证券投资基金 总10套第3套.docx
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证券投资基金总10套第3套
（据说上期命中率80%）2011年9月证券从业资格考试考前押题 证券投资基金 总10套第3套
证券投资基金总10套第3套
一．单选题
1：
（）是指为实现战略营销日标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。
A：
市场营销分析
B：
市场营销计划
C：
市场营销实施
D：
市场营销控制
2：
在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。
A：
0.5％
B：
1％
C：
1.5％
D：
2％
3：
（）反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性，是衡量证券承担系统风险水平的指数。
A：
证券组合的期望收益率
B：
β系数
C：
证券间的相关系数
D：
证券各自的权重
4：
（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A：
投资管理业务
B：
基金募集与销售业务
C：
基金行政业务
D：
受托资产管理业务
5：
（）是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。
A：
合法性原则
B：
完整性原则
C：
及时性原则
D：
审慎性原则
6：
对于每日按照（）进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
A：
面值
B：
市值
C：
份额净值
D：
最近7日年化收益率
7：
中国证监会根据（）的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。
A：
《公司法》
B：
《证券法》
C：
《行政许可法》
D：
《证券投资基金法》
8：
1924年3月21日诞生于美国的（）成为世界上第一个开放式基金。
A：
马萨诸塞投资信托基金
B：
海外及殖民地政府信托基金
C：
苏格兰美国投资信托
D：
外国和殖民地政府信托
9：
（）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。
A：
两极策略
B：
子弹式策略
C：
梯式策略
D：
以上三种均可
10：
买入并持有策略是（）的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
A：
动态
B：
平衡型
C：
消极型
D：
积极型
11：
如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为（）。
A：
期末未分配利润已实现部分
B：
期末未分配利润未实现部分
C：
期末未分配利润
D：
零
12：
（）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。
A：
交易所交易资金清算
B：
全国银行间债券市场交易资金清算
C：
场外资金清算
D：
场内资金清算
13：
基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。
A：
本期利润
B：
期末可供分配基金份额利润
C：
资产负债率
D：
基金份额累计净值增长率
14：
指数型消极投资策略认为在有效市场中（）。
A：
任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益
B：
少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承担水平的超额收益
C：
多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益
D：
只要投资战略合适就能取得高于其风险承担水平的超额收益
15：
我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。
A：
基金发起人
B：
基金管理公司
C：
基金托管银行
D：
基金投资者
16：
1924年3月21日诞生予美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个（）。
A：
契约型投资基金
B：
开放式基金
C：
股票基金
D：
封闭式基金
17：
对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征（）。
A：
所得税
B：
营业税
C：
印花税
D：
增值税
18：
基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。
考察基金产品线的内涵一般不包括（）。
A：
产品线的长度
B：
产品线的宽度
C：
产品线的深度
D：
产品线的高度
19：
我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）。
A：
180天
B：
200天
C：
1年
D：
1个会计年度
20：
可以现金替代是指（）。
A：
在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
B：
在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代
C：
在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
D：
在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
21：
一般而言，只有在存在（）的收益级差和（）的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。
A：
较高，较短
B：
较低，较长
C：
较高，较长
D：
较低，较高
22：
2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A：
基金开元
B：
基金金泰
C：
招商安泰
D：
华安创新
23：
单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的（）。
A：
5％
B：
10%
C：
15％
D：
20％
24：
如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略可能优于（）。
A：
投资组合保险策略
B：
买入并持有策略
C：
动态资产配置
D：
投资组合策略
25：
基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。
A：
宽度
B：
高度
C：
长度
D：
深度
26：
（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
A：
促销
B：
渠道
C：
代销
D：
传销
27：
到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于（）。
A：
当前的面值
B：
当前的价格
C：
本息和
D：
债券终值
28：
下列关于基金投资范围的表述正确的是（）。
A：
股票基金应有80％以上的资产投资于股票，债券基金应有60％以上的资产投资于债券
B：
货币市场基金可投资于国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券
C：
基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券
D：
货币市场基金、中短债基金可以投资流通受限证券
29：
（）依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
A：
开放式基金
B：
封闭式基金
C：
契约型基金
D：
公司型基金
30：
2006年2月，（）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
A：
《证券投资基金法》
B：
《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》
C：
《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》
D：
《企业年金基金管理试行办法》
31：
以下不属于证券投资基金特点的是（）。
A：
集合投资、专业管理
B：
组合投资、分散风险
C：
投入较少、回报较高
D：
独立托管、保障安全
32：
信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A：
1
B：
2
C：
3
D：
5
33：
对基金作出有效的衡量，不需要考虑（）。
A：
基金的投资目标
