2021.11.10篇四：
2021.9
月差错整改报告
中国公司邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改建议书根据2021年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已认真进行了，现将有关情
况汇报如下：
报告人（签字）：
吴仙青会计部负责人（签字）：
张莹公章：
篇五：
整改报告整改报告
在2021年8月份账务处理中，浙江财务部因处理失误诱发导致成绩很差，主要是受应付账款
-汽运专线此科目的影响，现将本次账务处理的中出现的差错总结如下：
1、待处理债权损益差错1个（宁波志成）原因：
8月10日发生的短款未在半个月内进行处理，经了解，账务处理人员把短款的处
经义方法和长款当成一样的，以为本月处理上月即可，未学习到位。
2、费用交叉及损益方向差错1个（宁波志成）原因：
调整尾差时账务人员粗心所致。
而检查工作在调整之前，故导致未检查到此差错。
3、长期性待摊费用差错1个（温州德邦）原因：
温州永嘉欧北营业部装修费摊销到12期以内，未结转至年内待摊。
细则上写“结
转时限为在第12期摊销完毕后，做相应的结转”，账务人员一直都是在次月摊销前进行结转，
未计算过差错，但本月计算了差错，总账期末检查人员说应该当月结转。
细则上无写明是应该
当月还是应该次九次月进行结转。
4、其他应付款-亲情1+1差错1个（杭州德邦）原因：
成本中心错误，余额为0，未查看明细。
5、其他应收款-互助基金差错2个（温州德邦）原因：
成本中心错误，余额为0，未查看明细。
6、工资、资金勾稽关系差错2个（宁波志成）原因：
慈溪桥头营业部2月由独立转为非独立，故涉及工资、资金勾稽的数据账务处理
人员于3月份做了结转，但当时总账组邓阳梅说不要足额（并让处理人员把结转的凭证删掉），说独立转非独立会独立有这类情况，在随后每个中曾月检查中我部均进
行备注说明情况，未计算差错，本月他们决定要算差错。
7、预提检查差错4个（宁波志成）原因：
账务处理时间紧，未及时检查。
8、应付账款-专线差错66个（杭州德邦）原因：
应付账款-专线的处理细则于8月份进行更改，下发了两次初稿，未单独发送终稿，
是在下发的细则汇总版中确定终稿的。
由于我部的失误，却未及时对更新的处理细则进行即时学习，
导致账务处理人员处理错误。
宁波志成和温州纰漏德邦虽无此差错（无此业务发生），但经了解，
新实施细则大家都未学习到位。
此事我在组织研习方向有不可推卸的责任。
针对以上原因，整改措施如下：
1、对于更新的细则，不管终稿是否单独下发，均需进行学习。
同时，只要有细则下发，
经理需与总账组为财务规划小组进行沟通，判定正式操作日期，并向高级高级经理汇报。
2、本月账务处理完毕后，将对细则进行一次解读，分工到人，全面看再来我们现在还有
哪些科目差错的处理方法是错误的，于晨会上或进行交流。
3、分工微调，处理运作收款的人员，不再负责预提考试内容的清查。
4、检查人员检查时又进行调整的情况（未告知的情况下），坚决杜绝，发现一次调离账
务核算组。
5、对于标注蓝绿色的共计3个差错，总账组说了算，暂时并无整改方法（尤其是长期待摊，
咨询出细则的财务规划部，他们都表示确实没有写明），请领导指教。
篇二：
股份制银行服务整改报告
服务整改报告一直以来，我们xx银行都是以柜员产品服务好,有亲切感,得到客户的好评。
我们北京分行一
直也是十分重视柜员的服务，但此次总行执法检查抽查录像点评我们东城支行的相关服务成绩却不尽如人
意。
在6月26日，北京分行第一季度也组织机构了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的
批评指正，科季夫同时也看到了其他销售网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的农村商业银行差距。
同时，
我们也进行了反思，到底怎样才能做好产品服务，让每一个提款把服务做到最好，并把营销流畅
的融入到投资业务当中。
首先，最重要的是做好仪容电子系统。
要做好仪容仪表，不在意简单的把妆容、
服装的标准告诉柜员。
要做到每天最起码两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题
及时整改。
柜员作为城商行的门面，向客户塑造的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，
而且要待人有事无巨细的处事原则。
柜员但如果被客户看到柜员歪斜的围巾，占有菜汤的衬衫，首先
给客户的感觉就是不专业不即将正式，那客户又怎么会愿意听取业务人员柜员的营销意见呢？
因此，严格
要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。
因此，我们计划，即日起，每日晨会其要求由晨会主持
人检查各位业务人员仪容仪表，主要包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆
容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁；男生的领带是否及时处理佩戴，短发是否符合标准；
并及时进行调整。
日间以及下午下班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。
以使得柜员时刻以良好的状态面对客户。
同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、
调整自己的服装，不能被动的待被别人发现查觉问题，而要主动的去调整。
其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。
对于示
座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处与体现专业化。
另外，也要组织柜员交
流服务营销心得，大家相互配合交流自己的经验，如何能够尽可能的做服务。
把营销手段的话术合理的
安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结
合客户的情况去推荐，这样一来也能更好提升客户的感受度。
比如：
同样是推荐我们xx
银行网上银行功能。
如果只是恰当的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有
手续费。
