可视化产品需求规格说明书V1.docx
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可视化产品需求规格说明书V1
产品需求规格说明书
版本：
V1.0
文档变更记录
版本
修订人
修订日期
修订内容
审核人
批准人
苟倩
2013-11-25
初建文档
V
苟倩
2013-12-30
添加章节
V
苟倩
2013-12-30
V
苟倩
2014-02-28
添加章节
V
苟倩
2014-03-10
修改章节
苟倩
2014-05-01
添加章节
说明：
1.修订日期格式统一为：
yyyy-mm-dd
2.
3.修订内容中简要记录每次修订涉及的章节及内容。
4.
1.引言
2.
2.1目的
2.2
随着公司规模进展突飞猛进，各个业务进展迅速，若是能及时获取到客户在办理业务时的相关数据会对公司进一步进展有较大的帮忙，可是目前这一需求不能及时知足，获取各个业务流程相关的分析数据比较困难，给各个业务部门治理层人员带来专门大困扰，为解决这一问题，可视化项目应运而生，可视化平台项目致力于打造全方位的多平台的数据分析功能，力图涵盖宜信城市信贷端所有业务，旨在给各个业务部门治理层人员提供相应业务流程相关的参数指标。
而且，可视化项目将实现真正的云效劳，便于治理人员随时随地获取所需数据
2.3读者对象
2.4
本需求规格说明书的读者对象为开发组成员，业务部门系统审核人员，相关系统开发人员。
2.5概念、术语及说明
2.6
大堂领导：
客户接触到车贷业务部第一个角色，大堂领导依照客户提供的证件，进行信息确认
记录：
大堂领导拿到客户的身份证及其他证件，对客户进行个人信息确认，依照身份证进行记录操作，便于后续审核操作
面审：
客户对评估价钱没有异议，决定办理宜车贷。
面审员和客户面谈，对客户提供资料做信誉审查，并把审查内容，结果输入宜车贷系统。
面审排队：
当记录完成时，现在客户进入排队列表，当面审员空闲时，那么进件直接进入面审环节，如面审无空闲，那么进件接着在排队列表中等待，明白面审员空闲方可进入面审环节
等待评估面审：
当客户表示有购买宜车贷意向，并预备齐全申请材料时，销售人员在咨询页面，找到该客户，做【进件】操作后，该进件反映到宜车贷系统，状态为等待评估面审状态。
评估：
客户车辆开到公司，评估师检查车辆状况，结合市场行情，评估出该车辆的市场价钱。
并把评估内容输入宜车贷系统。
评估中：
评估师对车辆评估终止，开始评估结果输入上传，在第一次做【临时保留】操作，而且做【评估终止】操作前，该进件处于评估中状态。
面审中：
面审员信誉审查终止，开始把审查结果输入上传，在第一次做【临时保留】操作，而且做【面审终止】操作前，该进件处于面审中状态。
一个进件能够同时处于面审中，评估中状态。
实地征信：
当面审人员通过面审，判定客户存在信誉风险，或贷款额超过必然额度时，需要面审员实地征信，并把征信结果输入系统中供面审员做信誉判定。
定价中心：
对评估师的车辆评估结果做确认。
终审：
当面审通过，定价中心对车辆评估价钱确认以后，终审员对面审内容做复核，对面审结果和贷款额做确认，并决定最终贷款额度。
违例审批：
当审核进程中涉及到到与那时利用的审核政策（包括信审政策、评估政策等）有出入时，可选择违例审批，并需要风控人员予以确认是不是通过（例如，当贷款额超过必然限额后，关于终审结果，需要风控人员做风险操纵，对此进件是不是签定合同做风险判定）。
签署合同：
面审员打印合同，和客户签署合同。
抵押记录：
客户签署合同后，办理抵押记录。
