证券投资基金模拟试题二版.docx
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证券投资基金模拟试题二版
1、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。
A:
半年内
B:
一年内
C:
二年内
D:
公司存续期内
答案:
B
2、按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（）。
A:
私募基金和公募基金
B:
上市基金和不上市基金
C:
开放式基金和封闭式基金
D:
契约型基金和公司型基金
答案:
C
3、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。
A:
基金单位资产净值
B:
基金市场供求关系
C:
基金发行时的面值
D:
基金发行时的价格
答案:
A
4、某证券投资基金的资产80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于（）基金
A:
货币市场
B:
债券
C:
期货
D:
股票
答案:
B
5、在欧洲，（）是主要的证券投资基金销售渠道。
A:
商业银行
B:
证券公司
C:
基金公司
D:
其他
答案:
C
6、证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）。
A:
发起人、管理人和投资人
B:
管理人、托管人和投资人
C:
托管人、发起人和投资人
D:
受益人、管理人和投资人
答案:
B
7、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（）。
A:
基金投资人共同承担
B:
基金管理人负责承担
C:
基金托管人负责承担
D:
基金发起人共同承担
答案:
A
8、目前，我国开放式基金由（）设立。
A:
基金管理人
B:
基金代销人
C:
基金托管人
D:
基金持有人大会
答案:
A
9、目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。
A:
6
B:
9
C:
12
D:
17
答案:
A
10、基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向（）支付基金收益。
A:
基金发起人
B:
基金持有人
C:
基金托管人
D:
基金管理人
答案:
B
11、封闭式基金溢价发行是指（）。
A:
基金按高于面值的价格发行
B:
基金按低于面值的价格发行
C:
基金按等于面值的价格发行
D:
以上都不是
答案:
A
12、根据我国规定，证券投资基金年报中需列示报告期内新增及剔除的（）股票明细。
A:
占用资金前20名
B:
市值前20名
C:
持有数量前20名
D:
所有
E:
E.无
答案:
E
13、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理人委托其他机构代为办理开放式基金认购、申购、赎回业务的，应当与有关机构签订（）。
A:
注册登记协议
B:
托管协议
C:
投资管理协议
D:
委托代理协议
答案:
D
14、（）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。
A:
基金管理人
B:
基金托管人
C:
基金组织
D:
基金持有人
答案:
C
15、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，（）开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务，应当经中国人民银行审查批准。
A:
信托公司
B:
证券公司
C:
商业银行
D:
基金管理公司
答案:
C
16、证券投资基金持有人与管理人之间的关系是（）。
A:
所有者与保管者的关系
B:
持有与监督的关系
C:
持有与托管的关系
D:
委托人与受托人的关系
答案:
D
17、依照《证券投资基金行业公约》现定，（）是基金业共同遵守的行为规范。
A:
向他人提供基金未公开披露的信息
B:
人的利益进行的关联交易
C:
基金从业人员为自己和他人买卖股票
D:
诚实信用、勤勉尽责
答案:
D
18、受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（）。
A:
基金发起人
B:
基金持有人
C:
基金托管人
D:
基金管理人
答案:
D
19、目前，我国证券投资基金的发起设立实行（）。
A:
注册制
B:
核准制
C:
备案制
D:
审批制
答案:
D
20、一般来说，夏普比率受非系统风险（）影响。
A:
同方向
B:
反方向
C:
方向不定
D:
以上皆不正确
答案:
D
21、（）是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。
A:
发行方案
B:
基金契约
C:
托管协议
D:
招募说明书
答案:
B
22、基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（）备案。
