国考证监会计算机岗真题与答案解析文档格式.docx
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2018年10月26日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过关于修改《中华人民共和国公司法》的决定。
第一百四十二条修改为：
“公司不得收购本公司股份。
但是，有下列情形之一的除外：
（一）减少公司注册资本；
（二）与持有本公司股份的其他公司合并；
（三）将股份用于员工持股计划或者股权激励；
（四）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份；
（五）将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券；
（六）上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。
公司因前款第
（一）项、第
（二）项规定的情形收购本公司股份的，应当经股东大会决议；
公司因前款第（三）项、第（五）项、第（六）项规定的情形收购本公司股份的，可以依照公司章程的规定或者股东大会的授权，经三分之二以上董事出席的董事会会议决议。
公司依照本条第一款规定收购本公司股份后，属于第
（一）项情形的，应当自收购之日起十日内注销；
属于第
（二）项、第（四）项情形的，应当在六个月内转让或者注销；
属于第（三）
项、第（五）项、第（六）项情形的，公司合计持有的本公司股份数不得超过本公司已发行股份总额的百分之十，并应当在三年内转让或者注销。
上市公司收购本公司股份的，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定履行信息披露义务。
上市公司因本条第一款第（三）项、第（五）项、第（六）项规定的情形收购本公司股份的，应当通过公开的集中交易方式进行。
故D项正确；
ABC错误。
5、与经纪业务相比，自营业务不具有（）特点。
交易的风险性
收益的不确定性
业务的中介性
决策的自主性
自营业务与经纪业务相比较，根本区别是自营业务是证券公司为盈利自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖的证券，自营业务的特点包括决策的自主性、交易的风险性和收益的不确定性，故自营业务的特点包括ABD；
不包括C项业务的中介性。
题干选非，所以答案选C。
6、按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为（）。
股票、债券和其他证券
上市证券和非上市证券
公司证券、政府证券和政府机构证券D:
公募证券和私募证券
按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类，故A项正确；
按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券，故B项错误；
按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券，故C项错误；
按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券，故D项错误。
7、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定,实行的竞价成交原则是（）。
时间优先
价格优先
价格优先、时间优先
时间优先、价格优先
证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则，故C项正确；
ABD错误。
8、根据《证券法》规定,（）不属于证券发行和交易活动中禁止的行为。
欺诈发行
程序化交易
内幕交易
操纵证券市场
证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规，禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为，故ACD均属于证券发行和交易活动中禁止的行为；
B项不属于证券发行和交易活动中禁止的行为。
题干选非，所以答案选B。
9、科创板首次公开发行上市的股票,上市后的前5个交易日价格涨跌幅限制为（）。
10%
20%
30%
不设涨跌幅限制
科创板股票涨跌幅价格的计算公式为：
涨跌幅价格=前收盘价×
（1±
涨跌幅比例），首次公开发行上市、增发上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。
10、优先股票股东权利是受限制的,最主要的是（）限制。
表决权
股份转让权
认购新股权
配股权
优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制，普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。
只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，他们才能行使表决权。
故A项正确；
BCD错误。
11、投资者适当性,是要求投资者（）。
购买风险较低的产品
购买风险中等的产品
购买风险偏高的产品
购买与自身风险承受能力匹配的产品根据《证券期货投资者适当性管理办法》的第四条规定，投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险，D选项符合题意，ABC选项错误。
12、（）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
