单位账户管理制度.docx

单位账户管理制度.docx

《单位账户管理制度.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《单位账户管理制度.docx（9页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

单位账户管理制度

单位账户管理制度

篇一：

公司账号管理制度V01

基础架构账号管理制度

第一章总则

第一条为加强用户账号行政管理，规范用户账号的用到，提高信息系统使用安全性，特制定本制度。

第二条本中系统账号是指应用层面及系统层面（操作系统、数据库系统、信息管理系统、防火墙及其它网络设备）的用户账号。

第三条本有关规定所指账号管理包括：

1、应用层面用户账号的申请、审批、分配、删除/禁用等的管理2、系统层面用户账号的申请、审批、分配、删除/禁用等的管理3、用户账号密码的管理。

第四条系统拥有一支部门负责建立《岗位权限对照表》（附件一），制定工作岗位与系统职权的对应关系和互斥原则，对具体财务管理岗位做出具体的权限管理规定。

第五条信息管理中心根据系统拥有部门提交的《岗位权限对照表》增加系统岗位权限控制。

第六条用户账号申请、审批及设置由不同人员全权负责负责。

第七条各信息系统需设置超级管理员、系统管理员、系统管理监督员和格式化系统管理员。

超级管理员、系统管理员与系统管理监督员不能由同一任，并不能是系统拆装用户。

1、超级管理员：

负责按照领导审定的《信息系统层级申请表》（附件二）转入系统管理员的授权管理。

2、系统管理员：

负责按照领导审定的专利权授权进行录入，并对系统运行状况以及系统用户数据录入进行管理。

系统管理员应对录入的授权和管理系统运行状态建立台帐，定期向系统管理监督备案。

3、系统管理监督员：

复印负责对录入的数据和授权进行监督，并建立用户权限台帐，定期对系统管理员录入的授权和系统运行状态以及用户录入数据进行监督检查。

4、普通用户：

负责对系统进行业务层面的操作。

第八条信息管理中心将定期抽取系统岗位和用户清单进行检查，发现可疑授权、可疑使用将根据实际情况予以通报修正，并将中才检查结果记入信息化年度考核之中。

第二章普通账号管理

第九条申请人使用统一规范的《管理信息系统权限申请表》（附件二）提出用户账号创建、修改、禁用、启用等申请。

第十条账号申请人所属部门申请者负责人及系统拥有部门负责人根据《岗位权限对照表》审核申请人所申请的权限是否完全一致与其岗位一致，确保权限分配的合理性、必要性和必要性符合职责分工的准许。

第十一条在受理申请时，权限员工根据申请配置核发权限，在系统条件具备的情况下，给用户分配独有的用户账号或禁用用户账号权限，以使用户对其行为负责管理。

一旦分配好账号，用户不得使用他人亦不得账号或者允许他人使用自己的账号。

第十二条新员工入职上岗或员工岗位发生变化时，应主动申请所须要系统的账号及系统内权限。

第十三条员离职的情况下，该员工的账户应当被及时的禁用。

离职人员的离职手续办理完毕后。

员工所属部门以书面方式通知系统管理部门，由系统管理部门实施用户帐户行政权及权限的回收操作。

第十四条账号管理人员建立各种账号的文档记录，记录用户账号的相关信息，并在账号变动时同时更新此记录。

第三章特权账号和超级用户账号管理

第十五条特权账号指在系统中有专用权限的账号，如备份账号、权限管理账号、系统维护账号等。

超级用户账号指系统中最高权限账号，如administrator（或admin）、root等管理员账号。

第十六条只有专利权经授权的用户才可使用特权账号和超级用户账号，严禁共享账号。

第十七条信息系统信息管理系统管理部门每季度查看系统日志，监督特权账号和超级用户账号使用，并填写《系统日志审阅表》（附件三）。

第十八条尽量避免特权账号和超级用户账号的使用，确需使用时必须履行正规的申请及审批流程，并保留相应的文档。

第十九条临时使用超级用户账号必须有监督人员在场记录其工作内容。

第二十条超级用户帐户必须由信息管理中心管理（如没有超级管理员，信息管理中心必须掌握系统管理员权限）。

系统管理员和系统管理监督员可通过信息管理中心与系统拥有电子化部门协商管理（如系统管理员管理模式由系统拥有部门管理，《信息系统权限申请表》必须以邮件方式电子文档交予信息管理中心备案便于监督审核）。

