众筹平台策划方案.docx
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众筹平台策划方案
众筹平台策划方案
【篇一：
众筹融资策划方案】
众筹融资策划方案
目录
一、名词释义.............................................4
二、声明和承诺...........................................4
三、众筹要素.............................................5
四、众筹架构介绍.........................................5
（一）发起人基本情况..................................5
（二）领投人基本情况..................................6
（三）新设有限合伙企业................................8
五、项目的商业前景.......................................8
（一）中国茶馆服务行业的现状..........................8
（二）珏人茶舍的商业优势..............................9
1.突破传统的经营模式..............................9
2.地理优势........................................9
3.供应渠道优势...................................10
4.成本优势.......................................10
六、募集方案............................................11
（一）众筹模式.......................................11
1.众筹流程......................................11
（二）众筹对象范围...................................12
1．众筹对象范围..................................12
2．认筹对象缴款安排..............................13
（三）认筹标准......................................13
1.分红安排.......................................13
2获赠vip金卡...................................14
（五）回购条款.......................................14
1.回购权的行使主体...............................14
2.回购条件.......................................15
3.回购价格及其确定原则...........................15
（六）回售条款.......................................15
1.回售权的行使主体...............................15
2.回售条件.......................................15
3.回售价格及其确定原则...........................16
（七）认筹额度及预计募集资金总额.....................16
（八）募集资金用途...................................17
（九）本次募集有关安排...............................17
1．对认筹人名单筛选的标准和依据..................17
2．资金超募时的对应的安排........................18
3．出现募集中止时的应急预案......................18
4．募集期信息披露以及投后管理的基本安排..........18
（十）认筹人的权益保障...............................19
1.江南春茶业股权质押担保.........................19
2.领投人承诺.....................................19
3.合伙企业在中心进行托管.........................19
4.盈利预测.......................................20
七、本次众筹的风险揭示..................................20
1.市场风险.......................................21
2.财务风险.......................................21
3.经营风险.......................................21
（二）认筹人适当性标准...............................21
（三）其他可能影响认筹人决策的重要信息...............22
八、众筹发起人和财务顾问................................22
（一）发起人.........................................22
