基金从业考试题库3.docx
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基金从业考试题库3
单选题
1、以下属于基金信息披露自律性规则的是（）。
《证券投资基金信息披露指引》
《基金信息披露管理办法》
《上海证券交易所基金上市规则》
《证券投资基金法》
C
《上海证券交易所基金上市规则》属于基金信息披露自律性规则
2、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。
等同于
劣于
优于
可能优于也可能劣于
B
当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
3、经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大。
为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的（）。
保险战略
混合战略
规模战略
恒定战略
B
将小公司战略与大公司战略相结合的战略称为混合战略。
4、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。
0.0001元
0.001元
0.1元
0.01元
B
5、以下不属于我国基金运作监管原则的是（）。
监管与自律并重原则
效率与效果并重原则
审慎监管原则
监管的连续性和有效性原则
B
6、以下资产配置策略中，不随市场变动而采取行动的策略是（）。
买入并持有策略
投资组合保险策略
恒定混合策略
动态资产配置策略
A
7、以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。
增发新股
A股交易
支付赎回款
支付管理费
B
交易所交易资金清算是基金在证券交易所进行的股票、债券买卖和回购交易时所对应的资金清算
8、基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（）。
基金交易业务控制
信息披露控制
投资决策控制
研究业务控制
B
“信息披露”不属于投资管理业务的范畴。
9、指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多，则（）。
由交易费用所产生的跟踪误差越小
投资组合与指数之间配比程度越高
收益越高
风险越大
B
10、根据有关规定，对企业投资买卖基金份额暂免征收（）。
营业税
所得税
印花税
增值税
C
出处：
机构投资者买卖基金的税收
11、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（）向管理人支付。
季
月
周
日
B
12、目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。
0.05%
0.025%
0.5%
0.3%
D
13、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。
50%以上的基金资产投资于股票
55%以上的基金资产投资于股票
60%以上的基金资产投资于股票
30%以上的基金资产投资于股票
C
解析：
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。
14、（）不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。
支持基金销售适用性原则
保障基金投资人资金流动性的安全
能够为交易所提供监控信息
具备基金销售费率的监控机制
C
《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下六方面的要求：
（1）具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能；
（2）具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制；（3）保障基金投资人资金流动的安全性；（4）具备基金销售费率的监控机制；（5）支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；（6）具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。
综上所述，不需要为交易所提供监控信息，毕竟大多数基金（开放式基金）是非上市基金，不需要与交易所打交道。
15、关于基金时间加权收益率的说法，正确的是（）。
分红次数对时间加权收益率的计算结果有直接影响
时间加权收益率考虑了基金分红的时间价值
分红多少对时间加权收益率的计算结果有直接影响
时间加权收益率的计算不需要知道基金分红的具体时间
B
16、以下关于基金利润分配的表述，错误的是（）。
投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配
封闭式基金一般采用现金方式分红
开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数
基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失
A
17、公司型基金依据（）设立并营运。
基金招募说明书
发起人协议
基金合同
基金公司章程
D
解析：
公司型基金依据基金公司章程设立并营运。
18、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。
进行基金投资人风险承受能力调查
根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品
介绍投资人想要了解的基金产品情况
向投资者人承诺收益
D
19、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。
基金管理公司董事会
基金管理公司经营管理层
基金份额持有人
基金管理公司督察长
A
从董事会层面，在制度建设过程中就应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。
20、证券投资基金的银行存款账户是以（）的名义开立。
基金
托管人和基金联名
基金管理人
基金托管人
A
基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。
该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立，由托管人开立并管理。
第五章第七节
21、关于特定客户资产管理业务，以下描述错误的是（）。
客户委托初始资产不得低于3000万人民币
单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10%
委托人数不得超过200人
委托财产可投资于商品期货、金融衍生品
B
解析：
单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20%
22、下列关于资本市场线的叙述，错误的是（）。
资本市场线是有效前沿线
资本市场线的斜率为正
资本市场线也被称为证券市场线
资本市场线由无风险资产和市场组合决定
C
资本市场线和证券市场线是两个概念。
23、基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。
对基金投资范围、公开披露信息的监督
对基金投资范围、投资流程的监督
对基金投资范围、交易过程的监督
对基金投资范围、投资对象的监督
D
基金托管人对基金管理人监督的主要内容有：
1、对基金投资范围、投资对象的监督2、对基金投融资比例的监督3、对参与银行间同业拆解市场交易的监督4、对基金管理人选择存款银行的监督5、对基金投资禁止行为的监督。
24、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。
无法判断
较高
没有差异
较低
D
一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率较低
25、ETF属于（）。
指数基金
保本基金
基金中的基金
主动型基金
A
26、关于套利，以下表述正确的是（）。
当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时，他们就是在套利
套利只存在单一资产上
套利机会的存在意味着市场处于不均衡状态
套利机会可以长久地存在下去
C
27、基金公司内部控制是指（）。
公司内部组织结构及其相互制约的关系
公司内部控制制度
基金公司的各项规章制度
公司内部控制机制和内部控制制度两方面
D
基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两方面。
28、ETF申购是指（）。
用一篮子股票换取ETF份额
把ETF份额换成现金
用现金换取ETF份额
用ETF份额换取一篮子股票
A
29、主要负责基金从业机构的市场准入监管的机构为（）。
中国证监会基金监管部
