C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑.docx
《C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑.docx（24页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑
一、单项选择题
1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。
A.5年
B.10年
C.20年
D.30年
描述：
内部控制材料保存期限
您的答案：
C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。
A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务
B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立
C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变
D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板
描述：
《办法》解决的主要问题
您的答案：
D
题目分数：
10
此题得分：
10.0
3.《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。
A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体
B.规定了产品分级的综合考虑因素
C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考
D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体
描述：
适当性统一标准问题
您的答案：
A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
二、多项选择题
4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
描述：
适当性匹配中六条底线
您的答案：
A,C,D,B
题目分数：
10
此题得分：
10.0
5.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。
A.分散立法
B.投资者风险承受能力差异
C.标准不一，无底线要求
D.权责不明，约束力不强
描述：
《办法》出发点
您的答案：
C,D
题目分数：
10
此题得分：
0.0
6.下列选项中属于专业投资者的有（）。
A.商业银行
B.证券公司资产管理产品
C.社会保障基金
D.金融资产不低于500万元的自然人
描述：
投资者基本分类
您的答案：
B,A,C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
三、判断题
7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。
（）
描述：
不匹配购买的规定
您的答案：
错误
题目分数：
10
此题得分：
10.0
8.证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。
（）
描述：
《办法》起草背景
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
（）
描述：
投资者基本分类
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
10.《证券期货投资者适当性管理办法》中指出，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。
（）
描述：
投资者与产品或服务匹配
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
试卷总得分：
90.0
一、单项选择题
1.《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（）。
A.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元
B.具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
C.金融资产不低于1000万元
D.具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
描述：
投资者与产品或服务的匹配
您的答案：
A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
2.向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。
A.3个月
B.半年
C.1年
D.2年
描述：
内部控制制度
您的答案：
B
题目分数：
10
此题得分：
10.0
3.《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。
A.引导经营机构实现管理理念的转变
B.制定产品及服务的分级标准
C.强化投资者的风险意识
D.强化经营机构的适当性义务
描述：
《办法》的定位和思路
您的答案：
D
题目分数：
10
此题得分：
10.0
二、多项选择题
4.关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正确的有（）。
A.各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则
B.行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考
C.行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考
D.各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排
描述：
自律职责
您的答案：
C,B,A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
5.《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。
A.解决了适当性统一标准的问题
B.强化了经营机构的适当性义务
C.明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责
D.强化了经营机构违反适当性义务的责任约束
描述：
《办法》解决的主要问题
您的答案：
A,D,B,C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
6.《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。
A.高风险承受能力投资者
B.普通投资者
C.专业投资者
D.低风险承受能力投资者
描述：
投资者基本分类
您的答案：
C,B
题目分数：
10
此题得分：
10.0
三、判断题
7.证券期货经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。
（）
描述：
适当性义务的风险揭示
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
8.本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。
（）
描述：
《办法》起草背景
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
9.《证券期货投资者适当性管理办法》规定经营机构要参考行业协会制定的产品或服务风险等级名录，评估相关产品或者服务的风险等级不得高于名录规定的风险等级。
（）
描述：
规定产品或者服务分级的基本要求
您的答案：
错误
题目分数：
10
此题得分：
10.0
10.证券期货经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。
（）
描述：
适当性匹配的内部管理制度
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
试卷总得分：
100.0
一、单项选择题
1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。
A.5年
B.10年
C.20年
D.30年
描述：
内部控制材料保存期限
您的答案：
C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。
A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务
B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立
C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变
D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板
描述：
《办法》解决的主要问题
您的答案：
D
题目分数：
10
此题得分：
10.0
3.《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。
A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体
B.规定了产品分级的综合考虑因素
C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考
D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体
描述：
适当性统一标准问题
您的答案：
A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
二、多项选择题
4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
描述：
适当性匹配中六条底线
您的答案：
C,A,B,D
题目分数：
10
此题得分：
10.0
5.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。
A.分散立法
B.投资者风险承受能力差异
C.标准不一，无底线要求
D.权责不明，约束力不强
描述：
《办法》出发点
您的答案：
D,C
题目分数：
10
此题得分：
0.0
6.下列选项中属于专业投资者的有（）。
A.商业银行
B.证券公司资产管理产品
C.社会保障基金
D.金融资产不低于500万元的自然人
描述：
投资者基本分类
您的答案：
B,A,C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
三、判断题
7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。