如是移交类，办理车辆抵押，如是GPS类，办理车辆抵押，保险变更，安装GPS。
城市领导：
确认抵押记录（GPS产品需另外确认保险变更，安装GPS）是不是完成，如完成，即可通过。
复核：
确认合同和输入合同信息是不是一致，如一致，即可通过。
放款：
合同确立，手续完成，给客户放款。
入档：
该进件完成，进件归档。
如GPS类，上传客户和车辆的合影。
如移交类，在车辆治理页面输入车辆停放订车场，停车位置信息。
展期：
当进件放款后，还款日前5个工作日（节假日依照情形给予调整），回款治理人员会和客户联系，确认客户是打算在还款日还款，仍是进入展期流程，在从头评估车辆和价钱的基础上，在回款日前客户签署展期相关合同，并交付上一笔借款的利息、新一期借款的手续费、和借款本金差价，延长贷款期间。
复议：
当一条进件被拒贷后，销售端若是有不同意见，能够发起复议。
从销售系统直接提出，并连接到车贷系统风控复议列表进行复议，如为有效复议，使该进件恢复到拒贷前状态，从头开始正常业务流审批。
产品：
目前只有移交类和GPS产品，随着规模的扩大和营业网点的铺开，产品会不断丰硕，需动态治理。
2.7参考资料
2.8
《宜车贷需求说明书》、《宜车贷产品规格说明书》
3.系统需求概述
4.
1.
2.
4.1系统标识
4.2
系统全称:
可视化平台项目
系统缩写:
待定
4.3系统背景
4.4
目前可视化平台一期项目仅接收车贷系统产生的业务数据，涵盖车贷所有业务，包括新增业务、展期业务，用户可通过可视化平台项目获取各个节点所花费的时刻报表，旨在给车贷治理层人员提供车贷业务流程相关的参数指标，以可视化为切入点，方便尽管的展现数据
4.5业务分析
4.6
1.
2.
2.1.
4.6.1业务部门组织结构
4.6.2
4.6.3关键业务流程
4.6.4
本次业务流程涉及车贷新增及展期流程，具体相信请参考《宜车贷系统需求说明书》、《宜车贷产品规格说明书》、《宜车贷产品规格说明书（展期新流程）》。
4.6.4.1
新增业务流程
4.6.4.2
4.6.4.3展期业务流程
4.6.4.4
4.6.5需要解决的问题
4.6.6
1.支持依照节点、营业部为基础的数据统计报表。
2.
3.支持问卷调查，且可依照问卷调查结果进行分析，以便取得客户潜在需求。
4.
5.支持节点回退统计，分析业务瓶颈。
6.
4.6.7用户特点
4.6.8
利用该系统的客户多为车贷部治理层人员，如职位主管、城市领导、大区领导等
4.7系统功能
4.8
1.
2.
2.1.
2.2.
2.3.
4.8.1系统功能模块图
4.8.2
请参考宜车贷系统需求说明书。
4.8.3系统角色说明
4.8.4
请参考宜车贷系统需求说明书。
4.9限制与约束
4.10
4.10.1硬件设备说明
4.10.2
无
4.10.3开发技术
4.10.4
待定
4.10.5网络要求
4.10.6
因车贷在全国范围内利用，需要支持电信、联通的多种接入方式。
4.10.7项目约束
4.10.8
4.10.8.1人力资源本钱
4.10.8.2
待定
4.10.8.3项目假定与风险分析
4.10.8.4
1.开发进程中显现需求变更，致使已完成的开发内容可能需要从头改造，或新增需求打乱原开发打算。
2.
计谋：
每周去业务部门进行一次需求调研，提早发觉潜在的需求变更，及时与相关接口人商讨计谋，尽可能将变更风险降低。
3.报表涉及数据量庞大，频繁生成报表对效劳器压力大，若是系统不稳固，将会对用户造成困扰
4.
计谋：
涉及系统时考虑性能稳固，在对数据库做涉及时，尽可能做最优
5.技术人员离职，对系统进度造成延迟
6.
