初级经济师金融专业考试试题及答案解析14含答案.docx
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初级经济师金融专业考试试题及答案解析14含答案
2017年初级经济师金融专业考试试题及答案解析14含答案
1、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。
A.证券发行
B.证券经纪
C.基金管理
D.资产证券化
参考答案：
D
【答案解析】：
资产证券化是指将资产原始权益人或发起人（卖方）具有可预见的未来现金流量的非流动性存量资产，构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程。
2、为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是（）。
A.期限中介
B.风险中介
C.信息中斧
D.流动性中介
参考答案：
D
【答案解析】：
流动性中介是投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。
3、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。
这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。
A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销
参考答案：
B
【答案解析】：
尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。
4、投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（）。
A.一级市场
B.二级市场
C.第三市场
D.第四市场
参考答案：
D
【答案解析】：
第四市场是指投资者完全绕过证券商，自己相互间直接进行证券交易而形成的市场。
5、2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。
这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。
按并购前企业间的市场关系，此次并购属于（）。
A.纵向并购
B.横向并购
C.混合并购
D.垂直并购
参考答案：
B
【答案解析】：
横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品，并购使得资本在同一市场领域或部门集中时。
6、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。
A.规避管制
B.制度变革
C.降低交易成本
D.寻求利润的最大化
参考答案：
B
【答案解析】：
诺斯等制度学派的金融创新理论认为金融创新是一种与经济制度相互影响、相互因果的制度变革。
7、金融制度的创新是指（）。
A.金融体系与金融结构的新变化
B.从金融分业经营向混业经营的转变
C.金融市场监管的重新定位
D.金融体系与国际惯例接轨
参考答案：
A
【答案解析】：
金融制度的创新是指金融体系与金融结构的大量新变化。
8、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.转嫁风险
参考答案：
D
【答案解析】：
远期合约的最大功能是转嫁风险。
9、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。
A.物物交换总值占货币交易总值的比例
B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例
C.货币交易总值占物物交换总值的比例
D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例
参考答案：
B
【答案解析】：
货币化程度即国民生产总值中货币交易总值所占的比例。
10.1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）。
A.准许商业银行设立分支机构
B.准许金融持股公司跨国发展
C.准许金融持股公司跨界从事金融业务
D.准许保险公司从事非保险业务
参考答案：
C
【答案解析】：
1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是废止1933年的《格拉斯—斯蒂格尔法案》以及其他一些相关法律中有关限制商业银行、证券公司和保险公司三者跨界经营的条款，准许金融持股公司跨界从事金融业务。
1、下列关于现代货币量的层次划分，正确的有（）
A、M0=活期存款货币
B、M1=M0+现金货币
C、M0=现金货币
D、M2=M1+活期存款以外的其他存款
E、M1=M0+活期存款
标准答案：
C、D、E
2、货币流通是指货币执行（）
A、世界货币
B、支付手段
C、价值尺度
D、流通手段
E、贮藏手段
标准答案：
B、D
3、执行流通手段的货币必要量决定于下列哪些因素（）
A、货币流通速度
B、商品数量
C、商品价值
D、价格标准
E、商品价格
标准答案：
A、B、E
4、根据《储蓄存款条例》对各种储蓄存款利息计算的规定，下列说法错误的有（）
A、定期存款在存期遇有利率调整，按支取日挂牌公告的相应的定期存款利率计付利息
B、活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按结息日挂牌公告的活期存款利率计付利息
C、定活两便储蓄存款实存期不足四个月的，按活期储蓄利率计息
D、定活两便储蓄存款存期半年以上（含半年），不满一年的，整个存期按支取日定期存款整存整取半年期存款利率打六折计算
E、定活两便储蓄存款存期在一年以上（含一年），无论存期多长，整个存期一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打六折计息
标准答案：
A、C
5、租金的构成要素一般有（）
A、租赁物件的概算成本核算
B、租赁期间的利息费用
C、租赁项目的开支
D、承租人所需经营资金
E、设备的预计残值
标准答案：
A、B、C、E
6、贴现国债收益率的决定因素主要有（）
A、购买日期
B、债券面值
C、债券期限
D、利率
E、购买价格
标准答案：
B、C、E
7、以下属于金融中介功能的有（）
A、充当信用中介，促进资金融通
B、充当支付中介，便利支付结算
C、提供金融服务，降低交易成本
D、解决信息不对称问题
E、增加服务对象的盈利机会
标准答案：
A、B、C、D
8、我国商业银行根据资本所有制形式及基本特征划分为（）
A、国有商业银行
B、股份制商业银行
C、合作商业银行
D、合伙商业银行
E、中外合资银行
标准答案：
A、B、E
9、按金融交易的交割时间，金融市场可分为（）
A、短期金融市场
B、长期金融市场
C、即期市场
D、远期市场
E、一级市场
标准答案：
C、D
10、对于同业拆借市场，下列说法正确的是（）
A、期限为7天（含）以内的同业拆借为头寸拆借
B、各省、自治区、直辖市、计划单列市专业银行，可分别保留一家经批准的资金拆借中介机构。
C、金融机构用于拆出的资金限于交足存款准备金，留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金
D、可以利用拆入资金投放固定资产贷款或用于投资
E、拆借资金的利率，不在中国人民银行规定的最高限额限制之中
标准答案：
A、B、C
2001年，随着我国加入WTO，金融业迎来了更为激烈的国际竞争，特别是在目前新资本协议为各国金融业提出了加强市场风险和操作风险管理的有关要求，并按照新的标准来评价金融机构实力和抵御风险能力的情况下，我国金融业要按照巴塞尔有关协议规定的国际惯例实施管理。
1、要真正达到巴塞尔有关协议的要求，我们可从以下几方面努力（A、B、C、D）
A.改革和完善产权制度
B.更新经营管理理念
C.改善经营管理方式
D.提升我国金融机构的资本充足
2、提升我国金融机构的资本充足率的基本思路是（A、B、C、E）
A.国家财政根据财力，向国有金融机构增大注资力度
B.对金融机构实行股份制改造
C.通过发行资本性债券等方式，从外部增加附属资本
D.规范和强化金融业的经营管理
E.根据现有资本数量适当缩减资产
3、我国金融机构资本的构成（A、B、C、D、E）
A.实收资本
B.资本公积
C.盈余公积
D.呆账准备金
E.未分配利润
4、金融机构筹集资本的途径分为（A、C）
A.内部筹集资本
B.发行股票
C.外部筹集资本
D.国家财政拨款
5、我国金融机构附属资本的构成（A、B、C、D）
A.重估储备
B.一般准备
C.优先股
D.可转债
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