基金法律法规考前模拟卷08.docx

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基金法律法规考前模拟卷08

1、基金销售机构内部控制应履行（）原则。

A、合规性

B、健全性

C、真实性

D、连续性

正确答案：

B

【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。

2、目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。

A、市场价格

B、份额净值

C、交易价格

D、份额总额

正确答案：

A

【专家解析】目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。

封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。

3、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

B、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5%

C、基金管理公司可以进行直销

D、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

正确答案：

B

【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。

4、单项选择题资本市场线的斜率代表（）。

A、无风险收益率

B、单位市场风险的风险溢价

C、最优组合

D、效用等级

正确答案：

B

【专家解析】资本市场线的斜率代表单位市场风险的风险溢价。

5、（）同时考虑了绩效的深度与广度。

A、詹森指数

B、特雷诺指数

C、夏普指数

D、β值

正确答案：

C

【专家解析】夏普指数同时考虑了绩效的深度与广度。

6、QD、II基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。

A、每月，每周

B、每周，每个工作日

C、每月，每周

D、每日，每日

正确答案：

B

【专家解析】QD、II基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。

7、持仓集中度分析是通过计算前（）股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。

A、5只

B、10只

C、15只

D、20只

正确答案：

B

【专家解析】持仓集中度分析是通过计算前10只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。

8、就债券研究而言，它主要侧重于（）。

A、债券久期的判断和券种的选择

B、债券的预期收益率

C、债券的风险规避能力

D、债券的流动性

正确答案：

A

【专家解析】就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。

9、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

A、5日

B、10日

C、15日

D、20日

正确答案：

B

【专家解析】基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

10、基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（）。

A、基本管理制度

B、业务操作手册

C、内部控制大纲

D、部门业务规章

正确答案：

B

【专家解析】由上到下依次为：

内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等大部分。

11、基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例（）计提。

A、逐日

B、每周

C、每两周

D、每月

正确答案：

A

【专家解析】基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提。

H=E*R/365

12、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A、[0.11]

B、[0.1]

C、[0.09]

D、[0.08]

正确答案：

B

【专家解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

13、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是（）。

A、其计算有受分红多少的影响

B、结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现

C、反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等

D、以上都不对

正确答案：

B

【专家解析】时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，真计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

14、资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定（）的主要因素。

A、风险率

B、投资组合相对业绩

C、实际收益率

D、预期收益率

正确答案：

B

【专家解析】它是决定投资组合相对业绩的主要因素。

15、常用于对基金实际收益率衡量的指标是（）。

A、简单收益率

B、年化收益率

C、几何平均收益率

D、算术平均收益率

正确答案：

C

【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。

16、（）侧重于对基金本身表现的数量分析。

（）则更看重管理公司本身素质的衡量。

A、绝对衡量，相对衡量

B、相对衡量，绝对衡量

C、基金衡量，公司衡量

D、公司衡量，基金衡量

正确答案：

C

【专家解析】基金衡量侧重于对基金本身表现的数量分析。

公司衡量则更看重管理公司本身素质的衡量。

17、在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的（）个人所得税。

A、[0.1]

B、[0.2]

C、[0.3]

D、[0.4]

正确答案：

B

【专家解析】在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。

18、基金管理公司应当在以下哪种公告中披露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例（）。

A、净值公告

B、半年度报告

C、年度报告

D、季度报告

正确答案：

C

【专家解析】当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。

19、目前在我国，基金卖出股票按照l‰的税率征收（）。

A、营业税

B、股票交易印花税

C、所得税

D、流转税

正确答案：

B

【专家解析】目前在我国，基金卖出股票按照l‰的税率征收股票交易印花税。

20、如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。

A、16万元

B、233.28万元

C、100万元

D、171.46万元

正确答案：

D

【专家解析】根据公式Y/（1+r）^T，其中Y表示所要求的最低价值，r表示任一特定时间的市场利率，T代表剩余时间。

故应急免疫的触发点=200/（1+8%）^2=171.6万元。

21、某半年付息一故的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为（）。

A、[8]

B、[8.17]

C、[8.27]

D、[8.37]

正确答案：

C

【专家解析】修正的麦考莱久期=麦考莱久期／（1+y）；y表示应计收益率。

8.6/（1+%）=8.27

22、出现（）情形时，基金募集申请不需要提交基金专家评审会评审。

A、成熟的QDII基金

B、重大创新基金产品

C、复杂基金产品

D、创新的公募基金

正确答案：

A

【专家解析】对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。

对于其他公募基金，除重大创新产品外原则上不再组织评审会。

23、有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A、1个

B、2个

C、3个

D、4个

正确答案：

C

【专家解析】有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

24、假设某债券售价为84.下降20个基点的价格分别82.92元和85.64元，则近似凸性值为（）。

A、[100.12]

