证券从业资格证金融市场基础知识测试题四.docx
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证券从业资格证金融市场基础知识测试题四
2019年证券从业资格证金融市场基础知识测试题（四）
一、选择题（共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）
1.LIBOR指的是（）。
A.美国联邦基金利率
B.伦敦银行同业拆借利率
C.香港银行同业拆借利率
D.上海银行间同业拆放利率
2.在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。
A.货币基金
B.债券基金
C.股票基金
D.认股权证基金
3.下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。
A.审批制
B.注册制
C.备案制
D.核准制
4.按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和（）。
A.债券市场;权益市场
B.一级市场;二级市场
C.货币市场;资本市场
D.证券市场;非证券金融市场
5.下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。
A.1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立
B.资本市场的初步建立
C.2004年，中国银行业监督委员会的成立
D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业
6.货币市场作为中央银行执行货币市场的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（）。
A.银行间同业拆借市场
B.票据贴现市场
C.银行间债券市场
D.证券市场
7.中央银行是银行的银行，是指中央银行（）。
A.充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人
B.监管商业银行与其他金融机构
C.通过商业银行的货币创造调节货币供应量
D.政府提供贷款
8.下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A.人民币汇率上升
B.宏观经济发展状况不佳
C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设
9.（）是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表
10.证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A.公司（企业）和个人投资者
B.资金盈余单位和赤字单位
C.证券发行单位和证券投资单位
D.证券公司和普通投资者
11.（）国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平。
A.行政分配
B.承购包销
C.公开招标
D.银行发售
12.王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（）特性。
A.参与性
B.风险性
C.永久性
D.流动性
13.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债
14.按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（）。
A.合法
B.安全
C.谨慎
D.高效
15.自律性组织包括证券交易所和（）。
A.证券信用评级机构
B.证券公司
C.证券业协会
D.会计师事务所
16.（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
A.证券经纪业务
B.证券投资咨询业务
C.证券自营业务
D.证券资产管理业务
17.下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是（）。
A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构
C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
18.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于（）亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元。
A.2;2;3
B.2;3;3
C.2;3;5
D.2;5;5
19.股票属于以下（）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券
20.丙公司是家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（）。
A.内资股
B.国家股
C.法人股
D.政策股
21.按照《公司法》规定，下列说法正确的是（），
A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上
B.公股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上
C.公同股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上
D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上
22.ETF属于（）。
A.主动型基金
B.保本基金
C.指数基金
D.基金中的基金
23.投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是（）。
A.凭证式国债
B.储蓄式国债
C.实物式国债
D.记账式国债
24.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（）。
A.最近三个会计年度连续盈利
B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形
C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降60%以上的情形
D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或者其他重大事项
25.关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的是（）。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网上投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行
26.以下（）交易机制的特点为：
投资者买卖证券的对手是其他投资者。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动
27.下列关于股票和债券的说法正确的是（）。
A.股票、债券都属于公司的负债
B.股票、债券都属于公司的资本
C.股票属于公司的负债，债券属于公司的资本
D.股票属于公司的资本，债券属于公司的负债
28.对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托（）根据成交记录按照业务规则代为
办理。
A.证券交易所
B.中国结算公司
C.中国人民银行
D.证监会
29.债券按券面形态分类，可以分为（）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券
30.股票账面价值又称为（）。
A.股票净值
B.股票面值
C.股票内在价值
D.清算价值
31.相对而言，投资方向受到较严格限制的机构投资者是（）。
A.证券投资基金
B.企业年金
C.社保基金
D.社会公益基金
32.地方政府债券可以分为（）和（）。
A.一般债券;普通债券
B.一般债券;收入债券
C.普通债券;特种债券
D.专项债券;收入债券
33.从（）年起，发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债（凭证式）。
A.1994
B.2006
C.2016
D.2017
34.证券投资者保护基金的来源之一是上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，将交易经手费（）纳入基金。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
35.为改善和优化我国目前的投资者结构，需要大力培养（），充分发挥其股市“稳定器”的作用。
A.个人投资者
B.机构投资者
C.境外投资者
D.证券公司
36.保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
A.3年
B.5年
C.7年
D.10年
37.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
38.公司债券的发行中报在中国证监会收到申请文件后，（）个工作日内决定是否受理。
A.3
B.5
C.7
D.10
39.在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构
40.银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（）。
A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户
B.在证券交易所开立债券托管账户
C.向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户
D.向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户
41.设立基金管理公司，应当具备的条件之一是注册资本不低于人民币（），且必须为实缴货币资本。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元
42.按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：
没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（）偿还。
A.公共预算收入
B.政府性基金
C.专项收入
D.财政拨款
43.（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
44.（）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A.公司型基金
B.股票基金
C.私募基金
D.契约型基金
45.（）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
46.封闭式基金有固定的存续期，通常在（）年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15
47.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。
这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
48.下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（）。
A.金融衍生工具以场内交易为主
B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类
C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多
D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长
49.金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所
50.（）是指可能单独或共同引发风险的内在要素。
A.风险源
B.风险敞口
C.风险事件
D.风险损失
二、组合型选择题（共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）
