关于合格投资者.docx

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关于合格投资者

合格投资者的界定

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

（一）净资产不低于1000万元的单位；

（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

下列投资者视为合格投资者：

（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四）中国证监会规定的其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间

接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

但是，符合本条第

（一）、

（二）、（四）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

单只私募基金的最多参与人数限制根据基金组织形式的不同有所差别，就契约型基金而言，基金人数总共可以达到200人，而公司型和合伙型均不得超过50人（包含管理人在）。

确定合格投资者的方法

募集机构应当在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式履行特定对象调查程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者签字承诺其符合合格投资者标准。

【调查问卷容】募集机构设计投资者风险调查问卷时应建立科学有效的评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。

调查问卷主要容应包括但不限于以下方面：

（一）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；

（二）财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；机构投资者财务状况包括净资产状况等信息；

（三）投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；

（四）投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；

（五）风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。

对投资者上述信息的获取应以投资者自愿为前提。

调差问卷样题

[格式示例如下，调查问卷须包含但不限于以下容]

投资者：

____________填写日期：

_____________

风险提示：

私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。

同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。

您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。

请签字承诺您是为自己购买私募基金产品【】

请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件：

符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【】

符合最近三年个人年均收入不低于50万元【】

问卷应至少涵盖以下几方面：

一、基本信息，包含身份信息、联系方式、年龄（了解客户对收入的需

要和投资期限）、学历（了解客户的专业背景）、职业（了解客户的职业背景）

等。

样题：

1、您的【】联系方式【】

证件类型【

】

证件【

】

2、您的年龄介于

A

18-30岁

B

31-50岁

C

51-65岁

D

高于65岁

3、你的学历

A高中及以下

B中专或大专

C本科

D硕士及以上

4、您的职业为

A无固定职业

B专业技术人员

C一般企事业单位员工

D金融行业一般从业人员

二、财务状况（了解金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可

用于金融投资的比例等信息）。

样题：

1、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？

A50万元以下

B50—100万元

C100—500万元

D500—1000万元

E1000万元以上

2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？

A小于10%

B10%至25%

C25%至50%

D大于50%

三、投资知识（了解客户对于金融投资知识的掌握，如由专业机构或行

业协会组织金融知识的培训及相关测评，通过测评的可认为客户为该类投资的

专业投资者）及投资经验（了解客户对于各类投资的参与情况，如客户曾投资

经历10年以上，或投资过期权、私募基金等高风险产品，同时了解客户的风

险偏好）。

样题：

1、您的投资知识可描述为：

A.有限：

基本没有金融产品方面的知识

B.一般：

对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解

C.丰富：

对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解

2、您的投资经验可描述为：

A、除银行储蓄外，基本没有其他投资经验

B、购买过债券、保险等理财产品

C、参与过股票、基金等产品的交易

D、参与过权证、期货、期权等产品的交易

3、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？

A、没有经验

B、少于2年

C、2至5年

D、5至10年

E、10年以上

四、投资目标（了解客户的投资需求及对投资收益成长性的要求）

样题：

1、您计划的投资期限是多久？

A、1年以下

B、1至3年

C、3至5年

D、5年以上

2、您的投资目的是？

A、资产保值

B、资产稳健增长

C、资产迅速增长

五、风险偏好（了解客户的风险承受能力，包括年龄、财务状况、投资知

识、投资经验、愿意接受的投资期限、投资目标等及风险偏好）。

样题：

1、以下哪项描述最符合您的投资态度？

A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报

B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动

C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失

D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失

2、假设有两种投资：

投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。

您会怎么支配您的投资：

A、全部投资于收益较小且风险较小的AB、同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A

C、同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的BD、全部投资于收益较大且风险较大的B3.您认为自己能承受的最大投资损失是多少？

A.10%以

B.10%-30%

C.30%-50%

D.超过50%

[私募基金投资者风险识别能力和承担能力分为保守型、稳健型，平衡型，成长型、进取型等五大类，对应分值表由机构自行制定]

投资者风险评估结果确认书

以上问题的总分为100分，根据您所选择的问题答案，您对投资风险的整

体承受程度及您的风险偏好总得分为：

_______分。

根据投资者风险承受能力评估评分表的评价，您的风险承受能力为：

xx（机

构根据评级方式自己填写），适合您的基金产品评级为xx（机构根据评级方式自

己填写）。

声明：

本人已如实填写《私募基金投资者风险识别能力和承受能力调查问

卷（个人版）》，并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型。

投资者签字：

日期：

经办员：

日期：

募集机构（盖章）：

日期：

私募投资基金风险揭示书

[格式示例如下，风险揭示书须包含但不限于以下容]