B、[118.68]

C、[124.68]

D、[11.9]

正确答案：

B

【专家解析】根据近似凸性值的计算公式：

近似凸性值=（P1+P2-2*PO）／（P0*（△r）^2）=（82.92+85.6-2*8.26）/（8.26*0.2%*0.2%）=118.68。

25、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。

以下说法正确的是（）。

A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任

B、朱某不能接受聘任

C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任

D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任

正确答案：

B

【专家解析】擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。

26、基金销售机构内部控制原则不包括（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、及时性原则

D、审慎性原则

正确答案：

C

【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性原则。

27、货币市场基金的收益（）计提。

A、每月

B、每周

C、每日

D、分红日

正确答案：

C

【专家解析】货币市场基金的收益每日计提。

28、我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A、[2003年6月1日]

B、[2004年6月1日]

C、[2004年7月1日]

D、[2003年7月1日]

正确答案：

B

【专家解析】考察我国基金发展的历程。

200年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

29、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是（）。

A、公司研究发展部提出研究报告

B、投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C、基金投资部制定投资组合的具体方案

D、风险控制委员会提出风险控制建议

正确答案：

A

【专家解析】基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。

30、债券久期是指（）。

A、债券的到期时间

B、债券的剩余到期时间

C、一只债券贴现现金流的加权平均到期时间

D、债券利息

正确答案：

C

【专家解析】久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。

31、（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。

A、标准普尔指数

B、特雷诺指数

C、夏普指数

D、詹森指数

正确答案：

D

【专家解析】詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。

32、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金公司

正确答案：

C

【专家解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。

33、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A、对基金进行有效的资产运作

B、分享基金财产收益

C、按照要求召开基金份额持有人大会

D、参与分配清算后的剩余基金财产

正确答案：

A

【专家解析】对基金进行有效的资产运作是基金管理人的义务。

34、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、45日

正确答案：

C

【专家解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

35、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A、只能用现金认购

B、只能用证券认购

C、可以用现金认购，也可用证券认购

D、不能用现金认购也不能用证券认购

正确答案：

C

【专家解析】与普通的开放式基金不同，ETF份额可以用现金认购，也可以用证券认购。

36、根据我国的法律法规，基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为（）。

A、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过1家

B、基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份和权益

C、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家

D、基金管理公司的股东与其他股东可同属同一实际控制人

正确答案：

B

【专家解析】一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家；基金管理公司的股东与其他股东不可同属同一实际控制人。

37、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。

A、要事无巨细地披露所有信息

B、要披露所有可能影响投资者决策的信息

C、对信息披露人不利的信息也要披露

D、要充分披露重大信息

正确答案：

A

【专家解析】完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。

38、下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。

A、依法处分基金财产

B、严守基金商业秘密

C、保证基金资产的安全

D、保证基金资产的保值增值

正确答案：

D

【专家解析】另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等个基本要求。

39、（）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。

A、增长型

B、混合型

C、货币市场型

D、收入型

正确答案：

A

【专家解析】増长型证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。

40、（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

A、20世纪70年代以后

B、20世纪80年代以后

C、20世纪90年代以后

D、20世纪60年代以后

正确答案：

B

【专家解析】20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

41、基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A、[1]

B、[0.1]

C、[0.01]

D、[0.001]

正确答案：

D

【专家解析】基金申报价格的最小变动单位为0.001元。

42、上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A、[0.1]

B、[0.01]

C、[0.001]

D、[0.0001]

正确答案：

C

【专家解析】上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

43、时间加权收益率假设红利以除息前一日的（）减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。

A、综合值

B、单位净值

C、全部价值

D、市场指标

正确答案：

B

【专家解析】时间加权收益率假设红利以除息前一日的单位净值减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。

44、关于套利，以下表述正确的是（）。

A、折价套利会导致ETF总份额的增加

B、溢价套利会导致ETF总份额的缩减

C、ETF不存在套利交易

D、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易

正确答案：

D

【专家解析】ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

45、基金绩效衡量的意义在于（）。

A、实现收益最大化

B、为进一步的投资选择提供决策依据

C、规避风险

D、碱少损失

正确答案：

B

【专家解析】投资者需要根据基金经理的投资表现了解基金在多大程度上实现了投资目标，监测基金的投资策略，并为进一步的投资选择提供决策依据，投资顾问需要依据基金的投资表现向投资者提供有效的投资建议。