A:
所任职的非经营性机构
B:
聘任单位
C:
证券交易所
D:
中国证监会
答案:
D
23、目前，我国开放式基金募集期内，净销售额超过（）的，基金方可成立。
A:
1亿元人民币
B:
2亿元人民币
C:
5亿元人民币
D:
10亿元人民币
答案:
B
24、根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（）内。
A:
一个月
B:
二个月
C:
三个月
D:
四个月
答案:
C
25、商业银行提供基金咨询时，正确的做法是（）。
A:
只介绍基金的优点，不说明基金的风险
B:
以银行信誉为担保，诱导客户购买
C:
客观、公正地向客户介绍基金产品
D:
以基金历史业绩作承诺，动员客户购买
答案:
C
26、根据我国有关规定，符合基金契约规定或经基金持有人大会同意，并经（）批准后，封闭式基金可转换为开放式基金。
A:
独立董事
B:
基金发起人
C:
基金托管人
D:
监管机构
答案:
D
27、基金清算后的全部剩余资产，在扣除（）后向投资人分配。
A:
基金清算费用
B:
基金管理费
C:
基金托管费
D:
基金审计费
答案:
A
28、目前，我国1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的（）。
A:
40%
B:
60%
C:
80%
D:
90%
答案:
C
29、投资人可以通过基账户买卖（）。
A:
封闭式基金
B:
A股
C:
B股
D:
债券
答案:
A
30、目前，我国证券投资基金的（）应代表基金以基金的名义开设证券账户。
A:
基金发起人
B:
基金持有人
C:
基金托管人
D:
基金管理人
答案:
C
31、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（）所有。
A:
基金管理公司
B:
基金托管人
C:
基金
D:
基金发行人
答案:
C
32、依据《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司的以下（）做法是不正确的。
A:
基金单位计价错误时，立即公告
B:
基金单位计价错误时，通报托管人
C:
基金单位计价错误时，采取措施防止错误进一步扩大
D:
未在基金招募说明书中列明计价差错的赔偿方法
答案:
D
33、依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，合理的基金费用可以从（）中支付。
A:
管理人收益
B:
托管人收益
C:
基金资产
D:
投资人收益
答案:
C
34、目前，我国证券投资基金管理费按（）计提。
A:
日
B:
周
C:
月
D:
季
答案:
A
35、我国证券投资基金托管费以（）为基础计提。
A:
基金资产总值
B:
基金资产净值
C:
基金发行规模
D:
固定金额
答案:
B
36、依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金募集不成功，（）必须承担基金募集费用。
A:
基金发起人
B:
基金持有人
C:
基金托管人
D:
基金管理人
答案:
A
37、以下说法正确的是（）。
A:
封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行
B:
封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行
C:
开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位
D:
开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位
答案:
B
38、封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，（）。
A:
由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准
B:
由基金管理人与基金托管人协商决定
C:
由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准
D:
请中国证监会核准D.
答案:
D
39、如果以P/B比率（股票价格与每股帐面价值的比率）为标准将股票分为价值型和增长型，则越接近增长型的股票，其投资组合的平均P/B比率（）。
A:
越高
B:
越低
C:
不变
D:
不能判断
答案:
B
40、目前，我国对基金管理人运用基金资产买卖股票按照2‰的税率征收（）。
A:
印花税
B:
营业税
C:
企业所得税
D:
个人所得税
答案:
A
41、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（）。
A:
征收营业税，不征收企业所得税
B:
不征收营业税，征收企业所得税
C:
征收营业税，征收企业所得税
D:
不征收营业税，不征收企业所得税
答案:
C
42、一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。
A:
投资决策委员会
B:
风险控制委员会
C:
董事会
D:
基金持有人大会
答案:
B
43、基金管理公司监察稽核的目的是检查和评价公司（）的合规性、合理性及有效性。
A:
董事会
B:
监事会
C:
内部控制制度
D:
投资方案
答案:
C
44、（）全面负责基金管理公司日常的监察稽核工作。
A:
董事会
B:
监事会
C:
总经理
D:
督察员
答案:
D
45、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（）。
A:
越大
B:
不变
C:
越小
D:
不能判定
答案:
C
46、我国基金管理人对外披露的基金中期报告需由（）复核。
A:
中国证监会
B:
基金发起人
C:
证券交易所
D:
基金托管人
答案:
D
47、社保基金投资管理人必须提取社保基金投资管理风险准备金，专项用于（）。
A:
弥补社保基金投资的亏损
B:
扩大社保基金的投资规模
C:
支付社保基金的费用
D:
弥补高风险股票投资的亏损
答案:
A
48、下列不属于货币市场工具的是（）。
A:
短期国债
B:
商业票据
C:
银行承兑汇票
D:
股票
答案:
D
49、投资管理的目标可以表述为：
在既定的收益水平下（）风险。
A:
降低
B:
保持不变
C:
提高
D:
不能判断
答案:
A
50、对于投资者来说，风险与收益（）。
A:
永远同比例增减
B:
不一定同比例增减
C:
完全无关
D:
以上皆不正确
答案:
B
51、我国证券投资基金持有的未上市股票以（）估值。
A:
平均价
B:
成本价
C:
开盘价
D:
收盘价
答案:
B
52、在现代风险收益模型中，风险是用（）定义的。
A:
资产价格的波动率
B:
资产收益率的波动率
C:
资产可能亏损的幅度
D:
资产亏损的概率分布
答案:
B
53、在其他条件相同的情况下，选择相关度（）的资产会导致投资组合风险的提高。
A:
高
B:
低
C:
相同
D:
为－1.00
答案:
A
54、有效的资产配置（）降低投资风险，提高投资收益。
A:
可以
B:
不能
C:
不确定
D:
以上皆不正确
答案:
A
55、动态调整策略中属于消极型长期再平衡资产配置策略的是（）。
A:
恒定混合策略
B:
投资组合保险策略
C:
买入并持有策略
D:
战术性资产配置策略
答案:
C
56、按照道氏理论对证券市场周期的划分，以下说法中正确的是（）。
A:
证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成
B:
证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成
C:
证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成
D:
证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成
答案:
D
57、我国银行间同业市场的日常交易采取（）方式。
A:
连续竟价
B:
集合竞价
C:
协议定价
D:
拍卖招标
答案:
C
58、包含不同期限的债券投资组合直接使用加权平均收益率（）准确反映该投资组合的真实价值。
A:
可以
B:
不能
C:
不能判断
D:
以上皆不正确
答案:
B
59、收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（）短期债券收益率。
A:
高于
B:
等于
C:
低于
D:
不能判断是否高于
答案:
C
60、根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会（）。
A:
上升
B:
不变
C:
下降
D:
以上皆不正确
答案:
B
61、以下关于契约型基金的表述正确的是（）。
A:
基金持有人大会是基金最高权利机构
B:
基金董事会是基金的最高权利机构
C:
基金依据基金契约或合同而设立
D:
基金依据托管协议而设立
答案:
A,C
62、证券投资基金收益包括（）。
A:
基金管理费
B:
基金买卖股票差价收入
C:
基金买卖债券差价收入
D:
基金存款利息
答案:
B,C,D
63、基金持有人享有基金（）等法定权益。
A:
资产所有权
B:
资产管理权
C:
剩余资产分配权
D:
资产保管权
答案:
A,C
64、以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（）。
A:
封闭式基金一般有固定的存续期限
B:
开放式基金一般没有固定的存续期限
C:
封闭式基金投资人少
D:
开放式基金投资人多
答案:
A,B
65、按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（）。
A:
私募基金
B:
公募基金
C:
契约型基金
D:
公司型基金
答案:
C,D
66、影响封闭式基金交易价格的因素有（）。
A:
基金名称
B:
利率变化
C:
基金资产净值
D:
市场供求关系
答案:
B,C,D
67、封闭式基金必须公开披露的基金信息包括（）。
A:
招募说明书
B:
上市公告书
C:
定期报告
D:
临时报告
答案:
A,B,C,D
68、以下关于公司型基金的表述正确的是（）。