计谋：
尽可能把系统架构设计编写进文档，开发是各个同事需要了解整个系统框架，幸免仅一个人明白具体业务代码逻辑
7.需求明白得显现不合，各部门明白得不一致，致使后期推到重来
8.
4.11与其它业务系统的关系
4.12
5.详细功能需求
6.
1.
2.
3.
4.
6.1功能列表
6.2
功能模块
功能点
描述
开发优先级
新增节点报表
1、可自由选择节点
2、可选择图表样式
3、可自由设置数据权限
4、可保存模板，且可编辑
5、支持下载
6、支持中位数报表下载
客户根据节点及节、图表样式、数据权限可生成以时间、节点、进件数量为维度的三维报表
1
展期节点报表
1、可自由选择节点
2、可选择图表样式
3、可自由设置数据权限
4、可保存模板，且可编辑
5、支持下载
6、支持中位数报表下载
同上
1
问卷调查
1、自由生成调查问卷
2、支持推送功能
3、推送功能支持邮件提示
4、根据调查结果统计分值
客户可以自由选择调查数据项，生成灵活的调查文件，并可以根据调查结果进行分析，且调查问卷支持推送，由客户A推送给客户B，以邮件的形式进行告知
1
客户回退统计
1、支持统计车贷系统内节点的回退统计
2、支持放款节点退回节点的统计
3、支持统计原因
4、支持以进件为单位的统计
5、支持以操作人为单位的统计
6、支持下载功能
车贷各个节点退回情况进行统计，如终审角色在一天的退回量进行统计，以便分析业务时间耗费
1
6.3【CHART_N】新增节点可视化
6.4
6.4.1背景和功能概述
6.4.2
为了解客户在普惠端办理业务时，目前无法即时查看所耗时刻的具体分派，故可视化平台营运而生，可视化平台提供一个全方位的、时效性高的数据报表生成功能，为治理层人员更好的调整的业务提供一个有效的数据分析报表。
6.4.3功能说明
6.4.4
6.4.4.1【CHART_N】【】新增节点可视化
6.4.4.2
[参与者]：
业务支持领导、业务支持专员、业务支持主管、客服主管、部门总监、总监助理、大区领导、分部领导
[前置条件]：
无
[业务规那么]：
1.页面分为选择区和展现区，选择区显示数据项为：
大区、分部、营业部、进件时刻、签署合同时刻、放款时刻、查看周期、图样、业务员、角色、展现节点；
2.
3.默许进入当前页面时，默许展现当前一天当前账户下所有营业部的进件的处置时刻散布情形，依照饼图或折线图显示，营业部的处置时刻，依照中位数或平均值得来，用户可自行选择显示中位数、平均值、中位数和平均值；
4.
5.大区、分部、营业部依照smp系统中配置的车贷组织架构取得，大区下包括分部，分手下包括营业部，显示当前账户下可查看的大区、分部、营业部的值，不在当前账户可查看的范围内的值不予显示，展现的源数据仅来自于选中的营业部，如未选择那么不显示；
6.
7.用户选择进件时刻、合同签署时刻、放款时刻后，所展现的源数据会依照所选择的时刻进行过滤；
8.
9.展现的节点可多项选择，提供全选按钮，点击后选择全数，再次点击后全数不选中，具体节点参见业务对象描述，且显示的节点可配置不同角色，仅显示当前账号下所属权限下的节点；
10.
11.图样提供折线图和柱状图，折线图包括：
标准折线图、堆积折线图、标准面积图、堆积面积图、折线图（名称依照厂商提供的折线图类型），柱状图包括：
标准柱状图、堆积柱状图、温度计式图标、组成瀑布图、转变瀑布图、柱状图、标准条形图、堆积条形图、多维条形图、旋风条形图（名称依照厂商提供的柱状图类型），饼图包括：
标准饼图、嵌套饼图、环形图、南丁格尔玫瑰图、标准环形图（名称依照厂商提供的饼图类型）；
12.