声誉风险
操作风险
市场风险
系统风险
声誉风险是指由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行进行负面评价的风险，故A选项正确；
操作风险是指内部程序或系统不健全或失败、人为错误或外部事件所导致的潜在损失，故B选项错误；
市场风险又称系统性风险，也称不可分散风险，是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性，故C、D选项错误。
13、中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（）元。
104
96.15
96
104.17
根据债券估值模型，投资者持有债券会获得利息和本金偿付。
把现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和，便可得到债券的理论价格。
由题意知中间不支付利息，代入公式（元），B选项符合题意，ACD选项错误。
所以答案选B。
14、（）是世界上最早和最有影响的股票价格平均数，由美国道•琼斯公司编制。
道•琼斯公用事业股价平均数
道•琼斯运输业股价平均数
道•琼斯工业股价平均数
道•琼斯公正市价指数
道•琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数，由美国道•琼斯公司编制，并在《华尔街日报》上公布，C选项符合题意，ABD选项错误。
15、在金融工具的性质中，成反比关系的是（）。
期限性与收益性
风险性与期限性
风险性与收益性
期限性与流动性
一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比；
流动性与收益性成反比；
收益性与风险性成正比，D选项符合题意，ABC选项错误。
16、下列关于债券的特征，说法正确的是（）。
永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性B:
债券的收益随发行者经营收益的变动而变动C:
债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D:
具有高度流动性的债券反而不安全
债券的特征有：
偿还性、流动性、安全性、收益性。
偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，故C选项正确；
永续债券只是债券中极少的部分，不能因此否定债券具有偿还性的一般特征，故A选项错误；
债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本金，故B选项错误；
一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，而且也可以按一个较稳定的价格转换，故D选项错误。
17、（）是一家公司的股票价值对其净利润的倍数。
市净率
市销率
市盈率
资产回报率
市盈率倍数反映的是一家公司股票价值对其净利润的倍数，故C选项正确；
市净率倍数反映的是一家公司的股票价值对其净资产的倍数，故A选项错误；
市销率倍数反映的是一家公司股权价值对其销售收入的倍数，故B选项错误；
资产收益率，又称资产回报率，它是用来衡量每单位资产创造多少净利润的指标，故D选项错误。
18、根据《证券法》，以下关于证券交易所对交易行为监管规定的说法不正确的是（）。
对证券交易以交易结束后监控为主
重点监控涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为C:
有权对出现重大异常情况的账户限制交易D:
重点监控买卖证券的时间、数量、方式等根据《证券法》针对交易行为监督的规定，证券交易所对证券交易实时监控事项，故A选项错误；
此外，深圳证券交易所对证券交易中的下列事项，予以重点监控：
涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为；
证券买卖的时间、数量、方式等受到法律、行政法规、部门规章和规范性文件等，故BD选项正确；
证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，故C选项正确。
本题选非，所以答案选A。
19、按照基金投资理念的不同，证券投资基金可分为（）。
ETF和LOF
契约型基金和公司型基金
封闭式基金和开放式基金
主动型基金和被动型基金
按照投资理念的不同，基金可分为主动型基金和被动型基金，故D选项正确；
ETF基金与LOF基金都是开放式基金的一种，故A选项错误；
根据组织形态的不同，证券投资基金主要分为公司型基金和契约型基金，故B选项错误；
根据基金的运作方式来看，根据基金份额是否可增加或减少，分为开放式基金和封闭式基金，故C选项错误。
20、上市公司向原股东发行新股、筹集资金的行为属于（）。
定向增发
配股
公积金转增股本
股份回购
配股是上市公司向原股东发行新股、筹集资金的行为，故B选项正确；
定向增发是上市公司向符合条件的特定投资者以非公开的形式发行股份的行为，故A选项错误；
公积金转增股本是指公司将资本公积转化为股本，转增股本并没有改变股东的权益，故C选项错误；
股份回购是指公司按一定的程序购回发行或流通在外的本公司股份的行为，故D选项错误。
21、由于存在（）,ETF的市场价格与份额净值趋于一致。
跨系统转登记机制
实物申购、赎回机制
市场套利机制
套期保值机制