A:
基金公司是独立的法人机构
B:
基金公司不是独立的法人机构
C:
在国际上一定不是上市基金
D:
在国际上也可以是上市基金
答案:
A,D
69、以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（）。
A:
专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财
B:
理财的主要方法是由投资者决定的
C:
理财机构的从业人员由专业人士组成
D:
理财是由专业机构运作的
答案:
C,D
70、证券投资基金对我国经济发展的积极作用有（）。
A:
将储蓄转化为投资，提高社会资金使用效率
B:
推动证券市场的规范化发展
C:
推动经济结构和产业结构的调整和完善
D:
推动金融市场发展，促进金融产品创新
答案:
A,B,C,D
71、在美国，商业银行主要从（）等方面介入证券投资基金业务。
A:
担任基金托管人
B:
担任基金管理人
C:
销售基金单位
D:
投资于基金单位
答案:
A,C,D
72、收到投资人申购开放式基金单位申请后，基金管理公司的以下（）做法不符合《开放式证券投资基金试点办法》规定。
A:
当日基金净资产计价出现错误，将当日申购视为次日申购处理
B:
基金规模达到预计规模，将当日申购申请宣布无效
C:
当日下午公布暂停当日申购公告，当日所有的申购申请无效
D:
系统出现故障，将当日申购视为次日申购处理
答案:
A,B,C,D
73、基金管理公司的法人治理结构确定（）等相关利益主体间的关系。
A:
基金管理公司股东
B:
基金管理公司董事会
C:
基金管理公司管理层
D:
监管机构
答案:
A,B,C
74、完善基金管理公司治理结构，应避免（）。
A:
大股东利益优先
B:
管理人利益最大化
C:
利益公平
D:
责任到位
答案:
A,B
75、制定基金管理公司内部控制制度的目的包括（）。
A:
防范风险
B:
保护资产安全
C:
促进经营活动的有效实施
D:
保护资产完整
答案:
A,B,C,D
76、基金管理公司在完善法人治理结构过程中，下列有关审慎性原则的说法正确的是（）
A:
审慎性原则要求公司制定完备的风险控制措施
B:
审慎性原则要求公司追求利润最大化
C:
审慎性原则要求公司制定有效的应急措施
D:
审慎性原则要求公司以避免投资风险为唯一目标
答案:
A,C
77、下列（）说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求。
A:
内部控制制度应根据实际情况制定
B:
内部控制制度应体现公司主管的个人偏好
C:
内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订
D:
内部控制制度应首先服从公司经营战略的变化
答案:
C,D
78、基金管理公司监察稽核的作用包括（）。
A:
实现内部人控制
B:
保护基金持有人利益
C:
监督基金托管人的运作
D:
规范基金运作
答案:
B,D
79、基金管理公司董事应当履行的职责包括（）。
A:
遵守《公司法》、《证券法》等有关法律法规的规定
B:
保证董事会独立判断公司事务，对公司经营进行决策
C:
督促基金管理公司稳定、规范、独立运作
D:
保护基金投资人权益
答案:
A,C,D
80、我国证券投资基金主要发起人须具备的条件是（）。
A:
连续2年盈利
B:
组织机构和管理制度健全
C:
财务状况良好
D:
经营行为规范
答案:
B,C,D
81、基金契约应明确（）等契约当事人的权利与义务。
A:
基金发起人
B:
基金持有人
C:
基金托管人
D:
基金管理人
答案:
A,B,C,D
82、目前，我国基金管理公司的组织形式可以是（）。
A:
有限责任公司
B:
股份有限公司
C:
无限责任公司
D:
以上都对
答案:
A,B
83、出现下列（）情形时，经中国证监会批准，基金管理人必须退任。
A:
基金管理人解散
B:
管理的基金单位资产净值低于面值
C:
基金管理人破产
D:
基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益的
答案:
A,C,D
84、以下关于投资基金的含义描述正确的是（）。
A:
投资基金具有共同投资、共享收益、共担风险的原则
B:
投资基金具有股份有限公司的某些原则
C:
投资基金中运用现代信托关系
D:
投资基金的资金有专门用途并实行独立核算
答案:
A,B,C,D
85、目前，我国基金管理人禁止从事的行为有（）。
A:
运用基金资产从事证券投资
B:
证券承销
C:
发起设立基金
D:
资金拆借业务
答案:
B,D
86、商业银行申请基金托管人资格，必须经（）审查批准。
A:
中国证券业协会
B:
中国人民银行
C:
财政部
D:
中国证监会
答案:
B,D
87、我国基金托管人的权利和义务有（）。
A:
获取基金托管费用
B:
监督基金管理人有关基金的投资运作
C:
复核、审查基金管理人计算的基金资产净值
D:
向主管部门报告绩效评估
答案:
A,B,C
88、证券投资基金持有人享有的权利有（）。
A:
出席或者委派代表出席基金持有人大会
B:
参加基金管理人的业务工作会议
C:
监督基金经营情况