13.在查看周期中可选择：
天、周、月、季度、年度，周期的范围依照选择的进件时刻、放款时刻、签署合同时刻，如选择多个时刻，那么以最小的时刻段为周期范围，假设选择的时刻端不知足选择的查看周期，能够直接默以为一个单位），用户可切换展现的周期；
14.
15.展现图中可显示：
当前周期内，各个营业部的处理时刻、操作时刻散布情形，以折线图或饼图或柱状图显示；
16.
17.可展现当前周期内，各个节点的处置时刻、操作时刻的散布情形，以折线图或饼图或柱状图显示；
18.
19.业务员的值则为当前账号下所属权限的营业部的面审员的具体名字，来自smp系统中组织架构下创建的角色名称，可全选当前账号下的所有面审员，展现的报表数据仅限选中的面审员，如未选中，则不显示；
20.
21.选中具体业务员后，依照人员展现当前周期内的处置件数、选中节点的处置进件时刻，时刻/件数；
22.
23.选中具体的角色后，可展现当前周期内的选中角色的等待时刻、操作时刻、处置件数、时刻/件数的散布情形，可用柱状、饼图、折现图展现；
24.
25.用户所选择的参数可保留为模板，可直接通过选择模板，展现报表；
26.
27.用户通过点击【下载】按钮，可选择下载图标或源数据，源数据为营业部的具体每一条进件涉及的时刻，图表那么下载当前所展现的样式，文件名为：
面审相关数据分析+系统时刻（格式为yyyy-mm-dd）;
28.
29.可点击【重置】，将所有已选择过的参数重置为默许值；
30.
[业务流程]：
无
[正常事件流]：
无
[例外事件流]：
无
[业务对象]：
节点
等待时间
操作时间
其他时间
登记
销售系统进件到开始登记时间
登记操作时间
排队
评估结束到再次面审排队时间
面审排队时间
面审
排队结束到面审开始时间
面审操作时间
评估
排队结束到评估开始时间
评估操作时间
评估、评助操作结束时间
评助
排队结束到评助开始时间
评助时间
定价
评估、评助结束到定价时间
定价操作时间
终审
面审、定价结束到终审开始时间
终审操作时间
违例审批
终审结束到违例审批开始时间
违例审批操作时间
合同
终审（违例审批）结束到合同开始时间
合同操作时间
如终审后进入违例审批，则合同等待时间=违例审批结束到合同开始
复核
合同结束到复核开始时间
复核操作时间
档案管理
合同结束到档案管理开始时间
档案管理操作时间
中航审批
复核、档案管理完成到中航审批开始
中航审批操作时间
放款
复核、档案管理（中航审批）完成到放款时间
如信托放款，则放款的等待时间为中航审批结束到完成放款
资料补交
面审暂停到重开时间
GPS
GPS通知安装到安装时间
GPS安装时间
GPS安装成功到接受信号时间
说明
一、所有节点等待时刻为本节点第一次操作时刻-上一个节点终止时刻，如面审等待时刻为：
面审认领时刻-面审排队终止时刻，记录为第一个节点，等待时刻=记录开始时刻-本进件进件时刻，操作时刻为本节点终止时刻-本节点开始操作时刻，如评估操作时刻=评估通过时刻-评估认领时刻，面审节点涉及暂停，那么面审操作时刻=面审通过时刻-面审认领时刻-（面审重开时刻-暂停开始时刻）；
二、若是显现打回操作，那么计算该节点开始到最终终止时刻（比如面审13：
30开始操作，中间显现1次打回，再次开始时刻14:
30，再次通过时刻为14:
35，那么面审点开客户时二、间为13:
30，面审提交终审时刻为14:
35），如中间涉及暂停，除开暂停时长；
3、统计所需等待及操作时刻以分钟为单位；
4、数据导出为excel或csv；导出表格名称：
源数据（图表）+系统当前时刻+下载。
[业务对象]：
数据名称
数据描述
数据约束
节点选择区
显示项
登记
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
复选按钮
排队
显示项
等待时长
复选按钮
鼠标移动到等待时长上方提示：
面审排队等待时长
操作时长
复选按钮
鼠标移动到操作时长上方提示：
面审排队时间
面审
显示项
等待时间
复选按钮
操作时长
复选按钮
评估