46、以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。

A、指数策略

B、现金流匹配策略

C、水平分析

D、免疫策略

正确答案：

C

【专家解析】积极债券组合管理策略：

水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等。

47、ETF的折（溢）价率的计算公式为（）。

A、ETF份额净值÷ETF二级市场价格

B、ETF份额净值÷ETF二级市场价格-1

C、ETF二级市场价格÷ETF份额净值

D、ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1

正确答案：

D

【专家解析】考察ETF折（溢）价率公式：

ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1。

48、夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（）。

A、全部风险

B、非系统风险

C、市场风险

D、股票市场风险

正确答案：

C

【专家解析】夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险。

49、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A、认购

B、申购

C、赎回

D、转换

正确答案：

A

【专家解析】考察认购的定义。

50、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（）向管理人支付。

A、日

B、周

C、月

D、季度

正确答案：

C

【专家解析】目前，我国证券投资基金管理费计提后，按月向管理人支付。

51、现代投资组合理论创立的年代是（）。

A、1950年

B、1952年

C、1964年

D、1976年

正确答案：

B

【专家解析】现代投资组合理论创立的年代是1952年。

52、债券、现金上的正常投资比例分别是债券和现金上的实际投资比例分别是70%

A、0.75，正确

B、-0.75，正确

C、0.75，错误

D、-0.75，错误

正确答案：

D

【专家解析】由题中条件可得，资产配置贡献为：

Tp=（70%-80%）×1O%+（20%-15%）×%+（10%-5%）×1%=-0.75%；Tp＜0，基金降低了在股票上的投资比例，而股票在当季却表现强势，因此资产配置错误。

53、基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为（）。

A、[0.01]

B、[0.05]

C、[0.015]

D、[0.002]

正确答案：

D

【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%

54、基金的投资运作职责在基金公司中主要由（）承担。

A、投资管理部门

B、风险管理部门

C、投资管理人员

D、内部监察人员

正确答案：

A

【专家解析】基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。

55、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。

A、十万分之一

B、千分之一

C、百万分之一

D、万分之一

正确答案：

A

【专家解析】基金运作费小于基金净值十万分之一时，应于发生时直接计入基金损益。

56、以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。

A、出现价值被高估的情况

B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票

C、这类股票的市场价格更接近于价值

D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现

正确答案：

C

【专家解析】通过对低市盈率股票的观察可以发现：

一方面，这类股票的市场价格更接近价值，或者出现价值被低估的情况；另一方面，这类股票往往是市场投资者关注较少的股票，或者不是短期内热点。

57、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。

A、银行

B、托管人

C、基金

D、管理人

正确答案：

C

【专家解析】为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。

58、目前，我国证券投资基金托管费按日计提，按（）支付。

A、年

B、半年

C、季度

D、月

正确答案：

D

【专家解析】目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。

59、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括（）。

A、上市年费

B、交易佣金

C、审计费用

D、信息披露费

正确答案：

B

【专家解析】基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括交易佣金。

60、证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（）。

A、审核基金设立申报材料

B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查

C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映

D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管

正确答案：

B

【专家解析】基金存续期信息披露监管的内容：

证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查。

61、目前，我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A、所有权

B、债权债务

C、信托

D、信用

正确答案：

C

【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

62、基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。

A、涵盖基金及公司运作的所有业务环节

B、基金公司的投资业务

C、基金公司的内部控制

D、基金公司的投资业务及内部控制

正确答案：

A

【专家解析】基金管理公司督察长履行职责的范围为涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

63、关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的论述中，以下说法正确的是（）。

A、基金丰富了大投资者的投资方式

B、有利于证券市场的稳定和发展

C、有利于证券市场的国际化

D、基金为资金量大的投资者拓宽了投资渠道

正确答案：

B

【专家解析】基金的第三个作用：

有利于证券市场的稳定和健康发展。

64、当今在西方发达国家，（）己被广泛应用在证券组合中普通股之间的投资分配上。

A、马柯威茨模型

B、单因素模型

C、多因素模型

D、风险调整模型

正确答案：

C

【专家解析】当今在西方发达国家，多因素模型己被广泛应用在证券组合中普通股之间的投资分配上。

65、一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正确答案：

B

【专家解析】一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。

66、基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（）和金融负债。

A、持有至到期投资

B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

C、贷款和应收款项

D、可供出售的金融资产

正确答案：

B

【专家解析】基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和