D:
获取基金公开披露信息的资料
答案:
A,C,D
89、证券投资基金持有人大会决议对（）均有约束力。
A:
基金持有人
B:
基金管理人
C:
基金监管机构
D:
基金托管人
答案:
A,B,D
90、目前，我国商业银行经批准可以开办开放式基金的（）业务。
A:
申购
B:
投资管理
C:
赎回
D:
注册登记
答案:
A,C
91、在我国，同时从事基金托管、代销业务的商业银行应采取以下（）措施。
A:
基金托管业务部门和基金代梢业务部门必须相互独立
B:
明确基金托管业务部门和基金代销业务部门的职能和责任边界，界定内部权责关系
C:
直接从事基金代销业务人员与直接从事基金托管业务人员相互兼职
D:
建立基金托管和代销业务的隔离墙制度，使两者的业务操作和文件资料有效分离
答案:
A,B,D
92、证券投资基金代销人员的禁止行为有（）。
A:
向投资者进行欺骗性宣传
B:
对投资收益进行夸大陈述
C:
向投资者描述基金投资风险
D:
诱使投资者在尚不知晓其相关权利义务的情况下买卖基金
答案:
A,B,D
93、根据我国规定，证券投资基金收益分配政策包括（）。
A:
基金收益分配可采取现金形式，每年至少分配一次
B:
基金当年收益应先弥补上一年亏损后，才可进行当年收益分配
C:
基金单位资产净值低于面值，则不应进行收益分配
D:
基金托管人更换，则不应进行收益分配
答案:
A,B,C
94、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，注册登记机构可以开办以下（）业务。
A:
建立并管理投资人基金单位账户
B:
负责基金单位注册登记
C:
基金交易确认
D:
代理发放红利
答案:
A,B,C,D
95、目前，我国封闭式基金的主要发起人为按国家有关规定设立的（）。
A:
财务公司
B:
商业银行
C:
证券公司
D:
基金管理公司
答案:
C,D
96、申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。
A:
发起协议
B:
基金契约
C:
托管协议
D:
招募说明书
答案:
A,B,C,D
97、基金管理公司章程应对（）做出原则规定。
A:
建立完善的内控机制
B:
建立风险防范机制
C:
公司职员行为规范制度
D:
员工行为合规监察以及纪律程序制度
答案:
B
98、依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人应履行（）义务。
A:
不得为自己及任何第三人谋取利益
B:
保存基金会计账册
C:
公告基金管理公司资产负债状况
D:
出具基金托管报告
答案:
B,C
99、下列（）事项属于证券投资基金托管协议的正文必须列明的。
A:
禁止行为
B:
基金经理简介
C:
订立托管协议的依据、目的和原则
D:
违约责任
答案:
A,C,D
100、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对（）买卖基金的差价收入征收营业税。
A:
银行
B:
非银行金融机构
C:
个人
D:
非金融机构
答案:
A,B
101、根据我国规定，下列（）人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。
A:
基金管理公司高级管理人员
B:
基金托管部的高级管理人员
C:
基金经理
D:
基金管理公司的电脑人员
答案:
A,B,C,D
102、依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金扩募或续期应具备（）条件。
A:
年收益率高于全国基金平均收益率
B:
基金管理人和托管人近三年无重大违法、违纪行为
C:
经过基金持有人大会同意
D:
申请经监管机构审查批准
答案:
A,B,C,D
103、有下列（）情形之一的，证券投资基金应终止。
A:
开放式基金连续20个工作日单位资产净值低于面值
B:
封闭式基金存续期满未续期
C:
基金持有人大会决定终止
D:
基金发行期结束后进入封闭期
答案:
B,C
104、根据我国证券交易所规定，封闭式基金交易委托实行（）优先原则。
A:
价格
B:
数量
C:
时间
D:
个人投资人
答案:
A,C
105、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（）确认。
A:
申购赎回的有效性
B:
申购款项到达注册登记机构银行账户
C:
赎回款项到达投资人账户
D:
基金规模
答案:
B,C,D
106、封闭式基金发行中，公募和私募发行方式都具有的特征有（）。
A:
基金发起人为发行主体
B:
投资限制相同
C:
向投资人披露招募信息
D:
发行的对象为社会公众
答案:
A,B,C
107、对基金管理公司而言，开放式基金的买入价指（）。
A:
基金投资人向基金管理公司申购基金单位的价格
B:
基金投资人向基金管理公司赎回基金单位的价格
C:
基金管理公司向基金投资人卖出基金单位的价格
D:
基金管理公司向基金投资人买入基金单位的价格
答案:
A,C
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