B：
基金的风险水平
C：
比较基准
D：
基金经理的能力
34：
基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础，体现了证券投资基金市场营销的（）。
A：
专业性
B：
适用性
C：
规范性
D：
服务性
35：
（）认为，人们在进行投资决策时会存在选择性偏差和保守性偏差。
A：
BSV模型
B：
DHS模型
C：
特雷诺模型
D：
詹森模型
36：
（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A：
健全性原则
B：
有效性原则
C：
独立性原则
D：
成本效益原则
37：
（）证券组合通常投资于市政债券。
A：
收入型
B：
避税型
C：
增长型
D：
货币市场型
38：
债券的价格与市场利率变动关系是（）。
A：
正方向变动
B：
反方向变动
C：
无关
D：
随机
39：
封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤。
A：
发售
B：
批准
C：
发行
D：
申购
40：
基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。
A：
10％
B：
20％
C：
30％
D：
40％
41：
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A：
联合财产
B：
集合财产
C：
独立财产
D：
共有财产
42：
上海证券交易所的开业时间为（）。
A：
1990年7目
B：
1990年12月
C：
1991年7月
D：
1991年12月
43：
子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。
A：
弧度
B：
斜率
C：
凸性
D：
高度
44：
我国第一只ETF成立于2004年年底的（）。
A：
南方积极配置基金
B：
汇丰晋信2016基金
C：
上证50ETF
D：
国投瑞银瑞福基金
45：
基金头寸指基金在进行交易后的所有（）账户的资金余额。
A：
现金类
B：
非现金类
C：
权益类
D：
负债类
46：
以下关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法不正确的有（）。
A：
又称为交易所交易基金
B：
基金份额可变
C：
最早产生于美国
D：
具有指数基金的特点
47：
证券投资基金一般在（）结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般（）结转损益。
A：
季末，逐日
B：
季末，逐月
C：
月末，逐日
D：
月末，逐月
48：
（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
A：
强势有效市场
B：
有效市场
C：
半强势有效市场
D：
弱势有效市场
49：
适用性反映了基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）。
A：
投资人利益优先原则
B：
全面性原则
C：
客观性原则
D：
及时性原则
50：
正确的计算择时能力的公式是（）。
A：
择时损益=股票实际配置比例-正常配置比例+（现金实际配置比例-正常配置比例）×现金收益率
B：
择时损益=股票实际配置比例股票指数收益率+（现金实际配置比例-正常配置比例）×现金收益率
C：
择时损益=（股票实际配置比例-正常配置比例）×股票指数收益率+现金实际配置比例-正常配置比例
D：
择时损益=（股票实际配置比例-正常配置比例）×股票指数收益率+（现金实际配置比例-正常配置比例）×现金收益率
51：
（）按照规定对基金管理公司的会计核算进行复核，（）负责将复核后的会计信息对外披露。
A：
基金管理公司，基金托管人
B：
基金管理公司，中国结算公司
C：
基金托管人，基金管理公司
D：
基金托管人，中国结算公司
52：
（）的基金产品线，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上作重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。
A：
水平式
B：
垂直式
C：
综合式
D：
单一式
53：
成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）对基金择时能力进行衡量的方法。
A：
组合风险
B：
各种证券持有量
C：
现金比例的百分比
D：
预期收益率
54：
基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中予以披露。
A：
0.25％
B：
0.5％
C：
0.75％
D：
1％
55：
基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定，体现了证券投资基金市场营销的（）。
A：
专业性
B：
适用性
C：
规范性
D：
服务性
56：
下列关于开放式基金申购的表述正确的是（）。
A：
申购费率不得超过申购金额的3％
B：
基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率
C：
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
D：
基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
57：
影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。
A：
国际经济形势
B：
国内经济状况与发展动向
C：
通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等
D：
投资者的年龄或投资周期
58：
开放式基金的价格是以（）为基础计算的。
A：
基金份额净值
B：
市场供求关系
C：
市盈率
D：
购买股票的占比
59：
存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（）；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（）。
A：
30％，l0％
B：
20％，5％
C：
30％，l0％
D：
30％，5％
60：
以技术分析为基础的投资策略是建立在否定（）的基础之上。
A：
有效市场
B：
半强式市场
C：
强式有效市场
D：
弱式有效市场
二．多选题
1：
以下能够带来基本收益的有价证券是（）。
A：
普通股
B：
附息债券
C：
优先股
D：
商业票据
2：
以下叙述错误的是（）。
A：
基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比
B：
不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致
C：
从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
D：
基金风险程度越高，基金管理费率越高
3：
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。
A：
基金当事人
B：
证券公司
C：
基金市场服务机构
D：
基金监管与自律机构
4：
以下属于在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略有（）。
A：
道氏理论
B：
移动平均法
C：
价格与交易量的关系
D：
低市盈率法
5：
基金销售业务信息管理平台主要包括（）。
A：
前台业务系统
B：
后台管理系统
C：
综合业务系统
D：
应用系统的支持系统
6：
基金托管人应建立有效的（）的评审和反馈机制，以保障内部控制工作责任的全面落实。
A：
稽核监督体系
B：
内部监控制度
C：
稽核检查制度
D：
内部控制制度
7：
基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括（）。
A：
管理水平
B：
客户
C：
公众
D：
竞争对手
8：
基金管理人的主要职责有（）。
A：
依法募集基金
B：
安全保管基金资产
C：
召集基金份额持有人大会
D：
办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
9：
股票基金所面临的投资风险主要包括（）。
A：
非系统性风险
B：
系统性风险
C：
委托代理风险
D：
管理运作风险
10：
基金绩效衡量需要考虑的因素包括（）。
A：
投资目标
B：
风险水平
C：
比较基准
D：
时期选择
11：
基金管理公司研究业务控制的主要内容有（）。
A：
建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B：