第二十一条信息化各系统交使用单位验收合格后，必须由信息管理中心和系统拥有部门共同督促系统开发方删除临时测试帐户。

第四章用户账号及权限审阅

第二十二条系统内审部门指定专人负责每季度对系统应用层面账号及权限进行拥有阅，并填写《数据库权限清理清单》（附件四）。

第二十三条信息管理中心指定专人负责每季度对系统层面账号及账号权限展开审阅，并填写《信息系统权限回填清单》。

第二十四条员工离职后，管理人员及时禁用或删除离职人员所使用的账号。

如果离职人员是系统管理员，则及时更改特权账号或超级用户口令。

第五章用户账号口令管理

第二十五条用户账号口令发放口令要慎重保密，用户必须及时更改初始口令。

第二十六条用户账号指令最小长度为6位（系统超级用户、管理员和监督员口令最小长度为8位），并具有较大复杂度。

第二十七条用户账号口令必须严格保密，并定期进行更改，密码更新周期不得超过90天。

第二十八条暗号严禁点对点个人用户账号口令。

第六章附则

第二十九条本制度与公司相关标准、规范相冲突时，应按照公司目前相关标准、规范执行。

第三十条本制度适用于由信息管理中心管理的所有系统。

第三十一条本制度由信息管理中心展览馆起草并解释。

第三十二条本制度从发布之日施行。

附件一：

岗位权限对照表

附件二：

篇二：

信托公司账户管理制度（模板）

银行账户管理办法

第一节总则

第一条为了进一步加强XX公司（以下简称“公司”）信托公司账户日常管理与监督，保障各公司资金安全，特制定本管理办法。

第二条本办法所指银行帐户包含但不适用于：

基本账户、一般账户、专项账户、监管账户、保证金以及其他以公司名称开立的、所有权严格来说本公司的银行账户。

第三条本办法适用于公司本部、分（子）公司（包含分公司及所属全资拥有、控股子公司）。

第二节银行账户的开立

第四条公司总部开立新的银行账户须由财务经理、财务总监审批同意左后方可证件办理开户手续。

第五条下属分（子）公司新开立账户前需向公司总部财务部公函提交正式书面申请，经分（子）公司税务分管财务的公司总经理（副总经理）、酿造厂财务经理、公司总部财务总监审批同意后方可办理开户希尔顿酒店手续。

第六条由于公司总部基于协调银行业务的角度要求各分（子）公司开立银行账户的，由公司总部财务部发出由财务经理、财务总监签署意见的“开户通知书”、经分（子）公司分管财务的公司财务管理总经理（副总经理）批准后方可办理开户审批手续。

第三节股份制银行账户的日常管理

第七条各分（子）财务部必须建立严格的银行印鉴管理规定，各公司必须的银行印鉴必须分开管理工作，出纳人员不得兼管会计印章。

财务印章原则上由各公司财务经理指定专人掌管。

第八条银行印鉴的借出必须有严格的审批手续程序和台帐登记管理。

台帐登记管理内容应包括借出事由、审批程序、借给和归还等内容。

第九条银行预留印鉴名章更换需提交公司总经理或分（子）公司总经理批准后执行。

第十条财务部门应将银行账户资金流动情况及时入帐，尽可能减少银行日记账余额与银行账户余额的差异。

银行收支原始凭单丢失需要申请银行补办的，补办申请需经过分（子）公司财务经理、分管财务的公司总经理（副总经理）签字后方可办理。

第十一条及时向银行索要对账单，各账户每月至少1次。

要求每月10日之前必须由会计人员编制完成上月股份制银行余额调节表，月末结账前必须根据银行余额调节表调整未达账项。

严禁在公司账面出现超过1个月以上的跨期未适当调整收支事项。

第十二条各公司财务部门应对不经常暴发发生业务的银行账户加强监管，防止因疏于管理遭受公司资金损失。

第十三条各公司资金和银行账户必须全部纳入公司账内管理，严禁因迪雷省设立任何形式的“小金库”和账外银行账户。

第十四条各公司开立银行账户用于公司经营业务所需的资金收付，严禁任何出借银行划款账户的行为。

第四节日常各公司间账户资金调动管理

第十五条公司各分（子）公司之间除正常贸易往来支付款项外，不允许有资金借调金融业务发生，各公司间的电力系统借调资金往来统一由公司总部财务部调度。

第十六条各分（子）公司由于经营周转和还贷周转需要向公司总部借支资金时，需要向公司总部提交“借款申请”，“借款申请”中需写明借款资金来源用途、借款到账时间、汇入行名称、还款资金来源和还款三十天等要素。

经公司总经理签字后申请公司总部财务部履行公司总部资金调度审批程序。

第十七条除分（子）控股公司归还向公司总部借款公司总部的情况外，公司总部调度各下属公司的资金时，需向各分（子）公司提交“借款通知书”。

委任状中需写明借款到账圣旨时间、汇入行名称、还款时间等要素。

借款通知的审批权限按照公司总部相关规定执行：

1000万元（含）以内的公司目前公司内部资金调度由常务副总载明。

超过1000万元以上的加上财务总监签字。

二零一四年日

2/2

篇三：

资金来源账户管理制度

大笔资金账户管理制度

1.

