证券从业考试模拟试题及答案.docx
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证券从业考试模拟试题及答案
2022年证券从业考试模拟试题及答案：
金融市场根底知识〔预习1〕
[选择题]
1、对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监视管理机构自受理之日起（）内做出批准或者不予批准的书面决定。
A.30个工作日
B.45个工作日
C.3个月
D.6个月
正确答案是：
B，
解析
对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监视管理机构自受理之日起45个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。
2、获得执业证书的人员，连续（）不在机构从业的，由协会注销其执业证书。
A.1
B.3
C.5
D.2
正确答案是：
B，
解析
获得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
3、关于有限责任公司注册资本的说法，正确的选项是（）
A.可以是实缴资本，也可以是认缴资本
B.只能是实缴资本
C.可以是认缴资本
D.只能是认缴资本
正确答案是：
B，
解析
对有限责任公司的注册资本，首先要求是实缴的出资额，即实缴资本。
4、从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须获得证券、期货投资咨询从业资格并参加（）家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
A.1
B.3
C.5
D.10
正确答案是：
A，
解析
从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须获得证券、期货投资咨询从业资格并参加1家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
5、?
证券发行与承销管理方法?
属于（）
A.行政法规
B.法律
C.自律管理规那么
D.部门规章
正确答案是：
D，
解析
?
证券发行与承销管理方法?
属于部门规章。
6、对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监视管理职责的机构或者部门会同（）予以取缔。
A.县级以上人民政府
B.市级以上人民政府
C.证券业协会
D.银监会
正确答案是：
A，
解析
对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监视管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。
7、公司有权自主决定经营内容、经营方法，自主组织经营活动表达的是公司的（）
A.自负盈亏原那么
B.实现资产保值增值的原那么
C.合法经营原那么
D.自主经营原那么
正确答案是：
D，
解析
公司是法人实体，有独立的利益、独立的人格，有权独立地作出经营决策，自主决定经营内容、经营方法，组织经营活动，不受来自公司外的非法的干预。
这指的是公司的自主经营原那么。
8、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与别人共同持有一个上市公司已发行的股份到达（）时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监管机构、证券交易所作出书面的报考，通知上级公司，并予公告。
A.5%
B.10%
C.15%
D.30%
正确答案是：
A，
解析
通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与别人共同持有一个上市公司已发行的股份到达5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监视管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告;在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。
9、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入（）的罚款。
A.一倍以上五倍以下
B.一倍以上十倍以下
C.五倍以上十倍以下
D.十倍以上二十倍以下
正确答案是：
A，
解析
保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款。
10、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。
A.1到4倍
B.3万元以上30万元以下
C.1到3倍
D.10万元以上50万元以下
正确答案是：
B，
解析
保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销相关业务容许。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。
11、?
证券发行与承销管理方法?
属于（）层次。
A.法律
B.行政法规
C.部门规章及标准性文件
D.业自律规那么
正确答案是：
C，
解析
部门规章及标准性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。
其详细包括?
证券发行与承销管理方法?
?
首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行方法?
?
上市公司信息披露管理方法?
?
证券公司融资融券业务试点管理方法?
和?
证券市场禁入规定?
。
12、违犯法律规定，向合格投资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。
A.3万元以上30万元以下
B.5万元以上10万元以下
C.1倍以上5倍以下
D.10万元以上100万以下
正确答案是：
A，
解析
违犯法律规定，向合格投资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得缺乏100万元的，并处以10万元以上100万元以下罚款。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下罚款。
13、以公司股票是否上市流通为标准，可以将公司分为（）
A.上市流通公司和非上市流通公司
B.流通公司和非流通公司
C.上市公司和非上市公司
D.上市流通公司和上市非流通公司
正确答案是：
C，
解析
以公司股票是否上市流通为标准，可以将公司分为上市公司和非上市公司
14、财务参谋主办人应当具备的条件不包括（）。
A.具有证券从业资格
B.具备中国证监会规定的投资银行业务经历
C.最近36个月无违犯诚信的不良记录
D.未负有数额较大到期未清偿的债务
正确答案是：
C，
解析
财务参谋主办人应当具备的条件包括：
（1）具有证券从业资格。
（2）具备中国证监会规定的投资银行业务经历。
（3）参加中国证监会认可的财务参谋主办人胜任才能考试且成绩合格。
（4）所任职机构同意推荐其担任本机构的财务参谋主办人。
（5）未负有数额较大到期未清偿的债务。
（6）最近24个月无违犯诚信的不良记录。
（7）最近24个月未因执业行为违犯行业标准而受到行业自律组织的纪律处分。
（8）最近36个月未因执业行为违法违规受到处分。
（9）中国证监会规定的其他条件。
15、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度完毕之日起（）个月内，报送年度报告。
A.2
B.3
C.4
D.5
正确答案是：
C，
解析
年度报告是依法编制的反映公司整个会计年度的消费经营状况及其他各方面根本情况的法律文件。
上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度完毕之日起4个月内，向国务院证券监视管理机构和证券交易所报送