中国证券投资基金业协会
沪、深证券交易所
中国证监会及各地方证监局
A
解析：
基金监管部主要通过市场准入监管与日常持续监管两种方式实现基金监管。
出处：
基金监管机场和自律组织
30、基金信息披露监管的根本目的在于（）。
确保基金行业的稳定与发展
确保基金行业竞争的有序性
保护基金份额持有人的合法权益
保护基金管理人的合法权益
C
31、对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为（）时，能够最大限度地降低组合风险。
0
-1
0.5
1
B
相关系数为-1时，两种证券构成的资产组合能够最大限度地降低组合风险。
32、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。
证券投资基金
基金托管人
基金管理公司
会计师事务所
B
33、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。
5
6
3
2
A
自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。
34、假定在样本期内无风险利率为6%，市场资产组合的平均收益率为18%；基金A的平均收益率为17.6%，标准差为10%，贝塔值为1.2；基金B的平均收益率为17.5%，标准差为20%，贝塔值为1.0；基金C的平均收益为17.4%，标准差30%，贝塔值为0.8。
那么用詹森指数衡量，绩效最优的基金是（）。
基金C
基金B
无法判断
基金A
A
基金A的詹森指数为17.6%-【（18%-6%）*1.2+6%】=-3%；基金B的詹森指数为17.5%-【（18%-6%）*1+6%】=-0.5%；基金C的詹森指数为17.4%-【（18%-6%）*0.8+6%】=0.9%。
故基金C的绩效最优。
35、我国基金监管的首要目标是（）。
保护投资者利益
保证市场的公平、效率和透明
推动基金业的规范发展
降低系统风险
A
在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益
36、如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。
171.47万元
216万元
233.28万元
185万元
A
应急免疫的触发点=200万/【（1+8%）^2】=171.47。
37、选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普通运用的投资策略。
所谓“双低”，就是（）。
低市销率、低本益比
低市净率、低市销率
低市盈率、低市净率
低市盈率、低市销率
C
所谓“双低”，就是低市盈率、低市净率。
38、构建股票投资组合的原因是（）。
降低非系统性风险
降低系统性风险
增加非系统性收益
增加系统性收益
A
构建股票投资组合的原因有二：
一是为降低证券投资风险；二是为实现证券投资收益最大化。
通过组合投资，能够减少直至消除各股票自身特征所产生的风险（非系统性风险），而只承担影响所有股票收益率的因素所产生的风险（系统性风险）。
39、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是（）。
优化金融结构，促进了经济增长
拓宽了中小投资者的投资渠道
推动股票指数持续上升
有利于证券市场的稳定发展
C
40、基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。
通知基金管理人，并报告银监会
通知基金投资人，并报告证监会
通知基金投资人，并报告银监会
通知基金管理人，并报告证监会
D
41、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。
虚假记载
重大遗漏
误导性陈述
不当竞争
A
42、从基金管理人的角度看，股票投资风格分类通常不包括（）。
按股票价格行为分类
按公司成长性分类
按公司规模分类
按公司财务结构分类
D
从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的方式通常不包括按公司财务结构划分的分类。
43、对于基金投资者来讲，关注基金评价是为了（）。
促进基金管理人提升管理水平
推动基金公司加强内部控制
将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来
防止基金的异常交易行为
B
基金评级是对基金过往业绩的一种评价，正确合理地使用评级结果，有助于投资者全面、迅速地了解基金过往的风险收益特征，为选择基金管理人等提供有益的参考。
44、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。
中国证券登记结算公司
基金上市的证券交易所
基金持有人大会
基金托管人
B
45、2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。
股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金
股票基金、债券基金、保本基金、ETF
股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
股票基金、成长基金、收益基金、指数基金
C
2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金。
46、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。
持仓结构分析
投资风格分析
基金份额变动分析
盈利能力分析
C
封闭式基金的份额是固定的。
47、证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。
营销环境分析
营销过程管理
营销组合设计
确定目标市场与客户
D
48、关于M2测度,下列说法正确的是（）。
M2测度是詹森指数的一种替代形式
M2测度是夏普指数的一种替代形式
M2测度是特雷诺指数的一种替代形式
M2测度是信息比率的一种替代形式
B
49、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。
1768
1420
1868
1686
C
目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”（TheForeignandColonialGovernmentTrust）看作是最早的基金。
50、我国开放式基金的存续期为（）。
5年
15年
15年-50年
一般无期限
D
开放式基金一般无固定存续期限
51、（）我国推出了第一只货币市场基金。
2003年12月
2000年8月
2005年2月
2002年5月
A
2003年12月推出的我国第一只货币市场基金－－华安现金富利基金等。
我国基金业的发展概况
52、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是（）。
股票型基金60%以上的资产为股票资产
非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高
开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
D
53、以基金销售机构总部的名义使用的账户是（）。
销售归集总账户
基金资产清算账户
销售归集分账户
基金资产托管账户
A
基金销售机构开立的销售账户可分为归集总账户和销售归集分账户。
总账户是指基金销售机构、以总部名义使用的用于归集销售结算资金、并可以与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。
54、基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）。
基金销售机构
基金托管人
基金管理人
基金注册登记机构
B
55、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。
T+1
T
T+2
T-1
A
56、基金管理公司的投资研究不包括（）。
行业研究
个股内幕信息研究
宏观与策略研究
个股研究
B
基金管理公司的投资研究一般不包括个股内幕信息研究，其它三个为基本面分析的内容。
57、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。
年度报告
半年报告
季度报告
月度报告
A
58、目前，我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得（）营业税。
征收4%
征收5%
征收10%
不征收
D
59、基金托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
15
45
30
10
C
60、基金管理公司的最高投资决策机构为（）。
基金管理公司股东会
投资决策委员会
基金管理公司董事会
基金经理办公会
B
升级会员 