总则21.1.1.2.2.

目的2适用范围..2

账户变动流程.22.1.2.2.2.3.

账户开立流程2账户变更流程3账户停用或注销流程.4

3.账户信息管理.63.1.3.2.

印章保管..6账户信息管理6

附表7

1.总则

1.1.目的

为确保资金账户的安全管理，资金信息完整、准确，及信贷资金账户的合法合规，特也制定本管理制度。

1.2.适用范围

1.2.1.敦煌网则武威账户类型包括银行结算账户、网关账户、理财帐户、受限账户和主

要下发帐户。

1.2.2.本机制适用于集团原则上全部公司。

2.账户变动流程

2.1.账户开立流程

2.1.1.因业务发展资金需求需求需要开立银行账户或网关账户的部门和人员，应填写《账户开

立申请单》（见附件1），经申请部门负责人、财务结算经理、财务经理和首屈一指财务最高负责人、公司CEO签批后，方可补办相关开户事宜。

2.1.2.业务部门自审批手续通过后1个工作日内将《账户开立申请单》，提交给财务

部账户负责人。

2.1.3.财务部账户负责人在复印件账户开立随后的2个工作日内更新《资金账户信息Cash

BankAtsInformationDetails》，并邮件通知账户信息管理负责人。

账户信息管理处长负责人更新好《资金账户信息CashBankAtsInformationDetails》后，邮件通知财务部经理级和以上财务部技术人员，并将纸质版提交给财务部最高负责人。

2.1.4.财务部账户负责人在账户开立时的15日内，根据《账户开立资料清单》

（见附件2）将相关资料收回，并交由财务部账户信息管理部门负责人统一管

理，账户信息负责人掌理更新《账户资料汇总表》。

2.1.5.不应开立个人账户，对现有个人账户，结合业务需要，应逐步清理，直至

停止使用。

2.1.6.详见（附件7）《账户开立流程图》。

2.2.账户变更流程

2.2.1.公司账户涉及账户变更时，业务部门应填写《账户变更申请单》（见附件

3），经申报部门负责人、财务结算经理、财务经理、财务最高负责人审批通过后，方可办理账户变更。

2.2.2.业务部门自审批通过后1个工作日内将《账户变更申请单》，提交给财务

部账户负责人。

2.2.3.财务部账户负责人在业务部门办理好变更手续后的2个工作日内更新《资

金账户信息CashBankAtsInformationDetails》，并邮件通知财务部账户信息管理负责人。

账户信息管理负责人更新好《资金账户信息CashBankAtsInformationDetails》后，邮件通知财务部经理级少于和以上人

员，并将纸质版送交给财务部最高负责人。

2.2.4.总务部账户负责人在业务部门办理好变更手续后的15日内，根据《账户

变更资料清单》（见附件4）将将变更后的资料交由财务部账户信息管理负责人保管，账户信息部门负责人负责更新《账户资料汇总表》。

2.2.5.详见（附件8）《账户变更流程图》。

2.3.账户停用或注销流程

2.3.1.公司账户涉及停用或注销补发时，业务部门应填写《账户停用或注销申请单》

（见附件5），经申请部门负责人、财务结算经理、财务经理和财务最高部门负责人、公司CEO签批后，方可办理相关停用或注销事宜。

2.3.2.业务部门自审批通过后1个工作日内将《账户废止或注销申请单》，提交

给财务部账户负责人。

2.3.3.财务部账户负责人需在接到申请单后的1个工作日内，邮件通知账户重要信息

管理负责人。

并在接到申请表格后的10个工作日内（因特殊要求需要提前

完成的除外）完成账户余额核对。

2.3.4.财务部账户信息管理来函负责人需在收到邮件通知后1日晚内通知印章保管人

收回财务印章。

2.3.5.财务部账户负责人在账户停用或后的2个工作日内更新《资金账户信

息CashBankAtsInformationDetails》，并邮件通知财务部账户信息管理部门负责人。

账户信息管理负责人更新加载好《资金账户信息CashBankAtsInformationDetails》后，邮件通知财务部经理级和以上员，并将矿务纸质版提交给财务部最高负责人。

2.3.6.财务部账户负责人在在账户停用或后的15日内，根据《账户停用或

注销收回资料清单》（见附件6）将相关资料收回，并交由财务部交由账户信息管理调研员统一管理，账户讯息负责人负责更新《账户资料汇总表》。

2.3.7.详见（附件9）《账户停用或摘牌流程图》