尊敬的投资者：

投资有风险。

当您/贵单位认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但

同时也面临着投资风险。

您/贵单位在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭

示书和基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基

金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑

自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人[具体机构名称]及投资者分别作出如下承诺、

风险揭示及声明：

一、基金管理人承诺

私募基金管理人保证在募集资金前已在中国基金业协会登记为私募基金管

理人,并取得管理人登记编码。

私募基金管理人向投资者声明，基金业协会为私

募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续

合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。

私募基金管理人保证在投资者

签署基金合同前已向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏

好、风险认知能力和承受能力。

私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、

谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收

益。

二、风险揭示

（一）特殊风险揭示

[具体风险应由管理人根据私募基金的特殊性阐明]

若存在以下事项，应特别揭示风险：

1、私募基金未托管所涉风险；

2、私募基金聘请投资顾问所涉风险；

3、私募基金外包事项所涉风险；

4、私募基金未在中国证券投资基金业协会（以下简称“中国基金业协会”）

履行备案手续所涉风险；

5、基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险；

6、其他风险。

（二）一般风险揭示

1、资金损失风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。

本基金属于[相应评级水平]风险投资品种，适合风险识别、评估、承受能力[相

应评级水平]的合格投资者。

2、基金运营风险

基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及投资者承担。

投资者应充分知晓投资运营的相关风险，其风险应由投资者自担。

3、流动性风险

本基金预计存续期限为基金成立之日[]起至[存续期限]（包括延长期

（如有））结束并清算完毕为止。

在本基金存续期，投资者可能面临资金不能

退出带来的流动性风险。

根据实际投资运作情况，本基金有可能提前结束或延期结束，投资者可能因

此面临委托资金不能按期退出等风险。

4、募集失败风险

本基金的成立需符合相关法律法规的规定，本基金可能存在不能满足成立条

件从而无法成立的风险。

基金管理人的责任承担方式：

（一）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

（二）在基金募集期限届满（确认基金无法成立）后三十日返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

5、投资标的风险（适用于股权类）

本基金投资标的的价值取决于投资对象的经营状况，原股东对所投资企业的管理和运营，相关市场宏观调控政策、财政税收政策、产业政策、法律法规、经济周期的变化以及区域市场竞争格局的变化等都可能影响所投资企业经营状况，进而影响本基金投资标的的价值。

6、税收风险

契约性基金所适用的税收征管法律法规可能会由于国家相关税收政策调整而发生变化，投资者收益也可能因相关税收政策调整而受到影响。

7、其他风险

包括但不限于法律与政策风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等。

三、投资者声明

作为该私募基金的投资者，本人/机构已充分了解并谨慎评估自身风险承受

能力，自愿自行承担投资该私募基金所面临的风险。

本人做出以下述和声明，

并逐条签字确认（在段尾“【________】”签名）其容的真实和正确：

1、本人已仔细阅读私募基金法律文件和其他文件，充分理解相关权利、义

务、本私募基金运作方式及风险收益特征，愿意承担由上述风险引致的全部后果。

【________】

2、本人知晓，基金管理人、基金托管人及相关机构不应当对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保。

【________】

3、本人已通过中国基金业协会的官方（.amac.org.）查询了私募基金管理人的基本信息，并将于本私募基金完成备案后查实其募集结算资金专用账户的相关信息与打款账户信息的一致性。

【________】

4、在购买本私募基金前，本人已符合《私募投资基金监督管理暂行办法》有关合格投资者的要求并已签署合格投资者确认书。

【________】

5、本人已认真阅读并完全理解基金合同的所有容，并愿意自行承担购买

私募基金的法律责任。

【________】

6、本人已认真阅读并完全理解基金合同第××章第××节“当事人的权利与义务”的所有容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任。

【________】

7、本人已认真阅读并完全理解基金合同第××章第××节“私募基金的投

资”的所有容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任。

【________】

8、本人已认真阅读并完全理解基金合同第××章第××节“私募基金的费用与税收”中的所有容。

【________】

9、本人已认真阅读并完全理解基金合同第××章第××节“争议的处理”中的所有容。

【________】

10、本人知晓，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。

【________】

基金投资者（自然人签字或机构盖章）：

日期：

经办员（签字）：

日期：

募集机构（盖章）：

日期：