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
复选按钮
定价
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
复选按钮
终审
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
复选按钮
违例审批
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
复选按钮
合同
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
复选按钮
复核
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
复选按钮
档案管理
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
复选按钮
中航审批
显示项
等待时间
复选按钮
操作时间
复选按钮
放款
显示项
等待时长
复选按钮
资料管理
复选按钮
操作时长
显示项
GPS
复选按钮
等待时长
复选按钮
操作时长
显示项
接受信号时长
复选按钮
数据移动到上方提示：
图表样式选择
复选显示项
饼图
单选按钮
线性
单选按钮
柱状
单选按钮
二维
单选按钮
三维
单选按钮
保存模板
按钮
选择模板
按钮
点击按钮时，弹出已经保存的模板名称，可直接选择
数据范围
显示项
大区
TAB标签
华北
TAB标签
华南
TAB标签
华中
TAB标签
华东
TAB标签
西南
TAB标签
XX市
复选框
业务涉及到的城市名称，如北京
XX营业部
复选框
业务涉及到的营业部名称，如北京营业部
生成图表
按钮
重置
按钮
重置所有选择项
下载
按钮
点击按钮时，侧显示【图表】【源数据】
6.4.5接口需求
6.4.6
无
6.5【CHART_E】展期节点可视化
6.6
6.6.1背景和功能概述
6.6.2
为了解客户在车贷系统中流转情形，可视化项目将以时刻、客户数、地域三个维度进行分析，也将对操作人员的角色和中意度进行分析，在可视化项目一期中，系统仅同意客户中意度的最终结果，在二期中考虑对客户中意度调查的具体数据项进行分析，以便分析客户的潜在需求，为车贷业务提供更多有效数据
6.6.2.1【CHART_E】【】展期节点可视化
6.6.2.2
[参与者]：
业务支持领导、业务支持专员、业务支持主管、客服主管、部门总监、总监助理、大区领导、分部领导
[前置条件]：
无
[业务规那么]：
1.页面分为选择区和展现区，选择区显示数据项为：
大区、分部、营业部、进件时刻、签署合同时刻、放款时刻、查看周期、图样、业务员、角色、展现节点；
2.
3.默许进入当前页面时，默许展现当前一天当前账户下所有营业部的进件的处置时刻散布情形，依照饼图或折线图显示，营业部的处置时刻，依照中位数或平均值得来，用户可自行选择显示中位数、平均值、中位数和平均值；
4.
5.大区、分部、营业部依照smp系统中配置的车贷组织架构取得，大区下包括分部，分手下包括营业部，显示当前账户下可查看的大区、分部、营业部的值，不在当前账户可查看的范围内的值不予显示，展现的源数据仅来自于选中的营业部，如未选择那么不显示；
6.
7.用户选择进件时刻、合同签署时刻、放款时刻后，所展现的源数据会依照所选择的时刻进行过滤；
8.
9.展现的节点可多项选择，提供全选按钮，点击后选择全数，再次点击后全数不选中，具体节点参见业务对象描述，且显示的节点可配置不同角色，仅显示当前账号下所属权限下的节点；
10.
11.图样提供折线图和柱状图，折线图包括：
标准折线图、堆积折线图、标准面积图、堆积面积图、折线图（名称依照厂商提供的折线图类型），柱状图包括：
标准柱状图、堆积柱状图、温度计式图标、组成瀑布图、转变瀑布图、柱状图、标准条形图、堆积条形图、多维条形图、旋风条形图（名称依照厂商提供的柱状图类型），饼图包括：
标准饼图、嵌套饼图、环形图、南丁格尔玫瑰图、标准环形图（名称依照厂商提供的饼图类型）；
12.
