青海省上半基金从业法律法规基金销售机构人员管理和培训考试题.docx
《青海省上半基金从业法律法规基金销售机构人员管理和培训考试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《青海省上半基金从业法律法规基金销售机构人员管理和培训考试题.docx（7页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
青海省2016年上半年基金从业法律法规：
基金销售机构人员管理和培训考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、____要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。
A：
准确性原则
B：
真实性原则
C：
完整性原则
D：
及时性原则
2、股票的内在价值就是股票未来收益的__。
A．当前价值
B．期望价值
C．价值总和
D．期望价格
3、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____
A：
投资者开立证券账户的规定
B：
交易所的组织架构及从业人员的规定
C：
设立风险基金的规定
D：
证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则
4、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。
A．外在因素
B．内在因素
C．个人自身因素
D．环境因素
5、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
这体现了基金市场营销的____
A：
服务性
B：
专业性
C：
持续性
D：
适用性
6、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____
A：
国债
B：
股票
C：
基金
D：
证券衍生产品
7、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
8、根据股利贴现模型，应该____
A：
买入被低估的股票，买入被高估的股票
B：
买人被低估的股票，卖出被高估的股票
C：
卖出被低估的股票，卖出被高估的股票
D：
卖出被低估的股票，买人被高估的股票
9、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。
A．90
B．120
C．180
D．360
10、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。
A．建立组织机制
B．运用管理方法
C．实施操作程序与监控措施
D．设置安全监督管理机制
11、全球基金业发展的趋势与特点有__。
A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B．封闭式基金是基金的主流产品
C．开放式基金是基金的主流产品
D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
12、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
13、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。
A．基金公司的综合实力
B．市场的系统性风险
C．基金经理个人的能力
D．基金公司的风险控制流程
14、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
15、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。
A．注册登记机构
B．基金管理公司
C．托管银行
D．基金销售机构
16、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级
B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新
C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
17、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。
A．投资
B．负债
C．融资
D．资产
18、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。
A：
T+1
B：
T+2
C：
T+3
D：
T+4
19、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____
A：
2%
B：
3%
C：
4%
D：
5%
20、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。
A．了解基金投资人的风险承受能力
B．划分投资人的类型
C．确定投资者的投资目标
D．制定合适的理财方案
21、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。
A．80000
B．50000
C．49751
D．49750
22、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。
A．投资者大多不能对基金进行客观的评价
B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩
C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别
D．不同类型基金的风险收益特征不同
23、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》
24、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。
A．认购权证和认沽权证
B．价内权证和价外权证
C．美式权证和欧式权证
D．认股权证和备兑权证
25、证券市场的自律性组织有__。
A．证券交易所
B．中国证监会
C．证券公司
D．证券业协会
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。
A．中央银行股票
B．中央银行债券
C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权
2、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____
A：
资本资产定价模型
B：
套利定价理论
C：
多因素模型
D：
证券组合选择
3、____是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。
A：
直接销售
B：
银行间销售
C：
网上发售
D：
网下发售
4、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。
A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法
5、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。
A．大于
B．小于
C．基本接近
D．等于
6、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过__，并应当在招募说明书中载明。
A．1个月
B．2个月
C．3个月
D．6个月
7、基金管理人的主要职责包括__。
A．投资管理
B．基金估值
C．基金营销
D．会计核算
8、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。
A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额（国务院另有规定的除外）
9、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____
A：
发行市场和交易市场
B：
一级市场和二级市场
C：
有形市场和无形市场
D：
初级市场和次级市场
10、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。
A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%
D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%
11、____基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象
A：
成长型基金
B：
收入型基金
C：
平衡型基金
D：
混合型基金
12、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。
A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
13、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。
A．建立并管理投资者基金份额账户
B．负责基金份额登记，确认基金交易
C．发放红利
D．建立并保管基金投资者名册
14、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括____
A：
替代互换
B：
市场问利差互换
C：
交叉互换
D：
税差激发互换
15、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。
__
A．3；2
B．3；3
C．6；2
D．6；3
16、证券投资基金的主要投资方向是__。
A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
17、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。
A．商业银行
B．证券公司
C．保险公司
D．证券投资咨询公司
18、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。
A．很容易变现
B．变现的交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．规模比较大
19、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。
A．基金的收益和风险
B．基金管理人的预测能力
C．基金的分析研究及投资咨询
D．基金管理人的管理能力
20、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。
____
A：
基金上市的证券交易所
B：
基金份额持有人大会
C：
中国人民银行
D：
证券业协会
21、债券的有价证券属性主要表现为__。
A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现
C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起
22、基金年度报告披露的主要内容有__。
A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告
23、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金产品
D．基金投资人
24、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。
A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
25、我国基金管理费按__支付。
A．日
B．周
C．月
D．季
升级会员 