”客户不会一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我取钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。
”那这样一来，
我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到行销的好的效果。
那如果我
们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通转账的话，在网银上发放
贷款、送还贷款都很方便的。
而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版
网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手
续费，都很方便。
一会儿，可以让咱们大堂销售经理帮您演示一下，这边也有联系二维码，有咱们
网点电话和客服人员电话，有需要您都可以几乎咨询咱们的。
”这样一来，客户就觉得柜员是站站间在客户
角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取座谈柜员的建议。
而对于
柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销手段了网银、而且在服务加分项中既有分销自助
方式、建议也包含了给予客户建议和寄送联系卡，可谓是一举多得。
同时，我们也会组织柜员间沟通交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，
也能有效缩短业务进行时间。
在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或
者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要这部分的时间进
行整理，也能有效提高叫号的速度。
当然，要做好服务，最基础理论的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最
优质服务的根本。
我们东城支行农业银行目前也是新人较多，我们也为朋友们设计了技能提升计划
和业务学习计划。
在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个投资业务，也要更透彻和细
致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高提升小朋友们的业务素质。
在帮助
小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更管理业务透彻的理解业务操作背后
的风险点，以便能够有利于提高柜员的政治觉悟。
通过二季度这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在使着很多问题，
要第二阶段要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。
同时，也要加强和柜员
的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上业务人员提高柜员的服务责任意识。
篇二：
吉
林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告
吉林银行松原分行工作组优质文明小组：
吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明产品服务服务进行检查，并提出了宝贵意见。
检查完毕
我支行立即成功进行整改，现将整改专题报告如下乾安支行营业室，
1、卫生：
时间牌有污渍，门窗有尘土，atm大厅地面不净，走廊及大厅内墙有胶渍。
以上问题已清洗干净。
2、牌：
无禁烟牌；无小心地滑牌，等待总分行统一配置。
3、填单台未分类。
现已进行分类。
4、柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。
已责令改正。
5、柜员递送凭证没有手臂。
已责令改正。
6、各种检查、整改、学习、应急等记录方案、预案已补充完备。
7、保安需在营业大厅内值勤。
已告知。
乾安丹凤支行
1、
2、外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。
无绿色植物，无分区，大厅无电脑，大厅
无填单台，无vip房间，无温馨提示牌，无大堂经理，无理财经工作台。
此项工作需报请总
分协调办理，相关事宜正在办理。
3、
4、无保洁人员，需与分行进行沟通，相关相关手续正在办理中。
无假币收缴牌，柜员办理
业务时应双手递接物品，已责令改正。
5、对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作计划，无明确的服务此项工作措施，每
月未成功进行机构自检，并无记录。
对各层检查及自检均无整改报告。
无投诉处理与应急方案。
未实施落实服务应急预案。
晨会纪录不完整，无优质服务小组。
以上问题已责令整改。
乾安建设支行
1、
2、外墙有胶渍，外墙台有土，宣传折页单一，已责令改正。
无分区，无绿色植物，大
厅无待客椅，无vip房间，无温馨提示牌，市场利率屏滚动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事
宜支行正在积极推动申请，修整。
3、无大堂、理财工作台，无标识牌，atm与停业整顿大厅不连通，无大堂，无保洁人员，
以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正在办理中。
4、未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施，未进行报告书自检并无自检报告对各
多层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务战备预案，柜员办理业务时，
应双手递接物品等，我支行已责令其改正。
乾安同源储蓄所；
1、时间牌不干净，外墙粘贴广告，门台阶损坏未及时维修，已整改完毕。
2、无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅置放过期宣传单，无温馨提示牌等，我支行正在积极申请租用，维修中。
3、无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办理此项第二项业务需经总分行批准，相关事宜进
在办理中。