16、以下哪项权利属于股东的自益权（）
A.股利分配恳求权
B.股东大会参加权
C.提案权
D.质询权
正确答案是：
A，
解析
自益权是指股东仅以个人利益为目的而行使的权利，即依法从公司获得收益、财产或处分自己股权的权利，包括股利分配恳求权、剩余财产分配权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权等
17、以下关于股票上市交易条件的描绘中，错误的选项是（）。
A.股票经国务院证券监视管理机构核准已公开发行
B.公司股本总额不少于人民币5000万元
C.公开发行的股份到达公司股份总数的25%以上
D.公司最近3年无重大违法行为
正确答案是：
B，
解析
股票上市交易的条件：
（1）股票经国务院证券监视管理机构核准已公开发行。
（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。
（3）公开发行的股份到达公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记戢。
18、设立股份应由（）作为申请人。
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.董事长
正确答案是：
A，
解析
设立股份应由董事会作为申请人。
19、封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内（），基金份额持有人（）的基金。
A.固定不变、不得申请赎回
B.不固定、不得申请赎回
C.固定不变、可以申购或者赎回
D.不固定、可以申购或者赎回
正确答案是：
A，
解析
封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
开放式基金是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。
20、以下不属于公司高级管理人员的是（）。
A.经理
B.副经理
C.财务负责人
D.股东
正确答案是：
D，
解析
高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其别人员。
21、以下不属于按交易标的物对金融市场的划分的是（）
A.货币市场
B.债券市场
C.外汇市场
D.黄金市场
正确答案是：
B，
解析
金融市场按交易标的物分类，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等。
其中，货币市场又分为同业拆解市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等;资本市场又分为股票市场、债券市场、基金市场等。
22、以下哪个选项，不属于港股通标的证券（）
A.恒生综合大型股指成分股
B..恒生综合中型股指数成分股
C.深圳A+H
D.上证A+H（A股不存在风险警示板）
正确答案是：
C，
解析
港股通的股票范围是香港结合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港结合交易所和上海证券交易所上市的上证A+H股公司股票。
23、将来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为（）。
A.风险期望
B.风险头寸
C.风险暴露
D.风险预算
正确答案是：
C，
解析
将来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。
24、中央银行在证券市场上以（）作为政策手段，买卖政府债券。
A.套期保值
B.投融资
C.公开市场操作
D.营利性
正确答案是：
C，
解析
中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率程度，进展宏观调控。
25、“新三板〞指的是（）
A.中小板市场
B.创业板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域性股权交易市场
正确答案是：
C，
解析
“新三板〞指的是全国中小企业股份转让系统。
26、我国股票发行监管制度在1998年以前采取（）的双重控制方法。
A.发行种类和发行规模
B.发行规模和发行企业数量
C.发行种类和发行企业数量
D.发行速度和发行企业规模
正确答案是：
B，
解析
1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的方法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监视管理委员会批准。
27、投机者利用国际金融市场上利率差异或汇率差异来谋取利润所引起的资本国际流动是指（）。
A.国际贷款
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动
正确答案是：
D，
解析
投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差异或汇率差异来谋取利润所引起的资本国际流动。
28、在大多数国家，社保基金分为两个层次：
一是国家以（）等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（）。
A.社会保障税;社会保险基金
B.社会保障税;企业年金
C.社会保险基金;社会保障基金
D.社会保险基金;企业年金
正确答案是：
B，
解析
在大多数国家，社保基金分为两个层次：
一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
29、三板市场又称为（）
A.创业板市场
B.主板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域性股权交易市场
正确答案是：
C，
解析
三板市场又称为全国中小企业股份转让系统。
30、记名股票的特点不包括（）。
A.股东权利归属于记名股东
B.可以一次或分次缴纳出资
C.平安性较差
D.转让相对复杂或受限制
正确答案是：
C，
解析
记名股票特点有：
（1）股东权利归属于记名股东。
（2）可以一次或分次缴纳出资。
（3）转让相对复杂或受限制。
（4）便于挂失，相对平安。
31、国际货币体系的总部设立在（）。
A.纽约
B.费城
C.华盛顿
D.波士顿
正确答案是：
C，
解析
国际货币体系的总部设立在华盛顿。
32、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。
A.投资形式
B.负债形式
C.融资形式
D.资产形式
正确答案是：
C，
解析
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
33、（）有“宏观经济晴雨表〞之称。
A.主板市场
B.中小企业板市场
C.创业板市场
D.二板市场
正确答案是：
A，
解析
主板市场有“宏观经济晴雨表〞之称。
34、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人效劳费等方面的费用是（）。
A.基金交易费
B.基金销售效劳费
C.申购费
D.基金运作费
正确答案是：
B，
解析
基金销售效劳费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人效劳费等方面的费用。
收取销售效劳费的基金通常不再收取申购费。
35、可转换债券的要素不包括（）。
A.票面利率
B.转换期限
C.转换金额
D.有效期
正确答案是：
C，
解析
可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转股比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款。
36、证券市场监管的原那么不包括（）。
A.依法监管原那么
B.保护投资者利益原那么
C.“三公〞原那么
D.他律原那么
正确答案是：