（二）财务顾问.......................................22
一、名词释义
1.在本融资计划书中，除非另有说明，下列简称具有如下含义：
2.珏人茶舍或茶舍：
指鲁北区珏人御贡茶叶经营部；
3.江南春茶业：
指山东江南春茶业股份有限公司；
4.元、万元：
指人民币元、人民币万元；
5.股份中心、中心、众筹平台：
指济南股份转让中心有限责任公司；
6.领投人、中介机构、财务顾问：
指山东金明投资有限公司；
二、声明和承诺
本融资计划书系基于发起人提供的相关材料整理而成，项目发起人xxx保证所提供相关材料的真实性、准确性、完整性，承诺对该方案的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。
山东金明投资有限公司不对其提供材料的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。
本融资计划书相关财务数据由山东金明投资有限公司采集，但其不对数据的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。
本融资计划书仅供济南股份转让中心（以下简称“中心”）使用，中心应保证不将该报告使用于与国家相关法律法规、规范性文件等规定不符的用途。
山东金明投资有限公司不对中心不当使用本报告及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。
三、众筹要素
四、众筹架构介绍
出资285万元
（一）发起人基本情况
本次众筹项目发起人xxx，系珏人茶舍投资人。
xxx个人简历：
xxx，2011年正式进入茶叶行道，开了第一家只销售茶叶和茶具的专卖店面积139.58平方米，地址鲁北区龙湖紫都城紫城天街负b-103，营业2年，2年期间随着对茶叶文化和销售业绩的不断提升
和增长，累积了丰富的经验。
2013年，在鲁北区龙华大道玉祥名车会所开了第二家店，和名车会所合作，面积203.3平方米。
加大了自身的销售量和知名度，扩展了经营范围，从销售单一的茶叶和茶具店延伸为多种经营的会所，逐步发展成为茶叶销售、茶艺表演、功夫茶品茗、商务洽谈、养生餐、棋牌于一体的多功能会员制会所，命名为珏人茶舍。
从2013-2014年5月短短一年的时间内，不但成本全部回收，还实现了盈利，同时也累积了人脉。
在2014年5月15日开了自营独资的珏人茶舍体验店，面积达四百多平米，两层楼的中式装修风格，古色典雅，耗资四百余万元，座落在高端、繁华的鲁北区龙湖紫都城景观大门旁，以会员制为收费标准，涉及：
品茗、茶艺表演、茶式体验、茶叶、茶具销售、商务沙龙、养生餐饮、棋牌娱乐为一体的多功能会所，每周还不定期的举行茶道表演，养生分享、金融对接、朋友聚餐、户外活动等一系列的活动，丰富了客户的物质和精神享受体验，极大地提高了销售业绩和服务水平，月盈利8到12万。
在珏人茶舍不断的自我提升和完善规划下，员工的自身素养随着茶叶的熏陶不断提升，这也奠定了珏人茶舍稳固的基础。
经查，发起人xxx最近一年遵守国家法律法规的规定开展经营活动，不存在违法违规的情况。
（二）领投人基本情况
山东金明投资有限公司成立于2013年3月，公司专注于客户的发展与中国多层次资本市场的结合，为客户提供股权投融资、otc推
荐挂牌、上市及财务顾问等服务，致力于发展成为西部地区专业出色的高端财务顾问服务机构。
以股权投资、债券投资、保荐服务及投资咨询等为主要业务，以促进高新技术中小企业和民营企业发展为使命，积极为所投资的企业引进战略认筹人，帮助中小企业完善公司治理结构，提升核心竞争能力，实现健康快速成长，从而源源不断地为中小板、创业板培育和输送优质上市后备资源。
公司全部员工都具有本科以上学历，所有员工都具有证券从业资格。
公司拥有一支高素质、高效率的管理团队，核心管理人员均为业内资深专家，具有深厚的理论基础和丰富的金融市场实践经验。
公司高管团队具有多家大型实业集团高管和专业投资集团工作经历，投资管理经验丰富，战略眼光独到，专业为企业提供股权挂牌上市推荐、股权转让咨询、ipo上市辅导等专业咨询服务，并配套实现企业在资本市场的再融资，再融资形式有pe、vc、私募债权等多元化方法，可实现企业的高效大额融资，借力资本市场。
先后成功推荐多家企业在济南股份转让中心挂牌，公司作为承销商，辅导河北唐隆房地产开发股份有限公司成功发行私募债1亿元；并帮助公司完成定向增资4.4亿元。
“金明投资”坚持市场化的运作原则，与各级政府主管部门、金融服务机构、各大高校及科研院所、各地经济或高新技术开发区、知名中介机构建立广泛的合作关系，凭借优势合作力量、先进的运作理念共同致力于中国企业的发展。
（三）新设有限合伙企业
新设有限合伙企业认筹人拟出资情况如下：
五、项目的商业前景
（一）中国茶馆服务行业的现状
我国茶馆业既是极具民族特色的传统生活服务业，又是具有现代养生理念和经营服务模式的现代服务业。
茶馆业东西南北流派纷呈，服务内容和经营特点丰富多彩。
2008年是中国茶馆业发展历程的节点，在重大活动的检阅中，我们可以看到茶馆业整体的进步与成熟，同时，也可以看到整个行业逐步走向健康、有序后，其日渐清晰的发展脉络与方向。
【篇二：
平台众筹策划书】
平台众筹项目
商业计划书
目录
网络贷款平台.......................................................商业计划
书.........................................................目录...............................................................1.项目简介........................................................简介...............................................................核心观点?