4、没有培训记录，无年度工作计划，负责人无服务工作措施，无机构自检，并没有记
录，对各层面检查并无整改报告，无投诉处理方案，未制定落实服务应急方案，柜员在办理业
务时应双手递接物品，无质优文明领导小组表等，我支行已责令整改。
吉林银行松原乾安支行2021年7月11日篇三：
银行业客户投诉的整改报告银行业有关客户投诉的整改报告国兴部：
根据《关于对支行及营业部客户投诉事件进行
处罚的通报》文件下发，我支行立即组织全体人员认真学习，深刻领会对照自己日常中的本
职工作来作重分析和剖析：
营业环境、服务设施、员工仪表仪容、文明用语、业务技能、服
务质效等各个方面进行多方面了一系列的自查自纠。
现将情况报告如下：
一、就文件内容进行集中
学习讨论，研究投诉事件发生的原因及带给我们的教训a:
就提供服务中两起服务投诉事件来看第一起
是由于服务态度较差服务意识淡薄随意优质服务的拒绝客户的要求，加剧客户的不满加上过程中”你
可以投诉我”等过激言语进一步激化了与客户间的矛盾造成客户投诉第二起是由于人员业务
操作方法流程不熟练操作不规范导致业务差错使得客户愤然投诉。
我们支行应本着“有则改正无则加
勉”及对自己负责的原则自查自检不断提高服务质量熟练业务技能，为客户提供优质服务。
b：
在服务过程中，我们不能实际上追求办理办理业务的速度，也不能怕麻烦，不管客户有什么样的要
求，都应该本着“客户就是上帝”的原则，尽可能满足客户的要求。
c：
银行是个健康发展迅速的
行业，银行知识可以用日新月异来形容，作为一线员工，我们只有不断巩固操作者旧的业务范围操作，
吸收新的知识，努力提升自己的服务技能，创造整洁舒适的营业环境，才能适应客户其要求。
二、自查牵涉到自检内容及其他现象分析自身存在的问题，进一步重视信誉度，提出整改解决方
案及措施
（1）完善客户服务的各项明确细化制度，严格执行所行制度，积极推行；二是不定期对
员工自学市场条件进行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真正做到全心全意为客户
服务。
（2要求每个员工都自觉按照我行优质文明服务手册，加强自身修，脚养，强化服务意
识，严格施行服务礼仪，规范使用“文明十字”踏实地的去做好产品与服务。
（3）针对“服务技能”，
由于支行的老超过一半员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法论调也各有不同，各有优势，也意
味着需要多交流多沟通，所谓“扬长避短”，没有十全十美的人因，只有看不到自缺点的人，就
这点，开发区支行实行的配套措施：
一是及每个员工按时参加总部举办的各种学习课程要求讲座，
做好学习笔记，并及时转交学习心得；二是不论是临柜柜员、客户经理，还是主办会计、行长，一视同仁，不搞特殊化，也是为“首问制”打好精通业务的基础。
三是主动对学过。
的知识进行实践，在股份制银行技能的掌握上，切实做到“理论联系实践”（4）
支行定期或不定期组织进行学习讨论交流会，内容包括新理论新知识、总部文件新规定等，
通过各员工的积极程度，评选出“学习，而使大家学习更有积极性。
之星”通过这次学习，对
本支行整体情况及员工的自查自纠，必需大家意识到必须树立正确的提供服务意识，建立完善的服务
进行规范制度并严格执行，同时不断丰富个人的业务知识和技能，才能为客户提供支持真正意义上的
优质文明服务，杜绝客户不满，甚至投诉的现象，在客户群体中树立良好的铸就服务形象，成为
客户办理业务需求的首选。
年月日篇四：
银行整改报告整改报告
市分行审计组于2021年1月25检查和日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分
行审计报告书》（牡内审报字2021年第1号）我农行接到通知后，农行高度重视检查结果并
严肃认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、柜员登门拜访必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、atm现金长短款当天需及时处理
3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、大额现金须及时锁入金柜
5、早、晚必须双人启封款袋
6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点
7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记业务登记簿
8、柜员长时间退场必须做系统临时签退，收起章戳
9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、柜员不得代用户寄送单据
二、公司业务
1、尽可能减少验印时的强制通过率
2、公司业务对账单由专人寄保管
3、清除公司业务发展柜员在其它去除系统中的工号
三、进一步大力加强精心安排内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行要务的共识。
提高内控防范管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。
提高对
存在问题的整改认识，在整改中规范滚轮行为。
提高对制度建设、制度执行认识，在制度建
设上完善自我，在制度执行中会制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，切实落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保
制度落实不留空白，责任明确不模糊。
加强考核评价，落实审核工作，发现风险问题及时通报，
及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度卑鄙可耻的良好氛围。
5、正视存在的问题，今后将进一步加强适度员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训
力度，进一步增强内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险因素
的防范意识。
对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上所教育员工，在制度
上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险因素降到
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