银行银行汇票机构管理办法模版.docx

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银行银行汇票机构管理办法模版

xx银行银行汇票机构管理办法

为加强银行汇票结算管理，规范我行营业机构银行汇票业务的准入和退出，防范银行汇票支付风险，根据《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》和人民银行相关文件规定，结合我行实际情况，特制定本办法。

一、基本规定

（一）银行汇票机构是指经过总行批准，可以直接为客户提供全国范围银行汇票结算服务的营业机构。

（二）银行汇票机构的管理坚持“集中审批、分级管理、逐级负责”的原则。

（三）总行会计结算部负责全行银行汇票机构资格的审批、汇票专用章的刻制和空白银行汇票的订购工作。

总行会计结算部对新增、变更、退出银行汇票机构的申请审批通过后，及时报送城市商业银行资金清算中心。

（四）各分行和xx地区管理行（以下统称“管辖行”）辖属机构发生新增、变更、退出银行汇票机构业务时，应由管辖行负责会计结算业务的管理部门以正式文件向总行提交申请，并对提供材料的真实性负责。

管辖行在接到总行的批准文件后，应按当地人民银行要求及时报备，xx地区由总行向人民银行行xx分行报备。

管辖行会计结算管理部门还应对新增银行汇票机构的业务人员进行业务知识和操作培训，并对其业务开办情况进行全面的督导检查。

（五）银行汇票机构应严格按照银行汇票业务的操作规程开展业务，并接受总行及管辖行的监督与指导。

二、银行汇票机构的准入

（一）申请开办银行汇票业务的机构必须同时具备以下条件：

1、持有中国银行业监督管理委员会核发的金融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照；

2、已取得支付系统行号，并已在大额支付系统生效。

3、具有安全保管空白银行汇票凭证、汇票专用章（及印模，下同）和银行汇票系统密押机具的设施；

4、内部管理完善，内控制度健全，已配备责任心强且熟悉银行汇票业务的人员，分别保管空白银行汇票凭证、汇票专用章和银行汇票系统密押机具，并分别指定备岗人员；

5、办理银行汇票业务的人员应参加总行或分行组织的相关业务培训并通过考核。