江苏省农村信用社联合社考试.docx

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江苏省农村信用社联合社考试

江苏省农村信用社联合社考试

[单项选择题]

1、受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到（）以上的金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员不具有良好的经济、金融从业记录。

A.两次

B.三次

C.四次

D.五次

参考答案：

A

[多项选择题]

2、下列属于设立农村商业银行审慎性条件的是：

（）

A.具有良好的公司治理结构、科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才

B.主要监管指标符合审慎监管要求

C.最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

D.具备有效的资本约束与资本补充机制，所有者权益大于等于股本、有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险

参考答案：

A,B,D

[判断题]

3、股东特别是主要股东在银行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

参考答案：

对

[判断题]

4、农村商业银行设立须经筹建和开业两个阶段。

参考答案：

对

[判断题]

5、拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。

参考答案：

对

[判断题]

6、金融机构董事（理事）和高级管理人员可以在获得任职资格核准前先行履职。

参考答案：

错

[判断题]

7、金融机构高级管理人员异地任职的，拟任职所在地银监会派出机构应当向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。

参考答案：

对

[判断题]

8、省联社公司治理机制考核办法规定，提交董事会、监事会审议的相关事项须经专门委员会审议，不得以专门委员会意见代替董、监事会审议意见。

参考答案：

对

[判断题]

9、农村中小金融机构董事长、行长、分支行行长缺位时，不可以指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。

参考答案：

错

[判断题]

10、法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的，不需进行变更住所的申请但应在原住所、临时住所公告，并提前10日报告属地监管机构。

参考答案：

对

[判断题]

11、具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调整职务或改任较低职务的，仍需重新申请任职资格。

参考答案：

错

[判断题]

12、董事和高级管理人员在任职资格获得核准前可以到任履职。

参考答案：

错

[判断题]

13、商业银行分支机构自领取营业执照之日起6个月内开业。

未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。

开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。

参考答案：

对

[判断题]

14、职工自然人合计投资入股比例可以超过农村商业银行股本总额的20%。

参考答案：

错

[判断题]

15、商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。

参考答案：

对

[判断题]

16、监事会拥有独立的费用预算，其行使职权的费用由商业银行承担。

参考答案：

对

[判断题]

17、专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。

其绩效薪酬的40%以上应当采取延期支付方式，且延期支付期限一般不少于3年。

参考答案：

对

[判断题]

18、担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于25个工作日。

参考答案：

对

[判断题]

19、监事会应当对商业银行利润分配方案进行审议，并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见。

参考答案：

对

[判断题]

20、监事每年为商业银行从事监督工作的时间不应少于15个工作日。

参考答案：

对

[判断题]

21、监事因故不能亲自出席的，可以书面委托其他监事代为出席，但一名监事不应在一次监事会会议上接受超过两名监事的委托。

代为出席会议的监事应当在授权范围内行使权力。

参考答案：

对

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[判断题]

22、商业银行应当将股东大会、董事会和监事会的会议记录和决议等文件及时报送银行业监督管理机构备案。

参考答案：

对

[判断题]

23、监事的薪酬应当由股东大会审议确定，董事会不得干预监事薪酬标准。

参考答案：

对

[判断题]

24、监事可以列席董事会会议，对董事会决议事项提出质询或者建议，行使表决权。

参考答案：

错

[判断题]

25、商业银行应当在章程中规定，独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。

参考答案：

对

[判断题]

26、监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息。

监事会认为必要时，可以指派监事列席高级管理层会议。

参考答案：

对

[判断题]

27、监事会可以设立提名委员会和监督委员会。

参考答案：

对

[判断题]

28、董事会召开董事会会议，没必要通知监事会派员列席。

参考答案：

错

[判断题]

29、董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。

参考答案：

对

[判断题]

30、董事会设董事长一人，可以设副董事长。

董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生。

商业银行董事长和行长应当分设。

参考答案：

对

[判断题]

31、非上市银行股东特别是主要股东转让银行股份的，应当事前告知银行董事会。

参考答案：

对

[判断题]

32、同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。

参考答案：

对

[判断题]

33、股东在银行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将银行股票进行质押。

参考答案：

对

[判断题]

34、股东获得银行授信的条件应优于其他客户同类授信的条件。

参考答案：

错

[判断题]

35、股东以银行股票为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，不需要事前告知银行董事会。

参考答案：

错

[判断题]