D，
解析
证券市场监管的原那么
（1）依法监管原那么。
（2）保护投资者利益原那么。
（3）“三公〞原那么。
“三公〞原那么详细包括公开原那么、公平原那么、公正原那么。
（4）监视与自律相结合的原那么。
37、以下中不属于债券根本性质的是（）。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本
正确答案是：
D，
解析
债券具有以下根本性质：
（1）债券属于有价证券。
（2）债券是一种虚拟资本。
（3）债券是债权的表现。
38、中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是（）。
A.常规性工具
B.补充性工具
C.选择性工具
D.新工具
正确答案是：
C，
解析
中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。
39、金融市场是国民经济的“晴雨表〞和“气象台〞，是国民经济的信号系统，表达了金融市场的（）功能。
A.反映功能
B.调节功能
C.聚敛功能
D.配置功能
正确答案是：
A，
解析
金融市场是国民经济的“晴雨表〞和“气象台〞，是国民经济的信号系统，表达了金融市场的反映功能。
40、（）又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
A.外汇市场
B.货币市场
C.资本市场
D.金融衍生品市场
正确答案是：
C，
解析
资本市场又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
41、在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，C表示（）
A.生活资料
B.消费
C.本钱
D.收入
正确答案是：
B，
解析
在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，P表示：
资产（股票）价格;W表示：
财富;C表示：
消费;Y表示：
总产出。
42、（）是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进展交付。
A.全额结算
B.净额结算
C.实时结算
D.现金结算
正确答案是：
B，
解析
净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进展交付
43、证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。
A.OTC
B.证券交易所市场
C.柜台交易市场
D.第三市场
正确答案是：
B，
解析
证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场
44、下面关于债券的表达正确的选项是（）。
A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本
B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权
C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率
D.流通性是债券的特征之一，也是国债的根本特点，所有的国债都是可流通的
正确答案是：
A，
解析
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期归还本金的债权债务凭证。
债券有以下根本性质：
（1）债券属于有价证券。
（2）债券是一种虚拟资本。
（3）债券是债权的表现。
45、封闭式基金的利润分配是（）
A.每年至多三次
B.每年至少一次
C.规定了每年基金利润分配的最屡次数和基金利润分配的最低比例
D.两年一次
正确答案是：
B，
解析
封闭式基金的利润分配是每年至少一次。
46、（）是指以杠杆或信誉交易为特征，在传统金融产品的根底上派生出来的，具有新价值的金融工具。
A.金融衍生品市场
B.同业拆借市场
C.回购市场
D.债券市场
正确答案是：
A，
解析
金融衍生品市场是指以杠杆或信誉交易为特征，在传统金融产品的根底上派生出来的，具有新价值的金融工具。
47、流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为（）。
A.主板
B.二板
C.中小板
D.创业板
正确答案是：
C，
解析
中小板即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板。
48、股票市场开展初期采用的股票发行方式是（），此时，发行股票的首要条件是获得指标和额度。
A.核准制
B.审批制
C.注册制
D.配额制
正确答案是：
B，
解析
股票市场开展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是获得指标和额度。
49、目前我国货币市场基金可以进展投资的金融工具包括（）。
A.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
B.可转换债券
C.股票
D.流通受限的证券
正确答案是：
A，
解析
目前我国货币市场基金可以进展投资的金融工具包括：
（1）现金
（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券
（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购
（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据
（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券等。
50、中小板市场附属于（）
A.主板市场
B.创业板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域性股权交易市场
正确答案是：
A，
解析
中小板市场附属主板市场。
[组合型选择题]
51、基金与股票的区别在于（）。
I反映的经济关系不同
II筹集资金的投向不同
III收益风险程度不同
IV投资数量不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III
正确答案是：
D，
解析
证券投资基金与股票的区别包括：
（1）反映的经济关系不同。
（2）所筹集资金的投向不同。
（3）收益风险程度不同。
52、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的选项是（）。
Ⅰ股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值
Ⅱ股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值
Ⅲ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值
Ⅳ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：
D，
解析
考察股票内在价值与价格的关系。
股票的内在价值即理论价值，也即股票将来收益的现值。
股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
53、根据我国?
企业会计准那么第22号---金融工具确认和计量?
的规定，衍生工具包括（）。
I独立衍生工具
II股票衍生工具
III嵌入式衍生工具
IV信誉衍生工具
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：
A，
解析
按照我国?
企业会计准那么第22号---金融工具确认和计量?
的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生
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