13.在查看周期中可选择：
天、周、月、季度、年度，周期的范围依照选择的进件时刻、放款时刻、签署合同时刻，如选择多个时刻，那么以最小的时刻段为周期范围，假设选择的时刻端不知足选择的查看周期，能够直接默以为一个单位），用户可切换展现的周期；
14.
15.展现图中可显示：
当前周期内，各个营业部的处理时刻、操作时刻散布情形，以折线图或饼图或柱状图显示；
16.
17.可展现当前周期内，各个节点的处置时刻、操作时刻的散布情形，以折线图或饼图或柱状图显示；
18.
19.业务员的值则为当前账号下所属权限的营业部的面审员的具体名字，来自smp系统中组织架构下创建的角色名称，可全选当前账号下的所有面审员，展现的报表数据仅限选中的面审员，如未选中，则不显示；
20.
21.选中具体业务员后，依照人员展现当前周期内的处置件数、选中节点的处置进件时刻，时刻/件数；
22.
23.选中具体的角色后，可展现当前周期内的选中角色的等待时刻、操作时刻、处置件数、时刻/件数的散布情形，可用柱状、饼图、折现图展现；
24.
25.用户所选择的参数可保留为模板，可直接通过选择模板，展现报表；
26.
27.用户通过点击【下载】按钮，可选择下载图标或源数据，源数据为营业部的具体每一条进件涉及的时刻，图表那么下载当前所展现的样式，文件名为：
面审相关数据分析+系统时刻（格式为yyyy-mm-dd）;
28.
29.可点击【重置】，将所有已选择过的参数重置为默许值；
30.
31.当前环节所涉及的数据仅可进行展期流程操作才可统计，不然无法统计
32.
[业务流程]：
无
[正常事件流]：
无
[例外事件流]：
无
[节点说明]：
节点
等待时间
操作时间
其他时间
预评估
系统允许预评估到预评估开始
预评估操作时间
预评助
系统允许预评助到预评助开始
预评助操作时间
预定价
预评助、评估结束到预定价开始
预定价操作时间
待还款
预流程结束到展期决策开始
面审
展期决策结束到面审开始
面审操作时间
评估
展期决策结束到评估开始
评估操作时间
定价
评估结束到定价开始
定价操作时间
终审
面审、定价（评估）结束到终审开始
终审操作时间
当评估金额等于预定价金额，则终审的等待时间=评估结束到终审开始
违例审批
终审结束到违例审批开始
违例审批操作时间
合同
终审（违例审批）结束到合同开始
合同操作时间
如终审后进入了违例审批，则合同等待时间=违例审批结束到合同开始时间
复核
合同结束到复核开始
复核操作时间
划扣
复核结束到划扣开始
划扣操作时间
-1
说明：
一、所有节点等待时刻为本节点第一次操作时刻-上一个节点终止时刻，如定价等待时刻为：
一、定价认领时刻-评估通过时刻，待还款的等待时刻为：
预定价通过时刻-展期决策时刻，操作时刻为本节点终止时刻-本节点开始操作时刻，如评估操作时刻=评估通过时刻-评估认领时刻
二、若是显现打回操作，那么计算该节点开始到最终终止时刻（比如面审13：
30开始操作，中间显现1次打回，再次开始时刻14:
30，再次通过时刻为14:
35，那么面审点开客户时二、间为13:
30，面审提交终审时刻为14:
35），如中间涉及暂停，除开暂停时长；
3、统计所需等待及操作时刻以分钟为单位；
4、数据导出为excel或csv；导出表格名称：
源数据（图表）+系统当前时刻+下载。
[业务对象]：
数据名称
数据描述
数据约束
节点选择区
显示项
登记
复选框
等待时长
复选框
操作时长
复选框
排队
复选框
等待时长
复选框
鼠标移动到等待时长上方提示：
面审排队等待时长
操作时长
复选框
鼠标移动到操作时长上方提示：
面审排队时间
面审
复选框
升级会员 