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发
展...............................................................
优势与门槛?
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2.市场分析........................................................市场需求分析.......................................................3.市场营销策略与计划..............................................目标客户分
析.......................................................营销策略...........................................................
4.风险预测........................................................风险预
测...........................................................风险规避...........................................................
5.产业链及操作模式
简介
互联网金融以独特的优势将对传统商业银行的竞争产生深远影响，在银行业长期发展过程中发挥鲶鱼效应，而p2p（个人网贷）作为互联网金融领域最有颠覆性的产物，在中国生根落
地、茁壮发展。
p2p结合中国市场环境，已发展出非常多的细分模式，比如众筹融资、众筹理财等，这其中有阿里、腾讯等互联网巨头，也有陆金所、人人贷、畅贷等为代表的新一代p2p机构。
如今一项具有中国特色的互联网金融模式p2c（peartocompany,个人与企业的贷款）的借贷也悄然闯进我们的视野。
就传统意义的p2p贷款而言，平台方仅仅充当一个供求信息的发布渠道，可这种做法在征信体系欠发达的中国市场显然危机四伏。
而一旦平台切实参与到信用审查和担保过程中，实地勘验、自提风险池等都将给轻资产的互联网企业带来沉重负担。
这些因素催生了人们对平台安全可靠性的考虑，基于此，p2c模式应运而生。
个人对企业担保借款（p2c）不同于传统的p2p借贷，可谓传统p2p借贷模式的安全性增强版。
传统p2p是一种独立于正规金融机构体系之外的个体借贷行为，其作为民间借贷行为的阳光化，在“被遗忘的金融市场”做了普惠金融意义的事情。
随着p2p行业被人们接受程度的不断加深，一方面，投资者享受p2p这种直接融资方式带来的高收益，同时对借款人还款能力的担忧从未停止。
为从结构上解决这一矛盾，提供投资者一个风险真实可控而收益有竞争力的新型投资渠道，p2c借贷，在借款来源一端被严格限制为有着良好实体经营、能提供固定资产抵押的有借款需求的中小微企业。
因此，p2c模式较传统p2p借款人为个人、标的为信用借款的借贷模式而言，安全保障更实际且有力度。
综上所述，p2c借款模式也是我司定位的发展战略
核心观点
中国法律监管：
我国p2p贷款法律监管尚处摸索阶段，没有专门针对p2p贷款的国家法律出台，只有部分相关法律法规涉及p2p贷款的部分领域。
但是
p2p贷款行业已经引起了监管层的高度重视，本着“促发展，暗监管”的原则，开始维护这一新生行业。
中国p2p贷款市场发展现状：
产业链参与方比较少、运营及盈利模式比较简单。
2012年p2p贷款规模达到228.6亿，同比增长率高达271.4%，2012年p2p贷款规模达到897.1亿，预计2014年仍将保持约200%的高速增长。
从业企业将近1000多家，预计未来仍会缓慢增长。
全球p2p贷款发展情况：
美国政府监管介入较早，对行业健康发展起到重要作用。
但由于监管比较严格，也拖慢了p2p贷款成长的脚步。
目前只有prosper和lendingclub两家影响力和交易规模比较大的p2p贷款寡头企业，其余p2p贷款公司已转向慈善或已向不同行业进行专业化发展。
p2p贷款未来发展趋势：
趋势一：
更多行业联盟将大量涌现；趋势二：
政府监管进一步加强，有望颁发p2p贷款牌照；趋势三：
p2p贷款公司将站在更宏观的角度进行风险控制；趋势四：
风险控制模型更
加开放，各机构、行业间的数据链有望共享和打通；趋势五：
纯线上运营的p2p贷款公司将爆发出强大的竞争力；趋势六：
p2p贷款促进国内信用体系建设。
发展
任何新生事物从诞生到成熟，社会对该行业的期待都必然经历从泡沫产生到泡沫化低谷的过程。
针对p2p贷款在国内的发展历程来看，目前我国p2p贷款正处于行业整合期。
目前p2p/p2c信贷平台的潜力已经彰显，拥有“天时地利人和”，既有国家政策扶持，又有完善的p2p/p2c信贷系统，还深得不少投资者的喜爱，算是整个互联网金融目前最好的“切口”
2013年，我国p2p网贷平台数量为523家，同比增长253.4%。
1、由于2013年网贷风险事件频发（2013年共有75家平台发生风险事件，不乏诈骗、跑路事件），平台公信力受到质疑，行业洗牌已经开始，后入者的门槛将会提高；2、2013年监管部门的积极参与、调研、媒体的频频报道、央行对p2p网贷行业的划界，都
给予网贷行业积极的信号，预计2014年将会有相应监管规范出台；3、p2p网贷行业公司受到多方资本青睐，多个p2p公司获得巨额融资，资本的大举进入预示着2014年网贷行业将继续高速发展，行业竞争将更加剧