建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库
C：
建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D：
建立研究报告质量评价体系
12：
基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。
A：
侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B：
承诺投资收益
C：
与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D：
通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
13：
基金募集信息披露监管包括（）。
A：
对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核
B：
对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管
C：
对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管
D：
基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查
14：
基金绩效衡量的困难性在于（）。
A：
投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响
B：
比较基准的选择
C：
基金之间绩效的不可比性
D：
基金本身的情况是否稳定
15：
基金份额持有人（），必须先办理跨系统转托管。
A：
拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回
B：
拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易
C：
拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回
D：
拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易
16：
目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。
A：
中国证监会
B：
中国证监会各地方监管局
C：
中国证券业协会
D：
证券交易所
17：
证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。
A：
性质不同
B：
收益与风险特征不同
C：
信息披露程度不同
D：
投资人不同
18：
关于资产配置与个人生命周期的关系说法正确的有（）。
A：
在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险
B：
进人工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，投资应偏向风险高、收益高的产品
C：
当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品
D：
随着投资者年龄的Et益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜
19：
国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有（）。
A：
固定并长期持有策略
B：
对冲保险策略
C：
套期保值策略
D：
固定比例投资组合保险策略
20：
关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是（）。
A：
投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项
B：
对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项
C：
基金申购采用全额缴款方式。
若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功
D：
申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户
21：
基金的募集一般要经过（）等步骤。
A：
核准
B：
发售
C：
申请
D：
基金合同生效
22：
基金的会计核算对象包括（）。
A：
资产类
B：
负债类
C：
资产负债共同类
D：
资产损益共同类
23：
基金持有证券的上市公司行为核算的内容有（）等。
A：
新股
B：
红股
C：
红利
D：
配股
24：
基会会计工作包括（）。
A：
记录基金资产运作过程，完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作
B：
完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果
C：
完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每门资金流量表间的核对
D：
设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录
25：
基金管理公司交易部的主要职能有（）。
A：
执行投资部的交易指令
B：
记录并保存每日投资交易情况
C：
保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度
D：
负责基金交易席位的安排、交易量管理
26：
基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（）。
A：
基金管理稽核
B：
财务管理稽核
C：
内部审计
D：
协调公司对外信息披露
27：
基金管理公司办理重大变更事项，有下列（）情形时须报中国证监会批准。
A：
变更经营范围
B：
公司变更注册资本、变更股东出资比例
C：
修改章程
D：
变更名称、居所
28：
前台业务系统应当具备的功能有（）。
A：
提供投资资讯功能
B：
基金投资人信息管理功能
C：
交易清算、资金处理的功能
D：
为基金投资人提供服务的功能
29：
关于财务报表附注的披露，以下说法正确的有（）。
A：
半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露
B：
半年度报告无需披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况
C：
半年度报告只对当期的报表项目进行说明
D：
年度报告需说明两个年度的报表项目
30：
下列关于本期利润的说法正确的是（）。
A：
是基金在一定时期内全部损益的总和
B：
包括计入当期损益的公允价值变动损益
C：
该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值
D：
是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标
31：
分组比较法存在的问题有（）。
A：
在如何分组上，要做到“公平”分组很困难，从而也就使比较的有效性受到置疑
B：
很多分组含义模糊，因此有时投资者并不清楚在与什么比较
C：
分组比较隐含地假设了同组基金具有相同的风险水平
D：
如果一个投资者将自己所投资的基金与同组中中位基金的业绩进行比较，由于在比较之前无法确定该基金的业绩，而且中位基金会不断变化，因此也就无法很好比较
32：
投资决策制定通常包括（）等内容。
A：
投资决策的依据
B：
决策的方式和程序
C：
投资决策委员会的权限
D：
投资决策的预期效果
33：
允许基金管理公司自主选择对（）内赎回的基金持有人设定较高的赎回费率标准，并将此类赎回费全额计人基金财产。
A：
一日
B：
一周
C：
一个月
D：
一个季度
34：
对于恒定混合策略，以下表述正确的是（）。
A：
恒定混合策略市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出
B：
恒定混合策略支付模式呈凸型
C：
恒定混合策略有利的市场环境是易变、波动性大的市场环境
D：
恒定混合策略支付模式呈凹型
35：
开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（）等实现。
A：
邮寄
B：
电话
C：
银行现场销售
D：
直销队伍
36：
市场分割理论认为（）。
A：
长、中、短期债券被分割在不同的市场上
B：
长、中、短期债券各自有独立的市场均衡状态
C：
长期借贷活动决定短期债券的利率
D：
利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的
37：
ETF
升级会员 