（）
描述：
不匹配购买的规定
您的答案：
错误
题目分数：
10
此题得分：
10.0
8.证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。
（）
描述：
《办法》起草背景
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
（）
描述：
投资者基本分类
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
10.《证券期货投资者适当性管理办法》中指出，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。
（）
描述：
投资者与产品或服务匹配
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
试卷总得分：
90.0
一、单项选择题
1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。
A.5年
B.10年
C.20年
D.30年
描述：
内部控制材料保存期限
您的答案：
C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
2.《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。
A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体
B.规定了产品分级的综合考虑因素
C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考
D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体
描述：
适当性统一标准问题
您的答案：
A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
3.《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。
A.引导经营机构实现管理理念的转变
B.制定产品及服务的分级标准
C.强化投资者的风险意识
D.强化经营机构的适当性义务
描述：
《办法》的定位和思路
您的答案：
D
题目分数：
10
此题得分：
10.0
二、多项选择题
4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
描述：
适当性匹配中六条底线
您的答案：
C,A,D,B
题目分数：
10
此题得分：
10.0
5.下列选项中属于专业投资者的有（）。
A.商业银行
B.证券公司资产管理产品
C.社会保障基金
D.金融资产不低于500万元的自然人
描述：
投资者基本分类
您的答案：
C,B,A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
6.《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。
A.解决了适当性统一标准的问题
B.强化了经营机构的适当性义务
C.明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责
D.强化了经营机构违反适当性义务的责任约束
描述：
《办法》解决的主要问题
您的答案：
D,B,A,C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
三、判断题
7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。
（）
描述：
不匹配购买的规定
您的答案：
错误
题目分数：
10
此题得分：
10.0
8.证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。
（）
描述：
《办法》起草背景
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
（）
描述：
投资者基本分类
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
10.《证券期货投资者适当性管理办法》中指出，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。
（）
描述：
投资者与产品或服务匹配
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
试卷总得分：
100.0
一、单项选择题
1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。
A.5年
B.10年
C.20年
D.30年
描述：
内部控制材料保存期限
您的答案：
C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。
A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务
B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立
C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变
D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板
描述：
《办法》解决的主要问题
您的答案：
D
题目分数：
10
此题得分：
10.0
3.《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。
A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体
B.规定了产品分级的综合考虑因素
C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考
D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体
描述：
适当性统一标准问题
您的答案：
A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
二、多项选择题
4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
描述：
适当性匹配中六条底线
您的答案：
B,C,D,A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
5.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。
A.分散立法
B.投资者风险承受能力差异
C.标准不一，无底线要求
D.权责不明，约束力不强
描述：
《办法》出发点
您的答案：
D,C
题目分数：
10
此题得分：
0.0
6.下列选项中属于专业投资者的有（）。
A.商业银行
B.证券公司资产管理产品
C.社会保障基金
D.金融资产不低于500万元的自然人
描述：
投资者基本分类
您的答案：
A,B,C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
三、判断题
7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。
（）
描述：
不匹配购买的规定
您的答案：
错误
题目分数：
10
此题得分：
10.0
8.证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。
（）
描述：
《办法》起草背景
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
（）
描述：
投资者基本分类
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
10.《证券期货投资者适当性管理办法》中指出，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。
（）
描述：
投资者与产品或服务匹配
您的答案：
正确
题目分数：
10
此题得分：
10.0
试卷总得分：
90.0
一、单项选择题
1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。
A.5年
B.10年
C.20年
D.30年
描述：
内部控制材料保存期限
您的答案：
C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。
A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务
B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立
C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变
D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板
描述：
《办法》解决的主要问题
您的答案：
D
题目分数：
10
此题得分：
10.0
3.《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。
A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体
B.规定了产品分级的综合考虑因素
C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考
D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体
描述：
适当性统一标准问题
您的答案：
A
题目分数：
10
此题得分：
10.0
二、多项选择题
4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
描述：
适当性匹配中六条底线
您的答案：
A,D,B,C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
5.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。
A.分散立法
B.投资者风险承受能力差异
C.标准不一，无底线要求
D.权责不明，约束力不强
描述：
《办法》出发点
您的答案：
D,C
题目分数：
10
此题得分：
0.0
6.下列选项中属于专业投资者的有（）。
A.商业银行
B.证券公司资产管理产品
C.社会保障基金
D.金融资产不低于500万元的自然人
描述：
投资者基本分类
您的答案：
B,A,C
题目分数：
10
此题得分：
10.0
三、判断题
7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。
（）
描述：
不匹配购买的规定
您的答案：
错误
题目分数：
10
此题得分：
10.0
8.本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。
（）
升级会员 