2013年，p2p网贷行业平均年利率为25.06%，网贷期限平均为4个月，和传统线下民间借贷同期水平相近，其中广东、浙江、山东、北京、江苏、上海6个地区的平台占据了目前p2p网贷行业80%以上的份额，其中上海市的网贷利率远低于平均水平，只有16.4%，贷款期限北京和上海则远高于平均水平，达到10个月以上。
天眼分析认为，知名度较高的平台集中在北京、上海、广东等地，较高的知名度提升了这类平台的公信力，使得它们能够用较低的利率便能吸引投资者，而民间借贷不发达或公众认知度不高的平台只能够凭借提升利率的方式吸引投资者，2014年这种格局将会更加明显。
中国互联网金融创新尽管刚刚起步，发展却非常迅速。
p2p/p2c网贷是国内互联网金融的一大创新，为广大长期处于弱势的长尾投资人群带来了更加丰富的投资选择，也将会为整个金
融市场带来活力。
我国网贷公司的数量一直呈增长趋势，p2p/p2c公司数量将近6000多家，借款余额已达到7000多亿元。
据悉，四大银行已经介入p2p/p2c业务，银行这次的试水对p2p/p2c行业来说是件好事，因为银行的风控能力较强，互联网的创新模式和手段虽然受追捧，但还没有成熟到想传统金融行业那样，银行进军p2p/p2c领域或将成为一种趋
势，把传统金融与互联网金融完美的结合起来，也不失为p2p/p2c行业在成长之路上的一个创新，预测，未来5-10年，中国将会诞生5-10家规模将不亚于招商银行的p2p金融服务企业
优势与门槛
平台优势
p2c借贷模式，经过严密的结构化设计，最大化发挥结构中各参与方的优势，从投资者角度看，大大降低了投资风险。
结构中引入平台重要战略合作伙伴：
传统金融机构中持融资性担保机构经营许可证的融资性担保公司，为借款企业提供连带责任担保，凭借担保公司丰富担保经验，及担保公司对借款企业进行的实地考察、风控审核、甚至抵押物处臵等成熟流程，为投资者提供“看得见摸得着”的安全保障。
投资者可在网站上全面获悉借款企业经营状况、行业特点、盈利能力、抵押品信息、及相关实景照片。
让投资变得透明，让投资者投的安心。
另外，借款端严格控制在有实体经营的企业，这样，企业的财报可以审查、资金用途可以跟踪、企业经营情况可以监控，企业的盈利能力可以考察评估，对于投资者来说，平台这些监管措施大大降低了投资者面临的风险。
资源优势
项目的创办地是西安动漫产业基地，为动漫产业发达的省份之一。
西安地区高校林立，动漫类企业众多，可以快速的找到所需要的任何符合要求的优质企业，其工艺、设备、人才都是最先进。
同时在互联网、技术开发方面，也都有丰富的资源，不仅有技术开发人才资源，更有互联网推广资源，以及线下媒体的记者资源。
项目优势
项目定位准确，模式清晰，可行性强，市场前景广阔，社会效益大。
前期可以立足省内市场，后期将可以进军国内，国际市场，帮助需要放贷的客户直接从网贷平台得到最好的项目投资以及较高的项目利率。
先机优势
正是由于国内都没有p2c网贷的成熟模式，我们是展望前进道路上并不断学习的一批开拓
者，占据着天时、地利、人和等优势。
先机优势在互联网上尤为明显和重要。
先入为主，我们做的早，客户积累的多，品牌效益大，口碑宣传多，平台将会越聚越大，形成行业内的领头羊
政策导向
最近一段时间，有关互联网金融监管的话题引发社会广泛热议，央行官方网站日前对互联网金融监管问题作出回应。
央行在原则中详细指出，互联网金融中的网络支付应始终坚持为电子商务发展服务和为社会提供小额贷款、快捷、便民的小微支付服务的宗旨;p2p/p2c网贷和众筹融资要坚持平台功能，不得变相搞资金池，不得以互联网金融名义进行非法吸收存款、非法集资、非法从事证券业务等非法金融活动。
目前，互联网应用的大众化和金融服务的普惠功能提升已经呈深度融合、相互促进的大趋势，互联网金融创新有利于发展普惠金融，有旺盛的市场需求，应当给予积极支持，也应当占有相应的市场份额。
央行对加快发展互联网金融是肯定的，认为互联网应用的大众化和金融服务的普惠功能提升已经呈深度融合，相互促进的大趋势，互联网金融创新有利于发展普惠金融，有旺盛的市场需求，应给予积极支持。
市场分析
市场需求分析
截止2013年12月31日，我国p2p网贷平台成交额规模达到897.1亿元，
同比增长292.4%。
预计未来两年内仍然保持200%左右的增速发展。
中国自古以来就有向家人或朋友借款的传统。
但是，中国缺乏一个强大
的银行系统，这使得p2p贷款市场拥有了几十年的主要消费信贷资源。
因此，中国影子银行经济非常有意义，而p2p贷款是非常重要的组成部分。
p2p贷款越来越普遍，投资人将他们的钱从银行账户转入p2p贷款账户，这其中他们可以寻求理财顾问的意见，并寻找收益较好的贷款。
财新网（caixinonline）发布的一篇报告称，被调查的人中（大部分是p2p贷款投资人），有55%的人表示他们将自己一半以上的钱投资到了p2p贷款当中，34%的人表示p2p贷款占他们所有投资项目中的80%。
一份来自《每日经济新闻》和网贷之家（thenationalbusinessdaily和）的报告表明，60%的p2p贷款出借方一年的投资少于10万元（大约1.6万美元）。
然而在宜信，他们称他们的投资者富有一些，标准的投资金额超过20万元（大约3.2万美元）。
在2013年5月到12月期间，全国p2p网贷成交额，5月份最少为55.11亿元，12月份最多为109.44亿元，除11月份降低外，其它月份均为高速增长（详见附表）
市场营销策略
目标客户分析
1、动漫行业中小微企业以及个体户
我国有超过数万动漫类中小微企业，它们在解决就业、增加收入、调整
结构、技术创新等方面发挥重大作用，它们中超过半数都有
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