51.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的（）。
①独立托管
②保障安全
③组合投资
④分散风险
A.①②
B.②③
C.①②③
D.③④
52.股票市场融资的特点有（）。
①无须退还本金
②可以转让
③可以退股
④保证收益
A.①②
B.①④
C.③④
D.①③
53.金融市场的重要性主要体现在（）。
①促进储蓄—投资转化
②优化资源配置
③风险管理
④宏观调控
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
54.按照国际货币基金组织《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（）。
①金融公司
②非金融公司
③住户
④政府、公共部门
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.①③④
55.下列对现代金融市场的描述中，正确的是（）。
①“大一统”的单一银行体系
②不断完善的金融监管框架和基础设置
③多层次性
④多元性
A.①②④
B.①②③
C.②③
D.②③④
56.我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是（）。
①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行
②利率债风险小于信用债
③铁路总公司发行的债券为信用债
④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
57.我国多层次股票市场体系初步形成。
分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括（）。
①沪深主板市场
②创业板市场
③全国中小企业股份转让系统
④区域性股权交易市场
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
58.影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中关于经济因素说法正确的是（）。
①经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素
②除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势
③与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能
④经济增长和财政金融行为属于纯粹的经济因素
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
59.下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（）。
①证券公司是证券市场的主要参与者
②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用
③是证券市场投融资服务的买方
④本身不是证券市场重要的机构投资者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
60.首次公开发行是指拟上市公司首次面向（）募集资金并上市的行为。
①不特定的社会公众投资者
②特定的社会公众投资者
③公开发行债券
④公开发行股票
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④
61.可转换债券具有（）特征。
①市场容量大，筹资能力强
②可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
③避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低
④可转换债券具有双重选择权的特征
A.①②
B.②④
C.①②③
D.①②③④
62.按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定.上市公司再融资的方式有（）。
①向原股东配售股份
②向特定对象公开募集股份
③发行可转换公司债券
④非公开发行股票
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
63.货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括（）。
①银行短期存款
②国库券
③公司短期债券
④银行承兑票据及商业票据
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④
64.QFII是在一定规定和限制下，（），通过严格监管的专门账户投资（），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
①汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币
②汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币
③当地证券市场
④外地证券市场
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
65.基金类投资者包括（）。
①证券投资基金
②社保基金
③企业年金
④社会公益基金
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
66.2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。
该制度具有以下特点（）。
①建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制
②建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制
③建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制
④建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
67.关于A股分红派息，以下说法正确的有（）。
①上市公司分红派息方案经股东大会审议并通过后方能实施
②上市公司盈利当年都必须进行分红派息
③分红派息在年终决算之前进行
④分红派息的形式主要有股票股利和现金股利两种
A.①④
B.②③
C.①②③
D.①②③④68.按照《公司法》的要求，股票应当载明下列（）事项。
①公司名称
②股票种类、票面金额及代表的股份数
③公司地址
④股票的编号
⑤公同成立日期
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤
69.无限售条件股份包括（）。
①国家持股
②外资持股
③人民币普通股
④境外上市外资股
A.①②
B.③④
C.①③
D.②④
70.首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（）基金配售。
①证券投资基金
②商业财产保险基金
③全国社会保障基金
④基本养老保险基金
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④
71.发行人和主承销商应当在发行公告中披露（）。
①战略投资者的选择标准
②持有期限
③向战略投资者配售的股票金额
④向战略投资者配售的股票总量
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
72.股票退市制度存在的意义包括（）。
①引导理性投资
②保护投资者权益
③巩固上市公司地位
④降低市场经营成本
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
73.证券交易机制的主要目标包括（）。
①流动性
②稳定性
③有效性
④效益性
A.①②③
B.①②④
C.②③④
74.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。
①所借贷货币资金的数额
②借贷的时间
③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）
④债券的利率
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
75.下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（）。
①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息
②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类
③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券
④息票累积债券也规定了票面利率
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
76.债券与股票的相同点有（）。
①债券与股票都属于有价证券
②债券与股票都是直接融资工具
③债券与股票风险都较大
④债券与股票都可获得固定的收益
A.①②
B.②③
C.①④
D.②④
77.附认股权证的公司债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。
“预先规定的条件”主要是指（）。
①股票的购买价格
②认购比例
③认购期间
④认购金额
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④
78.可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（）。
①发行要素相似
②投资价值与上市公司价值无关
③在约定期限内都可以以约定的价格交换为标的股票
④都包括票面利率、期限、转股价格和转股比率、转股期限等
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④
79.在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（）。
①债项评级达AAA级以上
②每次发行时认购的机构投资者不超过200人
③单笔认购不少于500万元人民币
④所募集的资金对以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④
80.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。
同国内债券相比，具有一定的特殊性。
这种特殊性表现在（）。
①资金来源广、发行规模大
②存在汇率风险
③有国家主权保障
④以自由兑换货币作为计量货币
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④
81.目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（）。
①非人民币债券
②点心债
③合成型债券
④人民币债券
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
82.相对于普通股票，优先股票持有人的优先权利有（）。
①分配公司盈利
②参与公司经营权
③分配清算后剩余资产权
④优先认股权
A.①②④
B.①②③④
C.①③
D.②③④83.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。
从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（）。
①增加资产的流动性，提高资本使用效率
②提升资产负债管理能力，优化财务状况
③实现低成本融资
④增加收入来源
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④
84.下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（）。
①竞争性招标确定的票面利率保留2位小数
②一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数
③一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数
④竞争性招标时间为招标日上午10：
35至11：
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