ETF基金实行一级市场与二级市场并存的交易制度，当市场价格偏离基金份额净值很多时就会引发套利交易，即投资者通过低买高卖来获取利润，而由于套利交易，二者又会趋于一致，因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近，C正确；
跨系统转托管是LOF基金特有的，是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构（场内到场外），或将托管在基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构（场外到场内），ETF并无此机制，A错误；
实物申购、赎回机制是指ETF基金是用一揽子股票而非现金来交易，这对ETF的市场价格和份额净值的关系并无影响，B错误；
套期保值是指同时在期货和现货市场进行数量相同、方向相反的交易，用在一个市场的盈利弥补在另一个市场的亏损，其原理是期货市场和现货市场的价格变化趋势一致且最终趋同，但不是造成市场价格与份额净值趋于一致的原因，D错误。
22、以下不属于证监会监管领域的是（）。
银行业
证券业
期货业
基金业
银行业属于银保监会监管的领域，证券业、期货业和基金业都属于证监会的监管领域。
本题为选非题，B、C、D都属于证监会的监管领域，只有A不是，所以答案选A。
23、回购交易通常在（）交易中运用。
现货
期货
股票
债券
回购是指证券买卖双方在成交同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向交易的行为，通常在债券交易中运用，D正确；
现货也称实物，指可供出货、储存和制造业使用的实物商品，现货交易中通行的是一手交钱一手交货的交易方式，或者采取以货易货的交易方式，不能采用回购方式进行，A错误；
期货是双方共同约定在未来的某一时候交收实际的货物，期货交易不能采用回购方式，B错误；
股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权，一般不采用回购方式交易，C错误。
24、（）是期货市场风险控制最根本、最重要的制度。
套期保值制度
大户持仓披露制度
保证金制度
涨跌停板制度
保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例缴纳资金，用于结算和保证履约，是期货市场控制风险最根本、最重要的制度，C正确。
套期保值制度是指同时在期货和现货市场进行品种相同、数量相同、方向相反的交易，用在一个市场的盈利弥补在另一个市场的亏损保证金制度，投资者可采用套期保值规避风险，但并不是期货市场控制风险最根本、最重要的制度，A错误；
大户持仓披露制度是指会员或客户某一合约持仓达到规定的持仓报告标准时，会员或客户应当向交易所报告，该制度可以防范大户操纵市场价格、控制市场风险，但并不是期货市场控制风险最根本、最重要的制度，B错误；
涨跌停板制度是指期货合约在一个交易日中的交易价格波动不得高于或者低于规定的涨跌幅度，该制度不是期货市场控制风险最根本、最重要的制度，D错误。
25、债券以低于票面的价格发行称为（）。
平价发行
溢价发行
差价发行
折价发行
债券的发行价格低于面值称为折价发行，D正确；
债券的发行价格等于面值称为平价发行，A错误；
债券的发行价格高于面值称为溢价发行，B错误；
没有差价发行一说，C错误。
26、在经纪业务中，证券公司与客户是一种（）关系。
服务
委托代理
居间
信托
证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务，证券公司与客户是委托代理关系，B正确；
证券公司是提供服务的，但没有服务关系一说，A错误；
没有居间关系一说，C错误；
信托公司与客户之间构成信托关系，证券公司与客户不是这种关系，D错误。
27、指数一般选取（）的股票作为样本股。
规模大、流动性差
规模大、流动性好
规模小、流动性大
规模小、流动性好
股票价格指数的作用是反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况，因此只有选取规模大、流动性好的股票才有代表性，B正确；
规模小或流动性差的股票都不能入选，A、C、D错误。
28、2017年以来，我国金融监管体制进入“一委一行两会”阶段，其中“一委”指（）。
国务院金融稳定发展委员会
国家发展和改革委员会
中国人民银行
中国证券监督管理委员会
“一委”指的是国务院金融稳定发展委员会，A正确；
国家发展和改革委员会是综合研究拟订经济和社会发展政策，进行总量平衡，指导总体经济体制改革的宏观调控部门，而不是从事金融监管工作的，B错误；
中国人民银行是“一行”，C错误；
中国证券监督管理委员会是“两会”之一，D错误。
29、政府发行的证券品种一般为（）。
权证
政府发行的证券是政府债券，B正确；
权证是指基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券，政府不能发行权证，A错误；
股票只能由股份有限公司发行，C错误；
期货不是证券，D错误。
30、下列（）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。
13：
20
11：
29
9：
10
14：
50
上海证券交易所竞价申报时间为每个交易日的9：
30—11：
30和13：
00—15：
00，C正确；
A、B、D错误。
31、股票指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是（）的需要而产生的。
经营风险
信用风险
系统性风险
非系统性风险
系统性风险，又称整体风险，股票指数期货通过与股票市场指数的套期保值或对冲交易，来实现对系统风险的规避，C正确；
经营风险是企业经营过程中面临的风险，与股票指数期货无关，A错误；