36、人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务清偿有效。

参考答案：

错

[判断题]

37、商业银行可以向关联方发放无担保贷款。

参考答案：

错

[判断题]

38、商业银行可以用同业拆借拆入的资金发放贷款或者用于投资。

参考答案：

错

[判断题]

39、商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律、行政法规的规定报经批准。

参考答案：

对

[判断题]

40、公司持有的公司股份应当分配股利。

参考答案：

错

[判断题]

41、公司为他人担保或者向其他企业投资，依照公司章程的规定。

由董事会或者股东会、股东大会决议，公司章程对担保或投资限额有规定的，不得超过其规定的限额。

参考答案：

对

[判断题]

42、有限公司变更为股份公司，公司变更前的债权、债务仍由变更前的公司承继。

参考答案：

错

[判断题]

43、只有债权人才有权向法院申请企业破产。

参考答案：

错

[判断题]

44、有限合伙企业中有限合伙人可以以货币、土地使用权、机器设备、劳务出资。

参考答案：

错

[判断题]

45、上市公司的董事、监事、经理在离职后一年内不得转让其持有的公司股票。

参考答案：

错

[判断题]

46、上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应由股东大会以做出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

参考答案：

对

[判断题]

47、股东在股东大会和董事在董事会对决议的表决，均按所持每一股份有一表决权。

参考答案：

错

[判断题]

48、设立股份有限公司，发起人应在2人以上200人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

参考答案：

对

[判断题]

49、股东会会议由董事会召集，董事长主持。

董事长因故不能履行职务或者不履行职务的，不可以由其他人代为主持会议。

参考答案：

错

[多项选择题]

50、农村商业银行哪些人员需要任职资格许可：

（）

A.董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员以及董事会秘书

B.行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人，总行营业部负责人

C.分行行长、副行长、行长助理、分行营业部负责人，专营机构总经理、副总经理、总经理助理

D.人力资源部总经理

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

51、开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，申请人应符合哪些条件：

（）

A.依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好

B.有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员

C.有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

D.主要审慎监管指标符合监管要求

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

52、农村商业银行支行开业应符合哪些条件：

（）

A.营运资金到位

B.具有符合任职资格条件的高级管理人员

C.具有熟悉银行业务的合格从业人员

D.具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

53、村镇银行主发起人还应符合哪些条件：

（）

A.是金融机构

B.有足够的合格人才储备

C.上一年度监管评级2级以上

D.具有充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力

参考答案：

B,C,D

[多项选择题]

54、设立村镇银行应符合哪些条件：

（）

A.有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程、发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有1家银行业金融机构

B.注册资本为实缴资本，在县（区）域设立的，最低限额为300万元人民币；在乡（镇）设立的，最低限额为200万元人民币

C.具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员

D.具有必需的组织机构和管理制度、与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

55、境内银行业金融机构和境内非银行金融机构作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：

（）

A.主要审慎监管指标符合监管要求

B.公司治理良好，内部控制健全有效

C.最近3个会计年度连续盈利

D.社会声誉良好，最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

参考答案：

A,B

[多项选择题]

56、设立农村商业银行发起人主要包括（）

A.自然人

B.境内非金融机构、境内银行业金融机构

C.境内非银行金融机构

D.境外银行

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

57、哪些是农村中小金融机构实施行政许可事项实施办法所称的农村中小金融机构（）

A.农村商业银行、农村合作银行、农村信用社

B.村镇银行

C.城市商业银行

D.农村资金互助社

参考答案：

A,B,D

[多项选择题]

58、商业银行应当每年对监事会的下列哪些信息进行全面、及时、客观、详实的披露（）

A.需要披露的会议决议事项

B.对商业银行定期财务报告的审核意见

C.专职股东监事的薪酬和延期支付情况

D.其他依法需要披露的信息

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

59、监事有下列哪些严重失职情形时，监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免（）

A.在履行职责过程中接受不正当利益或利用监事地位谋取私利的

B.在监督中应当发现问题而未能发现或发现问题隐瞒不报，导致商业银行重大损失的

C.故意泄露商业银行商业秘密，损害商业银行合法利益的

D.法律法规及商业银行章程中规定的其他严重失职行为

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

60、商业银行监事会内部控制监督重点主要包括（）

A.内部控制环境

B.内部控制措施

C.风险识别与评估

D.监督评价与纠正、信息交流与反馈

参考答案：

A,B,C,D