基金从业考试题库1.docx
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基金从业考试题库1
基金从业考试题库
1、作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
[答]C
解析：
作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
[答]B
解析：
不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
[答]B
解析：
《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
[答]B
解析：
基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。
5、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
[答]B
解析：
基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
[答]C
解析：
根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：
①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。
7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
[答]C
解析：
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
8、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
[答]D
解析：
基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
[答]A
解析：
管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、30个
B、15个
C、60个
D、90个
[答]B
解析：
基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。
11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
[答]C
解析：
开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。
12、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A、3个
B、6个
C、9个
D、12个
[答]B
解析：
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
13、基金年度报告要披露：
上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
[答]D
解析：
基金年度报告要披露：
上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）月内进行基金募集。
A、3个
B、12个
C、6个
D、36个
[答]C
解析：
基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。
15、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）月内选任新基金托管人。
A、3个
B、12个
C、6个
D、24个
[答]C
解析：
基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。
16、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A、3个
B、10个
C、5个
D、20个
[答]C
解析：
基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
17、连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
[答]A
解析：
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
18、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
[答]A
解析：
基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。
19、（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
[答]A
解析：
2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
20、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
[答]A
解析：
2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
21.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
[答]B
22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
[答]A
23.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是（）。
A：
中国证监会
B：
证券公司
C：
证券交易所
D：
中国人民银行
[答]C
24.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和（）共同负责。
A：
证券交易所
B：
中国人民银行
C：
财政部
D：
基金管理公司
[答]B
25.证券投资基金的监管的'重点是（）。
A：
对基金管理公司的监管
B：
对基金托管人的监管
C：
对基金投资者的监管
D：
对证券投资基金行为的监管
[答]D
26.基金募集前（），基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
A：
一天
B：
三天
C：
七天
D：
十天
[答]B
27.监管的首要原则是（）。
A：
保护投资者利益原则
B：
法制管理原则
C：
“三公”原则
D：
监管与自律并重原则
[答]A
28.证券交易所的会员（）。
A：
可以自动转让交易席位
B：
转让交易席位必须由证监会审批
C：
转让交易席位必须由证券交易所审批
D：
不得转让交易席位
[答]C
29.1998年中国证监会下发的（）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。
A：
《证券投资基金管理暂行办法》
B：
《证券交易所管理办法》
C：
《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》
D：
《开放式投资基金试点办法》
[答]C
30.基金监管的目标是（）。
A：
维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。
根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能
B：
充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响
C：
防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境
D：
引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定
[答]ABCD
31.基金监管的原则包括（）。
A：
保护投资者利益原则
B：
法制管理原则
C：
“三公“原则
D：
监管与自律并重原则
[答]ABCD
32、基金托管人需定期向中国证监报送（）。
A：
监察稽核报告
B：
公司财务和自有资金运用情况报告
C：
基金持有人名册
D：
对基金管理公司的监督报告
[答]ACD
33、资产负债表中的所有者权益不包括（ ）。
A.股本
B.应付票据
C.资本公积
D.盈余公积
[答]B
解析：
:
所有者权益包括以下四部分：
一是股本，即按照面值计算的股本金。
二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。
三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。
四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。
34、利润表的终点是（ ）。
A.特定会计期间的收入
B.本期的所有者盈余
c.与收入相关的成本费用
D.本期的所有者权益
[答]B
解析：
:
利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。
利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润（或盈余）。
35、一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花（ ）天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5
B.73
C.30
D.70
[答]B
解析：
:
应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73（天）。
36、财务报表分析是（ ）进行证券分析的重要内容。
A.公司董事
B.总经理
C.基金投资商
D.基金投资经理或研究员
[答]D
解析：
:
财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。
37、（ ）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率
B.财务杠杆比率
C.营运效率比率
D.盈利能力比率
[答]B
解析：
:
与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。
不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。
由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。
38、权益乘数的计算方法是（ ）。
A.资产除以所有者权益
B.负债除以所有者权益
C.资产除以负债
D.负债除以资产
[答]A
解析：
:
权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。
39、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是（ ）元。
A.1250
B.1050
C.1200
D.1276
[答]A
解析：
:
5年后李先生能取到的总额为：
1000×（1+5%×5）=1250（元）。
40、按照（ ）的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
A.复利
B.单利
C.贴现
D.现值
[答]A
解析：
:
复利是计算利息的一种方法。
按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
这里所说的计息期，是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。
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