信用风险是对方不履约或者履约质量下降带来损失的风险，无法通过股票指数期货来管理，B错误；
非系统性风险又称可分散风险，比如信用风险，无法通过股票指数期货来管理，D错误。
32、某基金管理公司的基金经理张某串通基金经理王某，通过他们控制的两只基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）行为。
欺诈客户
不正当竞争
操纵市场
根据我国相关法律规定，行为人策划、实施影响特定证券的交易价格、交易量，从中谋取利益的行为属于操纵市场行为，D正确；
题干中并未提到客户，所以不是客户欺诈，A错误；
题干中的两位客户经理是相互串通，而非竞争关系，B错误；
内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动，题干并未提到内幕消息，C错误。
33、可转换公司债券通常是转换成（）。
担保债券
抵押债券
优先股票
普通股票
可转换公司债券，简称可转债，是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的特殊企业债券，D正确；
担保债券指发行人提供担保发行的债券，A错误；
抵押债券是以抵押财产为担保发行的债券，B错误；
优先股票又称优先股，是相对于普通股来说的，优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股，C错误。
34、（）是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为。
融资交易
回购交易
转融通交易
融券交易
融券交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为，D正确；
融资交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融入一定数量的资金买入股票的交易行为，A错误；
回购交易是指证券买卖双方在成交同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向交易的行为，B错误；
转融通交易指的是证券公司在借入证券并筹得资金后，转借给另一证券公司，C错误。
35、期货交易的交割，由（）统一组织进行。
期货公司
期货交易所
会员
期货业协会
期货交易的交割由期货交易所统一组织进行，B正确；
期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，是交易者与期货交易所之间的桥梁，期货公司不负责期货交易的交割，A错误；
交易所会员是根据交易所规则，符合交易所会员资格条件，履行交易所会员的权利和义务的法人或自然人，不能组织交割，C错误；
期货业协会是行业自律组织，与期货交易无关，D错误。
36、根据法律要求，（）不属于基金托管人在证券投资基金运作中承担的职责。
资产保管
资金清算
资产核算
奖金销售
我国《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：
安全保管基金财产；
按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
保存基金托管业务活动的几率、账册、报表和其他相关资料；
按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
按照规定召集基金份额持有人大会；
按照规定监督基金管理人的投资运作；
国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
故ABC项均为基金托管人应当履行的职责。
而D选项基金销售并不属于基金托管人所被要求的职责。
故D项正确。
37、合格人民币境外投资者的英文缩写是（）。
QFII
RQFII
FDI
QDII
QFII（Qualified
Foreign
Institutional
Investor）为合格的境外机构投资者的英文简称，故A项说法错误；
RQII（RMB
Qualified
Investor）是指人民币合格境外机构投资者，故B项说法正确；
FDI（国际直接投资）在投资人以外的国家经营的企业拥有持续利益的一种投资，其目的在于对该企业的经营管理具有发言权，故C项说法错误；
QDII（Qualified
Domestic
Investor）为合格境内机构投资者的英文简称，故D项说法错误。
38、投资者将持有的开放式基金份额，按基金净值价格卖给基金管理人并收回投资的过程是（）
基金的销售
基金的赎回
基金的转让
基金的认购
基金销售亦可称为基金市场营销，指的是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一些列活动的总称，故A项说法错误；
基金的赎回又买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。
与题干描述本意相同，故B项说法正确；
基金的转让又称为非交易过户，办理非交易过户包括3中情况：
（1）因法院扣划、破产清偿原因造成的非交易过户；
（2）因赠予而发生的非交易过户；
（3）因遗产继承而发生的非交易过户。
故选项C错误；
基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程，故选项D错误。
39、场内交易市场的特点不包括（）。
集中交易
公开竞价
经纪制度
监管要求相对宽松
场内交易是指通过证券交易所进行的
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